金融学金融市场答案(精选9篇)

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金融学金融市场答案篇一

第1题：可转换债券通常是指证券持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转换成一定数量的()。

a.担保债券。

b.抵押债券。

c.优先股票。

d.普通股票。

第2题：下列关于地方政府债券的说法中，正确的是()。

a.地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券。

b.收入债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券。

c.普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券。

d.地方政府债券简称“地方债券”，也可以称为“地方公债”或“市政债券”

第3题：公开发行企业债券，若募集资金用于固定资产投资项目的，累计发行额不得超过该项目总投资的();若募集资金用于补充营运资金的，不超过发债总额的()。

a.60%，30%。

b.60%，20%。

c.20%，60%。

d.20%，20%。

第4题：下列关于凭证式国债的表述，错误的是()。

a.采取“随买随卖”的方式进行交易。

b.承销商通过开具凭证式国债收款凭证的方式进行发售。

c.利率按实际持有天数分档计付。

d.凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券。

第5题：关于债券的票面价值，下列描述正确的是()。

a.在债券的票面价值中，只需要规定债券的票面金额。

b.票面金额定得较小，发行成本也就较小。

c.票面金额定得较大，有利于小额投资者购买。

第6题：证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体，其主要包括()。

a.政府和政府机构、公司。

b.中央政府、地方政府、公司。

c.政府和中央银行、公司企业。

d.政府、金融机构、财政部、公司。

第7题：保险公司次级定期债务是指()。

第8题：随着市场的发展变化，我国证券市场监管体制经历了一个从()的过程。

a.中央监管到地方监管，由分散监管到集中监管。

b.地方监管到中央监管，由集中监管到分散监管。

c.中央监管到地方监管，由集中监管到分散监管。

d.地方监管到中央监管，由分散监管到集中监管。

第9题：商业银行()的做法简单地说就是：不做业务，不承担风险。

a.风险转移。

b.风险规避。

c.风险补偿。

d.风险对冲。

第10题：以下风险最小的债券是()。

a.国库券。

b.长期金融债券。

c.短期金融债券。

d.短期公司债券。

金融学金融市场答案篇二

单项选择题(每小题备选答案中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分)。

1.证券市场上最活跃的机构投资者是()。

a.商业银行。

b.证券经营机构。

c.保险公司。

d.基金公司。

2.下列关于政府机构的说法中，错误的是()。

a.参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控。

b.我国国有资产管理部门通过国家控股、参股来支配更多社会资源。

c.中央银行通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量，进行宏观调控。

d.可成立专门机构参与证券市场交易，有利于减少理性的市场震荡。

3.中央银行在证券市场上以()操作作为政策手段，买卖政府证券。

a.套期保值。

b.投融资。

c.公开市场。

d.营利性。

4.下列关于银行业金融机构证券投资范围的表述中，正确的是()。

a.对于因处置贷款质押资产而被动持有的股票，可以买卖。

b.可以买卖可转换债券。

c.可用自有资金买卖政府债券和金融债券。

d.只可用自有资金投资证券。

5.我国2010年8月31日起实施的《保险资金运用管理暂行办法》规定，保险公司从事保险资金运用应当符合一定的比例要求，下列说法中，正确的是()。

a.投资于股票和股票型基金的账面余额，合计不高于本公司上季末总资产的20%。

b.投资于未上市企业股权的账面余额，不高于本公司上季末总资产的10%。

c.投资于不动产的账面余额，不高于本公司上年度末总资产的10%。

d.保险公司对其他企业实现控股的股权投资，累计投资成本可以超过其净资产。

制度允许合格的境外机构投资者通过严格监管的专门账户投资当地()。

a.证券市场。

b.基金市场。

c.信托市场。

d.房地产市场。

7.所有境外投资者对单个上市公司a股的持股比例总和，应不超过该上市公司股份总数的()。

a.10%。

b.15%。

c.20%。

d.30%。

8.下列关于全国性社会保障基金的表述中，错误的是()。

a.全国性社会保障基金主要投向国债市场。

b.全国性社会保障基金主要用于支付失业救济和退休金。

c.在大多数国家，社保基金只含全国性社会保障基金。

d.全国性社会保障基金是社会福利网的最后一道防线。

9.单个投资组合的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的股票或单只证券投资基金，分别不得超过该企业证券发行量、该基金份额或者该保险产品资产管理规模的()。

