最新合规大讨论心得体会和方法(优质13篇)

心得体会是对自己经历和收获的反思和总结，可以帮助我们更好地成长和进步。在写心得体会之前，可以先进行一些背景资料和相关知识的研究。接下来，我们一起来看看一些精彩的心得体会范文。

合规大讨论心得体会和方法篇一

进一步树立依法合规稳健经营理念大讨论心得体会转变观念更新理念依法合规稳健经营——工商银行郸城支行副行长今年以来，按照银监会和总省行的统一部署，我行先后开展了案件专项治理，内控评价上等级，内控制度建设与执行情况专项检查等一系列提高内控管理水平、夯实安全经营基储依法合规稳健经营活动。为进一步教育和引导全行员工转变经营管理理念，树立依法合意识，提高全面风险管理能力和内控案防水平，根据省行统一安排，我行于6月6日开展了内容丰富，主题鲜明，重点突出，扎实有效的进一步树立依法合规稳健经营理念大讨论活动，我作为主管内部的副行长和我行的内控专管员，与全行员工一起积极参加了这次大讨论活动，我主持制定了大讨论计划，认真组织实施，充分利用星期二晚的学习时间，确定讨论重点，要求支行行级领导，中层干部带头参加讨论，解剖思想，纠正认识上的偏差。每位员工结合所在的岗位分析落实各项规章制度、依法合规稳健经营的重要性。通过与员工共同学习银监会和总行今年以来下发的案件通报，算细账，从发案部门、发案原因、造成的危害及对责任人的处理情况，我深刻体会到，任何差错、风险、问题和案件的发生，都不是一朝一夕突然形成的，都会经过从小到大、从量变到质变这一客观自然规律。正是由于日常工作中，个别员工执行制度不严，存在隐患和漏洞，且长期得不到整改，有的经验主义至上，操作陋习难改，屡查屡犯，给犯罪分子可乘之机，最终酿成案件。国家财产遭受损失，工行信誉遭受损害，责任员工受到处分，丢工作，丢饭碗，祸及国家、单位和个人。因此，在落实内控制度，依法合规稳健经营上，必需处处严格要求自己，自我约束，自律自警，一丝不苟，做到“勿以恶小而为之，勿以善小而不为。”通过查差距，提建议，对我行依法合规稳健经营情进行冷静析，虽然近几年我行通过开展一系列活动如“执行内控制度百日查整改”、“查违法违纪、创无案件年”、“扫雷工程”、“内控制度执行情况评价”等，全行的内控案防水平和依法合规稳健经营意识明显增强，但个别部门、个别岗位、个别员工执章不严，违章不纠，检查不彻底，整改违法违纪、创无案件年”、“扫雷工程”、“内控制度执行情况评价”等，全行的内控案防水平和依法合规稳健经营意识明显增强，但个别部门、个别岗位、个别员工执章不严，违章不纠，检查不彻底，整改不到位的现象还不同程度的存在，违规操作、不按章办事且屡查屡犯的行为依然是依法合规稳健经营中防范的重点。今年，各项检查及内控制度评价中仍发现问题20多条，这固然有客观因素，但主观原因仍居主导地位。部分管理人员管理意识不强、不敢于大胆管理或业务能力差、管理水平低，制度落实不到位，以感情代替制度，以信任代替管理，查处问题不彻底，整改不到位；部分一线员工对依法合规稳健经营重要性认识模糊和思想麻痹，存在侥幸心理，缺乏应有的风险防范和自我保护意识。因此，必须进一步牢固树立依法合规稳健经营意识，认真落实各个岗位上规章制度，重点放在一线。

一是加强思想教育，进一步树立依法合规稳健经营意识。积极适应我行股份制改造的新形势，采取多种方法和形式开展教育活动，引导员工转变经营管理理念，树立依法合规经营意识，着力提高风险防范能力。教育全行员工，虽然几年来，我行依法合规经营取得了初步成果，经营效率大幅提升，未发生事故与案件，但与现代化金融企业的要求还有很大差距。观念的确立不是一蹴而就的，风险防控也不是一劳永逸。目前我国正处在经济社会转型期，我行所面临的社会经济环境更为复杂，经营中将面对更加多变的系列风险，银行是经营货币的特殊企业，也是犯罪分子侵袭的目标，案件多发、高发的势头还未从根本上得到扼制，在日益竞争激烈的同行业中，从业人员极易淡化风险意识，盲目寻求发展；在工行股改上市的攻坚阶段，提高风险防范意识和能力具有更加特殊的意义。实现我行长治久安、安全稳健经营，加大各类检查监督力度是必要的，但从员工思想上解决防范风险才是问题的关键，目前在全行开展“进一步树立依法合规稳健经营理念”大讨论，就是要使全行员工认清内控案防严峻形势，保持清醒头脑，端正指导思想，排除各种干扰，坚定依法合规经营的.决心和信心，努力营造规范的经营秩序，确保我行在安全稳健的前提下谋求各项业务更好更快的发展。

