信贷制度梳理大全(优质20篇)

每个人都应该学会总结，它是进步的关键；在总结中，可以借助一些图表或数据的展示方式，来更直观地呈现自己的观点和结论。以下是小编为大家整理的一些总结范文，供大家参考和阅读。

信贷制度梳理篇一

制度是组织运作的基石，它决定了一个组织的效率、稳定性和发展方向。在我所从事的工作中，我深刻感受到制度对于工作的重要性。为了更好地适应工作需要和组织发展，我不断地梳理制度，总结经验，积累体会。接下来，我将结合我的工作实践，谈谈我对梳理制度的心得体会。

第二段：认识制度的必要性。

制度是一系列规章制度的集合，是管理组织的基本保障。它不仅能确保工作的顺利运作，还能让工作变得更加规范化和标准化。在工作中，每个环节的制度都是非常重要的。适当的制度可以让员工行为更加规范和合理，减少失误和矛盾发生的可能性。制度的建立需要不断优化，在实践中进行不断地打磨和完善，才可以为组织带来真正的帮助。

第三段：制度梳理的方法。

梳理制度是一个必须非常慎重进行，并且要多方面考虑的过程。首先，需要根据组织的实际情况来制定相应的制度。其次，必须考虑制度实施过程中的反馈和建议，进行及时调整和优化。最后，要对制度进行评估和检测，制定完善的反馈机制，让制度变得更加科学和可行。

在制度梳理中，我深刻认识到制度的重要性，同时也了解到制度的建立需要循序渐进，不能一蹴而就。在制定制度的时候，要听取各方面的建议和意见，并且要多方面考虑，以确保制度的执行与工作需求相配合。梳理制度不仅是单纯地建设制度规章，更要注重制度的落实。制度梳理是一项长期且反复的工作，需要坚持不懈地努力和实践，使组织的制度更加完善、适合具体的工作需求。

第五段：总结。

在工作中，梳理制度是一个不断优化和完善的过程。只有精心设计和严格执行制度，才能保证组织的有效运作。在梳理过程中，我们要求出具体实施方案，保持制度执行的统一性和完整性。并且，制度梳理过程中，工作人员要加强学习和交流，多开展纪律和规范化的培训，有利于提高组织的规范化水平，带来更好的工作效果。总之，制度梳理的正确性和贯彻力是组织能否实现整体优化和发展的重要标志，更是为了提高全员积极性和组织效率的关键所在。

信贷制度梳理篇二

在课程学习中，我们学习到了许多关于制度的内容，其中最印象深刻的就是制度梳理。通过对现有制度的梳理、分析和优化，使其更加明确、有效，从而提高组织的运作效率和管理水平。在本文中，我将分享我对制度梳理的心得和体会。

制度梳理首先要明确的是制度的定义。制度是一组规则、程序、惯例、行为、标准和价值观，用于指导个体行为、组织运作和社会发展。它是组织运作和管理的基础，影响着个人的行为习惯和社会文化。

其次，制度梳理的目的是什么。制度梳理是通过保持制度的连续性和改进制度来消除重复、繁琐或过时的规定，以更好地适应当前和未来的需要。制度梳理的主要目的是提高制度的有效性、适应性和实用性。在这个过程中，需要同时考虑到组织特点、人员习惯和社会文化的影响。

制度梳理的实践过程通常需要按照以下五个步骤进行：

第一步：收集制度资料，对制度进行整理和分类，建立清单。这个步骤可以让我们了解现有制度情况，为下一步打下基础。

第二步：通过梳理制度的内容和形式等方面的信息，分析制度的地位、作用和效果。这个步骤可以帮助我们评估制度的实际执行情况和存在的问题。

第三步：依据制度的功能和目的，对制度进行修改、完善或废除。这个步骤可以让我们充分发挥制度的作用和价值，更好地适应组织的发展需要。

第四步：对修改后的制度进行试行和评估。试行是为了检验修改后的制度是否能够达到预期目的，评估则是为了发现存在的问题和需要进一步完善的地方。

第五步：根据评估的结果，及时进行修正和改进。这个步骤可以使制度始终保持活力和适应性，更好地服务于组织发展。

第四段：制度梳理的意义和价值。

制度梳理对于组织和个人来说都具有重要的意义和价值。在组织层面上，制度梳理可以促进制度的协调性和一致性，增强制度的有效性和执行力。同时，制度梳理可以提高组织的透明度和公正性，增强组织的社会认同感和影响力。

在个人层面上，制度梳理可以强化个人的责任意识和参与度，促进个人的自我规范和自我约束。这样不仅可以提高工作质量和效率，还可以增强个人的职业素养和道德水准。

第五段：总结。

制度梳理是一项需要长期关注和努力的工作。只有通过不断地梳理和完善，才能使制度始终保持活力和适应性，更好地服务于组织和个人。因此，在今后的工作生活中，我们应该保持对制度重要性的认识，注重制度的落实和执行，努力推动组织的规范化和科学化发展。

信贷制度梳理篇三

病句的八大类型有：(1)词序颠倒;(2)前后矛盾;(3)成分残缺;(4)指代不明;(5)关联词用错;(6)重复啰嗦;(7)搭配不当;(8)归类有误。

修改病句的步骤：

(1)首先要仔细读病句，弄明白它要表达的主要意思。

(2)围绕句子的主要意思找出病句的原因所在，弄懂属于哪种类型的病句。

(3)弄清病因后，要针对句子存在的问题，想好删去什么、添上什么、更换什么，然后动手改。

(4)仔细检查，完成练习。读修改后的句子，看是否正确，是否保留了句子的原意。

信贷制度梳理篇四

公司领导班子能够严格按照“三重一大”集体决策制度的要求，汇聚集体智慧，充分发扬民主，较好地落实了“三重一大”集体决策制度。现将有关情况报告如下：

接到文件后，公司领导高度重视，立即通过文件传阅、党政联席会议等形式进行了传达学习，对公司“三重一大”自查工作进行安排部署。

1、强化组织机构。公司成立了党政主要领导任组长，纪委书记任副组长的“三重一大”集体决策制度执行情况自查工作领导小组，下设领导小组办公室。办公室成员由党委办公室、经理办公室、党委组织科、人事劳资科、财务资产科经营管理科、纪检办公室等部门负责人组成，对“三重一大”集体决策制度执行情况进行自查，并就相关内容进行督促指导。

确地掌握了公司“三重一大”集体决策制度的具体执行及落实情况。

3、强化措施落实。为切实将公司建章立制工作提高到一个新的高度，根据自查摸底的情况，特别是针对查找出的问题和不足，组织有关职能部门结合公司实际，制定和完善公司贯彻落实“三重一大”集体决策制度的具体办法和保障机制。

结合公司自查情况来看，“三重一大”集体决策制度逐步完善。公司印发的《领导班子议事决规则（试行）》，明确了“三重一大”的主要决策内容、组织程序、纪律要求等具体事项。

1、重大事项决策方面。公司制定了经营管理、财务管理、装备使用、物资管理、安全生产费用管理、薪酬管理、机关行政工作程序管理等相关制度。

2、重要干部任免方面。公司制定了干部管理、员工管理、涉外施工人员选拔培训与管理、思想政治工作考核等制度。

3、重要项目安排方面。公司制定了计划统计管理、合同管理招标管理等制度。

4、大额度资金使用方面。公司制定了财务管理办法、预算管理办法等相关制度。

公司经营管理决策有制度流程可依，重大事项处理能落实民。

主集中制原则。公司通过各项管理制度，坚持反复酝酿，必须集体会议讨论、研究、民主表决，并有会议记录及纪要。

1、强化组织保障。“三重一大”集体决策制度在实施过程中，公司坚持由党委统一领导，纪委组织协调，为“三重一大”集体决策制度的贯彻执行提供了可靠的组织保障；公司党委把“三重一大”集体决策制度作为贯彻落实党风廉政建设责任制的一项根本性制度，严格贯彻执行，有效地避免了在重大问题的研究决策上个人说了算的现象。

2、强化责任制落实。在党风廉政建设责任制半年自查和全年检查中，公司党委把是否认真执行“三重一大”制度作为对班子成员和领导班子考核的一项重要依据，纳入考核体系，促进了“三重一大”决策制度的贯彻落实。

3、强化民主决策。公司党委在“三重一大”事项决策前进行充分酝酿论证；在讨论“三重一大”事项过程中，公司党委充分发扬民主，并严格执行决策程序形成决策：首先与会人员充分发表意见，当意见比较一致时进行表决，按照赞成人数超过应到会有表决权人数半数的原则，形成最终决定；当意见不一致时暂缓表决，经过再次沟通、讨论形成统一意见后，再进行表决；如遇突发事件或特殊情况等原因，不能及时讨论决定的事项，领导班子成员进行电话沟通临机处置，事后及时在班子会上通报。

