最新银行高端客户活动通知范文(大全18篇)

知识是我们前行的阶梯，它让我们不断突破自我。如何合理安排时间，提高工作和学习的效率？以下是一些行业内的最新研究报告，可以帮助您了解当前趋势。

银行高端客户活动通知篇一

随着我国利率市场的推进和改革的不断深入，我国银行业面临的竞争压力也越来越大，若想在竞争中处于不败之地，中国金融业必须改变经营观念，以客户需要为中心，以客户满意为宗旨，改善企业与客户关系，不断地提高自身的服务水平和决策能力。由于在银行日常的业务处理过程中，收集并积累了大量和客户有关的业务数据，银行希望能够对数据库中存储的这些大量数据信息进行分析和处理，提取潜在的、有应用价值的信息，从而提高银行的服务和决策水平。对企业或银行而言，能否对客户相关数据加以进一步利用，已成为在竞争中取得优势的关键和基础。数据挖掘就是对大量的数据信息进行提取、发现和获得有用的知识和规则的技术，为制定经营策略提供有利的参考依据，进而提高客户服务水平，加强客户关系管理[1].

客户关系管理是指企业为了获取最大限度的经济效益，制定以客户服务为中心的发展策略，引导客户的投资行为，最大限度地满足客户的需求，建立与客户持久的关系，企业也从营销中获得利润，实现双赢。客户是企业重要的资源，客户关系也越来越受到关注和重视，应该加强客户关系的建立和维护，改善企业和客户的关系，进而形成长期稳定的客户群体，实现企业盈利的目的。

数据挖掘是一种信息处理方法和技术，主要是对大量实际应用的数据进行提取，并进行深入地分析和处理，从而获得有用的信息和规则，为企业的管理和制定经营策略提供参考依据。数据挖掘作为一种新兴的技术被广泛应用到银行客户关系管理中，对数据库中存储的大量客户相关数据进行深层次的挖掘，提取出来的有用的知识或信息可为管理人员提供参考依据，进而制定出合理的、有利于企业发展的决策，提高企业的竞争能力。常用的数据挖掘方法有决策树、遗传算法、神经网络及聚类分析等[2].

（1）客户盈利能力分析。不同客户的价值是不同的，数据挖掘可以对不同市场活动情况下客户盈利能力的变化进行分析和预测，进而制定合适的市场策略；（2）客户获得、流失和保持分析。银行为客户提供的产品基本都相同，由于企业间竞争的不断加剧，发展新客户的同时也应重视原有客户，可以通过不断地改善现有客户的服务来避免客户流失。利用数据挖掘技术建立客户流失的预测模型，可以采取预防措施防止客户流失；（3）交叉营销。银行为客户提供新的产品或服务，即进行交叉销售。数据挖掘技术可以提供帮助信息，为不同客户分析并制定出合理的服务匹配；（4）客户群体分类分析。优质客户能够为银行带来客观利润，因而为高价值客户提供优质服务很重要。多数的中间客户则处于高价值与低价值中间，也是银行重要的客户群体。通过数据挖掘技术对大量的客户进行分类，针对不同的客户提供不同的产品和服务。

2.2数据挖掘技术方法。

数据挖掘技术主要有聚类、分类和关联分析等分析方法，广泛应用于客户关系管理。聚类分析实现对客户进行分类，利用分类法能够识别优质客户，通过关联分析进行交叉销售[3].

2.2.1分类分析。

假定数据库中每条记录都属于某一确定的类别，由一个称作类属性的值确定。分类分析就是通过对训练数据集中的数据的分析，对不同类别进行描述并建立分析模型或获得分类规则，然后将这个分类规则应用于其它数据库中的记录。分类分析有两步过程：第一步是建立模型。通过分析记录数据来构造模型；第二步是使用模型进行分类。如果模型的预测准确率可以接受，就可以用它对类别未知的数据对象进行分类。

分类法可将客户划分为不同的群体，各个群体有着明显的行为特征。企业可以更好地理解客户和发现群体客户的特点，从而制定相应的市场策略。同时，通过对不同客户群的交叉分析，还可以发现群间的特点和规律。分类方法通常建立的模型以分类规则、判定树形式出现，主要包括决策树、贝叶斯分类、遗传算法分类等，最为典型的决策树方法是id3算法和算法c4.5.

例如，针对某一产品的营销，银行如何在众多的客户中识别出相应的客户。这里可首先假设类属性是“是否为优质客户”,然后采用分类法，最后确定出优质客户的评估标准。分类法可以帮助企业快速确定相应客户，进而提供相应服务。同样为了防止客户流失，首先要了解顾客的需求。首先设类属性是“顾客是否流失”,再利用数据挖掘方法对大量的客户信息进行分析，建立数据模型，以确定客户的特点和属性，为其提供个性化服务。

2.2.2关联分析。

关联分析就是在训练集的基础上，通过分析记录集合，推导出相关性的结果，目的是为了挖掘出隐含在数据间的相互关系，发现客户数据信息之间的相互依赖或某种规律性。交叉销售是指银行向客户推销新的产品或服务，客户可以得到相应的服务而受益，银行也因营业额的增长而获得利润。关联分析法可以在对客户过去的购买数据的分析找出影响客户购买产品的因素，即找出客户的投资行为与其他属性如性别、年龄、职位等的关联关系，并建立预测模型对客户以后的购买进行预测，分析哪些用户对金融产品感兴趣，哪些用户对理财产品感兴趣，从而实施有效的营销[4].

2.2.3聚类分析。

与分类分析不同，聚类分析的数据集合还没有进行任何分类。聚类分析是对数据库中的记录数据进行分析，按照类内相似度最大，类间相似度最小的原则分类。聚类即平常所说的“物以类聚”,是把一组个体按照相似性分成若干类别。业务人员面对服务营销的特定需要和大量的客户信息，希望得到有效的帮助和提示，进而对特定的客户分类群体采取相应措施进行营销。通过聚类分析方法，对大量的客户数据信息进行处理，对客户分类划分，可以发现每个类别客户的不同特点，从而提供针对性的服务，为其提供相应的服务和产品，快速准确地找到潜在客户，提高工作效率，降低营销成本。

聚类分析主要有统计方法、机器学习方法、神经网络方法等，在实际应用中经常和分类分析方法结合起来使用。例如，分析人员可先利用聚类分析对要分析的数据划分类别，然后用分类分析方法进一步分析不同类别的数据集合，挖掘出各类别的分类规则，最后使用分类规则对整个数据集合重新进行划分，通常能获得较好的分类结果。通过两种方法的结合使用得到满意的划分结果。

3结语。

数据挖掘是客户关系管理中的关键技术，本文主要探讨数据挖掘在客户关系管理上的应用，对聚类、分类、关联分析等挖掘技术进行了详细的介绍。数据挖掘通过对大量的客户信息进行分析和处理，为银行管理人员提供客户分类、盈利能力以及潜在的用户等有用信息，找出各种数据之间的关联性，从而能够为客户提供满意的服务，加强了客户关系管理的维护和建设，为决策人员提供准确的指导信息，辅助决策者制定最优的营销策略，降低了运营成本和决策风险。

参考文献。

文档为doc格式。

银行高端客户活动通知篇二

国际保理是一项集贸易融资、商业资信调查、应收账款管理以及信用风险担保为一体的综合性金融服务。国际保理解决了赊销中出口商面临的资金占用和信用风险问题，有效地促进了国际贸易的发展。它在世界范围内已经是一项比较成熟的业务，但在我国仍处于发展初期。

(一)我国的保理业务量落后于发达国家。

与发达国家相比，我国的国际保理业务起步较晚，而且规模较小。近几年，虽然国际保理业务在我过得到了长足的发展，但业务规模仍不能满足国际贸易发展的需要。我国2008年国际保理业务量为550亿欧元，在国际上排名第八位，其保理量占世界保理总量的4.15%，我国国际保理的发展现状跟欧美等主要发达国家和地区相比仍属落后。

近十几年来，我国对外贸易额突飞猛进，连年持续增长，巨大的国际贸易量为开展国际保理业务提供了广阔的发展空间。国际保理业务在我国内地企业中影响也越来越大，受到国外客户的影响和要求，叙做业务的需求也日益强烈，同时，由于企业开展国际保理业务的需求旺盛，银行方面也在积极尝试，业务量并且逐步增大。从整体上看，我国国际保理业务的发展是比较快的。(见表1)。

虽然我国保理业务是呈连年上升的趋势，但是我国是世界第三出口贸易大国，2008年，我国进出口贸易总值为25600亿美元，而保理业务量为352.50亿美元，仅占我国进出口贸易总值的百分之一点三左右，远远没有达到欧美等发达国家的保理业务占贸易总值的水平。

我国近20年的经济发展速度位于世界的前列，贸易发展更是日新月异。不仅拥有巨大的市场供应量和需求量，同时还有份额很大的市场空间尚未开发。国际保理业务的应用有助于我国企业进一步扩大市场。从我国的外贸出口结构分析，2009年我国对外贸易出口值为12016.7亿美元。其中，纺织品、纺织业、电子设备等都属于结算周期短的商品，占到我国出口商品总值的45.16%，国际保理业务十分适合作为此类商品的结算方式。国际保理的出现可以很好地解决赊销中进口企业信用风险和出口企业面临的资金压力。无论是外部环境还是内部组织结构，国际保理业务都十分适合我国企业。