二是在业务发展中，坚持两手抓，两手都要硬，一手抓经营发展中心工作不动摇，一手抓内控案防管理基础不松劲，依法合规稳健经营，时刻绷紧内控案防这根弦不放松，牢固树立风险识，全员参与意识，坚决遏制各类案件发生，确保各项工作安全稳健运行。按照省行袁长清行长“先比内控，再比速度；先比管理，再比目标；先比效率，再比地位；先比价值量，再比排名。”的要求，把内控案防工作嵌入各项业务活动之中。每一位员工认真执行各项内控制度，坚持按照操作规程处理每一笔业务，以高度的责任心，百倍的警惕性预防各类经营风险和经济案件。每一位管理人员，认清内控案防工作的严峻形势，深入研究内控和案防工作的变化特点和趋势，使自己的管理具有较强的针对性，提高经营管理水平和能力，打牢内控案防工作的基础，有效预防各类风险和案件，不断提高防范控制能力。一是继续抓好对袁行长“三封信”的再学习、再讨论活动。每星期二晚上为集中学习时间，以部室为单位抓好落实，班子成员分工负责，认真备课，轮流作辅导报告，纠正员工在落实内控案防各项规章制度中存在的认识上的偏差，特别是对屡查屡犯问题，组织员工进行经常性讨论，认真剖析根源，做到警钟长鸣，常抓不懈。

三是开展形式多样的规章制度学习活动。举办内控案防制度知识竞赛，开卷或闭卷考试，开设内控制度学习园地等，使每位员工熟练掌握各项内控制度，特别是本专业、本岗位的制度规定和操作规程，通过经常性的学习，加深每一位员工对规章制度的理解，提高执章守纪能力。四是严格岗位责任制。由办公室牵头，各部室配合，制订更加详细行长、主管行长、部室经理、一般员工的岗位责任制，特别是要注重股改后新岗位、新制度的完善，确保每一个岗位，每一笔业务，每一个环节均在规章制度的严格约束之下，不留空白点。

五是突出重点。抓重点环节，即往来帐目、现金箱的管理、票据业务的办理、重要凭证的使用与管理、贷款审批、现金调拨及权限卡的使用与保管；抓重点部位和重点人员，即英押、章、证的使用和对营业机构负责人及一线操作人员的约束与监督。抓重点区域，即易发生操作风险与经济案件的营业部与保卫部门；抓重点时段，即节假日、周末，连续长假等时段。严把印章、现金、密押、重空白凭证、业务授权和交接等重要关口，严格落实各项规章制度，做到防于未发，止于未萌。

六是认真落实员工思想分析制度和案件防范分析制度。逐级签订内控案防目标责任书，按照目标责任书的内容及要求，一级抓一级，层层抓落实。支行每月召开一次员工思想分析会、一次内控案防分析会，主管行长和部门经理认真撰写书面分析材料，分析员工思想状况，重点排查参与经商、炒股、赌博及收入与消费严重不符的人员。按照省行制定的《员工行为动态管理暂行办法》，逐人建立行为动态管理台帐，落实动态管理的各项措施，严密监控思想行为动向，对有不良嗜好或劣迹的人员进行帮扶控制。

七是加大对内控案防规章制度执行情况的检查监督和对违章人员的处罚力度，杜绝违规违纪行为。发挥总会计、部室主任、营业经理及制度检查员要切实履行职责，经常性监督与重点检查相结合，做到事前预防，事中控制和事后监督。及时发现问题，及时落实责任人，及时制定整改措施，及时整改。对检查中发现的问题，尤其是屡查屡犯的问题，不但依据内控条例进行处罚，而且与员工及部门负责人的绩效工资关联，坚决查处违规违章行为，痛下决心，决不手软。内控与案防工作领导小组每月对各级检查人员履行职责情况进行一次检查监督，对应付了事，敷衍塞责，走过场者给予行政及经济处罚。造成案件的撤销其职务，坚决根除以经验代替制度，以信任代替管理的错误行为。