公司“三重一大”集体决策制度执行情况的监督检查和责任追究不断强化，明确因决策失误造成损失必须承担相应的责任。

1、制定监督制度。公司党委制订了《领导班子议事规则》，明确了监督主体、监督职责和程序，责任追究及和纠错制度已建立并严格执行。

2、组织监督检查。公司党委书记每半年作述职述学述廉报告，就落实“三重一大”集体决策制度情况进行履职报告；纪委书记按相关规定每半年向局纪委上报党风廉政建设自查报告、履职报告及纪检监察工作总结。

3、接受群众监督。公司设置了举报邮箱和电话，并建立了信访举报记录；所有新任职干部面向公司干部职工进行公示，接收群众监督；建设公司业务公开网页，但凡不涉及公司工作秘密和商业秘密的万元以上对外支付款项，都纳入公开程序，让职工群众参与二次监督，提高监督效果。

通过自查，公司干部职工对“三重一大”集体决策制度执行情况还是认可的，但也存在着一些问题，有待于进一步加以改进。今后工作中，公司将进一步加大宣传教育力度，强化监督检查，逐步健全和完善公司落实“三重一大”集体决策制度的相关规定，推动公司持续有效和谐发展。

1、加强宣传教育。开展群众性的教育活动，在公司内网开辟学习专栏，使广大职工群众充分了解落实“三重一大”集体决策制度的.重要性和必要性，引导职工群众民主参与配合监督的目的。

2、加强监督检查。优化整合现有的监督网络，不断强化业务公开和党风廉政建设责任制落实，确保集体决策制度的实效性，使领导干部深刻领会执行集体决策制度的重要性，统一思想，提高认识，切实增强执行集体决策制度的主动性。

3、加强制度管理。公司结合实际，建立了相关配套管理制度，但一些制度过于原则化，可操作性不够。公司将进一步科学界定集体决策制度的适用范围、执行标准和决策程序，确保制度的可操作性和规范性。

信贷制度梳理篇五

金融市场发展是经济发展的重要指标之一。信贷制度作为金融市场中的重要一环，对国家经济发展和个人投资理财都有着重要影响。通过实践，我深刻认识到了信贷制度的重要性以及与它相关的知识。在本文中，我将分享我的心得体会。

信贷制度是指金融机构向客户提供贷款服务的规范，它为市场流通提供了资金源头，促进了经济的发展。在现代金融市场中，信贷制度是一个重要的组成部分，它不仅可以满足个人和企业的投资需求，还可以增强货币流通性。此外，凭借着信贷制度，金融机构可以获得更多的收益，从而扩大规模，进一步提高市场竞争力。

对于个人而言，信贷制度也是十分重要的，尤其是在购房、购车、创业等方面。通过对信贷市场的调研，我发现信贷制度为个人提供了可负担的月供方式，让购买力更加容易实现。但是，作为借款方，我们也要注意到贷款额度、利率和利息的计算等细节问题，做好还款计划和借款用途的管理，避免陷入还债困境。

在企业层面，信贷制度为企业建立一个良性融资体系提供了支持。借助融资工具，企业可以度过资金短缺期，并及时完成项目的成本支出，提高准时交付的能力。此外，企业可以借助金融机构丰富的经验和专业的指导，提升其财务管理能力和风险控制水平，从而更好地实现利润最大化。

第五段：总结。

作为现代金融市场中的重要部分，信贷制度的作用日益明显。我们应该清醒认识到信贷市场的优势和风险，规范自己的行为并建立好的贷款和还贷计划。同时，政府和金融机构也应积极推动信贷市场的发展，优化服务流程，为个人和企业提供更加方便快捷的服务，从而促进国家经济的稳定和发展。

信贷制度梳理篇六

【课程标准】了解孙中山三民主义的主要内容;理解辛亥革命结束帝制，建立中华民国的意义和局限性。

【本课立意】了解近代中国历史上具有重大意义的辛亥革命。

一、资产阶级民主革命的兴起——辛亥革命背景。

【学习聚焦】近代比较完全意义上的反帝反封建的民族民主革命，是从孙中山开始的。在革命运动高涨之际，立宪运动也造成很大声势。

2.孙中山成立兴中会，同盟会。

3.三民主义——民族民权民生。

4.组织多次反清武装起义。

5.立宪运动失败，支持革命。

二、武昌起义与中华民国的建立——辛亥革命过程。

【学习聚焦】武昌起义成功，中华民国建立，但革命成果最终落入北洋军阀首领袁世凯手中。

1.保路运动失败——四川保路运动发展成为武装起义后，革命党人决定在武昌起义;。

2.武昌首义(1910月10日)——成立湖北军政府;。

3.各省脱离清政府独立(10——12月);。

4.中华民国临时政府成立(191月1日);。

5.清帝退位(1912年2月);。

6.颁布《中华民国临时约法》;——主权在民;国民平等;国民自由;内阁制和分权制衡;是中国第一部具有资产阶级共和国性质的重要文件。

三、辛亥革命的历史意义及局限。

【学习聚焦】辛亥革命推翻了清王朝统治，但没有解决近代中国社会的根本问题。

1.意义：

比较完全意义上的反帝反封建的民族民主革命;。

推翻了清王朝统治，结束了两千多年的君主专制制度，建立了共和政体;。

打击帝国主义在华势力，为民族资本主义的发展创造了有利条件;。

2.局限：

没有解决近代中国社会的根本矛盾，没有完成民族独立、人民解放的历史任务;。

缺乏科学的革命纲领，没有发动广大群众;没有严密的革命政党领导。

信贷制度梳理篇七

首先，信贷制度是现代经济体系中的重要组成部分。无论是企业、个人还是政府，都需要信贷制度来支撑其发展和生活所需。而我的体会是，信贷制度需要既满足各方的需求，又要保证合理的风险控制，才能实现良性循环。

其次，信贷制度要满足各方的需求。这一点表现在信贷额度、担保方式等方面。对于企业来说，需要的信贷额度可能比较大，同时需要相应的担保措施来减少风险。个人需求则不同，他们更注重贷款的速度以及贷款的灵活性，如需要迅速获得紧急资金等。政府需要的则是信贷机构能够积极响应国家政策，支持固定资产投资等有利于经济发展的领域。只有让各方需求得到满足，信贷制度才可能得到更广泛的认同。

再次，信贷制度要实现合理的风险控制。这一点表现在评估、还款方式等方面。对于企业来说，信贷机构需要对其进行严密的风险评估，从而避免违约等风险。个人则需要良好的信用记录和还款能力。而政府也需要借助信贷机构对投资项目有所约束，避免资源浪费和过度投资的情况出现。总之，要实现信贷制度的长远稳定，必须对每一个贷款进行仔细的审查和选择。

此外，加强法律监管也是信贷制度繁荣发展的重要保障。通过对信贷市场的监督，可以加强对信贷机构的规范，从而提高其风险抵御能力。同时，加强对信贷市场的监测，也可以预先发现商业模式、经营风险等各种问题，及时采取措施切断风险源头。

最后，我认为加强信贷知识普及也是信贷制度推进的必要条件。更多的人需要知道贷款需要满足哪些条件、可能产生的风险以及应该如何避免这些风险。在我的工作中，我也经常会遇到一些客户，由于对信贷市场不了解，很容易被一些不良贷款机构所利用。因此加强公众对信贷市场的认知和了解，可以避免一些不必要的风险以及经济损失。

综上所述，信贷制度是现代经济体系中重要的组成部分。只有回应各方需求，同时保证合理的风险控制，更加严密的监管和更广泛的知识普及，才可以实现良性循环，从而推进信贷制度的发展。

信贷制度梳理篇八

现今社会，制度的运作是每个组织和机构都需要关注的重要问题，良好的制度不仅可以规范组织的行为，而且可以为组织的健康发展提供有效的保障。在这样的情况下，我有机会参与了所在组织的一次制度梳理，对于这次经历，我有很深刻的体会和认识。下面，我就与大家分享一下自己在制度梳理中的心得。

二、认识梳理制度的重要性。

在制度梳理之前，我曾经没有很深刻的认识到一个组织的制度对于组织的重要性。直到参与了一系列的制度检查和梳理工作，我才发现，制度梳理不仅有助于发现已有制度中存在的问题，更能够针对组织的现状和未来做出相应的规定，确保组织可以在正确的轨道上运转。

三、引导组织文化的建设。

制度梳理的过程，是一个促进组织文化建设的机会。在制度梳理中，我们不仅要考虑如何规范组织行为，还需要引导组织的核心人员和管理层在规范中形成良好的工作习惯和价值观。例如，在制度的编写中加入“公平”、“严谨”、“诚信”等关键词汇，不仅可以明确规范组织的行为方式，还能够在潜移默化中提升组织的文化内涵。