我国企业逐渐认识到国际保理的上述优势，使用率逐渐上升，为我国的贸易起到了促进作用。同时我国经济的不断发展，贸易大国地位的.不断提升，也为国际保理业务孕育了新的发展空间。

二、我国发展国际保理业务的瓶颈。

(一)从我国的企业角度分析。

中国企业在出口中出于控制风险的目的，仍然较多地沿用信用证这一传统结算方式。而在目前国际市场竞争日益激烈的情况下，信用证及预付货款这两种方式必将使中国的外贸企业在国际竞争中越来越处于劣势。同时，我们在对国外的进口商提出这些付款条件时，往往没想到对外商来说同样存在一个信用风险的问题，对方会对我方能否收到资金后准确按合同约定发货也心有顾虑，而国际保理则能很好地为国际贸易中的买卖双方解决信用方面的顾虑，特别是当买卖双方资信较好，但对对方都不了解的情况下非常适用。但对于中国部分出口商来说，始终认为新的东西风险较大，从而错失商机。

即使出口企业认识到国际保理业务的优势，并愿意开展国际保理业务，但企业本身某些方面达不到商业银行开展国际保理业务的条件。第一，国际保理业务对企业的应收账款和财务管理水平的要求是很高的，要求企业相关人员熟悉财务、法律、信用控制等多方面的知识。因此现实中，企业往往由于缺乏规范透明的应收账款和财务管理制度，缺乏高素质的专业人才，导致银行拒绝叙作保理业务。第二，我国出口企业产品多为初级产品或消费性产品，附加值低、利润空间有限。企业采用国际保理业务也需要投入人力和物力成本，因此出口企业多数不愿意，从而限制了国际保理业务的发展。

(二)从我国的银行角度分析。

1.提供的服务项目有限。

我国商业银行所能提供的保理业务服务项目主要集中在为客户提供融资和账款托收方面。其它方面的服务项目，包括销售账务管理、坏账担保等，则较少提供。就融资功能来讲，也是以提供有追索的融资为主。这一方面是企业相关需求不大，从这一角度讲，我国目前的国际保理业务与典型的现代保理业务还有一定的差距。

2.费用过高。

在国内，银行一般按应收账款金额收取的账户管理费、资信调查费、额度核定费等手续费通常为2%至6%，再加上对企业获得的预付款收取利息，保理费是信用证业务费用的十倍左右，也是国外保理费用的好几倍，这常常使进出口双方望而止步。

3.缺乏专业的国际保理人才。

保理业务要求从业人员具备保理业务专业知识，熟练的英语应用能力、丰富的国际金融知识以及法律知识，熟悉相关国际惯例、国际贸易交易规则和习惯等。但从实践上看，由于中国开展此项业务时间不长、业务量少，从业人员在实务操作上的锻炼机会少，因此保理从业人员在办理保理业务过程中业务不熟练，直接影响了国际保理业务在中国的推广速度和应用范围。从保理理论知识角度，专业研究人员仍比较缺乏。一定程度上限制了国际保理业务的推广。我国在国际保理的立法研究上也体现了人才匮乏的现象，同样制约了国际保理业务的开展。

(三)从外部环境分析。

1.我国的保理法律制度尚不健全。

首先，没有针对保理业务的法律、法规或司法解释，对国际保理业务中许多具体问题缺乏可操作性，对保理的法律适用规则和纠纷解决机制等内容都没有涉及;其次，保理的监管立法在我国严重缺失。我国现行法律法规对保理商的资格、成立条件和程序、保理商的性质和法律地位及保理行业的管理等未做明确规定;再次，保理业务顺利开展的配套基础法律制度尚未建立。

2.缺乏社会信用机制。

保理业务需要对买卖双方当事人和应收账款合同进行全方位的调查。但是由于征信数据的缺失、信用监管的缺乏、社会信用意识的滞后和信用信息的透明度低等因素，银行和企业间的信用资源分隔给银行资信调查带来困难。同时，社会信用机制不健全也使银行不能及时发现应收账款本身的质量问题。

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银行高端客户活动通知篇三

临商银行高端客户服务是临商银行面向高端客户推出的一种全新的金融服务，旨在为客户提供最优质的金融服务，享受最优越的银行卡服务和理财服务，以及贴心、专业、高效的增值服务，从而实现客户价值最大化。

一、财务管理更加科学-临商银行高端客户服务提供更加专业的理财服务和投资建议，帮助有钱的客户更好地管理财务并为客户创造更大的财富增值机会。

二、享受更加舒适的金融服务-在临商银行高端客户服务中，客户可以享受到更加舒适的金融服务，包括优先的办理窗口、优先办理业务，以及尊贵的理财展厅。

三、体验更加贴心的增值服务-客户可以通过临商银行高端客户服务接受各种增值服务，如旅游咨询、康养健康等，从而让客户在日常生活中享受更多的公共服务和精神产品。

一、优质便捷-临商银行高端客户服务为客户提供最快捷、优质、温馨的服务，不断提高服务质量，原则上在30秒以内接听客户来电并为客户提供全程服务。

二、尊贵舒适-给予客户贴心、快捷、专属的服务，提供精致舒适、优雅尊贵的服务环境。

三、专业高效-临商银行高端客户服务准确、及时、高效地处理客户投诉、关注客户服务热点问题和处理客户意见建议，在业务方面也提供了专业的金融咨询。

四、智慧交互-临商银行高端客户服务充分利用互联网、社交网络等多种信息渠道，与客户进行互动，为客户提供个性化的金融服务。

五、创新领先-主动根据客户需求、研究客户需求、对新技术新业务进行引导和推广，建立创新型服务体系，实现服务领先。

临商银行高端客户服务的系统性、全面性和专业性获得了很好的市场口碑。在临商银行高端客户服务中，用户体验是最重要的一环。临商银行高端客户服务致力于为客户提供最优质的金融服务，使其可以享受更加高级、舒适体验，成为值得信赖的金融机构。

五、结尾。

临商银行高端客户服务在金融行业树立了一个良好的形象，表现出完善的服务网络和全面的服务内容。作为客户，我们不妨对于临商银行高端客户服务进行多方面的了解和尝试，体会该服务的优秀之处，不断提升我们的金融素质和生活品质。

银行高端客户活动通知篇四

一银行网点营业经理利用已掌握的客户信息，非法途径以客户名义在银行其他网点开立了个人结算账户及银行卡，并注册了网上银行。在办理该业务时，其他网点的负责人、营业经理、经办柜员未提出任何异议，且为其办理业务提供多种便利。

被冒名开户的客户是网点的老客户，开立定期账户时接受该营业经理的建议用生日做密码，给其窃取客户密码转移资金提供了条件。该营业经理通过网上银行自助下挂了该客户的两个定期一本通账户，并将一本通账户中的定期存款转入其代办的该客户的银行卡上。该营业经理通过atm分多笔将银行卡中的款项转至其控制的多个账户，并通过柜面和atm取出款项。

二、案情分析。

作案人受到行政开除处分，并被移交司法机关追究其刑事责任，相关责任人受到严肃处理。通过该案件，可看出该支行存在以下问题：

1、网点规章制度管理不严，使违规操作现象普遍。由于支行网点对规章制度的管理不够重视，内部员工代客户存取款、代客户开立账户、代客户签名、代办网上银行等违规操作现象未受到制止，给该营业经理提供了作案的机会。

2、基层网点存款安全提示不够，使客户缺乏警惕性。由于客户在基层网点未得到足够的存款安全提示服务，未意识到用生日、电话号码等作为预留密码易于泄密，所以接受该营业经理建议，将生日做密码。

三、案件启示。

1、转变观念，高度重视规章制度的管理。转变目前部分领导存在的重业务轻管理的观念，加大对基层网点的规章制度执行的检查力度和对员工违规操作行为的处罚力度。

2、严格执行营业经理的选拨标准，高度重视对其思想、行为动态的管理。将是否具有良好的职业道德作为营业经理选拨的必要条件，并关注其任职后执行规章制度的表现，对思想行为表现异常的营业经理及时采取调离岗位等措施，防范案件风险。

3、加强对员工的案防教育工作，严格执行重大差错报告制度。把案防教育作为一项长期艰巨的任务来抓，紧持不懈地通过学案例、开展思想动态排查工作等方式提高员工的案防意识和自我保护意识，增强员工对案件的敏感性和警惕性，要求员工在日常工作中发现重大差错要严格按程序向上级报告，消除案件隐患。

银行高端客户活动通知篇五

开场白：

各位来宾，各位朋友，大家好!欢迎参加由xx银行和中国人寿联合举办的“20xx年银行高端客户答谢会”，会议在10分钟后开始，在此，我们做一个友情提醒，请各位来宾朋友把您的手机调整到震动或静音，会议开始后请大家不要随意走动，如果有需要，请示意我们的工作人员，她们会为您提供热忱周到的服务，谢谢各位嘉宾的配合!