a.5%。

b.10%。

c.15%。

d.20%。

10.采用客户调查问卷方法时，金融机构通常根据()匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

a.客户评级和证券评级。

b.客户分级和证券分级。

c.客户评级和资产评级。

d.客户分级和资产分级。

11.既是证券市场上重要的中介机构，又是证券市场上重要的机构投资者的是()。

a.会计师事务所。

b.证券公司。

c.资产评估事务所。

d.投资咨询公司。

12.《中华人民共和国证券法》规定，设立证券公司的主要股东应当最近()年无重大违法违规记录且净资产不低于人民币2亿元。

a.5。

b.3。

c.10。

d.2。

13.下列选项中，不属于对上市公司进行监管的类型的是()。

a.信息披露的监管。

b.公司治理监管。

c.并购重组的监管。

d.内幕交易行为的监管。

14.我国证券公司的设立实行()。

a.报备制。

b.审批制。

c.注册制。

d.备案制。

15.设立外资参股证券公司应当按照中国证监会的规定取得证券从业资格的人员不少于()人，并有必要的会计、法律和计算机专业人员。

a.20。

b.40。

c.30。

d.10。

金融学金融市场答案篇三

2017证券从业资格考试《金融市场》模拟题（附答案）

(1) 资产评估机构申请证券、期货业务要求资产评估机构净资产不少于( )。

a: 100万元

b: 200万元

c: 400万元

d: 800万元

答案:b

解析: 资产评估机构申请证券、期货业务要求资产评估机构净资产不少于200万元。

(2) 根据中国证监会对基金的分类标准，混合型基金是指( )基金。

a: 主要投资于股票、债券，且60%以上的基金资产投资于股票的

b: 主要投资于股票、债券，且股票、债券投资比例不符合股票基金、债券基金的

c: 主要投资于股票、债券.且80%以上的基金资产投资于债券的

d: 主要投资于股票、债券，且不低于20%的基金资产投资于货币市场工具的

答案:b

解析:

混合基金同时以股票、债券等为投资对象，

以期通过在不同资产类别上的投资实现收益与风险之间的平衡。

根据中国证监会对基金类别的分类标准，投资于股票、债券和货币市场工具.

但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。

(3) 下列属于货币市场的是( )。

a: 中长期债券市场

b: 全国银行间同业拆借市场

c: 中国大陆a股市场

d: 银行中长期信贷市场

答案:b

解析: 略

(4)假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款.然后贷放给客户.

法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%.则存款乘数是( )。

a: 5

b: 6.7

c: 10

d: 20

答案:a

解析: 1/(12%+3%+5%)=5。

(5) 按照现行规定，证券公司对客户融资融券最长期限不超过( )。

a: 1年

b: 9个月

c: 6个月

d: 3个月

答案:c

解析: 证券公司对客户融资融券的保证金比例不得低于50%，期限不超过6个月。

(6) 按照( ).金融市场划分为有形市场和无形市场。

a: 金融工具发行特征

b: 金融交易的场地和空问

c: 交易标的物的不同

d: 金融工具流通特征

答案:b

解析: 按照金融交易的场地和空间划分，金融市场划分为有形市场和无形市场。

(7) 证券公司如欲经营证券承销与保荐业务。注册资本最低限额为人民币( )元。

a: 5亿

b: 2亿

c: 1亿

d: 5000万

答案:c

解析:

经营单项证券承销与保荐业务的，注册资本最低限额为人民币1亿元;

，注册资本最低限额为人民币5亿元。

(8) 下列关于股票型基金系统性风险的论述，正确的是( )。

a: 系统性风险是可分散风险

b: 系统性风险不包括汇率风险

c: 系统性风险即市场风险

d: 系统性风险包括基金管理公司的经营风险

答案:c

解析:

系统性风险即市场风险，是指由整体政治、经济、

社会等环境因素对证券价格所造成的影响，包括政策风险、经济周期性波动风险、

利率风险、购买力风险、汇率风险等。这种风险不能通过分散投资加以消除.

因此又称为不可分散风险。

(9) 在下列几种基金中.一般( )的年管理费率最低。

a: 债券基金

b: 货币基金

c: 股票基金

d: 认股权证基金

答案:b

解析:

目前，我国股票基金大部分按照1.5%的比率计提基金管理费，

债券基金的管理费率一般低于1%.货币基金的管理费率为0.33%。

(10) 我国《公司法》规定，公司分配当年税后利润时，应当提取利润的( )

列入公司法定公积金。

a: 5%

b: 10%

c: 20%

d: 30%

答案:b

解析:

我国《公司法》规定，公司分配当年税后利润时，应当提取利润的'10%

列入公司法定公积金。

(11) 由于货币贬值给投资者带来实际收益水平下降的风险属于( )。

a: 经济周期波动风险

b: 购买力风险

c: 利率风险

d: 违约风险

答案:b

解析:

选项a，经济周期波动风险是指证券市场行情周期性变动而引起的风险;选项c，

利率风险是指市场利率变动引起证券投资收益变动的可能性：d项，

信用风险又称违约风险，

指证券发行人在证券到期时无法还本付息而使投资者遭受损失的风险。

题中所述的风险属于购买力风险。

(12) 下列变量中，属于中央银行货币政策中介目标的是( )。

a: 超额准备金

b: 货币供应量

c: 法定存款准备金

d: 国际收支

答案:b

解析:

一般而言，中央银行货币政策远期中介目标：货币供应量、长期利率：近期中介目标：

基础货币、短期利率。

(13) etf在申购、赎回与开放式证券投资基金的申购、赎回的本质区别在于( )。

a: 开放式证券投资基金的申购、赎回只可以用组合证券

b: etf的申购、赎回只可以用组合证券加少量现金

c: etf的申购、赎回只可以用现金

d: etf的申购、赎回可以用现金，也可以用组合证券

答案:b

解析: etf

申购、赎回的本质区别是etf申购、赎回时只可以用一揽子证券组合加少量现金。

(14) ( )基金管理费率最高。

a: 证券衍生工具基金

b: 股票基金

c: 债券基金

d: 货币市场基金

答案:a

解析:

货币市场基金最低。

(15) 银行承兑汇票是( )工具。

a: 信用衍生

b: 资本市场

c: 利率衍生

d: 货币市场

答案:d

解析: 银行承兑汇票是货币市场工具。

(16) 目前，我国通过证券交易所进行的证券交易均采用( )方式。

a: 书面报价

b: 电脑报价

c: 口头报价

d: 传真报价

答案:b

解析: 目前，我国通过证券交易所进行的证券交易均采用电脑报价方式。

(17) 风险是指( )。

a: 损失的大小

b: 损失的分布

c: 未来结果的不确定性

d: 收益的分布

答案:c

解析: 略

(18) etf属于( )。

a: 主动型基金

b: 保本基金

c: 指数基金

d: 基金中的基金

答案:c

解析:

交易型开放式指数基金etf，又称交易所交易基金，

是一种在交易所上市交易的开放式证券投资基金产品.交易手续与股票完全相同。

(19) etf的投资目标是( )。

a: 提供尽可能多的套利机会

b: 取得与指数基本一致的收益

c: 使etf规模不断扩大

d: 超越指数

答案:b

解析:

作为被动型的指数基金，etf的投资目标不是超越指数的表现，

而是希望取得与指数基本一致的收益.

因此基金收益与标的指数收益之间的偏离程度就成为评判etf是否成功的一个指标。

(20) 每日交易结束后，由( )

根据交易所成交数据自动进行进账清算，并打印出相关清算数据。

a: 交割员

b: 清算员

c: 开户银行

d: 客户

答案:b

解析:

清算交割包括根据成交单与委托单配对，为客户办理交割，打印交割单，

应客户要求查询交易结果、证券及资金余额，打印对账单等。每日交易结束后，

由清算员根据交易所成交数据自动进账清算，并打印出股票、债券及回购等清算数据。

金融学金融市场答案篇四

港股通交易以港币报价，投资者以()交收。

a.港币。

b.美元。

c.欧元。

d.人民币。

【正确答案】d。

【答案解析】沪港通包括沪股通和港股通。内地投资者买卖以港币报价的港股通股票，中国香港投资者买卖以人民币报价的沪股通股票，均以人民币交收。

第2题。

典型的间接融资形式便是与()发生信用关系。

a.银行。

b.金融机构。

c.信托中心。

d.信贷机构。

【正确答案】a。

【答案解析】典型的间接融资是银行的存贷款业务。因此，典型的间接融资形式便是与银行发生信用关系。

第3题。

一般来说，中央银行在证券市场上买卖有价证券属于其()业务。

a.投资性。

b.融资性。

c.公开市场操作。

d.收益性。

【正确答案】c。

【答案解析】公开市场操作指中央银行在金融市场上买卖国债或中央银行票据等有价证券，影响货币供应量和市场利率的行为。

第4题。

一般性货币政策工具属于对货币()的调节。

a.总量。

b.规模。

c.流通时间。

d.流通速度。

【正确答案】a。

【答案解析】一般性货币政策工具属于对货币总量的调节,经常使用且其运用能对整个经济活动产生普遍性的影响。

第5题。

我国证券交易所的证券交易采取()，一般投资者只能委托会员间接进行交易。

a.代理制。

b.委托制。

c.代销制。

d.经纪制。

【正确答案】d。

【答案解析】场内交易采用经纪制进行,投资者必须委托具有会员资格的证券经纪商在交易所内代理买卖证券。

第6题。

资信评级机构申请证券评级业务，其具有3年以上资信评级业务经验的评级从业人员应当不少于()人。

a.5。

b.10。

c.20。

d.30。

【正确答案】b。

【答案解析】申请证券评级业务许可的资信评级机构，应当具备下列条件：(1)具有中国法人资格，实收资本与净资产均不少于人民币2000万元。(2)具有符合《证券市场资信评级业务管理暂行办法》规定的高级管理人员不少于3人;具有证券从业资格的评级从业人员不少于20人，其中包括具有3年以上资信评级业务经验的评级从业人员不少于10人，具有中国注册会计师资格的评级从业人员不少于3人。(3)具有健全且运行良好的内部控制机制和管理制度。(4)具有完善的业务制度。(5)最近5年未受到刑事处罚，最近3年未因违法经营受到行政处罚，不存在因涉嫌违法经营、犯罪正在被调查的情形。(6)最近3年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、商业银行等机构无不良诚信记录。(7)中国证监会基于保护投资者、维护社会公共利益规定的其他条件。

第7题。

中国证券业协会理事任期()年，可连选连任。

a.2。

b.3。

c.5。

d.4。

【正确答案】d。

【答案解析】中国证券业协会采用会员制的组织形式，其最高权力机构是由全体会员组成的会员大会，理事会为其执行机构。理事任期四年，可连选连任。

第8题。

在我国，证券交易公司为满足承销股票、证券等特定业务流动性资金需求，借入期限在()的次级债务为短期次级债务。

a.3个月及以上，2年以下(不含2年)。

b.1个月及以上，1年以下(不含1年)。

c.1个月及以上，2年以下(不含2年)。

d.3个月及以上，1年以下(不含1年)。

【正确答案】a。

【答案解析】次级债务分为长期次级债务和短期次级债务。证券公司借入期限在2年以上(含2年)的次级债务为长期次级债务，长期次级债务应当为定期债务;借入期限在3个月以上(含3个月)2年以下(不含2年)的次级债务为短期次级债务。