四、挖掘组织发展的瓶颈。

通过制度梳理，我们也可以全面发现组织行为的瓶颈。一方面，这些瓶颈是组织制度所存在的问题，在梳理中，我们可以将这些问题记录下来，并加以改进；另一方面，这些瓶颈也是组织未来发展的挑战，在梳理中，我们要针对组织的瓶颈问题，提出切实可行的解决方案，为组织带来跨越式的发展。

五、营造有效管理的氛围。

在制度梳理中，除了针对制度本身的问题，我们也思考了如何将梳理制度后的工作落到实处。这就涉及到组织执行力的问题。在制度梳理后，我们不能让制度成为纸面上的规定，必须要通过组织内部的有效管理措施，将制度的执行情况得到充分的跟进和监管。只有在营造出有效管理的氛围，我们才能保证组织在制度上规范有序地运转。

六、结语。

以上是我在制度梳理中的一些心得体会，制度梳理是一个综合性强且重要的工作，需要组织内部的每一员工的充分配合和参与。我相信，通过制度梳理后对组织的规范，我们一定可以共同打造一个协调有序，健康有力的组织。

信贷制度梳理篇九

一、梳理组织情况:根据上级精神指示，我局有金融业务局统一牵头组织，各成员部门配合，具体梳理采取归口管理原则，谁主管谁负责。各级业务部门要对本条线现行的规章制度进行全面整理，做好本业务领域内规章制度的“清理改废”工作，进一步规范和完善各项业务的操作流程。重点对本级机构制定的实施细则进行梳理和评价，确保内控制度体系建设的统一完整性和有效性，不留盲点和空白点。

二、采取的工作措施：对已有的规章制度若不能满足实际管理需要的，根据相关权限和程序进行修订完善；对需要新增的规章制度，根据相关权限和程序进行制订；对相互之间存在冲突或者不一致的规章制度，由各主管业务部门联合协商后进行统一和修缮；对已被新制度所替代的、所规范事项已经不存在的及适用期限已经到期的制度进行统一废止；遇有新业务开办、业务操作流程变更、监管部门提出新的监管要求等情况，应及时对相应规章制度进行修订完善，以保证各项业务规章制度的有效性。

三、梳理结果情况：共梳理从2005年1月1日至2012年3。

月31日集团公司、省局、市局下发的业务规章制度共8份文件，在梳理过程中没有发现制度与监管规定冲突点、上级行制度间冲突点、上级行制度与部门或岗位职责冲突点。本级机构制定的实施细则规范完善，符合业务操作流程，无违反监管制度，没有和上级制度有冲突点或岗位制度冲突点。

年4月24日2012。

信贷制度梳理篇十

为彻底改变我社办理业务，执行制度令不行、禁不止、制度不落实等不合规问题，纠正以信任代替管理、以习惯代替制度、以情面代替纪律等不良现象，提升我社员工制度执行力，推进合规文化建设，确保我社持续，健康发展，按文件要求全面开展制度落实年活动自查工作，现将该项工作的自查情况汇报如下：

会上组织学习了省联社《关于印发xx省农村信用社制度落实年活动工作实施方案的通知》、《关于印发xx市xx区农村信用合作联社制度落实年活动工作实施方案的通知》，全面安排部署了分社制度落实年活动工作。成立了以分社主任为组长，全体员工为成员的制度落实年活动实施小组，并制定了xx区农村信用合作联社xx分社制度落实年活动工作实施方案，主任负责制度落实年活动的全面部署，xx负责活动资料的收集、整理、上报工作，以及学习资料的收集、整理，以便员工能够顺利开展学习，并对照各项制度开展自查。

1、按照《关于印发xx市xx区农村信用合作联社制度落实年活动工作实施方案的通知》要求，分社干部员工对照自己岗位职责认真开展自查，对履职情况做出了自我评价，对落实制度的`薄弱环节和违规违制行为提出了整改措施。2、分社及时收集了活动学习资料，并于8月18日、8月25日、9月7日分别组织大家进行了集中召学习，组织员工学习了省联社成立以来出台的制度、办法和相关的农村信用社内控制度法律、法规，xx省银行人员五十个严禁、xx系统十个严禁、客户经理十个严禁、强制休假制度、重要岗位轮换制度、信贷制度汇编等，使大家明确了开展制度落实年活动的目的、意义、内容和要求，提高对开展制度实年活动重要性的认识，增强学习制度和落实制度的自觉性。

(一)制度落实不力。联社虽然制定了《强制休假制度》、《重要岗位轮换制度》等管理制度，但由于人手紧、工作量大等因素，导致落实不够到位。

(二)个别员工在登记大额资金进出登记薄未挥规定登记款项的来源及用途，使反洗钱缺乏一些相应的甄别线索。

(三)由于人少事情多，金融基础服务有待提高。

针对本次对我社自查工作中发现的问题,彻底纠正以信任代替管理、以习惯代替制度、以情面代替纪律等不良现象，提升我社全体员工制度执行力，深入推进合规文化建设，有效管理风险，确保我社持续、快速、健康发展，提高分社案件防控能力。分社要认真做好以下工作：

(一)加强信用社干部、员工对内控基本制度以及法律、法规知识的学习，不断增强制度和法制观念。

(二)分社将进一步加大对内控基本制度的落实、各类登记薄的使用等的检查频率，提高制度执行力。同时要对员工整改情况进行跟踪检查，确保整改到位，不留死角。

(三)继续加强对员工的政治思想教育，深入持续开展制度落实年活动，将制度落实年工作贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩处力度，进一步防范操作风险。

(四)加强学习，做好三个结合，确保制度落实年与制度执行力建设提升年、合规教育考试、合规风险点、案件风险点排查工作相结合，统筹兼顾，不顾此失彼。

信贷制度梳理篇十一

正如著名学者韩国启所说：“制度不能光是文本上的东西，制度就是我们管理企业、组织、团队所依赖的基础，是我们做事的土壤。”毋庸置疑，制度对于一个企业、组织或团队的发展而言具有不可估量的作用。而作为一名经理人员，我们必须要不断地进行制度梳理，进而梳理出一套适合我们团队的行之有效的制度，从而实现我们团队工作的高效运转。这篇文章所要分享的，就是我在制度梳理中所感受到的心得和体会。

第一段：重视制度梳理，做好前期准备。

制度梳理对于团队而言，意义重大。制度梳理可以让管理者了解团队各项运转的规则，也可以让员工在一些复杂的问题上找到规范的答案，提高工作效率。然而，压力大的时候，可能很容易被事情推着走，而很难停下来好好的准备。但是，制度梳理一定要做好前期准备，只有准备充足了，制度才能更好地建立起来。而前期准备包括：制度梳理的意义、目的、团队现状等。

第二段：梳理团队中的流程，识别问题和瓶颈。

制度梳理的核心，就是梳理团队中的流程。首先，我们需要整理出我们团队所有的工作流程，并进行识别问题和瓶颈的分析。问题和瓶颈，既可以是流程中的障碍，也可以是人员之间的沟通不畅，甚至是一些细节的问题。经过识别后，我们就可以开始制定制度来解决这些问题。

第三段：细化制度，明确职责和权限。

对于制度的制定，不可避免的是制度的细化。一个好的制度必须要细化到岗位层面，明确每一个岗位的职责和权限。同时，还需要规范岗位之间的关系和互动。只有细化到岗位层面，才能让制度的实施更具有针对性和可操作性。

第四段：建立评价机制，不断改进完善。

并不是每项制度经过充分的实施就是完美的，更多的时候，制度的真正意义在于不断的改进和完善。因此，我们需要建立一整套制度评价机制，通过不断地对制度进行评估和分析，来发现制度存在的问题。评估的重要依据就是考核指标，而最重要的考核指标就是实效。制度落地后能否起到实际效果，是评估制度的重要指标。

第五段：充分的沟通和协调。

制度的建立需要充分的沟通和协调。对于团队而言，组织内部的协同作用至关重要。团队成员需要多找机会进行交流，消除隔阂，互相了解和支持。同时，团队的一些问题，也需要通过沟通来找到解决方案。团队之间的合作和沟通可以使得全队的工作效率得到提高，共同完成既定目标。

最后，我们要记住，制度梳理不是一蹴而就的，而是一个漫长而持续的过程。在这个过程中，需要不断学习和思考，不断反思自我和团队的行为动向，才能够不断完善制度体系，真正做到让制度为我们的工作和团队确立起有效的规范和保障。

信贷制度梳理篇十二

作为一个普通百姓，信贷制度一直是我生活中不可或缺的一部分。近年来，随着社会经济的发展，信贷制度的变革也越来越频繁，使一些人感到迷茫和不知所措，但我从个人角度出发，在信贷制度中有了一些体会和心得，并得出了以下结论：