1、主持人致欢迎词。

各位尊敬的来宾，各位亲爱的朋友，大家好!值此春暖花开之际，为了感谢广大客户您多年来对我行的支持和信任，同时对您能够在百忙之中亲临会场表示最热烈的欢迎。接下来，请允许我向各位嘉宾介绍今天的会议流程。

首先，我们将为您介绍xx银行的成长历程，企业文化，播放xx银行短片，为您报导xx银行合作机构——中国人寿最新的理内唯一在三地上市的金融保险企业。总市值位列全球上市寿险公司第一位。

20xx年5月31日中国人寿迎来了公司发展史上具有里程碑意义的日子，中国人寿总资产突破一万亿元，是20xx年末的4倍，是国内首家资产超万亿的保险公司。

与此同时，美国《财富》杂志公布的全球500强企业排名中，中国人寿第五次入选，从20xx年的第290位提升到20xx年的第192位。

接下来我将为您带来中国人寿最新时讯————。

未来我们将携手中国人寿共同搭建更多的服务平台，希望以专业、真诚的服务来回馈您的托付!

5、趣味猜歌。

一路走来，总有一些感动挥之不去，总有一些思念萦绕心头，总有一曲旋律历久迷心，总有一首老歌回味无穷。喝一壶老酒，听一首老歌，让我们共同进入趣味猜歌。下面的是趣味猜歌，在这一环节中我们播放6首曾经广为流传的歌曲。

同样，我们有一条规则，如果是嘉宾猜对，礼品送上，如果是伙伴猜对，我们就要难为一下，为我们唱两句。

另外：提醒各位来宾，请保留您手中的入场卷，会议结束后我们将为每位佳宾准备了一份精美的礼品。

6、专题讲座。

感谢，通过专题的讲解。

7、现场办公时间。

相信您对于这款分红型理财产品有了充分的认识。老百姓也在生活当中有自己得经验总结：给车加油要找中国石化，用电就用国家电网，存钱要去xx银行，打电话就用中国移动，买保险首选中国人寿。接下来我们特意安排了30分钟的现场办公时间，您可以就刚才的讲解和您身边专业的理财顾问进行详细的交流，为您量身设计符合您的财务规划方案，为您资产的安全、保值和增值提供保障。同时您也可以现场办理好各项手续，以便节省您的宝贵时间。点)另外为了答谢我们的高端客户，现场签定合同的嘉宾，将可获赠xxx。

银行高端客户活动通知篇六

丙：不说地球人都知道。

丁：三句半。

甲：提起二00四年。

乙：国际风云多变幻。

丙：发生了多少大事件。

丁：说说看。

甲：俄罗斯发生人质案。

乙：拉登经常把身现。

丙：乌克兰选举流了产。

丁：不算。

甲：伊拉克到处扔炸弹。

乙：阿拉法特进了阎王殿。

丙：布什好悬就翻了船。

丁：差点完蛋。

甲：海峡两岸更惊险。

乙：差点又要打内战。

丙：要问谁在搞台独。

丁：阿扁。

甲：印度洋海啸真悲惨。

乙：转眼就死了二十多万。

丙：面对灾难我们怎么办。

丁：捐款。

甲：全当是开场抛块砖。

乙：精彩的内容在后面。

丙：现在咱就把银行赞。

丁：言归正传。

甲：0四是华诞五十年。

乙：银行股改冲在前。

丙：数据集中dcc。

丁：上线。

甲：我们银行不能被小看。

乙：扭亏为盈的目标已实现。

丙：轻装上阵迎接新挑战。

丁：前途无限。

甲：市行的领导有远见。

乙：大政方针定在先。

丙：抓宏观来抓微观。

丁：实干。

甲：双基管理重一线。

乙：风险平台抓的严。

丙：看你们谁敢再违犯。

丁：减员。

甲：再说咱们的好职员。

乙：银行大业放心间。

丙：面对业务新发展。

丁：充电。

甲：顶住压力和困难。

乙：指标任务担在肩。

丙：抓存款来收贷款。

丁：流汗。

甲：面带微笑嘴儿也甜。

乙：优质服务抓宣传。

丙：客户满意露出了笑脸。

丁：灿烂。

甲：三定工作不讲情面。

乙：部分员工做了奉献。

丙：支持改革离开了银行。

丁：买断。

甲：金鸡迎来0五年。

乙：抓存款来争发展。

丙：开展优质服务年。

丁：比比看。

甲：城区行处要争先。

乙：县级支行不怠慢。

丙：直属网点往前站。

丁：湾里夺冠。

甲：辽证债券已确权。

乙：兑付之后转存款。

丙：今后稳存肯定有困难。

丁：看你怎么干。

银行高端客户活动通知篇七

二。活动地点。

钱塘阳光假日酒店附属楼4楼阳光厅。

三。邀请人员。

客户：xx人。

银行员工：xx人。

四。活动内容。

1、成立“**商银行(**)羽毛球俱乐部”

2、成立支援山区文化教育事业青年志愿者队伍。

3、慈善捐资10万元。

4、抽奖。

(方案一：客户在签名墙前留影，影像资料抽奖时使用;方案二：抽奖券。暂定方案一)。

5、晚宴。

五。活动流程。

1、3：30工作人员到场，做好准备工作。

(主持人串词：尊敬的各位来宾、亲爱的朋友们：大家下午好!**商银行****支行新春客户联谊会现在开始，我是主持人xxx。首先请允许我代表**商银行****支行对各位来宾的光临表示衷心的感谢和热烈的欢迎!

【致辞完毕，晚宴开始】。

6、5：10-5：40。

(1)成立“**商银行(**)羽毛球俱乐部”

银行高端客户活动通知篇八

开场白：

尊敬的各位来宾，各位朋友大家下午好!欢迎大家参加中国银行奉贤支行尊贵客户答谢会，我是本次活动的主持人，很荣幸主持今天的盛会，在此，请允许我代表中国银行奉贤支行全体员工对各位的光临表示热烈的欢迎和衷心的感谢!祝您和您的家人猴年新春快乐，幸福平安!

伴随着春天的脚步，清踏着欢快的乐章，在这温暖明亮的大堂，在这春意盎然的时节，在这辞旧迎新之际，感谢和回馈大家对奉贤支行的信任和帮助，在这样一个美好的夜晚，来到现场的有各界的精英，企业的老总，公司的领导和社会各界人士，您是我们尊贵的客人，更是我们携手相伴的老朋友，希望今天能给各位带来一个交流互动的平台，相信我们一定能共同度过未来每一段美好的时光。答谢会期间，如果您有任何需要，请您向身边的工作人员咨询，我们的工作人员随时热忱为您提供服务。

俗话说，一个篱笆三个桩，一个好汉三个帮!可以说，奉贤支行今天取得的成绩，迈出的坚实的每一步都离不开在座各位的关心、帮助和支持。就让我们用热烈的掌声有请奉贤支行姜志祥姜行长致辞，有请….。

的确，任何行业都离不开朋友的帮助和支持。俗话说金杯银杯不如人的口碑，在今天到场的…..的诸多好朋友中，有一位xxx朋友也想借此会说一说心理话，接下来让我们掌声有请这位好朋友上台讲话。(总结、感谢)。

中国平安始终奉行客户至上的服务宗旨，特别是对vip客户进行了个性化和针对性的服务，今天，就是对各位进行答谢和回馈，本次答谢会不仅得到了公司的大力支持，还得到了…..的领导…..的高度关注，下面，有请到刘梅经理上台致感谢辞。掌声有请。

(总结、感谢)。

在20**年全球金危机中，大家最关心的就是手中的财富如何保值增值。在今天的客户答谢会上，我们会第一时间向你传递平安保险公司最新的咨询和信息，还精心为大家安排了理财方面的最新咨讯介绍，以便于您在牛年充分打理您的财富。今天我们有幸请来了公司五星级导师，国家理财规划师.……总监，让我们掌声有请…..总监为我们做理财知识的讲解。

感谢…..总监的精彩讲解，我发现在座的来宾都听入迷了，还有一个好消息告诉大家，如果您想更好的实现家庭理财，让您的财富保值增值，那么，只需要您拿出手提袋中的签单意向书，签上您的名字，在您开户的同时，就可以获得鸿运金牛一樽(牛的包装投影片)。

今天现场一共只有xxx樽鸿运金牛，请各位抓紧时间填写您手中的签单意向书。

好，恭喜xxx朋友。开户xxx，获得鸿运金牛，请举手示意我一下，有请礼仪小姐将鸿运金牛送给这位朋友(重复播报，营造氛围，争抢交单)。

接下来，我们在晚宴中还有抽奖活动，届时让我们看看有哪些朋友中奖。

银行高端客户活动通知篇九

第一段：介绍背景和意义（200字）。

作为一家国有商业银行，临商银行在业界颇受好评。作为高端客户，我们能够享受到临商银行提供的独特服务：定制化的金融方案、全方位的财富管理、高附加值的特色服务等等。在这篇文章中，我将分享我的临商银行高端客户心得体会，为更多的人了解临商银行的业务及服务，提高自己的金融素养，加深对银行的认识，希望对大家有所帮助。

第二段：临商银行的金融方案（250字）。

作为高端客户，临商银行为我们提供了丰富的金融方案。首先，临商银行提供个性化的财富管理服务。客户可以根据自己的需求，定制适合自己的投资组合。其次，银行还提供了零存整取、定期存款、理财计划等一系列金融产品。无论是为了资产保值还是财富增值，都能够满足我们的需求。最后，临商银行还拥有专业的金融专家，可以为我们提供一对一的财务咨询，帮助我们做出更明智的金融决策。