第9题。

未进行股权分置改革或者已进入改革程序但尚未实施股权分置改革方案的股票,在股名前加()。

a.s。

b.w。

c.d。

d.n。

【正确答案】a。

【答案解析】目前，我国绝大多数上市公司的股权分置改革已经完成。尚未完成股权分置改革的公司的股票代码前加“s”标示。

第10题。

证券公司借入的长期次级债，应当按一定比例计入()。

a.注册资本。

b.总资本。

c.净资本。

d.净资产。

【正确答案】c。

【答案解析】证券公司借入的长期次级债，应当按一定比例计入净资本。长期次级债计入净资本的数额不得超过净资本(不含长期次级债累计计入净资本的数额)的50%。

金融学金融市场答案篇五

金融债券发行结束()个工作日内，发行人应向中国人民银行书面报告金融债券发行情况。

a、10。

b、30。

c、50。

d、60。

【正确答案】a。

【答案解析】本题考查金融债券发行的操作要求。金融债券发行结束后10个工作日内，发行人应向中国人民银行书面报告金融债券发行情况。

公司债券的期限。

金融学金融市场答案篇六

金融市场又称为资金市场，包括货币市场和资本市场，是资金融通市场。所谓资金融通，是指经济运行过程中，资金供求双方运用各种金融工具调节资金盈余的活动，是所有金融交易活动的总称。下面是应届毕业生小编为大家搜索整理的证券从业资格《金融市场基础》预测试题及答案，希望对大家有所帮助。

第1题部门规章及规范性文件由中国证监会根据法律和国务院行政法规制定，其法律效力次于法律和行政法规。下列不属于部门规章及规范性文件的是()。

a.《中华人民共和国企业破产法》

b.《证券发行与承销管理办法》

c.《上市公司信息披露管理办法》

d.《证券市场禁入规定》

【正确答案】a

【答案解析】部门规章及规范性文件由中国证监会根据法律和国务院行政法规制定，其法律效力次于法律和行政法规。具体包括《证券发行与承销管理办法》《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法》《上市公司信息披露管理办法》《证券公司融资融券业务试点管理办法》和《证券市场禁入规定》。

本题 0.5 分

第2题公司章程的基本特征不包括()。

a.法定性

b.真实性

c.公平性

d.自治性

【正确答案】c

【答案解析】公司章程具有法定性、真实性、自治性和公开性的基本特征。

本题 0.5 分

第3题科技开发、咨询、服务性有限责任公司注册资本的最低限额为()万元。

a.10

b.20

c.30

d.50

【正确答案】a

【答案解析】有限责任公司注册资本最低限额的相关规定为：(1)以生产经营为主的有限责任公司，注册资本最低限额为人民币50万元。(2)以商品批发为主的有限责任公司，注册资本最低限额为人民币50万元。(3)以商业零售为主的有限责任公司，注册资本最低限额为人民币30万元。(4)科技开发、咨询、服务性有限责任公司，注册资本最低限额为人民币10万元。特定行业的有限责任公司注册资本最低限额需高于上述所定限额的，由法律、行政法规另行规定。

本题 0.5 分

第4题()为经营规模较大的有限责任公司的常设监督机关。

a.股东会

b.董事会

c.监事会

d.理事会

【正确答案】c

【答案解析】股东会是有限责任公司的权力机关;董事会是有限责任公司的业务执行机关，享有业务执行权和日常经营的决策权;监事会为经营规模较大的有限责任公司的常设监督机关，专司监督职能。

本题 0.5 分

第5题人民法院依照法律规定的强制执行程序转让股东的股权时，应当通知公司及全体股东，其他股东在同等条件下有优先购买权。其他股东自人民法院通知之日起满()日不行使优先购买权的，视为放弃优先购买权。

a.10

b.15

c.20

d.30

【正确答案】c

【答案解析】人民法院依照法律规定的强制执行程序转让股东的股权时，应当通知公司及全体股东，其他股东在同等条件下有优先购买权。其他股东自人民法院通知之日起满20日不行使优先购买权的，视为放弃优先购买权。

本题 0.5 分

第6题下列关于股份有限公司股份转让的规定中，错误的是()。

a.股东转让其股份，必须在依法设立的证券交易场所内进行

b.发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起3年内不得转让

c.无记名股票由股东以背书方式或者法律、行政法规规定的其他方式转让

d.国家授权投资的机构持有的股份，未经国家授权的主管部门批准，不得转让

【正确答案】c

【答案解析】法律对股份有限公司股份的转让作了一些限制性规定，具体包括：(1)股东转让其股份，必须在依法设立的证券交易场所内进行。(2)发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起3年内不得转让。(3)公司董事、监事、经理所持有的本公司的股份，在任职期间不得转让。(4)国家授权投资的机构持有的股份，未经国家授权的主管部门批准，不得转让。(5)除了为减少公司资本而注销股份或者与持有本公司股票的其他公司合并以外，公 司不得通过收购持有本公司的股票。(6)记名股票由股东以背书方式或者法律、行政法规规定的其他方式转让。(7)无记名股票，在依法设立的证券交易场所内，由股东以将股票交付给受让人的方式转让。

