学理财心得体会实用 学理财感悟(六篇)

我们在一些事情上受到启发后，可以通过写心得体会的方式将其记录下来，它可以帮助我们了解自己的这段时间的学习、工作生活状态。我们想要好好写一篇心得体会，可是却无从下手吗？接下来我就给大家介绍一下如何才能写好一篇心得体会吧，我们一起来看一看吧。

主题学理财心得体会实用一

现代的素质教育要求面向全体学生，要尊重每一位学生，注重每一位学生的发展。课堂教学中也要面向全体学生，为每一个学生的学习创造条件，最大限度地开发每一个学生的潜能。

书中提到的使用于日常教学中的媒体教学能使学生产生学习兴趣，给他们以产生更大的思维空间。学生的学习兴趣增强了，学习积极性也就提高了，学习也变得主动起来。运用教学媒体，不仅给教学过程增添了色彩，更为学习效果创造了良好的环境。

我从中懂得了教学媒体的重要性，在日常的教学过程中更应该更好的驾驭。板书和投影也是教学媒体中很重要的一环，通过板书和投影，把教学内容很清楚的呈现给学生，有助于学生更好的理解与体会。而好的板书也可以让教学内容给学生留下很深的印象。

教育理论中所倡导的终身学习理念对于我们的教育教学以及我们自身都颇有重要意义。常言说“活到老，学到老”，作为教师我们更要不断学习，不断充实自己的头脑，使自己的思想不断地更新，与时代同步。

知识经济时代，学习将贯穿于人的一生之始终，一个真正的终身教育、终身学习的时代也伴随知识经济时代同时降临。教育必须正视现实，适应新时代的要求，使其形式灵活多样，促进社会学习化、学习社会化。

所以作为教师，最重要的是教育思想、教育理念的创新，教师必须树立正确的教育观念，学习和了解先进的教育理念，把那些教育理念内化为自己的思想。

只有如此，才能用先进的教育教学理念通过思想的内化来指导实践，才能创造新的教育教学方法，适应时代的要求，达到教育教学的目的，提高教育教学的效果。

在竞争日益激烈并讲求实效的今天，我们要理论联系实际，认真学好教育理论的同时，努力把自己的本职工作做好，还要不断提升自己各方面的素质。

主题学理财心得体会实用二

办园宗旨：

一切为了孩子！尊重生命，关注心灵成长，创设丰富多元的物质环境，培养孩子广泛深刻学习兴趣，使孩子们学会生存、学会学习、学会交往、学会做人，从而成就美好童年。

办园目标：

幼儿园教育是基础教育的重要组成部分，是我国学校教育和终身教育的奠基阶段。《幼儿园工作规程》明确提出：幼儿园的任务是：实行保育与教育相结合的原则，对幼儿实施体、智、德、美诸方面全面发展的教育，促进其身心和谐发展。幼儿园同时为家长参加工作、学习提供便利条件。

幼儿园保育和教育的主要目标是：

促进幼儿身体正常发育和机能的协调发展，增强体质，培养良好的生活习惯、卫生习惯和参加体育活动的兴趣。发展幼儿智力，培养正确运用感官和运用语言交往的基本能力，增进对环境的认识，培养有益的兴趣和求知欲望，培养初步的动手能力。

萌发幼儿爱家乡、爱祖国、爱集体、爱劳动、爱科学的情感，培养诚实、自信、好问、友爱、勇敢、爱护公物、克服困难、讲礼貌、守纪律等良好的品德行为和习惯，以及活泼、开朗的性格。

培养幼儿初步的感受美和表现美的情趣和能力。办学理念：

办学理念就是学校发展的理性的、理想的观念，先进的办学理念可以引领学校高质量、高水平、可持续地发展。我园的办园理念是：育人为本、服务为先、与时俱进、特色创新。

园风：团结、创新、求实、奋进。园风既是幼儿园精神的综合反映，又是幼儿园精神的具体化和外化，是师生员工的座右铭，是全体教职员工的思想和行为的最高准则和规范。这八字校风以简明精炼的语言揭示了幼儿园所培养人才的质量规格，明确了教职工努力的方向，促使全园师生形成蓬勃向上的朝气。