第三段：财富管理服务（250字）。

除了金融方案，临商银行还为高端客户提供了全方位的财富管理服务。这些服务包括资产管理、风险管理、遗产规划、税务筹划等。临商银行致力于为高端客户提供最优质的财富管理服务，以实现长期的资本增值。临商银行还提供了独特的信托服务，可以帮助我们更好地保护遗产、分配遗产。这些服务不仅可以帮助我们规避风险，还能够最大限度地增加我们的收益。

第四段：特色服务（250字）。

临商银行还为高端客户提供了许多特色服务。例如，临商银行为客户提供了VIP私人秘书服务，为客户提供全方位的个性化服务。这些服务包括旅游、购物、医疗等一系列服务。此外，银行还为客户提供了国际化服务，包括海外投资、代持股权、跨境资金转移等服务。这些特色服务可以满足客户多样化的需求，体现了临商银行专业性与高端性的特点。

第五段：总结与展望（250字）。

在临商银行的高端客户服务中，我们得到了诸多的益处。我们可以像VIP一样享受专属的服务，同时还能够实现资产保值和财富增值。未来，随着经济社会的发展，我们的财富管理需求也将不断变化。临商银行需要不断创新，提供更加差异化的服务，以满足客户多样化的需求。我们也需要不断提高金融素养，了解金融市场及其变化，以更好地发挥自己的财富价值，与临商银行共同发展。

银行高端客户活动通知篇十

晚上好！感谢大家在百忙之中抽空出席我的答谢会，对此，我深感荣幸，感谢大家！

特别欢迎您能够参与今日在这里举办的“迎中秋潍坊新老伴侣联欢会”活动，值此中秋佳节到来之际，首先请允许我代表天年集团和全体天年同仁，对参与此次活动的各位嘉宾和顾客伴侣们表示最诚心的感谢和最热闹的欢迎。

在这个丰收喜悦的季节里，潍坊天年也已走过了9个年头，在这9年里天年的每一步成长都离不开您的支持，天年的每一项荣誉都融入了您的真情与厚爱，在这里我们怀着一颗感恩的心感谢你们，感谢这么多年来始终都在关注着天年，支持着天年的伯伯阿姨们，天年人就像您的儿子、女儿一样被您支持着、爱惜着，而我们天年人也肯定会尽到做儿女的责任，把天年的事业做的更大、更强！更会把潍坊中老年人的健康作为自己的头等大事来做。肯定不会辜负鸢都父老对潍坊天年的期望！

再过几天就是一年一度的中秋佳节了，月已圆，人团聚，同举杯，共庆祝！家乡明月爱无限，它乡皓月也多情！齐欢唱，同颂今宵明月！

借这个机会我也代表天年这群孩子祝伯伯阿姨们合家欢快、生活美满、每天欢乐，年年健康！感谢！

的保险工作中，有不少的艰辛，但更多的是欢快、掌声和鲜花！令我感动的是，多年来我得到了每一位伴侣的相伴相随，由于你们，我拥有了自己的事业，拥有了多姿多彩的`人生！由于你们的信任和支持，成就了今日的我！在此，我怀着感恩的心，再次感谢每一位伴侣，饮水思源，你们是我的客户，也是我一生的伴侣！

在我的心中，总是怀抱着一个信念：永久做保险，永久做好保险！常常有人问我：“都说保险好，保险究竟有什么好？”对此，我有最深刻的体会，由于在我的保险工作中，我让有不同保险需求的客户老有所养、病有所依；这次5.12大地震，给了我极大的触动，人的一生风险无处不在！保险尽管不行以让逝者清醒，但至少可以让生者更好地生活，因此，我将保险的好处归纳为八个字：未雨绸缪，积谷防饥。让我始终感到欣慰和骄傲的是，很多客户和伴侣在规划将来的时候，都很自然地接受了这种理念。这种信任就我的动力，更坚决了我做好保险的决心！所以，请信任我，无论今日，明天，或者更远的将来，我都会一如既往地为伴侣们供应最好的服务。

最终，我想借用中国人寿的一句宣扬标语代表我现时的心情，就是：相知多年，值得托付！

祝伴侣们心想事成，工作顺当，合家安康！感谢！

银行高端客户活动通知篇十一

各位伙伴大家好，轮到我们上台了，三句半来做分享，鼓掌。

我们四个台上站，演个节目大家看，自己编的三句半，开练。

xxxx今成立，所有伙伴齐努力，创造佳绩来献礼，恭喜。

创业之路风雨多，许多伙伴没经过，如今xx开门红，感动。

xxxx一开业，人力就是一千多，其他公司见了咱，莫脾气!

xx老总xxx，筹建工作真内行，引进同业群英会，真美!

还有营销咱x总，内功外功全都有，打造xx铁队伍，刚刚的!

xx公司大发展，x分儿女要露脸，各项指标争第一，莫问题!

营销部的工作忙，每天上班时间长，看在眼里疼在心，发奖金!

培训人员好样的，各项工作抓的细，外勤感到很满意，应该的!

工作辛苦是后援，工作再累心里甜，只要外勤能发展，愿意!

内勤外勤是一家，扎根xx建设它，做大保费和队伍，持股!

xx公司才成立，今年要争一口气，全国系统咱第几?第一!

众人拾柴火焰高，同业见咱没了招，打的对手见了咱，绵绵的!

今天大家都高兴，我们出力也欢喜，等下x总要请咱，吃好的!

我们几个三句半，说的出汗嘴也干，希望大家都喜欢，咋没掌声呢?

xx英雄好儿女，明年此时再相聚;后面还有好节目，走咧!

领导同事大家好，虎年马上要来到，我们先来拜个年，新年好!

今天说段三句半，说得不好多包涵，不管说得好不好，请鼓掌!

要说牛年事挺多，六十华诞迎世博，大家耐心听我说，罗嗦!

全球寒冬都喊冷，新规出台不好整，不想业绩却依旧，上升!

人保建司六十载，曲曲红歌抒情怀，我司把那头名摘，精彩!

为啥成绩这么好，统筹领导很重要，领导班子一条心，协调!

再说外勤的辛苦，忙完周一忙周五，浑身解数谈业务，拉客户!

内勤事务很琐碎，加班都觉无所谓，每份付出都珍贵，看到都累!

超额完成又一年，看到成绩喜万千，代表大家表心愿，多发钱!

新年又下新指标，任务再翻也不高，大家齐心共努力，准超!

为了今天联欢会，我们辛苦来准备，下面还有好节目，撤退!

领导同事大家好，虎年马上要来到，我们先来拜个年，新年好!

今天说段三句半，说得不好多包涵，不管说得好不好，请鼓掌!

要说牛年事挺多，六十华诞迎世博，大家耐心听我说，罗嗦!

全球寒冬都喊冷，新规出台不好整，不想业绩却依旧，上升!

人保建司六十载，曲曲红歌抒情怀，我司把那头名摘，精彩!

为啥成绩这么好，统筹领导很重要，领导班子一条心，协调!

再说外勤的辛苦，忙完周一忙周五，浑身解数谈业务，拉客户!

内勤事务很琐碎，加班都觉无所谓，每份付出都珍贵，看到都累!

超额完成又一年，看到成绩喜万千，代表大家表心愿，多发钱!

新年又下新指标，任务再翻也不高，大家齐心共努力，准超!

为了今天联欢会，我们辛苦来准备，下面还有好节目，撤退!

银行高端客户活动通知篇十二

尊敬的各位来宾，各位朋友，这里是重庆农村商业银行酉阳支行“月满中秋节、晴暖农商行”客户答谢会的现场。我是今天活动的主持人***，非常荣幸能够邀请到在座的各位来宾来参加我们的活动，首先请允许我代表重庆农村商业银行酉阳支行全体工作人员对各位贵宾的到来致以最诚挚的谢意和最热烈的欢迎!欢迎大家!

今天这里蓬荜生辉，因为我们请到重庆农村商业银行最尊贵的客户，所以在活动正式开始之前，希望大家能将您的手机调至静音或震动，会议开始后请不要随意走动，首先谢谢您的配合，相信有了大家的大力配合，今天的活动定能取得圆满成功。值此中秋佳节来临之际，祝愿各位来宾阖家团圆,幸福美满,福降门前,好运连连,财神眷恋,四海来缘!。

重庆农村商业银行酉阳支行的发展壮大离不来在座各位尊贵嘉宾的支持，近期我行各项业务指标同都有所增长，得到了上级行的肯定。“根植地方，服务大众”，是我们重庆农村商业银行的服务理念，在座的各位嘉宾都是对重庆农村商业银行有积极贡献的老客户，老朋友。为了回馈在座各位嘉宾对于重庆农村商业银行的厚爱，今天的客户答谢会也将为各位提供一个理财规划新思路，让大家通过今天的答谢会更懂得如何理财，更轻松享受品质生活，创造更美好的未来。

本次答谢会将历时120分钟左右，将会有：领导致辞、快乐抽奖、服务介绍、有奖问答、节目表演等环节。下面我宣布重庆农村商业银行酉阳支行(月满中秋节.晴暖农商行)20**客户答谢会现在开始!(5分钟)。

1、今天出席活动的领导及嘉宾是***、***、***、***(待定)，让我们用热烈的掌声欢迎各位的到来，现在，我们有请本次活动主办方重庆农村商业银行酉阳支行副行长×××先生致欢迎辞，让我们以热烈的掌声有请。

感谢***行长的热情洋溢的致辞!