八是扎实做好案件防范综合治理工作。严格按照河南银监局《意见》规定和周口分行案件专项治理实施方案的检查内容及要求，开展防范操作风险自查，全面检查主要规章制度的落实和执行情况；重点检查各项规章制度是否能够覆盖到所有部门、业务领域、岗位、操作环节及操作规程和细则的制订、差错和事故的纠正、岗位责任制落实等情况；重点检查能够引发案件的重点部位、重点人员、关键环节、关键时段。营业部以微机操作、联行业务、票据业务、代客理财、权限卡管理、银企对账等为重点，检查柜员是否熟知业务流程并按章操作，有无自办业务行为；柜员之间现金调剂是否通过99999款箱，有无擅自调剂行为；是否坚持办理交接手续后离岗，有无擅自离岗行为；是否坚持“印押证”三分管和人员变动时及时报分行审批备案，有无兼岗行为；是否坚持按制度要求使用和保管权限卡、每15天修改一次密码、请假离岗及时调整为待启用状态，有无乱存乱放及越权授权行为；是否坚持大额现金支取报批备案制度，对大额可疑类现金支取是否坚持及时上报人民银行，有无未经审批私自办理和越权审批行为；是否坚持银企对账制度，对账率能否达到100%，有无业务人员核对自己经办的企业账目行为；检查反交易、重要空白凭证、账户管理、查库制度、票据交换、印章使用与保管、业务处理、现金营运等要害岗位和重要规章制度的落实情况。

检查总会计、营业经理和制度检查员履职情况。信贷部门以授权授信、信贷业务、个人消费信贷、贷后管理等为重点，检查相关制度的落实情况。办公室以行政公章、收发文、权限卡、岗位轮换、安全设施、消防器材等为重点，检查是否坚持行政公章行长与办公室主任双人管理、使用必须经有权人审批并登记，有无私自用章和单人管理行为；是否坚持收发文登记和使用发文稿纸及经有权人签发制度；是否坚持权限卡领用、发放与管理制度，权限卡的权限设置是否符合规定，调整权限是否按规定程序进行，检查制度是否落实；是否坚持岗位轮换制度，对微机操作、会计记账、票据交换、信贷外勤、联行、钱箱等重要岗位人员按在岗年限要求及时进行轮岗、交流、离岗稽核、强制休假；是否持员工思想分析制度，重点排查重点岗位和敏感环节人员异常现象；检查各类安防和消防设备是否按规定配置，是否正常运行，各种预案是否合理，员工是否熟知等。

合规大讨论心得体会和方法篇二

通过前一阶段“合规经营”的讨论，我深刻的认识到，银行合规性经营人人有责，它不仅是对各级管理者提出的要求，也是对全行所有一线员工共同面临的任务和挑战。

我们知道，合规作为银行一项重要而又独立的内部职能，其实源于巴塞尔委员会发布的《合规与银行内部合规部门》，起步于国内监管当局的大力推动。

20xx年10月，中国银监会发布《商业银行合规风险管理指引》，引导和促进银行业金融机构提升合规风险管理的有效性。从公司治理的微观角度理解，合规除合乎外部的各项相关法律法规的规定，还包括合乎公司内部的各类相关制度。

可见，合规的基础在于内外“规”，这里的“规”可以理解为银行经营活动的边界。由于银行内部制度是外部法律法规和监管要求在银行内部的转化和延伸，更是银行合规管理的表现形式和书面载体，要使合规管理真正落到实处，就需要通过有约束力的文件形式，把银行内部各项流程管理的要求、管理人员的职责以及实施管理的方法明确起来，形成一整套清晰的“规”，作为商业银行业务操作的直接、具体的依据，以实现商业银行自我管理和自我约束。从这个意义上说，银行的“内规”是风险管理与内部控制的第一道防线，合规的边界是否清晰，在很大程度上取决于银行的内部制度基础。因此，有效的制度管理奠定了银行合规工作的基石。

对于我们普通员工来说，“合规”二字说起来容易，但做起来却很难，将合规真正融入到我们的行为方式中，并持之以恒着实更难。合规不是空洞的口号，更不应该将合规当作一项“活动”去走过场，而应该踏踏实实地从每一项具体业务做起，真正将合规作为一种意识来培养，最终养成良好的工作习惯。这就要求我们要从我做起，真正将“合规”理念刻到脑髓里，渗透到血液中，并体现在平凡的工作岗位上。

通过大家的谈论，我脑海中逐渐形成了一个初步概念：在企业内确定合规理念，倡导合规风气，加强合规管理，营造合规氛围，形成一种良好的合规环境即是合规文化。银行要想健康稳定和谐的'发展，在金融领域立于不败之地就必须选择依法合规。选择了合规就是选择了职责的信念，选择了合规就是选择了无私的品格，选择了合规就是选择了对岗位和责任的坚守。