教风：严谨规范，求新务实。这是对教师的要求，要求教师在用心对待自己的教学工作，精益求精追求教育事业的同时，必须提高自己的专业及学术修养，还须潜心学习，养成严谨的治学态度。

领导作风：民主、团结、务实、高效。幼儿园管理层应该本着“务实、高效”的服务意识，“团结、民主”的工作作风，民主平易，尊重教师、家长和幼儿，让教师和家长在一种平等和谐的氛围中参与幼儿园的管理与生活，服务幼儿园的发展、服务幼儿的发展和教师的成长，这是管理工作的最终目的。

园训：健康成长，快乐游戏，和谐发展

健康成长:着眼于幼儿的终身发展，营造安全有序、舒适优美的环境，让安全警钟长鸣，在完善硬件设施的同时，加强幼儿强健的体魄、健康的心灵、丰富的人文素养的培养，促进幼儿的全面发展，让每位孩子快乐、健康地成长。

快乐游戏:以加德纳的多元智能为理论支撑，以彰显幼儿的个性为目的，实施本土化、生活化、游戏化课程资源开发，寓教于乐，引导幼儿在自制玩具等游戏中学会交往，建立了规则意识，增强自信心，增强学习的主观能动性，引发、释放和发挥幼儿的潜在能力，使每位孩子都能得到最适合其自身特质的发展。

和谐发展：坚持人文化的管理，园领导、教师、幼儿、家长做到和谐发展并具凝聚力变管理技能，力求让幼儿园发展做到科学精神与人文精神的相互交融，

使幼儿园始终运行在良性循环状态下，这也是幼儿园可持续发展的出发点和落脚点。

主题学理财心得体会实用三

办园理念作为幼儿园对理想教育的追求，体现了幼儿园对一定教育价值的确认，对幼儿园的办学目标和发展方向有着引导和规范的作用，能够激励全体教职员工坚定地信奉某种教育价值观，并让全体教职员工对幼儿园的未来充满信心。由此可见，每个幼儿园都有必要提炼自己的办园理念，并使之成为幼儿园办学的指南针与精神支柱。

然而，纵观许多园所对自身办园理念的介绍，可以发现有的大而空泛，如“以人为本，自主学习”；有的则如同广告，如“不要输在起跑线上”“培养小天才”；有的存在雷同，没有自己的特点，如“一切为了孩子”。那么究竟应如何确立办园理念呢?笔者以为幼儿园至少需要思考以下基本问题：幼儿园教育的目的是什么?幼儿园教育的本质属性是什么?幼儿园教育质量的评价标准是什么?幼儿园的课程建设与环境创设有何特点或突出的地方?幼儿园的办学方向与理想是什么?当今时代对幼儿园的要求是什么?只有结合幼儿园实际深入思考这些基本问题，才有可能提炼出富有思想深度与文化内涵的办园理念。

一所幼儿园的办园理念应立足于本园实际，与幼儿园的办学历史与文化积淀相结合，只有这样才有可能抓住幼儿园的本质特点与精神内核，提出富有本园特色的办园理念。每个幼儿园不管其创办时间的长短，都会有自己的文化与气质，而且随着教育实践的开展与深入，最终都会形成属于自己的、他人不可复制的独特传统与集体风貌。这些精神与文化要素都应该在幼儿园的办园理念中有所体现，才能避免办园理念千篇一律的雷同现象。

如一所办学历史悠久的老园与一所刚创办不久的新园在提出自己的办园理念时，显然应有不同的着重点与出发点。对于老园来说，几十年，甚至上百年的奋斗历程凝聚了各个不同方面的力量参与幼儿园建设，梳理其原有的文化积淀与传统，思考如何实现传承与创新的结合由此十分重要，也是其办园理念产生的源泉。而对一所新园来说，则应多作横向比较，多向优秀的幼儿园学习，思考如何既维护幼儿园教育的基本使命又如何在激烈的竞争中脱颖而出，从而产生既富有哲理深度又令人耳目一新的办园理念，引领幼儿园富有个性地创造性发展。