接下来有请嘉宾***为我们发言，掌声有请!

感谢***嘉宾的真情致辞!

2、(工作人员马上引导各位站位)相信重庆农村商业银行定能为大家提供更贴心的服务，现在让我们有请***行长和各位领导及嘉宾一起进行酒会启动仪式，放飞希望，放飞梦想。(15分钟)。

3、开场舞蹈(领导嘉宾退场后直接上场)(4分钟)。

4、年年月月，固守长空，明月可也寂寞。是在孤独守候，还是在殷勤地等待，就让我们在歌声找寻答案，请欣赏歌曲《望月》(8分钟)。

(8分钟)。

6、(讲解人在舞台一侧等候准备)接下来掌声有请***为我们讲解农商行的发展和企业文化。等会有奖问答的结果就在其中希望大家能够仔细的听，谢谢!(8分钟)。

重庆农村商业银行的发展离不开在座各位的尊贵嘉宾的支持，同时谢谢***和我们分享重庆农村商业银行的文化。谢谢!

7、(工作人员礼品准备在舞台一侧等候)现在是我们有奖问答的时间，咱们举手回答(共两名)-----------有请我们的工作人员送上我们有奖问答的礼品，祝愿获奖的几位朋友财源广进，家庭幸福。-----接下来开始我们三等奖的抽取，三等奖一共是3个，我们已将嘉宾手中抽奖券的副卷都放入了抽奖箱，幸运大奖派不停，非常值得期待!接下来就进入第一轮抽奖。

(现场奖品展示、介绍)请出***为我们抽出三位幸运嘉宾。让我们掌声请出行长助理刘正中先生为我们的获奖嘉宾颁奖并合影留恋，谢谢刘助理!(8分钟)(工作人员引导颁奖嘉宾并送上奖品)。

8、长城飞舞的巨龙，是中华民族蓬勃的形象。黄河喧响的唢呐，是中华民族万丈的豪情。一千个祝福，一万个祝福，送给我们亲爱的朋友，祝福你永远快乐，吉祥无边。请大家欣赏民族舞蹈《吉祥颂》(4分钟)。

9、数次挫折的磨砺，数不清成功的激励，在希望的田野上，我们播种希望，我们收获理想，我们从一个辉煌走向另一个辉煌。请大家欣赏歌曲《在希望的田野上》(4分钟)。

10、雄伟的布达拉宫，绵延的天路，飞舞的转经筒，让我们仿佛置身于神秘的西藏，让我们仔细聆听那一声声的扎西德勒，请大家欣赏***带来的歌曲《扎西德勒》(4分钟)。

11、(讲解人在舞台一侧等候准备)今天到场的嘉宾都是重庆农村商业银行vip客户，也是各行各业的成功人士，您在为个人和社会创造更多财富的同时，是否关注如何规划您手中的财富呢?接下来有请***和我们分享重庆农村商业银行的理财产品及服务。--------感谢***的精彩讲解，相信给我们大家许多启发，让我们了解了如何更好的轻松的把理财做的“未雨绸缪”，让我们再一次用掌声对***表示感谢。(8分钟)。

12、(工作人员礼品准备在舞台一侧等候)又到了我们有奖问答的时间，咱们举手回答(共两名)-----------有请我们的工作人员送上我们有奖问答的礼品，祝愿获奖的几位朋友财源广进，家庭幸福。

----------接下来开始我们二等奖的抽取，二等奖一共是2个，幸运大奖派不停，非常值得期待!接下来就进入第二轮抽奖。(现场奖品展示、介绍)请出***为我们抽出二位幸运嘉宾。让我们掌声请出副行长王春龙先生为我们的获奖嘉宾颁奖并合影留恋，谢谢王行长!(8分钟)(工作员引导颁奖嘉宾并送上奖品)。

13、不知道从什么时候开始，各种各样的“神曲”充斥着大街小巷。最近更有一首特别红的，相信连大叔大妈都能唱能跳——没错，就是筷子兄弟的《小苹果》下面就让我们一起来重温一下，请欣赏舞蹈《小苹果》(4分钟)。

14、相信大家对西游记的各个情节都不陌生，特别是孙悟空这个角色，他上天入地，72般变化，与妖魔斗志斗勇。接下来请大家欣赏《美猴王》精彩的表演(10分钟)。

有请我们的工作人员送上我们有奖问答的礼品，祝愿获奖的几位朋友财源广进，家庭幸福。--------接下来开始我们一等奖的抽取，一等奖一共是1个，幸运大奖派不停，激动人心的时刻马上到来!接下来就进入第三轮抽奖。(现场奖品展示、介绍)请出***为我们抽出一位幸运嘉宾。让我们掌声请出副行长胡付忠先生为我们的获奖嘉宾颁奖并合影留恋，谢谢胡行长!(8分钟)(工作人员引导颁奖嘉宾并送上奖品)。

各位来宾，心动不如行动，机会稍纵即逝，今天大家只要填写认购单就可以将你心仪的礼品立刻拥有马上带回家，也只有今天在现场认购才可有享有今天的专场礼品。无论您今天做出怎样的决定，多一些了解和准备都是好的，也衷心地祝愿各位事业兴旺发达。(3分钟)。

为了感谢和感恩各位嘉宾对重庆农村商业银行酉阳支行一如既往的支持，酉阳支行的工作人员也特地花了一个月的时间编排了一个舞蹈献给大家，掌声欢迎!(5分钟)(舞蹈结束后造型摆好等主持人结束语完毕后退场)。

结束语：

一个下午，在漫长的岁月中就像沧海一粟,一个决定，在丰富的人生中却是点睛之笔。一次用心的感激，一次真诚的相聚，希望留在你的记忆里。今天的活动虽然是短暂的，但我们的祝愿却是友谊地久天长。重庆农村商业银行酉阳支行在这里祝福您全家幸福安康、好运连连!本次答谢会到此结束，感谢大家的参与。谢谢!(1分钟)。

现在是我们的用餐时间希望大家用餐开心，凡是今天现场的每一位嘉宾朋。

友在用餐结束后可凭抽奖券到签到台领取为你们特地精心准备了一份的礼品。

谢谢!时间2个小时(出入10分钟)。

银行活动主持稿开场白。

银行高端客户活动通知篇十三

摘要：客户资源是银行发展的命脉，是各银行在同业竞争中制胜的关键。随着信息技术的快速发展，以及互联网应用的普及，传统银行运营模式受到越来越大的挑战。在各方面因素的影响下，只有提供更好的服务，做到精细化管理，打造专业专注的核心竞争力，才能获得客户的认可，并在同业处于领先地位。本文从多个方面对银行高端客户的管理策略进行研究，希望能为相关人员提供一些参考的依据。

金融行业伴随着社会经济的快速发展也实现了量质齐飞的跨越，从而也引申出银行之间的同业竞争日趋白热化，所以，有效地提升银行管理能力是应对竞争必不可少的一个举措。而客户关系管理（crm）的出现起到了关键性作用，它通过利用相应的信息技术以及互联网技术，协调银行与客户之间在销售、营销和服务上的交互，从而实现吸引新客户、保留老客户以及将已有客户转为忠实客户的目标。所以，crm的应用有效提升了银行的管理水平和管理能力，大大增强了其核心竞争力。

（一）以服务为基础，以客户为中心。

随着社会经济市场化进程的不断深入，银行的经营方向逐渐由以产品为中心，转变为以客户为中心，并纷纷将“以客户为中心”作为自己的经营理念。与此同时，银行不断地完善自己的一系列管理制度，创新和提高产品的品质，更是以服务来体检自身的主体价值。因此，对于银行来说，围绕着客户的需求，提供全方位的服务至关重要，尤其是高端客户，这是银行实现盈利的主流人群。客户关系管理在管理学中称作crm，是对客户关系管理的.简称，其宗旨是将客户关系管理作为工作的重中之重，从客户需求出发，把对客户的管理思想和企业文化进行融合，使之成为公司发展的战略，同时根据不同客户提出的不同需求，对客户进行差异化的服务，最终达到让客户满意的结果。

（二）对客户信息的整合和利用。

客户的信息对银行来说至关重要，银行作为客户信息集聚地，一是要保证客户的信息不被泄漏，二是要对客户信息进行有效的分析利用，这就需要对信息数据进行整合。从银行发展的历史进程来看，银行在本世纪初期以前普遍对客户的信息储存较为分散，并且银行之间的统计方法和使用方式也各存在差异，这直接导致客户的信息资料没有被有效保护和有效利用。在中国飞速发展的科技浪潮中,随着大数据时代的到来，各个银行更加认识到客户信息数据重要性，把客户的各类信息用数据技术进行归纳整理和分析，并对客户信息按类、群加以标签化，从而使客户信息成为银行经营发展的有力抓手。