本题 0.5 分

第7题在法定的会计账簿以外另立会计账簿的，由()以上人民政府财政部门责令改正，处以5万元以上50万元以下的罚款。

a.镇级

b.县级

c.市级

d.省级

【正确答案】b

【答案解析】在法定的会计账簿以外另立会计账簿的，由县级以上人民政府财政部门责令改正，处以5万元以上50万元以下的罚款。构成犯罪的，依法追究刑事责任。

本题 0.5 分

第8题下列关于证券发行的描述中，错误的是()。

a.未经依法核准，任何单位和个人不得公开发行证券

b.向不特定对象发行证券属于公开发行

c.向累计超过200人的特定对象发行证券属于公开发行

d.公开发行证券，不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式

【正确答案】d

【答案解析】有下列情形之一的，为公开发行：(1)向不特定对象发行证券。(2)向累计超过200人的特定对象发行证券。(3)法律、行政法规规定的其他发行行为。非公开发行证券，不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。

本题 0.5 分

第9题下列关于股票上市交易条件的描述中，错误的是()。

a.股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行

b.公司股本总额不少于人民币5 000万元

c.公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上

d.公司最近3年无重大违法行为

【正确答案】b

【答案解析】股票上市交易的条件：(1)股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行。(2)公司股本总额不少于人民币3 000万元。(3)公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上;公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上。(4)公司最近3年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载。

本题 0.5 分

第10题下列行为中，不属于内幕交易的是()。

a.知情人员买入或者卖出所持有的该公司的证券

b.知情人员或者非法获取内幕信息的其他人员泄露该信息的行为

c.知情人员或者非法获取内幕信息的其他人员建议他人买卖证券的行为

d.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易

【正确答案】d

【答案解析】内幕交易是指利用内幕信息进行证券交易活动。内幕交易包括下列行为：(1)知情人员买入或者卖出所持有的.该公司的证券。(2)非法获取内幕信息的其他人员买人或者卖出所持有的该公司的证券。(3)知情人员或者非法获取内幕信息的其他人员泄露该信息的行为。(4)知情人员或者非法获取内幕信息的其他人员建议他人买卖证券的行为。

本题 0.5 分。

第11题收购上市公司的行为结束后，收购人应当在()日内将收购情况报告国务院证券监督管理机构和证券交易所，并予公告。

a.10

b.15

c.20

d.30

【正确答案】b

【答案解析】收购上市公司的行为结束后，收购人应当在15日内将收购情况报告国务院证券监督管理机构和证券交易所，并予公告。

本题 0.5 分

第12题下列不属于基金份额持有****利的是()。

a.参与分配清算后的剩余财产

b.分享基金财产收益

c.按基金契约及其他有关规定，运作和管理基金资产

d.查阅或复制公开披露的基金信息资料

【正确答案】c

【答案解析】基金份额持有人享有下列权利：(1)分享基金财产收益。(2)参与分配清算后的剩余财产。(3)依法转让或者申请赎回其持有的基金份额。(4)按照规定要求召开基金份额持有人大会。(5)对基金份额持有人大会审议事项行使表决权。(6)查阅或复制公开披露的基金信息资料。(7)对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼。(8)基金合同约定的其他权利。

本题 0.5 分

第13题下列不属于农产品期货的是()。

a.大豆

b.咖啡

c.天然橡胶

d.原油

【正确答案】d

【答案解析】商品期货的主要品种可以分为农产品期货(如棉花、大豆、小麦、玉米、白糖、咖啡、猪腩、菜籽油、天然橡胶、棕榈油)、金属期货(如铜、铝、锡、锌、镍、黄金、白银)和能源期货(如原油、汽油、燃料油)。

本题 0.5 分

第14题期货公司可以接受()的委托进行期货交易。

a.事业单位

b.企业法人

c.期货交易所工作人员

d.国家机关

【正确答案】b

【答案解析】下列单位和个人不得从事期货交易，期货公司不得接受其委托为其进行期货交易：(1)国家机关和事业单位。(2)国务院期货监督管理机构、期货交易所、期货保证金安全存管监控机构和期货业协会的工作人员。(3)证券、期货市场禁止进入者。(4)未能提供开户证明材料的单位和个人。(5)国务院期货监督管理机构规定不得从事期货交易的其他单位和个人。