办园理念实质是对幼儿园办学理想状态的一种行动追求，因此它必然包含对幼儿园发展定位的思考，而且也正是这种发展定位的确定使之才有行动的力量，使办园理念得以体现出一定的前瞻性与引领性，同时又具有一定的可行性与可操作性。

在思考和确定发展定位时，首先要充分考虑国际国内教育改革的历史背景与时代要求，如当前国家新近颁布施行的中长期教育改革与发展规划纲要，对学前教育的性质、发展目标与举措等做出了明确指示与规定，要求各地政府积极建设具有普惠性质的学前教育公共服务体系，这对接受公共财政支持的公办幼儿园来说，就应把促进教育机会与教育过程公平作为自己办学努力的重要方向之一，积极探索可行策略与措施，接收所在片区家庭经济困难适龄儿童与流动儿童入园，以为他们提供平等的受教育机会。

其次，要充分考虑幼儿的发展需要。办园理念作为幼儿园教育精髓的体现，应始终围绕幼儿园教育的宗旨与目的来提炼。对幼儿园教育来说，其教育对象的幼小决定了幼儿园教育只能是奠基性的全面发展的教育，即幼儿园教育的目的是培养身心全面健康和谐发展的儿童。这就意味着幼儿园不管怎样发展都应当始终为儿童的发展服务，始终以促进儿童身心健康为根本使命，其始终应当追求的由此是教育质量的不断提升，而不是教育之外的功利结果或名誉。坚持这一发展定位，对当前仍然受到市场较大冲击的幼儿教育领域来说尤其具有重要的现实意义。当前仍大量存在的民办小规模幼儿园为维持自身生存而一味迎合家长的功利化要求，实施具有小学化倾向的幼儿教育即是严重违背了幼儿园作为教育机构的基本发展定位，丧失了教育的基本立场，是值得深刻反思与反省的。

再次，应得到全员配合与共同认可。作为引领幼儿园长远发展的纲领性口号，办园理念的形成与实现还需要得到全体教职员工的理解与认同。组织全体教职员工自上而下或自下而上地反复讨论幼儿园的发展定位，能够有效促进全员对幼儿园教育本质属性与根本使命的认识与理解，进而认同和接受幼儿园的办园理念。在此讨论过程中，幼儿园管理者应带领全体员工从办园环境、教师发展、课程实施、幼儿成长、家园合作等方面具体思考与分析当前幼儿园教育存在的问题与今后努力的方向，确定切实可行的中长期发展目标及其保障条件，以科学准确地定位幼儿园的发展。

虽然现在绝对大多数园长距离教育家还很远，但是为了实现办园品质的提升和幼儿园跨跃式的发展，每位园长都应努力像教育家那样真正实践本园的办园理念，而不要使之仅仅成为一种文字游戏或口号。笔者所在幼儿园的办园理念是“挖掘潜能、展现天赋，促进每一个幼儿富有个性的发展”。这一办园理念的提出受到了前苏联著名的教育理论家和实践家苏霍姆林斯基的启示，他的相信孩子、尊重孩子、用心灵去塑造心灵的教育思想指导我们应树立平等对待和尊重儿童的教育观，并在办学思路、办学方针、办学策略、办学措施中努力落实这一教育观。

笔者所在幼儿园是在片区教育资源重组过程中进行新老合并而形成的整合园，其中老园有着几十年的发展历史与深厚的文化底蕴，新园则是为发挥片区优秀教育资源辐射功能而整合到老园中来的，由此全园教师的素质参差不齐，对幼儿园的管理提出了很大的挑战。为此，笔者反复思考著名教育家陶行知先生说过的话：“我们的校容要井然有序，要凛然有不可侵犯之威仪”。于是，笔者尝试将“有序”作为工作的基本标准，要求园里各种物品排列有序，各岗位人员工作有序，幼儿在园一日活动有序，教师教育教学有序，各类计划制定与实施有序，各部门的工作流程与职责分配有序，由此很快实现了新老幼儿园的实质性融合，老园优秀的办园理念得到了新园教职员工的一致认同与接受，促进了幼儿园跨越式的快速发展，也带动了片区内幼儿教育质量提升与教育均衡发展。可见，作为教育工作者，不管有没有达到教育家的水平，都应有教育家的情怀，能够秉承教育家的理想与高度的责任意识，通过自身卓绝的努力实践办园理念。