（一）有利于降低成本。

银行的客户关系管理系统是一个通过网络技术平台和前端应用程序建设，通过搭建或嵌入数据库进行客户关系管理、服务、交易的具有强大功能的应用系统，它既可以实现收集客户的重要信息并进行处理和更新，还可以让员工们实时共享统一的客户信息数据，为员工的工作带来了便利。其通过先进的网络技术，让有关部门之间对客户的联动服务也得到充分运用，使得各个业务流程之间更加便捷、高效，相对于传统组织降低了大量成本费用。

（二）增加客户满意度。

crm实现了对银行经营模式的转变，是从以产品为中心到以客户为中心的转变，这更有利于稳定银行和客户之间的关系。通过客户关系管理系统可以实现针对客户的即统一又具有差异化的服务，提高客户对银行的认可，增加客户的满意度和忠诚度。

（三）提高银行对客户行为预测指数。

客户关系管理系统可以将客户的信息进行收集和整合，这有助于银行针对客户需求创造多个交叉的销售商机，即是说通过分析客户的消费、理财、交易等习惯促成新的销售机会，这样银行才可以有效提高经营效率和实现盈利。此外，通过对客户需求和喜好的精准把握，使得客户体验有效提升，达到双赢甚至多赢的较佳的效果。因此，提高银行对客户行为的预测指数,不仅使银行的利益实现最大化，还有效地提升了银行的管理能力[1]。

（一）创新管理理念，重构业务流程。

要想掌握客户的核心需求，就应该树立对客户关系进行管理的经营思路，到目前为止，很多银行已经把它纳入到战略经营理念当中。将“以客户为中心”的思想贯穿到经营理念当中，摆脱传统管理方式，通过重构业务流程，规范业务操作，完善管理制度，银行自身才可以有效地、全面的提升自身的竞争能力，吸引到更多的高端客户。所以，在银行内部，首先管理层应当提升自己对客户关系管理的认识和了解，围绕着客户关系经营管理进行经营设计及引领，其次通过加强必要的企业文化教育，引导员工跟随正确的经营理念，才能为银行的发展打下夯实的基础[2]。

（二）细分市场，根据需求提供差异化服务。

高端客户通常被认定为是经济实力强大雄厚、和银行之间有着大额的业务往来、对银行的经营和取得的利润有明显的影响的企业或者个人客户。从银行方面来看，高端客户是银行认定的有着战略意义的客户，这个群体可以为银行带来高额回报，为银行创造更高的经济增加值。银行业为了紧跟全球经济迅猛发展的脚步，实施了一系列的转型发展措施，并不断改革优化，直到适应社会发展和需要，同时满足客户的多元化需求。这是一个以市场为导向的时代，只有将市场进行细分，并根据不同的人群提供差异化的服务，才能符合时代发展的潮流。将客户分层并采取不同经营策略，成为银行发展的必要前提，由于各家银行逐渐意识到拓展客户的重要性，所以都调整了其内部的战略方向。

四、结语。

随着科技的快速发展，互联网浪潮的不断冲击，银行业发展的困境和挑战也越来越多，如果不能顺应潮流，适时作出转型变革，最终会被行业所淘汰。只有认识到行业发展的方向，坚决树立“以客户为中心”的经营理念，实现银行与高端客户之间进行有效管理，拥有自己的核心竞争力，才能在行业之中屹立不倒。

参考文献。

[1]毛润娜、韩志勇：关于做好银行个人中高端客户拓展及维护工作的几点建议[j].时代金融，（17）.

[2]朱宇：关于商业银行个人客户拓展的思考与建议――基于银行经营实例研究[j].当代经济，2014（16）.

[3]李凌：关于拓展维护中高端客户理财产品的思考[j].时代金融，2014（11）.

银行高端客户活动通知篇十四

开场白：

各位来宾，各位朋友，大家好!欢迎参加由xx银行和中国人寿联合举办的“2019年银行高端客户答谢会”，会议在10分钟后开始，在此，我们做一个友情提醒，请各位来宾朋友把您的手机调整到震动或静音，会议开始后请大家不要随意走动，如果有需要，请示意我们的工作人员，她们会为您提供热忱周到的服务，谢谢各位嘉宾的配合!

1、主持人致欢迎词。

各位尊敬的来宾，各位亲爱的朋友，大家好!值此春暖花开之际，为了感谢广大客户您多年来对我行的支持和信任，同时对您能够在百忙之中亲临会场表示最热烈的欢迎。

接下来，请允许我向各位嘉宾介绍今天的会议流程。

首先，我们将为您介绍xx银行的成长历程，

企业文化。

播放xx银行短片为您报导xx银行合作机构——中国人寿最新的理财时讯。

第二项，我们将有请xx银行行长致欢迎辞。

第三项，互动环节趣味猜歌。

第四项，我们将有请资深理财专家就资本市场动荡最新推出的稳健型理财产品—进行详细的阐述。

第五项，现场交流与办公时间。

第六项，幸运抽奖。

最后，我们为您安排了精彩的节目表演和晚宴。

2、银行短片。

感谢您多年来的伴随和支持，xx银行在过去的岁月里，始终以客户的利益为重，稳健经营，加速创新，以期提升服务品质，创造品牌价值。我们对合作机构的选择也是尤为慎重。因此，我们今天也是携手我们多年的合作伙伴——中国人寿，联合举办此次高端客户答谢会。

首先让我们一起来关注xx银行近年来的发展和成就，请关注大屏幕。

3、领导致欢迎辞。

本次会议的召开得到了银行领导的密切关注，今天xx银行行长也亲自来到了会场现场，欢迎各位来宾的光临，下面就借助各位嘉宾您热情的掌声有请行长!

4、国寿时讯。

中国人寿作为中国最大的寿险公司和最大的投资机构，实力雄厚、品牌卓越，2019年1月9日，中国人寿携王者风范，继纽约、香港成功上市三年之后，又成功登陆a股市场，成为国内唯一在三地上市的金融保险企业。总市值位列全球上市寿险公司第一位。

2019年5月31日中国人寿迎来了公司发展史上具有里程碑意义的日子，中国人寿总资产突破一万亿元，是2002年末的4倍，是国内首家资产超万亿的保险公司。

与此同时，美国《财富》杂志公布的全球500强企业排名中，中国人寿第五次入选，从2003年的第290位提升到2019年的第192位。

接下来我将为您带来中国人寿最新时讯————。

未来我们将携手中国人寿共同搭建更多的服务平台，希望以专业、真诚的服务来回馈您的托付!

5、趣味猜歌。

一路走来，总有一些感动挥之不去，总有一些思念萦绕心头，总有一曲旋律历久迷心，总有一首老歌回味无穷。喝一壶老酒，听一首老歌，让我们共同进入趣味猜歌。下面的是趣味猜歌，在这一环节中我们播放6首曾经广为流传的歌曲。

充满童趣的床头灯。

同样，我们有一条规则，如果是嘉宾猜对，礼品送上，如果是伙伴猜对，我们就要难为一下，为我们唱两句。

另外：提醒各位来宾，请保留您手中的入场卷，会议结束后我们将为每位佳宾准备了一份精美的礼品。

6、专题讲座。

各位来宾、各位朋友，随着物质生活水平的不断提高，随着社会保障制度的不断变革，家庭理财成为了现在社会共同关注的热点话题。投资渠道的不断拓宽，理财方式的日益增加，使得人们越来越注重家庭资产的合理配比。值此2019喜迎奥运之际，又是中国人寿飞速发展总资产突破1万亿之际，中国人寿特此向市场推出了一款稳健增值的理财产品——“xxx保险”，今天我们特意请理财专家xxx先生/女士，为各位嘉宾做以详细的介绍，并邀请他与我们一起沟通有关财务规划的新观念与新方法。首先，让我们一起认识一下xxx先生/女士!

让我们掌声有请....

7、现场办公时间。

相信您对于这款分红型理财产品有了充分的认识。老百姓也在生活当中有自己得经验总结：给车加油要找中国石化，用电就用国家电网，存钱要去xx银行，打电话就用中国移动，买保险首选中国人寿。接下来我们特意安排了30分钟的现场办公时间，您可以就刚才的讲解和您身边专业的理财顾问进行详细的交流，为您量身设计符合您的财务规划方案，为您资产的安全、保值和增值提供保障。同时您也可以现场办理好各项手续，以便节省您的宝贵时间。

(点)另外为了答谢我们的高端客户，现场签定合同的嘉宾，将可获赠xxx。

(点)储存金额达到每万元，还另可获赠xxx。

今天您的一个明智的选择，选择这份理财计划，当我们安然迎接未来的生活时，您今天的这个决定将给您带来一份惊喜，让您庆幸您此时的决定。

再一次预祝各位来宾，今天都能够好运不断，收获多多。

同时提醒各位来宾，办理好这份理财规划合同手续后，请各位理财顾问将合同书交到前台来以便我们为您准备礼品。

8、幸运抽奖。

9、结束。

在冬去春来的美好日子里，愿我们的祝福如春天里的暖阳，为你送去温暖，带去祝福。一个下午，在漫长的岁月中就象沧海一粟，一个决定，在丰富的人生中却是点睛之笔，一次用心的感激，一次真诚的相聚，希望留在您的记忆里，并请您能够记得，我们将始终陪伴着您!

朋友们，今天的相约，铸就我们未来长久的友谊。

衷心祝福您在新的一年里阖家幸福，万事如意!