目前，银行等金融机构是我们最常见的贷款渠道，固定的利率和规定的期限让人们用得更放心。而对于一些特别的需求，如汽车贷款、房屋贷款等，则需要通过合法合规的专业信贷公司进行操作。同时，随着网络技术的普及，个人贷款渠道的多样性也日益增多，让人们的选择面更加广泛。

首先，信贷制度为普通群众提供了非常便利的金融服务。通过信贷制度，我们可以快速获得资金，满足我们的个人和家庭需求。其次，信贷制度的完善和不断创新，使得贷款的利率和期限都越来越符合实际的需求，让贷款更贴近我们的实际情况，以更低的成本达成贷款目的。此外，信贷制度的良好运营还带动了我国金融系统的稳健发展。

然而，信贷制度中仍有一些值得我们注意的问题。对于一些个人贷款渠道，由于监管不够严格，有时会存在高收费等陷阱，最终给消费者带来很大的负担。此外，一些平台对于物质抵押的控制不力，甚至没有，给出借方带来风险和影响。

第四段：提高信贷意识，风险防范。

因此，要想让信贷制度为我们真正服务，我们需要不断增强信贷意识和风险防范能力。首先，要多掌握贷款的相关知识，了解各种贷款产品的细节和政策，从而选择最适合自己的贷款类型和方式。其次，我们需要对待贷款持有正确的认识，避免出现无法承受的还款压力。最后，选择贷款渠道时，一定要关注平台的信誉和资质，以免造成自己的损失。

尽管信贷制度在服务民生、促进金融发展方面取得了很大成就，但这只是个开始，信贷制度的未来发展还有很大的空间。随着国家对金融科技的重视，未来的贷款渠道将更加丰富和便利，为我们带来更多更好的金融服务，如去中介、去抵押等。同时，监管也将更加完善，对于不规范的贷款渠道进行治理，让贷款行业更加健康有序地发展。我相信，在未来的日子里，信贷制度会有越来越大的作用，更好地满足我们的各种需求。

总之，信贷制度的重要性毋庸置疑。它为我们的生活带来了非常重要、关键的一部分，不仅极大地丰富了我们的生活，而且还促进了我国经济的健康发展。倘若我们能够增强信贷意识和风险防范能力，将信贷制度利用得更好，我们一定会获得更多的机遇和成果。

信贷制度梳理篇十三

为提高公司制度文件规范性，完善制度体系建设，综合部对从2009年始至今的现行文件进行了归类汇编，共将现行的制度、通知类文件划分为综合、财务、人力、市场、风险纪检工会党群、机构设置分工类六个模块，进一步加强了对公司制度文件的管控能力，也对公司构建制度化、流程化体系奠定了基础。

综合部通过对公司制度文件的整理，共收录各类文件93个，并在梳理过程中，对公司制度体系存在的一些问题进行汇总如下：

一、制度文件缺失。

综合性制度方面，公司暂无物品采购管理办法相关文件，2010年底印发的《物品采购管理办法》多处已经不符合工作实际，在本次文件整理中未进行收录，造成此制度的缺失；设备维修、车辆维修保养、证照资质管理等，公司从未对其进行相应规定，使得工作职责、权限不够清晰，希望能够健立此类工作的流程规范，可以使工作做得更细致、扎实；安全管理方面，公司有《安全生产及安全保卫管理、考核办法》，但未对安全生产进行分级分类管理，建议对安全管理制度进行修订完善，确保安全制度更全面保障公司生产安全。

在公司文件整理中发现，发文字号存在不规范现象，比如制度汇编中“2.2.5关于规范终端销售业务管理流程的通知（中国通服陕通中天通知〔2013〕4号）”和“6.8公司管理单元设置和职责及人员配置调整的通知（中国通服陕通中天通知〔2013〕1号）”，发文用的是中天通知字号，而相同的其余文件“4.10终端销售业务核算管理流程（修订）（中国通信服务陕通中天〔2012〕34号）”、“6.6关于领导班子成员分工调整的通知（中国通服陕通中天〔2013〕33号）”，却用的是中天的字号。

这种“中天通知”字号与“中天”字号的文件，在发文中混淆的几率比较高，还有“中天通知”与“综合通知”也不易分的很清楚，建议进一步规范“中天”、“中天通知”、“综合通知”的发文范围，使得发文字号辨识清楚、类别统一。

三、制度文件体系有待统一。

公司制度文件每年都在印发，并且废止文件与现行文件同时存在，使得对于文件的查阅变得很不容易，对于公司现行制度究竟有哪些也越来越不容易弄清楚。因此，建议公司的制度梳理工作每半年或者每年进行一次，并可以选择性的上传公司群，使大家共享，及时查阅、了解公司最新制度情况，掌握公司制度体系建设的变化，紧跟公司经营步伐。

也建议各部门建立部门的制度目录，不仅包括公司已经发文的，也包括未发文的部门自己的制度性、规范性文件，并及时更新、删减，保持部门文件的完整性、延续性。

为进一步提升学校规章制度建设质量，根据区教育局《关于教。

一、梳理组织情况:学校党的群众路线教育实践活动领导小组，统一牵头组织，各专管教师配合，具体梳理采取归口管理原则，谁主管谁负责。将各口现行的规章制度进行全面整理，做好各口领域内规章制度的“清理改废”工作，进一步规范和完善各项操作流程。重点对制定职责、分工，实施办法，应急预案进行梳理和评价，确保制度体系建设的统一性、完整性和有效性，不留盲点和空白点。

二、采取的工作措施：对已有的规章制度若不能满足实际管理需要的，根据相关权限和程序进行修订完善；对需要新增的规章制度，根据相关权限和程序进行制订；对相互之间存在冲突或者不一致的规章制度，或相重合的由主管教师联合协商后进行统一修订；对已被新制度所替代的、所规范事项已经不存在的，适用期限已经到期的制度进行统一废止；遇有新情况，或管理需要建立新的制度，认真研究，结合实际建立新的制度，以保证各项管理制度的不存在盲点。

企业制度体系通常存在以下问题：其一，制度未实现归口管理，并建立相应的管理流程。其二，制度未建立统一的框架，层次不清，界面不明。由此，政出多门，制度之间难免冲突，与业务实际不符，或难以对业务开展提供指引。

明确制度归口管理部门之后，制度体系梳理及优化可从以下五个步骤展开:。

1.制度资料收集与分析。

制度体系优化之初，需要对企业现行制度运行情况进行总结、分析，通过收集现行制度资料，包括管理制度、管理标准、程序文件、补充性管理规定、管理办法、作业细则、红头文件、通知等文件，提炼制度主体所界定管理、业务活动，备注制度与业务实际的适用性。2.制度体系框架设计。

制度是企业战略目标、盈利模式落地的载体之一，通过制度授权，使流程效率得以发挥。因此，制度体系框架设计首先需要根据组织、部门职能或流程分解，形成制度框架的横向分类；其次，根据制度对具体工作的作用，形成制度框架的纵向分级。块。

关于制度的纵向分级，项目组确定了管理制度、管理办法和实施细则三个层级，并根据制度规范管理事项的包含关系界定制度层级，明确了该制度在体系中的坐标，解决了仅仅以制度名称划分制度层级，以及所谓制度、规定、办法、细则等概念问题。3.制度优化方案确定。

根据制度体系优化建立统一制度的目标，制度优化从制度结构、制度内容、格式规范、制度管理等方面展开。制度结构方面，在前期制度资料收集、分析的基础上，将现行制度纳入制度体系框架中，判断各制度模块下框架是否完整、内容是否独立，确定制度新增、结构调整、制度废止等方案。

制度内容方面，从现行制度与业务实际的适用性以及优化空间大小、制度执行主体以及权责是否明确，确定制度内容修订方案。格式规范方面，需要通过标准格式界定制度的关键要素，因此不同性质、各层级制度要素和表述规范都将明确界定。比如，项目组界定一级管理制度包含适用范围、规范性引用文件、术语、职责、程序活动、检查与考核、报告和记录、附录等八个要素，并将流程图与记录表单作为制度附件。

制度管理方面，需明确制度建立、维护、检查与考核等管理流程。4.制度优化编撰。

根据以上四个方面制度优化方案，项目组制定了制度汇编目录、制度修订建议及制度格式模板，组织相关部门人员编撰相关制度，并提出“格式规范、内容完整、pdca”十二字写作要诀。

格式规范指制度编写要素齐全、表述规范；内容完整指以差异性内容分别描述制度规范各管理事项；pdca是以pdca循环对各管理、业务活动进行描述的一种方法。

5.制度审定，统一编号，汇编成册。

由此，根据以上五个步骤开展制度体系梳理及优化，保证了制度与公司业务的一致性，提高了制度的实操性与流程运行效率。

信贷制度梳理篇十四

一个客户做了十几年，企业现有1000个员工。前一段时间老板发现公司在一个领域几年来每年都有上千万的浪费，花了钱没有任何效果，但这个明显的浪费除了他居然没有别人发现。他有些沮丧地说：“公司这么多人这么多年，琢磨事情的人只有一个，那就是我自己。”

人为什么做事情?我的观察一是出于习惯，二是因为命令，三是自动自发。员工出于习惯和上级命令做事都是老板喜欢的，因为通常它的结果可以预期。但因为习惯和命令而做事的人不需要使用一个人最珍贵的能力，那就是每个人都有的思考能力。在上面的例子中，如果1000名员工都能变成老板那样主动思考，那将是一个多么大的能量!