目前很多幼儿园都在创特色创品牌，以为幼儿园发展赢得更广泛的支持与更广阔的空间。这种努力的方向本身没有什么错，但如果幼儿园仅为创特色而提出自己的教育特色，就有可能偏离幼儿园教育的本质与使命。所谓办园特色实质上应是每个幼儿园在长期的教育实践过程中形成的独特而稳定的办园经验，如意大利瑞吉欧的“方案教学”、蒙台梭利教学法独特的混龄操作等。因此，在考虑办园特色时，我们必须思考为谁而“特”?为什么“特”?如何“特”?等等根本问题，而对这些问题的回答显然都离不开对幼儿园办园理念的思考。只有正确的办园理念才能引领幼儿园形成始终有利于儿童全面和谐健康发展的特色教育，避免特色教育走向极端。如以“愿每一天每一个孩子都健康快乐成长”为办园理念的幼儿园就会抓住“孩子”“健康”“成长”等关键词，始终坚持以孩子的身心健康和谐全面发展为根本追求，而不会为了片面形成幼儿园的英语教育特色而牺牲孩子们快乐游戏与户外活动的时间，占用孩子们本应活泼开展艺术与科学探索活动的时间。在此正确办园理念的引领下，幼儿园将只会努力在与多领域教育活动的融合中来体现自身的教育特色，从而既保证幼儿获得均衡全面的教育，又在英语方面表现出特长或优势。

总之，办园理念是幼儿园的灵魂，它对幼儿园的长远发展起着引领作用，决定着幼儿园的办园方向和教育质量。作为一种精神信仰与教育理想，它虽然还不是现实但最具力量，展示着幼儿园的整体发展水平与认识高度，是提高幼儿园办园水平和实现幼儿园跨越式发展的关键因素。每个幼儿园都应在反思自身发展定位、总结自身发展经验中提炼自己独特而科学的办园理念。

主题学理财心得体会实用四

为圆满完成本学期的各项教学教研工作，切实转变教育教学理念，扎实推进素质教育。落实科研兴教、科研兴校战略，提高课堂教学水平和效率，创造性的开展工作。探索教学常规管理的新思路、新方法。特制定下计划。

一、指导思想

本学期教研工作以深度推进素质教育为工作重心，以教生发展为根本，以教科研为手段，以课题研究为抓手。加强对课程与教材的研究，加强对教法与学法的研究，加强对课堂教学的研究，。

要求教师在认真学习课程标准、教材和《课型范式与实施策略》的基础上，深化对科学探究本质要义的理解，突出学生的探究活动，活化科学探究在课堂教学中的表现形式。教学中要注重学习过程的体验，注重思想方法的掌握，注重实验技能的培养。教研活动要着力研究课堂教学中存在的具体问题，积极探索教学规律，帮助教师在课改实践中不断提高教学水平和对课程的理解能力，提高教学的质量和品位。

二、工作重点

1.在认真贯彻落实《常州市中小学学科教学建议》的基础上，开展多种形式的课堂教学研讨和观摩活动。尝试“同题异构”多元化教学设计以及个性化教学实施，倡导教学品味多元风格。同时逐步建立起以学生的发展为核心，以学生自评、学生互评、教师对学生的评价为重要内容的课堂教学即时评价体系。

2.以小课题研究作为抓手，组织教师开展主题研究，进一步完善教师指导下的学生自主学习教学模式，进一步积累课型范例。开展多种形式的说课、观课和议课活动，以“研究课”引导日常教学，以“常态课”促进教师自我反思，在良好的研究氛围中逐步提升教师观课、议课的水平和课堂教学能力。