“勿以善小而不为，勿以恶小而为之”。现如今是一个充满竞争、机遇与挑战的时代。在形形色色的诱惑下，有些人为了谋取私欲，弃国家利益于不顾，有些人为了完成任务，无视章法，恣意妄为，还有些人被利益熏心，不惜以身试法。一例例触目惊心的案件带给我们的是惨痛的教训，深刻的反思。它像是一个个惊心动魄的警示牌给我们敲响了洪亮的警钟，时刻的提醒着我们。一颗道钉足以倾覆一列火车，一个烟头足以毁掉一片森林，一次违规可能给xxx行带来百万千万的损失，就是这0.1%的违规疏忽，将使得99.9%的合规努力毁于一旦。因此违规不论大小，必须杜绝！

俗话说：“没有规矩，不成方圆”。依法合规是保障一个社会有序运转，保障一个企业健康发展的基本准则。有这么一则故事：一个停车场有100个停车位。如果美国人来停车，只能停80辆，因为美国人的车大；德国人来停车呢，可以停100辆，因为德国人守秩序；如果日本人来停车，则可以停120辆，因为日本人的车小。但是，如果中国人来停车，也许只能停2辆了，即：入口一辆、出口一辆。故事虽然很有点讽刺意味，但是道理却十分明白对规则认真贯彻执行，这就是我们所说的“合规”，将其合理安排，有序使用，可以最大化地整合现有的资源，以保证目标的实现。这个小故事中，德国人守秩序的美德正是我们银行业的员工来学习借鉴的榜样！

人有合规能成功，事有合规能发展。合规文化的建设是我们事业的起点，防范风险，创造效益是我们的精神家园。我只是邮储银行普普通通的一员，从事着平平凡凡的工作，如何真正做到“把平凡的事做好就是不平凡”，就需要我们以“合规”为中心理念。在邮储银行这个大舞台上舞出精彩，舞出奇迹，彰显出我们平凡的伟大，平凡的魅力。“一心装满国，一手撑起家。家是最小家，国是千万家，有了强的国才有富的家。”

正所谓：“国有国法，家有家规”。邮储银行是我的第二个家，我有责任为我的家园而努力奋斗。让我们从身边的每一件小事做起，从每一个岗位做起，从每一个操作细节做起。只有在工作中严格要求自己，通过认真学习教育，深化对合规操作的认识，深化对规章制度的学习和理解，深化对业务经营中的风险的领悟，深化对风险防范要点的把握，增强执行制度的能力和自觉性。形成事事都有合规守法的工作标准，处处都有合规经营的纪律，在我们的心中筑起一道邮储人坚不可摧的合规长城。

“不积跬步无以至千里，不积小流无以成江海”。正是这千千万万个平平凡凡的工作才构成了邮储银行灿烂辉煌的今天。作为邮储银行的一批新生力量，我深知：合规是我们工作的一本准则。只有恪守合规，真诚待人，才能得到他人的理解与支持。合规是邮储银行发展的基石，是个人进步的阶梯，是维系真善美的源泉！“制度执行，向我看齐，合规操作，从我做起”，让我以这种方式来表达对邮储银行事业的热爱！让我们共同携起手来，驾起邮储银行这艘巨轮，让依法合规伴我们扬帆远航！

合规大讨论心得体会和方法篇三

随着企业经营环境的日益复杂和法律法规的不断更新，开展合规讨论成为了每个企业的迫切需求。合规讨论是指企业内部或跨企业的员工之间就公司的合规问题进行的信息交流，以达成共识，化解矛盾，守法合规。在开展合规讨论的过程中，我积累了一些心得体会，以供参考。

首先，倾听每个人的声音是合规讨论的基石。开展合规讨论需要充分尊重每个人的观点和意见，不论其职位高低。在讨论的过程当中，我们应该充分倾听员工的想法，不以高高在上的姿态对待，而是平等对待每一位参与者。只有这样，我们才能更客观地了解企业存在的问题，才能得到更全面的解决方案。如果只是把合规讨论当成一种形式，只顾自己的想法和决策，那么合规问题只会被掩盖或者放大，无法得到真正的解决。

其次，促进员工之间的互动是开展合规讨论的有效方式。合规讨论需要员工之间的互动和信息交流，只有通过积极的互动才能发现和解决问题。在讨论中，我们可以通过小组讨论、座谈会、集体分享等形式组织员工进行交流。而不仅仅是给员工提供一个机会发表言论，还可以组织一些案例分析，通过讨论案例的方式，让员工加深对合规问题的理解和认识。通过互动，我们可以发现不同人对问题的不同看法，从而寻找到更好的解决途径，也可以建立起员工之间的信任和团队合作关系。原本个人观点不同的员工，在合规讨论的过程中，也许会找到共同点，达成共识，从而破解难题。

另外，鼓励员工发表自己的观点是开展合规讨论的重要环节。很多时候，员工之所以不敢发表自己的观点，是因为害怕遭受处罚或者被误解。我们应该给员工一个安全的环境，鼓励他们敢于表达自己的意见和建议。只有真正做到员工说真话不受惩罚，才能获取到真实的信息和问题。在讨论中，我们应该以积极的态度听取员工的观点，乐于接纳和采纳他们的建议。只有给员工充分的空间和机会，他们才会主动参与合规讨论，提供真正的价值。