本题 0.5 分

第15题证券公司为证券资产管理客户开立的证券账户应当自开户之日起()个交易日内报证券交易所备案。

a.1

b.2

c.3

d.5

【正确答案】c

【答案解析】证券公司为证券资产管理客户开立的证券账户应当自开户之日起3个交易日内报证券交易所备案。

本题 0.5 分

第16题下列关于客户保证金存放的说法中，正确的是()。

a.期货公司存管的客户保证金只能全额存放在期货交易所专用结算账户内

b.期货公司存管的客户保证金只能全额存放在期货保证金账户内

d.期货公司存管的客户保证金主要部分应当存放在期货保证金账户内

【正确答案】c

【答案解析】期货公司存管的客户保证金应当全额存放在期货保证金账户和期货交易所专用结算账户内，严禁在期货保证金账户和期货交易所专用结算账户之外存放客户保证金。

本题 0.5 分

第17题对变更注册资本、合并、分立或者要求审查股东、实际控制人资格的申请，国务院证券监督管理机构自受理之日起()内作出批准或者不予批准的书面决定。

a.30个工作日

b.3个月

c.6个月

d.12个月

【正确答案】b

【答案解析】对变更注册资本、合并、分立或者要求审查股东、实际控制人资格的申请，国务院证券监督管理机构自受理之日起3个月内作出批准或者不予批准的书面决定。

本题 0.5 分

第18题证券公司的法定代表人或者高级管理人员离任的，证券公司应当对其进行审计，并自其离任之日起()个月内将审计报告报送国务院证券监督管理机构。

a.1

b.2

c.3

d.5

【正确答案】b

【答案解析】证券公司的法定代表人或者高级管理人员离任的，证券公司应当对其进行审计，并自其离任之日起2个月内将审计报告报送国务院证券监督管理机构。

本题 0.5 分

第19题证券公司应当有()名以上在证券业担任高级管理人员满两年的高级管理人员。

a.2

b.3

c.5

d.10

【正确答案】b

【答案解析】证券公司应当有3名以上在证券业担任高级管理人员满2年的高级管理人员。

本题 0.5 分

第20题专业人员从事证券业务的资格条件之一是：参加资格考试的人员，应当年满18周岁，具有()以上文化程度和完全民事行为能力。

a.初中

b.高中

c.专科

d.本科

【正确答案】b

【答案解析】专业人员从事证券业务的资格条件之一是：参加资格考试的人员，应当年满18周岁，具有高中以上文化程度和完全民事行为能力。

本题 0.5 分。

金融学金融市场答案篇七

下列不属于债券报价方式的是()。

a、单边报价。

b、双边报价。

c、对话报价。

d、公开报价。

【正确答案】a。

【答案解析】本题考查报价的主要方式。债券报价的主要方式有公开报价、对话报价、双边报价和小额报价。

地方政府债券。

金融学金融市场答案篇八

2017证券从业考试《金融市场》备考题（附答案）

2017年证券从业资格考试的报名工作已经开始。为了方便考生更好的备考证券从业资格考试金融市场基础知识科目的考试。下面是小编为大家带来的金融市场基础知识备考题，欢迎阅读。

单项选择题(每小题备选答案中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分)

1.证券市场上最活跃的机构投资者是()。

a.商业银行

b.证券经营机构

c.保险公司

d.基金公司

2.下列关于政府机构的说法中，错误的是()。

a.参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控

b.我国国有资产管理部门通过国家控股、参股来支配更多社会资源

c.中央银行通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量，进行宏观调控

d.可成立专门机构参与证券市场交易，有利于减少理性的市场震荡

3.中央银行在证券市场上以()操作作为政策手段，买卖政府证券。

a.套期保值

b.投融资

c.公开市场

d.营利性

4.下列关于银行业金融机构证券投资范围的表述中，正确的是()。

a.对于因处置贷款质押资产而被动持有的股票，可以买卖

b.可以买卖可转换债券

c.可用自有资金买卖政府债券和金融债券

d.只可用自有资金投资证券

5.我国2010年8月31日起实施的《保险资金运用管理暂行办法》规定，保险公司从事保险资金运用应当符合一定的比例要求，下列说法中，正确的是()。

a.投资于股票和股票型基金的账面余额，合计不高于本公司上季末总资产的20%

b.投资于未上市企业股权的账面余额，不高于本公司上季末总资产的10%

c.投资于不动产的账面余额，不高于本公司上年度末总资产的10%

d.保险公司对其他企业实现控股的股权投资，累计投资成本可以超过其净资产

制度允许合格的境外机构投资者通过严格监管的专门账户投资当地()。

a.证券市场

b.基金市场

c.信托市场

d.房地产市场

7.所有境外投资者对单个上市公司a股的持股比例总和，应不超过该上市公司股份总数的()。

a.10%

b.15%

c.20%

d.30%

8.下列关于全国性社会保障基金的表述中，错误的是()。

a.全国性社会保障基金主要投向国债市场

b.全国性社会保障基金主要用于支付失业救济和退休金

c.在大多数国家，社保基金只含全国性社会保障基金

d.全国性社会保障基金是社会福利网的最后一道防线

9.单个投资组合的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的股票或单只证券投资基金，分别不得超过该企业证券发行量、该基金份额或者该保险产品资产管理规模的()。