3.引导广大中小学教师深入开展“e学习”的研究，通过多种形式，引领广大中学物理教师加强理论学习和专业进修，并要求教师按照各自的需求和兴趣，积累资料，构建自己的教育资源库。同时要求教师提高实验技术素养和信息技术素养，促进信息技术与学科教学的有机整合，不断提升教学效益。

4.积极参与省教研室“教学新时空”在线学习和同步教研活动，拓宽老师参与交流和研究的路径和平台。

5.加强对中考改革的研究。组织教师在学习课程标准的同时，总结回顾20xx届毕业班教学工作的得失，探讨和研究20xx届中考命题的思路及相应的教学策略。

三、主要活动

九月：

1.组织参加20xx中考试卷分析与研讨。

2.及早组织安排本组教师开展各项竞赛辅导工作。

十月：

1.推进我组教师参加的三个不同级别的课题研究，尤其做好本组小课堂研究，协助教科室做好课题结题的材料收集与成果展示工作。集思广益预设新课题。

2.组织参加省e学习教学研讨活动。

3.积极组织参加常州地区初中联校教研活动。

十一月：

1. 推进“青蓝工程”，协助吕宏老师在本校开设区级课题探究课。

2. 组织参加各类教学基本功竞赛。

十二月：

1.积极组织本组教师参与学校间“同题异构”教学交流活动。

2.组织参加区20xx优秀论文评比活动。积极组织参加20xx年江苏省教育学术年会。区中化会理事活动。

一月份：

1.搞好期末复习与学期评价、调研测试工作。

2.进行学期工作总结，部署下学期工作。

主题学理财心得体会实用五

几年的留学生活支出较大，即便是家里有这个经济实力，也应该合理规划，使留学更经济。赴澳留学，有哪些理财方案？

对于留学，很多家长已经备下足够的资金，可以说留学不差钱，但就怕孩子乱花钱，同时家长因为孩子不在身边，家长管不住、管不了。对此，有些专家建议，可以考虑办理双币信用卡，学生携带附卡出境刷卡消费，家人在国内定期存入人民币还款，同时还能通过对账单掌握子女的消费情况。

对于这个建议，专家认为，双币信用卡中间要经历人民币-美元-澳元三道关卡，银行在结算的时候会将人民币换成美元，再将美元换成澳元，因为汇率的浮动，家长经过双重汇率兑换成本较高。除此之外，还有一些其他的留学理财方式可以达到同样的效果。

首先，不建议家长把几年的学费和生活费换成澳币一次性汇给学生，毕竟这笔钱数额不菲，如果学生赴澳大利亚读大学的话，一年的学费通常在15000至20000澳元，生活费如果以每月1500澳元来算的话，全年下来也在20000澳元左右，4年加起来，有160000澳元之多，留学生往往年龄不大，没有能力来支配和掌管这么一笔财富，有可能会因为没有任何规划而挥霍无度。

因为学校的学费是按照一年或者一个学期来支付的，支付完一年的学费之后，手上还有大把的钱，学生有可能会去买各种奢侈品，追赶时尚，甚至。有的留学生将所有费用全部挥霍一空，最后甚至靠偷窃来维持自己体面的生活。

很多家长担心孩子在国外如果缺钱的话日子会很艰难，担心孩子受苦，因此会给孩子很多钱，就怕他不够花。专家认为家长的这种担心完全是多余的，钱给多了，孩子往往只会挥霍，时间久了还会对家长产生依赖心理，从而失去斗志；钱给的不够，孩子在生活上的确会拮据一些，但他由此学会了对钱进行合理规划，或者自己打工赚钱，从而学会自己谋生。

由于担心孩子刚到陌生的环境需要花钱的地方很多，很多家长会让孩子赴澳时随身携带很多现金。专家表示这种做法并不可取。

首先目前，我国政府对携带外币现金出境有严格的规定，出境时只能随身携带5000美金等值的外币，如果开具银行携带证，也只可携带10000美元等值外币，携带更多的外币，需要去当地外汇管理局开立批文，手续繁琐，限制严格，（澳洲如果携带1万澳币或等值现金也许向海关申报）再说携带现金也不安全。此外，澳大利亚队现金的使用也有很多限制，尤其是大笔数目的现金。