最后，落实问题解决方案才是开展合规讨论的最终目的。在合规讨论中，我们可以提出很多解决方案，但如果不能真正落实，那么所有的辛苦都是白费。我们应该将问题解决方案制定得具体可行，并明确责任和时间节点。只有这样，我们才能真正解决问题，保障企业的合规稳定。同时，我们还应该建立一个回馈机制，及时总结和分享讨论的成果，让每位员工都能感受到讨论的实际效果，增强合规的重要性和意识。

综上所述，合规讨论是企业合规的基础和保障，也是落实法律法规的有效方式。在开展合规讨论的过程中，我们需要始终倾听每个人的声音，促进员工之间的互动，鼓励员工发表自己的观点，最终落实问题解决方案。只有用心去开展合规讨论，我们才能达到预期的效果，实现企业的良性发展。

合规大讨论心得体会和方法篇四

全面合规大讨论是近年来中国政府提出的重要举措，旨在促进企业合规经营和营造公平竞争的市场环境，对于企业和社会的发展意义重大。为了深入学习贯彻习近平总书记关于法治建设和合规经营的重要论述，我们开展了一次以“全面合规大讨论”为主题的座谈交流。通过此次讨论，我深刻认识到了合规经营的重要性，同时也感受到了合规建设所面临的挑战。

第二段：认识到的问题，反思企业合规现状。

在座谈交流中，我们深入探讨了企业合规经营存在的问题，并进行了深度探讨。我们认识到，当前很多企业并没有重视合规建设，并存在着法律意识淡薄、制度不健全、管理混乱等问题。这些问题一方面会导致企业在市场上失去公信力和竞争力，一方面也会带来各种法律风险。作为企业家和经营者，我们应该进一步认识到合规经营的重要性，树立法治意识，加强制度建设，规范经营行为，才能更好地推动企业的可持续发展。

第三段：我所理解的合规经营。

正确认识做好企业的合规经营有助于促进企业长远发展。在讨论中，我们也明确了对于合规经营的理解。我认为企业的合规经营包括保护企业合法权益、履行社会责任、遵守法律法规，以及通过自身行为促进市场健康有序发展等方面。重要性与意义在于，加强合规经营可以有效维护企业长远利益，同时也能营造公平竞争的市场环境，扶持社会经济发展，为人民的福祉作出贡献。

第四段：加强合规建设的建议。

针对当前企业合规建设面临的挑战，我们还提出了一些建议。一是加大合规意识教育，引导员工树立法律意识；二是加快内部合规制度建设，合理规范经营行为，避免违法违规行为；三是与政府、社会各界紧密合作，多方面开展合规建设，增强企业的社会责任感。同时，我们也认识到合规建设是一项长期任务，需要全员参与、不断完善，才能不断提高企业合规经营的水平和成效。

第五段：总结，呼吁大家共同参与合规建设。

此次座谈交流使我深刻认识到了合规建设的重要性，同时也清醒认识到合规建设面临的挑战。作为企业家和经营者，我们要进一步加强合规意识，落实制度规范，积极推进合规建设，为促进企业健康发展和社会经济的长远稳定作出贡献。我也呼吁广大企业家和社会各界共同参与合规建设，共同为营造公平竞争的市场环境、推动社会经济的健康发展贡献德力量。