a.5%

b.10%

c.15%

d.20%

10.采用客户调查问卷方法时，金融机构通常根据()匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

a.客户评级和证券评级

b.客户分级和证券分级

c.客户评级和资产评级

d.客户分级和资产分级

11.既是证券市场上重要的中介机构，又是证券市场上重要的机构投资者的是()。

a.会计师事务所

b.证券公司

c.资产评估事务所

d.投资咨询公司

12.《中华人民共和国证券法》规定，设立证券公司的主要股东应当最近()年无重大违法违规记录且净资产不低于人民币2亿元。

a.5

b.3

c.10

d.2

13.下列选项中，不属于对上市公司进行监管的类型的是()。

a.信息披露的监管

b.公司治理监管

c.并购重组的监管

d.内幕交易行为的监管

14.我国证券公司的设立实行()。

a.报备制

b.审批制

c.注册制

d.备案制

15.设立外资参股证券公司应当按照中国证监会的规定取得证券从业资格的人员不少于()人，并有必要的会计、法律和计算机专业人员。

a.20

b.40

c.30

d.10

16.内资证券公司申请变更为外资参股证券公司的，其收购的股权比例或者出资比例，累计不得超过()。

a.5%

b.1/3

c.1/2

d.20ko

17.下列关于证券公司分公司的叙述中，正确的是()。

a.在性质上属于企业法人

b.其法律责任由自身承担

c.设立分公司，应当经中国证监会批准

d.证券营业部属于证券公司分公司

18.风险控制指标体系和风险监管制度的核心是()。

a.净资本

b.固定资本

c.流动资本

d.注册资本

19.证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行()披露。

a.基本信息公开

b.财务信息公开

c.基本信息公示和财务信息公开

d.所有内部信息公开

20.证券公司接受客户委托代理客户买卖有价证券的业务被称为()。

a.证券经纪业务

b.资产管理业务

c.融资融券业务

d.投资银行业务

21.()是指从事证券投资咨询业务的机构及其咨询人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。

a.证券经纪业务

b.证券自营业务

c.证券承销业务

d.证券投资咨询业务

22.下列关于证券经纪业务的说法中，不正确的是()。

a.经纪业务中的委托单，性质上相当于委托合同

b.经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节

c.经纪关系的建立就形成了实质上的委托关系

d.经纪关系的建立确立了投资者和证券公司直接的代理关系

23.证券公司代理证券发行人发行证券的行为，称为()。

a.筹集资金

b.证券承销

c.证券发行

d.证券包销

24.证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券，在境内银行间市场交易的政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据和企业债券，以及经证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券，以获取营利的行为，称为()。

a.资产管理业务

b.证券自营业务

c.财务顾问业务

d.证券代理业务

25.证券公司设立限定性集合资产管理计划的净资本限额为()亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为()亿元。

a.5;3

b.2;3

c.3;5

d.3;2

26.下列选项中，不属于定向资产管理业务特点的是()。

a.证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务

b.具体投资的方向在资产管理合同中约定

c.适用于为多个客户办理定向资产管理业务

d.必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行

27.证券公司申请融资融券业务资格，其客户资产必须安全、完整，客户交易结算资金实行()。

a.集中管理

b.第三方存管

c.有效控制

d.统一存管

28.向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动属于()。

a.证券承销与保荐业务

b.证券经纪业务

c.融资融券业务

d.证券自营业务

29.下列关于证券公司申请ib业务资格应当符合的条件的说法中，不正确的是()。

a.具有满足业务需要的技术系统

b.申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准

c.已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度

d.配备必要的业务人员，公司总部至少有3名具有期货从业人员资格的业务人员

30.证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日内制订并报送整改计划，整改期限最长不超过()个工作日。

a.10

b.15

c.20

d.25

答案及解析

1.b。【解析】证券经营机构是证券市场上最活跃的机构投资者，以其自有资本、营运资金和受托投资资金进行证券投资。

2.d。【解析】出于维护金融稳定的需要，政府可成立或指定专门机构参与证券市场交易，减少非理性的市场震荡。故d项错误。

3.c。【解析】中央银行以公开市场操作作为政策手段，通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量或利率水平，进行宏观调控。

4.c。【解析】根据《中华人民共和国商业银行法》规定，银行业金融机构可用自有资金买卖政府债券和金融债券，除国家另有规定外，在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资。因此，c项说法正确。《中华人民共和国外资银行管理条例》规定，外商独资银行、中外合资银行可买卖政府债券、金融债券，买卖股票以外的其他外币有价证券。银行业金融机构因处置贷款质押资产而被动持有的股票，只能单向卖出。

5.a。【解析】根据我国《保险资金运用管理暂行办法》的规定，保险公司投资于未上市企业股权的账面余额，不高于本公司上季末总资产的5%，故b项错误;投资于不动产的账面余额，不高于本公司上季末总资产的10%，故c项错误;保险公司对其他企业实现控股的股权投资，累计投资成本不得超过其净资产，故d项错误。

6.a。【解析】qfii制度要求外国投资者若要进入一国证券市场，必须符合一定的条件，经该国有关部门的审批通过后汇人一定额度的外汇资金，并转换为当地货币，通过严格监管的专门账户投资当地证券市场。

7.c。【解析】合格境外机构投资者的境内股票投资，应当遵守中国证监会规定的持股.比例限制和国家其他有关规定：单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10%;所有境外投资者对单个上市公司a股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的20%。

8.c。【解析】在大多数国家，社保基金分为两个层次：(1)国家以社会保障税等形式征收的全国性社会保障基金。(2)由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金。

9.a。【解析】单个投资组合的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的股票，单期发行的同一品种短期融资券、中期票据、金融债、企业(公司)债、可转换债(含分离交易可转换债)，单只证券投资基金，单个万能保险产品或者投资连结保险产品，分别不得超过该企业上述证券发行量、该基金份额或者该保险产品资产管理规模的5%;按照公允价值计算，也不得超过该投资组合企业年金基金财产净值的10%。

10.d。【解析】实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

11.b。【解析】证券公司是证券市场上重要的中介机构，它是证券市场投融资服务的提供者，为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务;同时证券公司也是证券市场上重要的机构投资者。

12.b。【解析】按照《中华人民共和国证券法》的要求，设立证券公司应当具备下列条件：(1)有符合法律、行政法规规定的公司章程。(2)主要股东具有持续营利能力，信誉良好，最近3年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币2亿元。(3)有符合《中华人民共和国证券法》规定的注册资本。(4)董事、监事、高级管理人员具备任职资格，从业人员具有证券从业资格。(5)有完善的风险管理与内部控制制度。(6)有合格的经营场所和业务设施。(7)法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。