专家建议，家长可以通过银行比如澳新银行在国内预开海外账户，学生抵达澳洲后经过激活即可使用。在获得学生证后，前往当地任意分行，将账户转成学生账户类型，可免去账户管理费。

如果家长把所有的费用一次性都汇给了孩子，建议家长要求孩子在付完一年的学费（澳大利亚的学费可以半年交一次，也可以一年一交，很多学校对一年一交的学生享受学费折扣优惠），预留一定的生活费之后，将剩余的钱子女定存在澳大利亚的银行中，因为澳大利亚存款利率较高，当然，家长也可以在国内的澳大利亚银行例如澳新银行办理澳币定存业务，利率也较为可观。

以房养学也是目前比较受追捧的留学理财方案，家长可在澳大利亚为孩子买一套房，两室一厅或者三室一厅，一间孩子自住，另外的房子出租，房租即为孩子的生活费。但是，海外人士在澳买房有一定限制，比如只能买新开发的楼盘，还要获得政府的许可证后才能购买。专家指出，目前在澳买一套两居室或者三居室的市价在40万-60万澳元，出租一间屋的房租在700-800澳元左右，如果出租两间，那么房租足够孩子在澳的生活费用。

在为海外子女汇款时，可以考虑电汇、外币汇票和速汇金三种方式。

电汇比较快，但汇款费用高，手续繁琐；外币汇票汇款费用低，但汇款速度较慢且风险较大；速汇金速度最快，但费用较高，且要求收款人所在地必须有业务受理机构。家长根据用款紧急度、安全性、便利性、实惠性等因素选择汇款方式。

主题学理财心得体会实用六

一.活动主题：用笔尖书写科学理财承诺

二.活动背景：在二十一世纪经济高速发展的时代背景下，经济危机的蔓延已成为人们生活中的热门话题，个人投资理财所涉及到的领域对个人、家庭、社会的影响越来越大。现在，大学校园里独生子女越来越多，很多大学生对于理财都缺乏合理的规划。在这种情况下，对在校大学生宣传理财知识，培养他们的理财意识，帮助他们养成良好的理财习惯，是很有必要的。

三.活动目的：

1. 活跃校园气氛，丰富校园文化。通过讲座形式，提高大学生对于合理理财的意识，增强他们对于理财规划知识的了解，让他们认识到合理理财规划的确是有利于大学生运筹帷幄，把握未来。

2. 加强大学生理论联系实际的能力。通过书写未来理财规划方案并且比赛讲演未来理财生活方式，来更加深入的了解理财的过程，提高他们的运用能力。

四.活动时间：待定

五.活动地点：待定

六.活动对象：全校学生

七.活动主办方: __社团

八.参赛资格：

在校学生，需凭学生证或一卡通现场报名。(学生证号码为领取理财规划大赛奖品凭证，注册后不能修改，请认真填写。(重复报名无效)

九.活动安排：

(一)活动前期：

1.海报宣传：

做好理财规划大赛的海报与条幅，与各学院协调，将海报张贴到各学院宣传栏。条幅挂在人群多的地方。

2.网络宣传：

及时更新人人网，新浪博客，微博，qq群，合肥旅行社动态，以便广大师生能第一时间掌握理财规划大赛的消息，并通过飞信将消息及时传送到投资理财协会会员手中。

3.传单宣传：

到各宿舍，学院派发宣传单，动员学生的积极性，鼓励他们积极参加，详细介绍本次理财规划大赛并让他们咨询相关事项。协会安排宣传人员到全校每个班级的课室讲解本次活动的宣传内容，并派发宣传单，且把活动的相关内容写在黑板上。

4.活动报名：

1. 报名时间及地点：______

2.理财规划大赛时间：_______

3. 赛前讲座：

_月__日，协会协助赞助商在c2-209开设讲座为参赛者及其他到场同学讲解理财基本知识，为参赛者解除疑惑。要求参赛者认真听讲，以便方便之后的理财规划方案书写。

(二)活动中期：

比赛分为两个阶段，初赛阶段和决赛阶段。初赛分数占最终成绩60%，决赛分数占比赛成绩40%.