什么样的情况下人才会主动做利人利己事情?我的观察是只有好的制度能让人做利人利己的事情。中国这三十多年的改革，真正改变的就是放弃了原来养懒人和打击创造力的的计划经济，而市场经济让人们能在为自己挣钱的同时让别人受益。从这个角度看，人是制度动物。人会响应制度，适应制度，也会利用制度，钻制度的空子。制度在一定程度上决定了人的行为。

制度在企业中有什么样的作用?我相信有类似的作用。好制度能让人不犯错误，坏制度引诱人甚至逼人犯错误。好制度也许不能让坏人变好，但坏制度肯定能让好人变坏。好制度能落地执行，坏制度只会被锁在老板的抽屉里。如何制定制度是做好企业的一个关键。本期《老板顾问》专题就是探讨这个话题的，相信对您会有帮助。

企业很小的时候，基本上是老板本人决定做什么，不做什么，老板会亲自亲口告诉员工能做什么，不能做什么。这个时期的企业我们不妨称之为“老板独大，制度为零”的企业。企业再大些，老板会发现完全靠自己直接干预无法控制了，开始有意识无意识地总结企业的战略和制度，但老板会经常随意更改自己的想法，并不真正在意和执行自己制定的规则。这个时期的企业我们可以称之为”老板第一，制度第二“的企业。企业再大一些，老板的随意行为无法管住更多的人和事，一部分聪明的老板开始把自己的时间更多地花在理顺企业发展方向和确立企业中做人做事原则上，并且从自己开始落实这些原则，企业开始进入”制度第一，总裁第二“的阶段。

从“老板第一”到“制度第一”的过渡时期，原来擅长细节和喜欢直接干预的老板必须学会改变自己，学会放弃自己能做得更好的小事，学会跳出来思考问题，学会梳理表面现象背后的逻辑。这是一件很不容易完成的转变。”管“起来容易，”理“起来难是很多老板这个时期共同的问题。但如果老板不学会梳理企业的原则，方向，战略，制度，流程等，企业就无法再上一个台阶。

企业要梳理哪些制度?我建议您系统整理以下制度，当然这是一个长期和持续改进的事情，您应该根据企业的实际情况优先做一部分，但知道全貌对您确定优先级是有帮助的：

4.企业的财务制度，例如现金管理制度，税务管理制度，财务监控制度等。

5.企业的管理制度，例如企业的组织结构，报表与汇报制度，会议制度等。

6.企业的战略管理制度，例如企业价值观，企业宪法，企业战略与模式等。

战略决定做什么，不做什么。制度决定能做什么，不能做什么。有了合适的战略和合理的制度，老板才能做到更赚钱，更轻松，更受人尊敬。

信贷制度梳理篇十五

“制度不完善，做事难上加难；制度完善，办事事半功倍。”这句话不仅在现实生活中得到了印证，在公司、学校等组织中也非常适用。制度作为组织所遵循的规则和程序，对于组织的稳定和发展具有重要作用。在工作中，我们会遇到各种各样的制度，如何梳理和理解这些制度，对于我们更好的开展工作有着决定性的意义。

第二段：制度的梳理。

每个组织都有自己的制度和规定，如何梳理和理解这些制度成为了很多人的难题。对于初入职场的新人来说，可以通过与同事交流和观察企业内部现有的规章制度来尽快理解和掌握相关制度；对于老员工来说，需要不断学习和更新制度规定，加深对于制度的理解。在梳理制度时，我们要注重制度精神，并将制度贯彻和执行到位。

第三段：制度的重要性。

制度是组织稳定发展的保障，具有重要的意义。制度规范行为，避免决策的随意性和对人治的依赖，减少不确定性和风险，维护所有人的利益。同时，在执行制度的过程中，能够培养员工的遵守规则、守法诚信和承担责任的意识，提高团队的管理效率和素质。

第四段：制度的执行与落实。

没有规矩不成方圆，制度落实不到位，就会有各种各样的问题出现。因此，制度的执行和落实非常重要。在制定制度的过程中，应该尽可能的考虑到各方利益，让规定条款尽可能的明确，让执行过程尽量简单易行、细化到位。此外，需要加大制度宣传力度，让每位员工都能够理解、接受和遵守制度的要求。以我的经验来看，实践是了解一个制度是否可行的唯一方法。只有在落实的时候，才能发现制度问题并进行完善。

第五段：结语。

在现代社会，制度的重要性不言而喻，做到制度合理、执行严格是组织发展的必要条件。对于我们每一个人来说，理解并执行组织的制度是至关重要的，不仅需要我们对制度进行梳理和思考，更需要我们对它们的落实和执行衷心地去坚持和践行。唯有如此，才能更好地为自己和组织创造更多的价值。

信贷制度梳理篇十六

按照县委党的群众路线教育实践活动领导小组的要求和部署，为确保我校教育实践活动制度建设工作取得实效，制定本计划。

一、指导思想、主要内容和工作方法。

（一）指导思想。

以__讲话精神为指导，以贯彻落实中央八项规定和县政府要求和部署为切入点，认真落实县委关于加强党的群众路线教育实践活动制度建设的部署要求，围绕解决“四风”方面的突出问题，进一步加强制度建设，逐步健全完善促进党员干部自觉贯彻为民务实清廉要求的长效机制，努力巩固教育实践活动的实践和制度成果。

（二）主要内容。

1．反对形式主义方面。以提高思想政治素质为重点，进一步加强学习制度建设；以提高领导班子科学决策水平为重点，进一步加强议事决策制度和调查研究制度建设；以加强干部教师队伍为重点，进一步加强干部培训和绩效考核评价制度建设；以提高执行力为重点，进一步加强工作运行制度建设。

3．反对享乐主义方面。重点加强学校办公用房、公务接待、等管理制度建设。

4．反对奢靡之风方面。重点完善“三公”经费预算管理和公开制度。建立完善学校厉行节约、反对浪费的制度规定。

（三）工作方法。

学校党的群众路线教育实践活动制度建设工作在校党支部领导下，由校教育实践活动办负责组织协调，各部门负责具体落实，按照“成熟一个、执行一个”的原则实施。

调查摸底。校教育实践活动办及各处室进行调查摸底，对现有制度进行全面认真梳理，依照“废、改、立”的要求，分类列出“废、改、立”的重点制度和具体内容，根据有关政策规定和制度规范，结合实际，该废止的废止，该完善的完善，该建立的建立。

制定方案。校教育实践活动办依据调查情况，结合针对“四风”查摆出的问题，制定制度建设计划，明确制度建设方向、目标要求、制度名称、责任主体、落实措施、完成时限等。

拟定制度内容。由处室（部门）主要领导牵头负责，组织专人拟定制度的具体内容。

制度内容审核。各相关部门拟定制度初稿后，在一定范围征求意见，涉及多个部门的要认真讨论，反复修改，随后报主管校领导审核把关后，按照制度的内容，分别提交校党支部会议或校长办公会议研究决定。

二、制度建设重点。

根据上级关于党的群众路线制度建设工作的要求，结合我校摸底调查的实际，确定从7个方面加强制度建设，其中涉及修订完善的制度8项，新建制度6项。

（一）密切联系群众。

1.新建《河北肥乡第二中学调查研究工作制度》：明确调查研究的方式方法、途径渠道、成果使用等内容，建立健全落实领导干部调查研究、党员干部直接联系群众制度和畅通群众诉求反映渠道制度。