合规大讨论心得体会和方法篇五

进一步树立依法合规稳健经营理念大讨论心得体会转变观念更新理念依法合规稳健经营——工商银行郸城支行副行长今年以来，按照银监会和总省行的统一部署，我行先后开展了案件专项治理，内控评价上等级，内控制度建设与执行情况专项检查等一系列提高内控管理水平、夯实安全经营基储依法合规稳健经营活动。为进一步教育和引导全行员工转变经营管理理念，树立依法合意识，提高全面风险管理能力和内控案防水平，根据省行统一安排，我行于6月6日开展了内容丰富，主题鲜明，重点突出，扎实有效的进一步树立依法合规稳健经营理念大讨论活动，我作为主管内部的副行长和我行的内控专管员，与全行员工一起积极参加了这次大讨论活动，我主持制定了大讨论计划，认真组织实施，充分利用星期二晚的学习时间，确定讨论重点，要求支行行级领导，中层干部带头参加讨论，解剖思想，纠正认识上的偏差。每位员工结合所在的岗位分析落实各项规章制度、依法合规稳健经营的重要性。通过与员工共同学习银监会和总行今年以来下发的案件通报，算细账，从发案部门、发案原因、造成的危害及对责任人的处理情况，我深刻体会到，任何差错、风险、问题和案件的发生，都不是一朝一夕突然形成的，都会经过从小到大、从量变到质变这一客观自然规律。正是由于日常工作中，个别员工执行制度不严，存在隐患和漏洞，且长期得不到整改，有的经验主义至上，操作陋习难改，屡查屡犯，给犯罪分子可乘之机，最终酿成案件。国家财产遭受损失，工行信誉遭受损害，责任员工受到处分，丢工作，丢饭碗，祸及国家、单位和个人。因此，在落实内控制度，依法合规稳健经营上，必需处处严格要求自己，自我约束，自律自警，一丝不苟，做到“勿以恶小而为之，勿以善小而不为。”通过查差距，提建议，对我行依法合规稳健经营情进行冷静析，虽然近几年我行通过开展一系列活动如“执行内控制度百日查整改”、“查违法违纪、创无案件年”、“扫雷工程”、“内控制度执行情况评价”等，全行的内控案防水平和依法合规稳健经营意识明显增强，但个别部门、个别岗位、个别员工执章不严，违章不纠，检查不彻底，整改不到位的现象还不同程度的存在，违规操作、不按章办事且屡查屡犯的行为依然是依法合规稳健经营中防范的重点。今年，各项检查及内控制度评价中仍发现问题20多条，这固然有客观因素，但主观原因仍居主导地位。部分管理人员管理意识不强、不敢于大胆管理或业务能力差、管理水平低，制度落实不到位，以感情代替制度，以信任代替管理，查处问题不彻底，整改不到位;部分一线员工对依法合规稳健经营重要性认识模糊和思想麻痹，存在侥幸心理，缺乏应有的风险防范和自我保护意识。因此，必须进一步牢固树立依法合规稳健经营意识，认真落实各个岗位上规章制度，重点放在一线。

一是加强思想教育，进一步树立依法合规稳健经营意识。积极适应我行股份制改造的新形势，采取多种方法和形式开展教育活动，引导员工转变经营管理理念，树立依法合规经营意识，着力提高风险防范能力。教育全行员工，虽然几年来，我行依法合规经营取得了初步成果，经营效率大幅提升，未发生事故与案件，但与现代化金融企业的要求还有很大差距。观念的确立不是一蹴而就的.，风险防控也不是一劳永逸。目前我国正处在经济社会转型期，我行所面临的社会经济环境更为复杂，经营中将面对更加多变的系列风险，银行是经营货币的特殊企业，也是犯罪分子侵袭的目标，案件多发、高发的势头还未从根本上得到扼制，在日益竞争激烈的同行业中，从业人员极易淡化风险意识，盲目寻求发展;在工行股改上市的攻坚阶段，提高风险防范意识和能力具有更加特殊的意义。实现我行长治久安、安全稳健经营，加大各类检查监督力度是必要的，但从员工思想上解决防范风险才是问题的关键，目前在全行开展“进一步树立依法合规稳健经营理念”大讨论，就是要使全行员工认清内控案防严峻形势，保持清醒头脑，端正指导思想，排除各种干扰，坚定依法合规经营的决心和信心，努力营造规范的经营秩序，确保我行在安全稳健的前提下谋求各项业务更好更快的发展。

二是在业务发展中，坚持两手抓，两手都要硬，一手抓经营发展中心工作不动摇，一手抓内控案防管理基础不松劲，依法合规稳健经营，时刻绷紧内控案防这根弦不放松，牢固树立风险识，全员参与意识，坚决遏制各类案件发生，确保各项工作安全稳健运行。按照省行袁长清行长“先比内控，再比速度;先比管理，再比目标;先比效率，再比地位;先比价值量，再比排名。”的要求，把内控案防工作嵌入各项业务活动之中。每一位员工认真执行各项内控制度，坚持按照操作规程处理每一笔业务，以高度的责任心，百倍的警惕性预防各类经营风险和经济案件。每一位管理人员，认清内控案防工作的严峻形势，深入研究内控和案防工作的变化特点和趋势，使自己的管理具有较强的针对性，提高经营管理水平和能力，打牢内控案防工作的基础，有效预防各类风险和案件，不断提高防范控制能力。一是继续抓好对袁行长“三封信”的再学习、再讨论活动。每星期二晚上为集中学习时间，以部室为单位抓好落实，班子成员分工负责，认真备课，轮流作辅导报告，纠正员工在落实内控案防各项规章制度中存在的认识上的偏差，特别是对屡查屡犯问题，组织员工进行经常性讨论，认真剖析根源，做到警钟长鸣，常抓不懈。