银行高端客户活动通知篇十五

同志们：

很高兴有这样一个机会给各位老领导、老同事汇报工作。首先我要对大家说一句，谢谢你们来参加这个会，你们辛苦了。大家要营销的产品上百个，今后恐怕要再加上几个了。所以借此机会我想先对你们说声感谢，关于我这个人，我也想对大家有所交代，首先申明我不是叛徒，我永远是建设银行的人，我过去是，现在是，将来还是你们的同事加朋友，因为我们同根同源同在一个屋檐下。

今天，我在这里给大家汇报三个方面的问题，一是为什么要成立建信人寿?二是建信人寿的成立将为建设银行的核心竞争力带来什么优势?三是怎样处理建信人寿和其他保险公司的关系。

第一个问题，总行为什么要成立建信人寿保险有限公司?首先它是服务建设银行客户的需要。客户是银行发展的基础，是银行多年累积形成的重要核心资产。随着市场主体的增多，银行在客户资源上面临的竞争不再限于银行类竞争对手，而是扩大到了整个金融行业。作为占有四分之一客户量的国有银行，建设银行的客户需求是多元化的，从存款，贷款，投资，基金，股票到保险，无一不积极促使着建设银行的多元化经营。未来金融业的竞争将是综合化经营能力的竞争，出于市场趋势的考虑，建设银行需要拓展自身在金融业细分行业的经营范围，特别是开展作为客户理财基础配置项目之一的保险业务。通过产品、销售、流程、系统的全面融合，建立起一站式金融产品与服务平台，满足客户储蓄、投资、保障、资产传承等全方位的金融理财需求，从而增强客户黏性，有效提升客户忠诚度，防止客户流失，实现客户资源的保护和增长。

2、有利于拓展建行集团的利润空间和可持续发展战略。实现利益持续最大化是企业发展永恒的目标。我国银行业的利润来源主要依靠传统信贷业务收入。虽然近年来银行经营利润稳步增长，但随着市场竞争的日益加剧，以及利率市场化和金融脱媒进程的加快，银行存贷利差将不可避免地缩窄，银行业传统的息差盈利模式受到挑战。

依照现代社会与金融市场的发展规律，并和国外发达国家多组数据做对比，保险行业无疑是朝阳行业。目前我国保险密度为1062元人民币/人，保险深度为3%，而早在2007年，发达国家的保险密度已达到2000—3000美元。保险深度达到12%，欧美日本国家，人均保单最高达到7份，而中国现在人均只有0.6份。

数据对比直接说明了我国目前保险业蕴含着巨大的发展潜力。面对这一形势，作为行业领头羊的国有商业银行率先采取行动，抓住机遇推进综合化经营的部署，进入保险业等具有高增长潜力的金融子行业，为下一阶段的持续发展准备好增长点，是可持续发展的重大战略布局，将成为建设银行新的利润增长点。

二、建信人寿的成立将为建设银行的核心竞争力带来什么优势?

1、丰富了建设银行的产品体系，为客户提供一站式综合金融服务，提高客户的忠诚度和满意度。

建信人寿推出的产品适合各层级客户的需求，种类多样，可选性强,是完全为建行客户量身打造的。我们既有大众化的高收益产品，如正在发售的聚富一号，2年的预期收益高达3.9%，我们还有类似养老金的年金保险，类似零存整取和活期存款的万能保险，更有高达5万元的安心重大疾病保险和每天100元的安心意外住院补贴医疗保险，一旦确诊首次患上重大疾病如癌症，我们将立即给付5万元的重大疾病保险金。为充分满足私人银行客户定制化保险需求，有效提升客户满意度和忠诚度，我们还针对个人金融资产值1000万以上的私人银行客户群体，在建行开展私人银行客户保险定制化服务。

2、建信人寿产品融入了建设银行产品，有效防范建行贷款风险。

针对建行信贷产品，建信人寿开发了中小企业贷款和个人客户贷款保险产品“贷无忧”。该产品保障额度与银行贷款金额挂钩，贷款银行作为第一受益人，能够有效地防范银行放贷风险;还有建信人寿与建行双方设计团队合作开发的“龙行无忧”联名卡，集储蓄、保险为一身，为建设银行客户提供最高500万元的意外保障，同时附加sos境外急难救援服务，彰显尊贵身份，满足高端客户的需求。

3、有利于提高建设银行的中间业务收入。保险收入是建行最重要的中间业务收入来源之一，各家保险公司在建行一年的保险销售大概是800亿，如果这个业务由我们建行集团自己来做，应该远远不止这个数。建信产品代理手续费与建设银行总行要求保持一致。以建信优质的服务、合规的销售、高品质的产品、优秀的团队，为建行带去丰厚的保费规模，为建行中间业务收入的持续、稳定增长注入正能量。

4、为建行服务，为建行客户服务的信念持之以恒，终身不变。建信人寿是建行集团的子公司，肩负着集团的重要使命，建信生在建行集团，必然将以促进建行发展为己任，以服务建行为天职，不可能三心二意，更不可能做损害建行利益的事情，也不可能因为开展业务而导致建行客户流失。和其他保险公司相比，其他保险公司如同猎人，眼里只有猎物，并且慢慢掠夺了建行的客户资源。而建信是农夫，精耕细作酝酿一整年的好收成，还为来年更大的丰收做准备，循季种植和收获。建行与建信人寿就是一个整体，只要我们团结一致，可以实现客户资源在建行内部闭环流通，从而更好地挖掘客户长期价值。

第三个问题也是最后一个问题，怎样区分、处理建信人寿和其他保险公司的关系。我打一个不恰当的比喻，假设建设银行是一个大老板，那么建信人寿就是这个大老板的正房正室，其他的只能叫小三。大家都有丰富的人生阅历，都知道正房和老板对彼此的重要性。正房不会三心二意，只有老板一个老公，小三则不同，一旦不满足，他就要离经叛道，比如原来做得很好的民阳等等，如今已经完全退出银保市场，他才不管你的客户死活呢。谁好谁坏，谁亲谁馊，一看便知。所以我友情提醒老板，小三有风险，选择需谨慎。正房是刚刚才封的，对老板原来就有的小三一时半会还不能斩尽杀绝，不过作为正房，他的待遇是显而易见的，比如kpi加分，比如汪行长刚刚讲的六个优先、三个第一，这是其他保险公司无法比拟的。正是基于这样一个关系，所以我请求大家务必要把汪行长的关于推动建信人寿业务发展的讲话落到实处，务必要把汪行长要求的六个优先、三个第一落到实处。

最后我还要友情提醒那些工资收入暂时落后或不满足现状的同事，一定要抓住聚富一号这类存款型产品，多营销多拿钱，限时限量，售完即止，机不可失啊。

谢谢大家。

银行高端客户活动通知篇十六

开场白：

各位来宾，各位朋友，大家好!欢迎参加由**银行和中国人寿联合举办的“20**年银行高端客户答谢会”，会议在10分钟后开始，在此，我们做一个友情提醒，请各位来宾朋友把您的手机调整到震动或静音，会议开始后请大家不要随意走动，如果有需要，请示意我们的工作人员，她们会为您提供热忱周到的服务，谢谢各位嘉宾的配合!

1、主持人致欢迎词。

各位尊敬的来宾，各位亲爱的朋友，大家好!值此春暖花开之际，为了感谢广大客户您多年来对我行的支持和信任，同时对您能够在百忙之中亲临会场表示最热烈的欢迎。接下来，请允许我向各位嘉宾介绍今天的会议流程。

首先，我们将为您介绍**银行的成长历程，

企业文化。

播放**银行短片为您报导**银行合作机构——中国人寿最新的理内唯一在三地上市的金融保险企业。总市值位列全球上市寿险公司第一位。

20**年5月31日中国人寿迎来了公司发展史上具有里程碑意义的日子，中国人寿总资产突破一万亿元，是20**年末的4倍，是国内首家资产超万亿的保险公司。

与此同时，美国《财富》杂志公布的全球500强企业排名中，中国人寿第五次入选，从20**年的第290位提升到20**年的第192位。

接下来我将为您带来中国人寿最新时讯————。

未来我们将携手中国人寿共同搭建更多的服务平台，希望以专业、真诚的服务来回馈您的托付!