（责任领导：袁海山，责任部门：学校办公室，完成时限：2014年9月底）。

2.新建《河北肥乡第二中学离退休人员日常管理办法》：着重规范离退休人员生活补助，患病住院、离世慰问等，体现对离退休人员的关怀。

（责任领导：冯平珂，责任部门：总务处，完成时限：2014年9月底）。

（二）规范决策、权力运行。

3.修订《河北肥乡第二中学校长办公会议事规则》。

健全完善集体领导和个人分工负责相结合、体现群众意愿的科学民主决策机制。

（责任领导：袁海山，责任部门：学校办公室，完成时限：2014年9月底）。

（三）整治文山会海。

4.明确规范办文办会程序，采取有效措施进一步改进文风、会风，健全完善办文办会审核备案管理制度、文件定期清理制度。

（责任领导：王魁元：学校办公室，完成时限：2014年9月底）。

（四）加强干部教师培训、绩效考核。

5.新建《河北肥乡第二中学专业技术队伍建设发展规划》：明确今后一个时期专业技术队伍建设的总体目标、主要任务、组织管理、保障措施等。

（责任领导：王魁元，责任部门：党支部，完成时限：2014年9月底）。

6.新建《河北肥乡第二中学教学科研团队管理办法》：加强教学科研团队的指导与管理，充分调动教职工教学科研工作的积极性，形成优秀人才团队，提升教师教研创新意识和竞争实力，保证学校教学科研工作的快速发展。

（责任领导：王魁元，责任部门：教务处，完成时限：2014年9月底）。

7.修订《河北肥乡第二中学教师工作量核定办法》：明确教师工作量标准、考核指标、考核程序及考核结果兑现等，健全考核评价体系。

（责任领导：王魁元，责任部门：教务处，完成时限：2014年9月底）。

化，防范和有效地处理各类教学事故。

（责任领导：李群杰，责任部门：政教处，完成时限：2014年9月底）。

（五）加强校园稳定。

9.修订《河北肥乡第二中学突发事件应急处置办法》：着眼于学校安全稳定，明确突发事件应对的组织领导、应急处置、应对措施、舆情掌握及发布等。

（责任领导：李群杰，责任部门：政教处，完成时限：2014年9月底）。

（六）规范运行质效。

10.修订完善《学校各部门工作职责和岗位职责》，明确职能、职责任务，岗位要求，提高部门工作运行质量和效能。

（责任领导：李群杰，责任部门：政教处，完成时限：2014年9月底）。

11.修订《河北肥乡第二中学试卷评阅规则》：加强对评卷工作的管理，使试卷评阅工作更加科学化、规范化，并及时反馈试卷的分析结果，从而不断改进教学工作，保证教学质量。

（责任领导：王魁元，责任部门：教务处，完成时限：2014年9月底）。

12.新建《河北肥乡第二中学教科处工作管理办法》：发挥教科处在教学组织和教学研究工作中的积极作用，使教学研究工作规范化、制度化，不断提高教学质量。

（责任领导：王魁元，责任部门：教科处，完成时限：2014年9月中旬）。

13.修订《河北肥乡第二中学固定资产管理办法》：加强固定资产的管理和使用。

（责任领导：冯平珂，责任部门：财务处，完成时限：2014年9月中旬）。

（七）加强师德师风建设。

14.新建《河北肥乡第二中学师德师风建设管理办法》：明确加强师德师风建设的目标任务、主要内容、工作措施、考核监督、奖惩等内容，规范教师的职业道德行为。

（责任领导：李群杰责任部门：政教处，完成时限：2014年9月底）。

三、工作要求。

（一）高度重视。将制度建设纳入学校工作的重要议事日程，校党支部书记、校长负总责，分管校领导牵头亲自抓，层层抓落实。对各项制度各处室要提高思想认识，将制度建设工作作为本处室开展党的群众路线教育实践活动，切抓好整改工作的一项重要内容，摆在突出位置，切实抓紧抓好。

（二）落实责任。各项修改、新建的制度，一定要和群众路线教育实践活动查摆出的问题逐项对照，突出针对性、实用性和可操作性。各相关处室要认真履行工作职责，对于每项制度，都要安排专人具体负责，按照内容要求与时间节点，保质保量完成制度拟定工作。

（三）长抓不懈。要充分认识到作风问题的反复性和顽固性，不搞解决问题“一阵风”。要加强对各项工作制度执行情况的督促检查，保证制度一经形成就严格遵守、执行制度没有例外，使各项制度真正成为党员干部联系和服务群众的硬约束、规范工作行为的硬标准。

河北肥乡第二中学2014年9月1日。

信贷制度梳理篇十七

《红楼梦》中很多人物的名字，其谐音都有特殊的含义，或讽刺，或感叹，是为红楼梦的艺术之一。

《红楼梦》中究竟写了多少人物，清朝嘉庆年间姜祺统计共四百四十八人。民国初年兰上星白编了一部《红楼梦人物谱》，共收七百二十一人，人各有传，字数长短不一，此书中又收《红楼梦》所述及的古代帝王二十三人，古人一百一十五人，后妃十八人，列女二十二人，仙女二十四人，神佛四十七人，故事人物十三人，共二百六十二人，每人略考其生平及传说。连上二者合计，共收九百八十三人。

近年，徐恭时作新统计。基础工作是：在历年阅读过程中，先以庚辰本作底本，逐回逐段地把人名材料作成札记，广览诸家表谱，相互核对，最后把人物归类。

统计出：

(一)宁荣两府本支：男十六人，女十一人，宁荣两府眷属女三十一人。(二)贾府本族：男三十四人，女八人。

(三)贾府姻娅：男五十二人，女四十三人。

(四)两府仆人：丫环七十三人，仆妇一百二十五人，男仆六十七人，小厮二十七人。

(五)皇室人物：男九人，女六人。太监二十七人，宫女七人。(六)封爵人物：男三十七人，眷属十四人。

(七)官吏：有姓名及职名冠姓的男二十六人，只有职称的三十八人，胥吏男三人。

(八)社会人物：各阶层男一百零二人，女七十一人。大夫男十四人，门客男十人。优伶男六人，女十七人。僧道男十七人，尼婆四十九人。连宗男四人，女四人。

(九)外国人：女二人。

(十)警幻天上：女十九人，男六人。总计：男四百九十五人，女四百八十人，合计：九百七十五人。其中有姓名称谓的'七百三十二人，无姓名称谓的二百四十三人。

最重要的当是“四大家族”——贾、史、王、薛，有诗云：“贾不假，白玉为堂金作马;阿房宫，三百里，住不下金陵一个史;东海缺少白玉床，龙王来请金陵王;丰年好大雪，珍珠如土金如铁。”足显四家之富。

情榜：

绛洞花王：贾宝玉(情不情)。

金陵十二钗正册：林黛玉(情情)和薛宝钗(冷情)、贾元春(宫情)、贾探春(敏情)、史湘云(憨情)、妙玉(度情)、贾迎春(懦情)、贾惜春(绝情)、王熙凤(英情)、巧姐(恩情)、李纨(槁情)、秦可卿(情可轻)金陵十二钗副册：甄英莲(情伤)、平儿(情和)、薛宝琴(情壮)、尤三姐(情豪)、尤二姐(情悔)、尤氏(情外)、邢岫烟(情妥)、李纹(情美)、李绮(情怡)、喜鸾(情喜)、四姐儿(情稚)、傅秋芳(情隐)。

金陵十二钗又副册：晴雯(情灵)、袭人(情切)、鸳鸯(情拒)、小红(情醒)、金钏(情烈)、紫鹃(情慧)、莺儿(情络)、麝月(情守)、司棋(情勇)、玉钏(情怨)、茜雪(情谅)、柳五儿(情失)。