三是开展形式多样的规章制度学习活动。举办内控案防制度知识竞赛，开卷或闭卷考试，开设内控制度学习园地等，使每位员工熟练掌握各项内控制度，特别是本专业、本岗位的制度规定和操作规程，通过经常性的学习，加深每一位员工对规章制度的理解，提高执章守纪能力。四是严格岗位责任制。由办公室牵头，各部室配合，制订更加详细行长、主管行长、部室经理、一般员工的岗位责任制，特别是要注重股改后新岗位、新制度的完善，确保每一个岗位，每一笔业务，每一个环节均在规章制度的严格约束之下，不留空白点。

五是突出重点。抓重点环节，即往来帐目、现金箱的管理、票据业务的办理、重要凭证的使用与管理、贷款审批、现金调拨及权限卡的使用与保管;抓重点部位和重点人员，即英押、章、证的使用和对营业机构负责人及一线操作人员的约束与监督。抓重点区域，即易发生操作风险与经济案件的营业部与保卫部门;抓重点时段，即节假日、周末，连续长假等时段。严把印章、现金、密押、重空白凭证、业务授权和交接等重要关口，严格落实各项规章制度，做到防于未发，止于未萌。

六是认真落实员工思想分析制度和案件防范分析制度。逐级签订内控案防目标责任书，按照目标责任书的内容及要求，一级抓一级，层层抓落实。支行每月召开一次员工思想分析会、一次内控案防分析会，主管行长和部门经理认真撰写书面分析材料，分析员工思想状况，重点排查参与经商、炒股、赌博及收入与消费严重不符的人员。按照省行制定的《员工行为动态管理暂行办法》，逐人建立行为动态管理台帐，落实动态管理的各项措施，严密监控思想行为动向，对有不良嗜好或劣迹的人员进行帮扶控制。

七是加大对内控案防规章制度执行情况的检查监督和对违章人员的处罚力度，杜绝违规违纪行为。发挥总会计、部室主任、营业经理及制度检查员要切实履行职责，经常性监督与重点检查相结合，做到事前预防，事中控制和事后监督。及时发现问题，及时落实责任人，及时制定整改措施，及时整改。对检查中发现的问题，尤其是屡查屡犯的问题，不但依据内控条例进行处罚，而且与员工及部门负责人的绩效工资关联，坚决查处违规违章行为，痛下决心，决不手软。内控与案防工作领导小组每月对各级检查人员履行职责情况进行一次检查监督，对应付了事，敷衍塞责，走过场者给予行政及经济处罚。造成案件的撤销其职务，坚决根除以经验代替制度，以信任代替管理的错误行为。

易、重要空白凭证、账户管理、查库制度、票据交换、印章使用与保管、业务处理、现金营运等要害岗位和重要规章制度的落实情况。

检查总会计、营业经理和制度检查员履职情况。信贷部门以授权授信、信贷业务、个人消费信贷、贷后管理等为重点，检查相关制度的落实情况。办公室以行政公章、收发文、权限卡、岗位轮换、安全设施、消防器材等为重点，检查是否坚持行政公章行长与办公室主任双人管理、使用必须经有权人审批并登记，有无私自用章和单人管理行为;是否坚持收发文登记和使用发文稿纸及经有权人签发制度;是否坚持权限卡领用、发放与管理制度，权限卡的权限设置是否符合规定，调整权限是否按规定程序进行，检查制度是否落实;是否坚持岗位轮换制度，对微机操作、会计记账、票据交换、信贷外勤、联行、99999钱箱等重要岗位人员按在岗年限要求及时进行轮岗、交流、离岗稽核、强制休假;是否?持员工思想分析制度，重点排查重点岗位和敏感环节人员异常现象;检查各类安防和消防设备是否按规定配置，是否正常运行，各种预案是否合理，员工是否熟知等。

根据《机关“合规大讨论”活动方案》的要求，我认真学习了《合规大讨论学习手册》，结合自身岗位认真开展合规风险全面自查，现将有关情况报告如下：

通过对相关文件精神的学习，使我认识到合规文化教育活动的重要意义，明白了“合规”这两个字的重要意义，明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步认识违反规章制度和操作规程的危害性，更加坚定了自己在实际工作岗位中的坚持“合规”的信念。在不断的深入学习及结合我平时在工作中实际情况下，对合规制度的理论学习，职业道德诚信、合规操作意识、监督防范意识及个人工作态度等都有了更加清晰的认识。

现将对照自查情况汇报如下：

一、在牢固思想防线。本人能够自觉主动地学习国家的各项金融政策法规，总行及区分行下发的文件精神，平时能自觉加强理论学习，牢固自己思想防线。

1、提高思想意识方面。能够深入学习了“监管合规规定”，总部领导讲话精神，条线合规要求，员工行为规范，树立正确的方向和坚定的立场，时刻保持清醒的头脑，在大是大非面前站稳脚跟，经受得起大风大浪的考验。能够顾全大局，不为眼前利益所动，站在单位的角度去想问题、做工作，坚决完成工作任务。