5、趣味猜歌。

一路走来，总有一些感动挥之不去，总有一些思念萦绕心头，总有一曲旋律历久迷心，总有一首老歌回味无穷。喝一壶老酒，听一首老歌，让我们共同进入趣味猜歌。下面的是趣味猜歌，在这一环节中我们播放6首曾经广为流传的歌曲。

同样，我们有一条规则，如果是嘉宾猜对，礼品送上，如果是伙伴猜对，我们就要难为一下，为我们唱两句。

另外：提醒各位来宾，请保留您手中的入场卷，会议结束后我们将为每位佳宾准备了一份精美的礼品。

6、专题讲座。

感谢，通过专题的讲解。

7、现场办公时间。

相信您对于这款分红型理财产品有了充分的认识。老百姓也在生活当中有自己得经验总结：给车加油要找中国石化，用电就用国家电网，存钱要去**银行，打电话就用中国移动，买保险首选中国人寿。接下来我们特意安排了30分钟的现场办公时间，您可以就刚才的讲解和您身边专业的理财顾问进行详细的交流，为您量身设计符合您的财务规划方案，为您资产的安全、保值和增值提供保障。同时您也可以现场办理好各项手续，以便节省您的宝贵时间。点)另外为了答谢我们的高端客户，现场签定合同的嘉宾，将可获赠**x。

银行高端客户活动通知篇十七

(一)缺乏战略规划，导致决策风险。

商业银行开展个人理财业务时面临的最重大的风险就是决策风险，它甚至影响着其他风险的产生。面对复杂多变的客户需求和激烈的同业竞争,如果自身缺乏有效和长期的战略规划和谨慎的风险意识，就会出现决策风险。银行以客户为中心开发产品、制定战略规划，第一步就是确定目标客户。目前，各家银行进行理财服务时,大都以高端客户为目标，为他们尽可能提供丰富的理财产品,而忽略了中、低端客户的理财需求，这导致了各家银行在战略决策上具有盲从性，缺乏足够的市场研究，造成产品服务同质化，加大了决策风险。

(二)内控制度不完善，造成操作风险。

操作风险是由于不完善或失灵的内部程序、人员、系统或外部事件而给商业银行造成损失的情况。由于我国商业银行个人理财业务的内控机制正处于逐步完善的过程中，内控执行不严格、人员业务能力有限，以及外部的欺诈加大了个人理财的风险程度。个人理财业务的内控执行不严格,柜台人员和理财人员挪用或盗取客户资金的机会增加,或者为客户提供服务时代替客户操作，产生损失后出现不必要的纠纷。

(三)忽视信息披露，产生信誉风险。

商业银行时下开展的个人理财业务，其实并不规范，如果站在风险角度进行评估,可以说是透支银行信誉。部分银行对个人理财产品推销宣传中存在误导，夸大预期收益率;有的甚至将几年的预计最高收益累加;有的在协议中,重点描述了保证本金安全和高收益率，风险揭示过于简单。这些宣传有可能导致一般投资者在追求高收益的同时，忽视并低估了隐含的风险。并且大部分理财产品中,投资者无提前终止权,仅是银行保留了单方提前终止的权利,且缺乏协商与告知的程序,投资者很难行使应有的知情权和监督权。

(四)员工的职业操守意识淡薄，引发风险。

个人理财师的职业操守很大程度上反映出银行理财服务的水平。现实中,个人理财师为追求业务的增长往往在销售理财产品时会尽力向客户推荐当期银行的主打产品,而没有向客户揭示产品的潜在风险,或将预期收益宣传为保证收益来误导客户。这种强调保本、淡化风险的行为将给银行带来重大负面影响。而且,掌握着客户大量私人信息的个人理财师还有可能未经客户同意,向第三方泄漏客户的相关资料和服务与交易记录,使广大客户对银行各种业务的信任度降低,对银行造成不利影响。

(五)不能有效评估客户的个人信用，造成信用风险。

目前,由于还没有完善的相关制度作保障,我国的个人信用体系尚未建立,并且在我国传统的“量入为出”的消费观念下，许多消费者的信用记录还是零。在这样的背景下，银行在个人理财业务中进行信贷服务时，客户基础信息的缺欠就加大了对个人贷款的风险评估难度。此外，个人理财的服务对象是广大的个人客户，银行提供服务的前提是能够以较低的了解客户的履约意愿和履约能力。如果成本过高，就会因为个人业务固有的分散性而降低业务收益,不利于规模经营。因此，银行不会花高额成本对个人信用进行全面评估。由于缺乏咨询和调查客户资信的有效手段，银行难以对客户的财产、个人收入的稳定性等状况做出正确判断,信用风险便由此产生。

(一)加快风险管理体系的建立。

商业银行开展个人理财业务针对的是个人，因此该业务的风险管理不同于以往,应当建立适应个人理财业务的风险管理体系。首先,银行应该意识到个人理财业务面临的多种风险,并在事前进行全面的风险识别和评估,确定银行所能承受的风险程度,并且对应银行可承受的风险程度进行指标量化,针对不同的风险进行不同的风险限额管理。其次，银行应该建立有效的内部审核监督机制，保证银行各相关部门都必须在规定的限额内进行交易，以及各项操作过程的规范性。最后,银行应对理财产品进行充分的信息披露,及时向客户提供银行所持有的所有相关资产的账单和其他有关报表与报告,完善外部的监督机制,从而减少风险。

(二)完善内部控制制度，提高理财人员素质。

站在客户面前的理财师应该是根据客户实力和风险承受力,为其规划出一整套资产配置方案,将各种银行理财产品组合到一起,按照风险高低做一个理财计划。商业银行的个人理财业务作为一项新业务，由于涉及面广、情况复杂、服务要求高等特点，应加强对个人理财客户经理的培训和对业务高级人才的培养，建立起一支以个人客户经理为主的理财队伍，减少风险。个人客户经理制要求理财人员不仅要了解银行的各项产品和功能,还要掌握、、房地产等行业的相关知识。我国商业银行理财人员具备理财策划师资格的人不多，且理财人员素质的提高需要大量细致的工作,加强建立系统、规范、高效的个人客户经理培训体系,推动理财人员资格认证是目前较为可行的方法之一。此外，还应高度重视理财营销过程中的合规性管理。商业银行应禁止理财业务人员进行大众化推销;禁止理财业务人员误导客户购买与其风险认知和承受能力不相符合的理财产品;禁止有意歪曲或隐瞒理财产品的重要信息。商业银行应对现有理财产品的广告或宣传的内容、形式和发布渠道进行全面审核[3]。

(三)加强员工职业建设，防范个人理财业务中的道德风险。

防范个人理财业务中道德风险的一个重要措施就是提高从业人员的职业道德，尤其是个人理财师要有更为严格的职业道德操守。我国银监会209月29日颁布的《商业银行个人理财业务风险管理指引》中的`第十九条就规定：“商业银行应当根据有关规定建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度，保证相关业务人员具备必要的专业知识、行业经验和管理能力，充分了解所从事业务的有关法律法规和监管规章，理解所推介产品的风险特性，遵守职业道德。”

(四)建立全面的信息披露制度，维护银行较高的行业信誉。

银行应建立全面的信息披露制度,保证客户应有的知情权和监督权,从而维护银行固有的较高信誉。在全面的产品信息披露制度下,银行要将对某个产品风险做定性和定量分析、采取的风险管理策略、具有可比性的数据提供给客户。对操作风险、法律风险等难于定量的风险，银行也应当披露其检查、发现和处理风险因素的内部程序和组织机构。商业银行向客户提供的所有可能影响客户决策的材料，销售的各类投资产品介绍，以及对客户投资情况的评估和分析等，都应包含相应的风险揭示内容。

(五)建立个人信用体系，有效评估信用风险。

四、总结。

个人理财业务在我国虽然正在蓬勃发展，但它毕竟还是属于发展的初级阶段，在发展过程中会出现一些新的风险和问题。如何根据我国商业银行个人理财业务发展中存在的风险点，制定适合自身个人理财业务发展的风险防范对策，是当前商业银行应该关注的一个课题，也是我国商业银行个人理财业务稳固发展的重要保证。市场风险是个人理财业务的主要风险。针对这一风险，商业银行应该在内部采取有效的途径和方法，围绕个人理财业务风险管理的理念、管理体系、管理技术等方面进一步加以改进。只有有效的风险管理，才能促进我国商业银行个人理财业务的长期健康发展。

参考文献：

[3]王守龙.现行商业银行内控机制研究[j].科技创新导报，(20).

[4]吕全波.商业银行个人理财业务管理办法与风险控制实施手册[m].北京：中国知识出版社，.

银行高端客户活动通知篇十八

临商银行高端客户心得体会是银行业竞争的重要体现，高端客户是银行发展的重要基石。作为一名专业的银行从业人员，秉持着服务客户的宗旨，我对临商银行高端客户服务有着深刻的认识和体会。

高端客户不仅仅是单纯的有钱人，更是需要公司、企业等多种资源和渠道，他们的特定需求比一般客户更多、更复杂、更独特。这就要求银行在提供服务时，不能仅仅是标准的产品方案，需要从客户的需求以及市场的变化中分析，了解客户的行业情况，为客户提供更加细致、多样化的服务，在服务方面下足功夫。

在高端客户服务方面，临商银行采取的策略是以客户为中心，注重客户需求分析，为客户提供个性化、高效率的服务，特别是在银行卡、投资、理财等多个领域，临商银行的精品产品能够满足不同客户的需求，此外临商银行的客户经理团队也十分出色，为客户提供更加专业、周到的服务。

段落四：如何为高端客户提供卓越服务。

在服务高端客户时，银行需要做到以下几点：一是建立完善的内部管理系统，全面了解客户的需求，做到每个员工都能快速解决客户的问题；二是为客户提供个性化的解决方案，针对不同客户的行业和风险偏好，提供最适合的产品组合；三是通过优质的服务赢得客户的信任，不断满足客户的需求，建立良好的合作关系。

段落五：结论。

临商银行高端客户服务的成功离不开银行员工的努力，同时也需要客户的信任和支持。而对于银行业来说，提升服务的质量和效率不仅仅是为了满足客户的需求，更是提高银行整体竞争力的重要举措。只有不断地提高服务水平，才能赢得客户的支持和信任，成为业内领先的品牌。