十二丫环：晴雯、麝月、袭人、鸳鸯、雪雁、紫鹃、碧痕、平儿、香菱、金钏、司棋、抱琴。

十二家人：赖大、焦大、王善保、周瑞、林之孝、乌进孝、包勇、吴贵、吴新登、邓好时、王柱儿、余信。

十二儿：庆儿、昭儿、兴儿、隆儿、坠儿、喜儿、寿儿、丰儿、住儿、小舍儿、李十儿、玉柱儿。

十二贾氏：贾敬、贾赦、贾政、贾宝玉、贾琏、贾珍、贾环、贾蓉、贾兰、贾芸、贾蔷、贾芹。

十二官：琪官、芳官、藕官、蕊官、药官、玉官、宝官、龄官、茄官、艾官、豆官、葵官。

七尼：妙玉、智能、智通、智善、圆信、大色空、净虚。

七彩：彩屏、彩儿、彩凤、彩霞、彩鸾、彩明、彩云。

五小：小鹊、小红、小蝉、小舍儿、小螺。

五王：王夫人、王熙凤、王子腾、王仁、薛姨妈。

四春：贾元春、贾迎春、贾探春、贾惜春。

四宝：贾宝玉、甄宝玉、薛宝钗、薛宝琴。

四薛：薛蟠、薛蝌、薛宝钗、薛宝琴。

四王：王夫人、王熙凤、王子腾、王仁。

四尤：尤老娘、尤氏、尤二姐、尤三姐。

四草辈：贾蓉、贾兰、贾芸、贾芹。

四玉辈：贾珍、贾琏、贾环、贾瑞。

四文辈：贾敬、贾赦、贾政、贾敏。

四代辈：贾代儒、贾代化、贾代修、贾代善。

四烈婢：晴雯、金钏、鸳鸯、司棋。

四清客：詹光、单聘仁、程日兴、王作梅。

四无辜：石呆子、张华、冯渊、张金哥。

四小厮：茗烟、扫红、锄药、伴鹤。

四小：小鹊、小红、小蝉、小舍儿。

四婆子：刘姥姥、马道婆、宋嬷嬷、张妈妈。

四情友：秦锺、蒋玉菡、柳湘莲、东平王。

四壮客：乌进孝、冷子兴、山子野、方椿。

四宦官：载权、夏秉忠、周太监、裘世安。

文房四宝：抱琴、司棋、侍画、入画。

四珍宝：珍珠、琥珀、玻璃、翡翠。

四大家族：贾、史、王、薛。

一主三仆：

史湘云--翠缕、笑儿、篆儿。

贾探春--侍画、翠墨、小蝉。

贾宝玉--茗烟、袭人、晴雯。

林黛玉--紫鹃、雪雁、春纤。

贾惜春--入画、彩屏、彩儿。

贾迎春--彩凤、彩云、彩云、彩霞。

金玉良姻：薛宝钗和贾宝玉。

木石前盟：贾宝玉和林黛玉。

信贷制度梳理篇十八

近年来，公司紧紧围绕加快建设“三集五大”工作重心，以推进农电”四接轨”为企业内部管控建设目标，以标准化建设和依法治企专项行动为抓手，梳理接口，规范管控，在企业规章制度建设方面取得一定的成效。下面我对县公司规章制度建设与管理工作做以简要汇报：

公司领导对规章制度的建设十分重视，明确了企管部为专业归口部门，负责对公司规章制度的制定、修改和完善，并设兼职管理人员对规章制度进行发布和宣贯。

对照《国网公司基础标准目录》，通过收集清理、整合修订，公司现有工作标准26项、管理标准290项、技术标准13项、规章制度296项。在公司oa系统上进行了宣贯公示传达。形成了以技术标准、管理标准、工作标准为框架的标准化建设体系。

三、

公司积极与“三集五大”制度标准体系建设进行对接。从2012年至今，共接收执行上级下达各项规章制度77项，其中包括《国家电网公司xxx办法》等国网公司规章制度7项，《省电力公司xxx五项制度》等省公司规章制度40项，《市公司xxx办法》等市公司规章制度30项，全部贯彻执行到位。

四、规章制度建设与管理具体执行情况1、抓好规章制度的“制定”环节：

总的来说把握以下原则：

上级单位省、市公司有明确规定的，按省、市公司规定执行；上级单位省、市公司没有明确规定的，按县公司已有的规定执行；上级单位省、市公司、县公司都没有明确规定的，由公司会议集中商讨一个方案，权限范围内的按方案执行，权限范围外的报市公司审批同意后执行。

2、抓好制度的“执行”环节：

一是抓好规章制度的宣贯培训。对上级下达和公司出台的规范性文件，相关工作的对口部门必须事先仔细研读，在透彻掌握、领会要义的基础上，要及时组织系统的宣贯培训。让干部员工在准确掌握这些规范性文件的同时，在实际工作中能践行到位。二是分层次监督、强化各部门、各单位对规章制度的执行力度。

修订中层干部管理及考核办法，2011年，2012年连续对所有中层管理人员实行了年度测评考核，加大中层管理团队在规章制度方面的执行力度。

打造一个有效的管控流程，各部门通过每月至少一次的“月履职”方式，检查各单位在规章制度方面的落实程度并进行月度考核。

安排专业管理部门负责督查其他职能部门在规范性文件方面的执行情况，加大问责力度，对未按规范性文件执行的行为，严格按规定扣减责任部门月度绩效工资总额。

三是强调与上级单位的沟通。

引导各职能部门在日常工作中，充分注意与上级单位，主要是市公司对口工作的管理部门加强联系、沟通和协调，避免具体工作中因缺乏与上级单位沟通而导致“无用功”的现象出现，使公司职能部门和上级职能部门之间形成“热线”畅通，提升工作质效。

通过紧抓“制定好”和“执行好”两条主线，经过近年的不懈努力，公司中层管理团队、基层员工对上级单位省市公司、县公司各方面的管控要求、管控目的更明白，对规章制度的具体内容掌握的更加详细到位。公司在制度执行力方面有了较大的改观。为推动公司发展再上新台阶打下了坚实基础。

附件1。

单位：

2、如果现行规范性文件在执行过程中问题很多，需要废除、修改或完善的，可在备注中注明；3、如果没有任何厅（局、处室）的程序、制度或办法等，则在备注中说明是否需要制定。

附件2。

质量目标责任制分解表。

单位：

信贷制度梳理篇十九

制度梳理是商业银行内控自我评价的初始流程也是合规风险管理的重要基础工作，除了首次全面梳理外还应建立常规制度梳理和审核管控机制，本文重点介绍首次梳理的方法流程。

制度梳理工作需要考虑所有相关法律、法规、监管规章、行业自律等方面的要求，就制度的具体条款是否有违外部管理要求进行识别判断，梳理工作具有范围广、内容具体、要求专业、难度大的特点。合规管理部作为银行制度审核与管理的职能部门，应该建立《合规监管依据数据库》和《内部制度数据库》来监督各项制度的合规性和有效性。制度梳理工作的操作流程：

1.建立合规监管依据数据库。合规管理部应组织建立外部包括法律法规、监管要求、行业自律、内部控制等合规监管依据的数据库，数据库应至少包含以下信息：

通过数据库的建立为制度梳理提供参考坐标，通过数据库与制度梳理表的比对验证制度合规性、完整性，基础数据库形成后必须坚持维护以保持其正确性、完整性，为日后每一项新制度的审核工作提供技术支持。

2.制度归集。由总行、分行各制度制定部门，将本部门发布的制度、办法、操作规程、细则等进行目录归集和电子文档归集。

3.执行有效性识别。由各制度制定部门负责对制度进行有效性初步识别，对已经完全无效或部分无效的制度进行标记，对存在执行困难的制度进行可行性分析，根据分析结果选择处理路径。制度归集和执行有效性要通过制度梳理表记录下来。制度梳理表结构如下：4.制度清理。根据制度梳理表梳理结果，对完全无效制度统一发文废止，对部分无效制度，组织相关人员进行合并或修订。

越多越好，我们要的是完整、准确、有效、可执行度高的制度体系。

关于对总行机关办事员岗位职责。

进行全面梳理的实施方案。

为进一步提升机关工作效能、推进管理工作精细化，实施定岗定责，总行决定对机关办事员岗位职责和工作流程进行全面梳理，特制订本方案。

一、全面梳理。

要求各部室以部门为单位，对岗位职责、制度办法和工作流程进行全面梳理，具体分为三个阶段进行。

（一）职责梳理（1月1日-1月5日），基础工作扎实化。要求从机关员工个体做起，每个人了解自己的岗位职责，并对所在的岗位职责进行细化梳理。通过职责梳理，一是使部门员工明确各自的岗位职责，掌握日常工作重点内容，更好地开展部门内、外部协作配合工作；二是在职责梳理过程中，各部门查漏补缺，对各个岗位进行科学合并或拆分，进一步优化岗位职责。

归口管理制度库的有效性；二是要不定期开展制度评估工作，积极查找制度缺陷，对不适应的制度进行废止、修订、完善，确保在各项规章制度完整有效、风险可控的前提下不断优化我行整体制度建设体系。

（三）流程梳理（1月16日-1月31日），工作效率改进化。流程梳理是整合内部资源，提高工作效率的重要一步。各部室员工从自身工作实际出发，积极总结归纳，排出各项工作内容，对流程进行细化，并以工作流程图的形式形象地展示出各项工作流转过程；同时，按照以客户为中心和各业务条线高效协作为目标，各部室积极查找流程中不适合和缺失的过程进行改进、优化，努力减少流转环节，缩短反应时间，提升工作效率。

二、上墙入册。

待部门全面梳理完成后，总行召开专门会议，对机关办事员岗位职责进行集体审议，并就部门总体职责和部门间的衔接配合工作进一步明确。会后，总行将以部门为单位对机关办事员岗位职责汇编成册，人手一册，严格执行。同时，在部门醒目位置统一悬挂部门、岗位职责牌，标明各岗位负责人员：一是使各岗责任落实到人，方便更好服务基层工作和部门协调配合；二是为岗位轮换工作提供便利，保证日常工作能顺利交接和正常开展。

三、定期归档。

要求各部室将职责、制度及流程梳理工作作为一项日常性工作来抓，形成常态化的工作机制。安排专门人员，负责对梳理结果的建档、维护工作，并定期报送合规部备案，由合规部完成更新替换、归纳存档工作。