初赛阶段：

一. 初赛题目：

每个人的人生是不同的，但是在我们人生的道路上，我们很多人所经历的时间点是大致相同的，大多都会经历由小到大，由幼稚到成熟这样一个“生、老、病、死”的阶段，所以，在人生的时间轴中，我们所经历的人生每个阶段都会有大致的理财需求，我们将其划分为以下几个理财目标：

1、现金规划

2、消费规划

3、信贷规划

4、保险规划

5、教育规划(包含子女教育规划)

6、投资规划(包含税收筹划)

要求熟悉各种理财产品(股票、基金、债券、期货、qdii，qfii等等，推荐国内市场理财产品)。

7、退休养老规划

8、财产的分配与传承

在该8大规划的基础上，请参赛者任意选择3个规划，自己拟定理财规划客户(无论现实中该客户存在与否)资料，围绕参赛者拟定理财规划客户制订分项理财策划方案。

要求：

1、任意选择上述8大规划中的3个项目作为理财策划大赛初赛参赛题目，并且就自身理解合理、详细、简要地对目标规划做出相应解释。

2、无论客户是否真实存在于现实之中，信息内容要足够全面，能够涵盖参赛者所制订的任意3个分项理财规划：

(1)列举客户信息(包括财务信息与非财务信息)

(2)如有必要可以编制财务报表;(家庭资产负债、收入支出等)

(3)结合客户目前状况做出一个合理的分析与评判。分析与评价中必须包含如下信息：

a、客户的财务状况总体评价;

b、财务状况与投资目标的匹配度。

3、三个任意理财分项规划中，要求信息阐述全面，时间数据相对精准。

4、制订分项理财规划，分项理财规划必须列举充要数据，遵照“现在——目标时间点——目标预计需求——结论”、“根据__数据——因此——目标预计需求、目标预计成本及投入”这样的标准格式撰写。

5、参赛者无论怎样制订规划，都应详细阐述理由，举例充分，引意得当。

6、可以选择团队合作(6人以下)，也可以选择指导老师(只限一名)。

7、可列举参考书籍或文章(仅限5本或者5篇)。

8、理财规划方案写好后，用a4纸打印，交到协会进行批阅。

二.初赛评选：

由协会人员负责筛选理财规划方案优秀的同学20名进入复赛阶段。同时，给出方案评分，之后总成绩评比要用。

决赛阶段：

决赛将和颁奖晚会一起进行。

要求参赛者上台展示自己的理财规划方案，之后展示自己编排的节目(话剧，音乐剧，相声，小品等题材不限，但内容必须是关于理财规划的)。评委根据参赛者的舞台表现力及节目娱乐效果给选手打分。

之后穿插一个小游戏(从最近在协会人员中征集的小活动中挑选)，与观众互动。目的是在这段时间内计算出选手总分，之后颁发奖杯及证书。

(三)活动后期：

活动结束，整理会场。要求协会人员每人写一份这次活动的感想及收获。

十.比赛阶段工作人员及工作安排：

1.策划部：写活动策划书并帮助宣传部下发传单。

2.秘书部：负责所有通知的下发。

3.商务部：拉赞助，获得足够的活动资金，并购买相关物品。

4.宣传部：负责设计海报并宣传，张贴条幅。

5.组织部：负责所有交涉问题，如下：教室的借用、在其他学院的宣传栏张贴海报、评委老师的邀请。

6.学术培训部：负责初赛阶段的作品筛选，一定要做到公平。

7.网络信息部：负责网络上有关的比赛事项更新。

8.邀请相关老师及赞助方人员作为复赛评委，以得到一个公平的比赛结果。

十一.资金来源：

由___提供。

十二.活动预算。