13.d。【解析】对上市公司的监管包括信息披露的监管、公司治理监管和并购重组的监管等，其中信息披露的监管是对上市公司日常监管的主要内容。而对内幕交易行为的监管属于对交易市场的监管，不属于对上市公司的监管。

14.b。【解析】我国证券公司的设立实行审批制，由中国证监会依法对证券公司的设立申请进行审查，决定是否批准设立。未经中国证监会批准，任何单位和个人不得经营证券业务。

15.c。【解析】外资参股证券公司的设立条件之一是按照中国证监会的规定取得证券从业资格的人员不少于30人，并有必要的会计、法律和计算机等专业人员。

16.b。【解析】内资证券公司申请变更为外资参股证券公司的，应当符合外资参股证券公司的设立条件，收购或者参股内资证券公司的境外股东应当符合设立外资参股证券公司的股东条件，其收购的股权比例或者出资比例，累计不得超过1/3。

17.c。【解析】分公司不具有企业法人资格，其法律责任由证券公司承担。故a、b项说法错误。根据《证券公司分公司监管规定(试行)》，证券公司分公司是指证券公司依照《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》和《证券公司监督管理条例》设立的除证券营业部以外的分支机构。故d项说法错误。

18.a。【解析】2006年7月，中国证监会发布实施了《证券公司风险控制指标管理办法》，并于2008年根据实践情况对该办法进行了修订。该办法建立了以净资本为核心的.风险控制指标体系和风险监管制度。

19.c。【解析】证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行基本信息公示和财务信息公开披露。

20.a。【解析】证券经纪业务又称“代理买卖证券业务”，是指证券公司接受客户委托代理客户买卖有价证券的业务。

21.d。【解析】根据我国《证券、期货投资咨询管理暂行办法》的规定，证券投资咨询业务是指从事证券投资咨询业务的机构及其咨询人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。

22.c。【解析】经纪关系的建立只是确立了投资者和证券公司直接的代理关系，还没有形成实质上的委托关系。故c项说法错误。

23.b。【解析】证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为。发行人向不特定对象公开发行的证券，法律、行政法规规定应当由证券公司承销的，发行人应当同证券公司签订承销协议。

24.b。【解析】证券自营业务是指证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券，在境内银行问市场交易的政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据和企业债券，以及经证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券，以获取营利的行为。

25.c。【解析】证券公司从事资产管理业务，应当获得证券监管部门批准的业务资格;公司净资本不低于2亿元，且各项风险控制指标符合有关监管规定，设立限定性集合资产管理计划的净资本限额为3亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为5亿元。

26.c。【解析】定向资产管理业务的特点是：(1)证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务。(2)具体投资的方向在资产管理合同中约定。(3)必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行。

27.b。【解析】证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件之一是：客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管有效实施，客户资料完整真实。

28.c。【解析】融资融券业务是指向客户出借资金供其买人上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。

29.d。【解析】d项应表述为：配备必要的业务人员，公司总部至少有5名、拟开展ib业务的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员。

30.c。【解析】证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日内制订并报送整改计划，整改期限最长不超过20个工作日;证券公司未按时报送整改计划的，派出机构应当立即限制其业务活动。

金融学金融市场答案篇九

引导语：练习做多了自然会形成自己的做题方法和速度，为此，今天小编为大家整理了以下2017证券从业《金融市场基础》练习及答案，希望对大家有帮助!

(1)同业拆借市场基本上都是( )拆借。

a: 担保

b: 票据

c: 信用

d: 质押

答案:c

解析:同业拆借活动都是在金融机构之间进行，市场准入条件比较严格.因此金融机构主要以其信誉参与拆借活动。也就是说，同业拆借市场基本上都是信用拆借。

(2) 我国的国债专指( )代表中央政府发行的国家公债。

a: 国务院

b: 财政部

c: 中国人民银行

d: 国资委

答案:b

解析:

我国国债专指财政部代表中央政府发行的国家公债。由国家财政信誉担保，信誉度非常高。

(3) 按照我国现行规定，以下不属于证券投资基金投资对象的是( )。

a: 上市交易的股票

b: 期货

c: 上市交易的国债

d: 上市交易的企业债券

答案:b

解析:

证券投资基金的投资范围为股票、债券等金融工具。目前我国的基金主要投资于国内依法公开发行上市的股票、非公开发行股票、国债、企业债券和金融债券、公司债券、货币市场工具、资产支持证券、权证等。

(4) 债券票面利率是债券年利息与债券票面价值之比率，又称为( )。

a: 到期收益率

b: 实际收益率

c: 持有期收益率

d: 名义利率

答案:d

解析:

债券票面利率也称名义利率，是债券年利息与债券票面价值的比率.

通常年利率用百分数表示。利率是债券票面要素中不可缺少的`内容。

(5)根据《银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引》，中期票据偿还余额不得超过企业净资产的( )。

a: 20%

b: 30%

c: 40%

d: 50%

答案:c

解析:

《银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引》规定，企业发行中期票据应遵守国家相关法律法规，中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的40%。

(6)在金融宏观调控中.货币政策的传导和调控过程要经历金融领域和实物领域。

此处的金融领域是指( )。

a: 企业的股票发行与流通

b: 居民的金融投资

c: 政府的国债发行与流通

d: 货币的供给与需求

答案:d

解析:

货币政策首先改变的是金融领域的货币供给状况。按照央行意图建立新的货币供求状况。