机关全体员工要统一思想，认识到职责梳理工作的重要性和必要性，严格按照本方案的安排分阶段高质量完成岗位职责梳理工作。各部室要联动配合，营造全员“梳职责、理制度、优流程”的浓厚氛围，确保全行精细化管理工作再上新台阶。

###农商银行开展内控强化年活动安排。

为提升我行内控管理水平，实现我行平稳、安全、可持续发展，根据省联社《安徽省农村合作金融机构内控强化年活动实施方案》（皖农信联发〔2012〕34号）及中国银行业监督管理委员会马鞍山监管分局《关于印发马鞍山银行业内控强化年活动实施方案的通知》（马银监发〔2012〕11号）要求，马鞍山农商银行在全行开展“内控强化年”活动，现将我行活动开展情况汇报如下：

一、加强组织领导。

二、制定方案，明确各项工作具体分工，确定责任部门。

对照省联社及监管部门方案要求，我行对“建、学、考、做、查、改、罚”七项具体工作做了明确分工，确定了责任部门，确保各项工作能够落实到位。（一）整章建制。组织编写内控手册，确保职责清晰、流程规范、管控有力。此项工作由合规监察部、风险管理部牵头实施。（二）学习内控制度。开展全员学习培训，学习法律、法规、监管政策及本行各项规章制度，增强全员的合规意识。此项工作由合规监察部牵头实施，人力资源部配合。

（三）开展内控政策测试。分层分级、多种形式的开展法律法规、重点监管政策、本行规章制度方面的测试工作。此项工作由合规监察部牵头实施。（四）做好内控制度的执行和稽查工作。总部各部门、各分支机构认真落实各项法律、法规、监管政策和本行的规章制度，提高执行力。同时，总部将加大对内控制度执行情况的检查力度，定期或不定期对全行内控执行力情况进行监督检查。各分支机构要定期开展自查。总部稽查工作由稽核审计部牵头负责，各机构自查由各机构自行组织。（五）认真整改，严厉处罚。对于总部稽查发现或各机构自查发现问题，各相关部门及分支机构务必整改到位，各部门、机构负责人为本单位整改工作第一责任人。同时总部加大违规行为处理力度，违规问题一经发现，对相关责任人严肃处理。同时，对于出现重大风险隐患或违规问题频发的机构，总部严肃追究负责人员的管理责任。违规处理工作统一由合规监察部负责，各业务主管部门予以配合。

三、开展的各项具体工作。

（一）广泛发动，统一思想，扩大宣传，创造氛围。我行召开了内控强化年活动动员大会，各机构负责人与本机构员工签订案件防控与安全保卫责任书，层层部署落实，确保每一个网点、每一个业务条线、每一个员工都能知晓内控强化年活动的意义、目标、任务、方式和要求。同时，我行还依托本行oa系统，网页等多种形式，积极营造舆论声势和活动氛围，增强全体员工对内控强化年活动的认识，提高贯彻落实的主动性和自觉性。（二）梳理内控制度，完善业务流程。一方面我行对各业务条线的管理制度进行全面清理，编制了全行现行制度目录。截止2012年6月底，我行共修订、新制定规章制度18项，对抵押物评估管理、自助设备管理、贷款分类、担保公司准入、信用评级、承兑汇票、人员考核等业务操作进行了规范，确保全行各项业务开展都有制度可依。另一方面，我行还根据业务发展及内控管理的需要，对票据贴现业务、资金营运业务的业务流程重新进行了整合，理顺了业务各环节的操作，切实做到岗位制约，风险可控。此外，我行还编制了员工手册，将员工职业操守及行为规范、员工合规手册等纳入其中，并且做到人手一册。

（三）学习培训，增强意识。自内控强化年活动开展以来，我行通过多种形式开展以强化内控建设为主题的全员学习培训活动，各分支机构通过每周一晨会、每周四晚集中学习的方式保证学习时间。同时，总部合规监察部还先后组织编写了三期内控强化年政策法规学习内容，抽取了主要金融法规、监管政策的重点供各部门及分支机构进行学习。目前，我行正在分层次、分区域，利用晚间或周末时间进行全体员工的集中学习，以进一步提高学习质量，提升培训效果。

（四）开展测试，促进学习。为提高学习效果，我行还组织了全员内控强化年政策法规测试。全行各级管理人员及部分重点岗位员工的内控政策测试由总部集中组织开展；总部各部门、各分支机构一般员工的内控政策测试由各部门、各机构自行组织开展，相关测试记录统一报总部。

（五）开展风险排查，梳理分析。我行建立了定期进行内控排查制度，由总部稽核审计部牵头按月对全行各项重点业务进行检查，并在次月召开由总部行领导、各部门负责人参加的例会对检查情况进行通报分析。

此外，信贷管理部还组织了贷后管理的抽查，计划财务部组织了财务发票的自查，科技信息部组织了pos商户的排查，风险管理部组织了全面风险隐患的排查，会计核算部组织了会计工作检查，安全保卫部组织了全行安全保卫大检查，合规监察部组织了参与非法集资排查等活动。

（六）落实整改，增强效果。在风险排查的基础上，结合近年来监管检查、内部审计、外部审计等方面发现的问题，我行开展了纠偏、整改工作，规范操作程序，加强内部监督，严格岗位制约，堵塞各种漏洞。

予1人免职处理。同时，在违规行为处理中，我行重视对各级负责人员的管理责任追究，上述违规处理中涉及对各级管理人员管理责任的追究41人次，处理款项32000元，免去一人支行营业部主任职务。

四、下一步工作。

下一步我行将继续按照省联社及监管部门要求，继续按照活动开展各阶段的任务安排重点做好以下各项工作。

（一）开展评估，补缺补差。及时对内控制度及其执行效果进行评估，形成内控风险评估报告。

（二）继续开展自查、督查、整改工作。督促和推动总部各部门、各基层网点按照要求扎实推进内控强化年活动的各项工作部署，跟踪落实整改情况，确保风险排查和整改落实工作取得实效。

（三）组织开展内控建设与风险管理大讨论，研讨内控管理程序、风险识别和管理流程设计等问题，交流内控管理经验。

（四）全面总结，巩固提高。对本单位内控强化年活动进行全面回顾总结，形成书面报告，并研究建立内控建设长效机制。

信贷制度梳理篇二十

制度是国家运行的支柱和基础，也是社会稳定与发展的重要保证。在实际工作中，我们应该及时了解和掌握制度的要求，不断梳理和完善机制，不断提升制度的执行力和效益。本文将基于我个人的经验和思考，从五个方面探讨梳理制度的心得体会。

第一，认识制度梳理的重要性。制度梳理不仅是一种习惯和规范，更是一种必要的行为。通过梳理制度，不仅可以深化对制度的认识和了解，找出其中的漏洞和问题，从而不断完善和提升制度的效益和执行力，还可以有效规范人员的行为和协调各个部门之间的关系，提高组织的协作和效率。

第二，梳理制度的方法和技巧。制度梳理首先需要确定梳理的方向和目标。其次，要根据制度的分类和层次进行梳理，即从宏观层面到微观层面，依次深入梳理，确保每个环节没有遗漏。还要制定梳理的时间表和计划，确保进度和效益。同时，注意制度的动态更新和修订，及时跟进和反馈，及时处理问题和改进机制。

第三，梳理制度的难点和问题。在实际梳理过程中，可能会遇到各种问题和难点。首先是制度内容的复杂、深入、专业化程度较高，需要具备相应的经验和专业技能。其次是制度之间的相互关系、制度执行的效益和问题的应对等，都需要依靠协作和沟通，解决问题并提出改进建议。还需要提高自身的学习和思维能力，不断进步和提升自己的综合素质。

第四，梳理制度的成果和价值。通过梳理制度，可以找出制度的盲点和漏洞，完善和提升制度的执行力和效益。同时，可以促进各部门之间的协调和沟通，提高组织的协作和效率。还可以通过制度梳理，规范人员的行为和管理方式，提高员工满意度和组织效益，为组织的长期发展提供有效的保障。

第五，梳理制度的价值和意义。制度梳理是提高组织效率和竞争力的必要手段，是促进和谐共处和健康发展的重要途径。通过不断完善和升级制度，可以使制度更加科学和规范，提高组织的执行力和效益，为组织的成长和发展提供支持和保障。此外，制度梳理也是一个自我提高和成长的过程，在实践中不断积累经验和思考，提升自身的专业与管理能力，从而为未来的职业道路打下坚实的基础。

总之，梳理制度是组织和个人成长的必要途径，也是促进社会和谐发展的重要手段。在实际工作中，我们应该重视制度梳理的重要性，根据实际情况并借鉴别人的梳理方式，采取合理的方法和技巧，积极寻求帮助和反馈。通过不断努力和实践，在制度的规范和完善中不断提高自身的专业和管理能力，为组织和社会的长期稳定和发展作出积极的贡献。