2、恪守规章制度方面。能够按照国家金融法令，总部有关法规制度和管理条例，协调处理好总行、各二分行、各支行条线的各项工程建设相关工作。

二、严谨改进工作作风。在工作上我尽职尽责，注重学习专业理论知识，勤恳努力，能够认真遵守单位的各项规章制度，严格约束自己。作为一名科技工作人员，每天按既定日常工作内容，逐项完成各类工作。同时兼顾完成领导交给的其他工作。对违反纪律的事情敢于纠正，自觉维护单位利益。

三、存在问题

在“以习惯等同制度”、“简化流程操作”“逆流程操作”三个方面。存在些问题。如：在具体设备维护工作中有时为了快速处理掉故障，而习惯直接去进行相关操作，没有按照制度的规定，等走完流程后，再去处理。通过学习我深刻认识到不按规定动作安排和处理工作，只能给单位积聚风险，隐藏隐患，危害我们根本利益，甚至阻碍我们前进的步伐。所以工作中务必养成合规经营、规范操作的良好职业习惯。

四、今后的努力方向

一是始终坚持学习合规知识，不断为自己“充电”，重点加强理论学习，在思想上筑起拒腐防变的坚固防线，警惕各种腐化思想的侵蚀。二是要加强对以习惯等同制度”、“简化流程操作”“逆流程操作”三个方面对照工作展开深入分析，对已经出现的问题及时整改，进一步提高防范意识。

合规大讨论心得体会和方法篇六

全面合规大讨论是一项贯穿全国范围、面向各行各业的重要活动，目的是推进我国的全面合规建设，为我国经济社会的可持续发展提供坚实的法律保障。在此次全面合规大讨论活动中，我有幸与各界专家共同探讨全面合规建设的重要性、问题和解决方案，这对我个人和社会乃至国家各界的发展意义重大。下面我将结合自身体验，谈谈我对全面合规大讨论的一些心得和体会。

1、全面合规建设的核心在于推进法治化建设，加强全社会的法治观念。

在全面合规大讨论中，专家们反复强调，全面合规建设不仅仅是企业的内部合规机制建设，更是整个社会法治化进程中的一个重要环节。要完成全面合规，需要不断强化法治的深入人心，提高人们法治意识的素质。只有在法治坚如磐石的环境下，企业和社会的合规建设才能够获得更加牢固的支撑。

2、全面合规建设需要与科技、信息等诸多领域深度融合，形成科技化、信息化的全面合规体系。

科技和信息化是当前社会发展的重要领域，也是全面合规建设中不可忽略的一环。科技和信息化能够帮助企业更加高效地实现合规目标，提高合规成本的效益，塑造更加合规、更加诚信的企业形象。同时，科技和信息化能够使合规机制更加智能化、人性化，为企业和员工合规提供了更好的保障。

3、全面合规建设既需要政策、法规的支持，也需要企业内部自我育人、培训合规意识。

政策和法规是全面合规建设的最基础的支撑，是企业合规设计和实施的法律依据和保障。但是，单靠政策和法规并不能完全解决合规问题。企业内部需要进行自我育人、培训合规意识的过程，提高员工对合规的重视程度、积极性和主动性，切实推进企业的合规建设。

4、全面合规建设也需要各行业、各领域紧密合作，推进合规建设与行业发展的良性循环。

各个行业、各个领域的合规建设存在许多相似之处，需要紧密合作，分享各自成功和经验，推进各行业、各领域之间的合规建设和沟通。这样的合作不仅可以为合规建设提供更多的创新和可能性，还可以促进整个行业和领域的可持续发展。

5、全面合规建设需要整个社会的共同参与，形成全社会的支持和氛围。

全面合规建设需要社会各界、政府、企业、专家学者和广大人民群众的共同参与，只有整个社会在行动中增强合规意识、促进合规发展，才能够为全面合规建设提供更有力的支持和动力。所以我们需要进一步加强宣传、教育、培训等方面的工作，广泛凝聚全社会的力量，实现全面合规的目标。

综上所述，全面合规大讨论给我带来了很多收获。我认为，全面合规是我们当前社会可持续发展的重要保障和动力，只有强化法治基础、深度融合科技和信息化、政策法规和企业内部相结合、各行业各领域紧密合作和全社会共同参与这五个方面的工作，才能够实现全面合规的目标，为我国经济发展描绘更加美好的远景。

合规大讨论心得体会和方法篇七

在如今金融市场风起云涌的时代背景下，银行风险管理、合规与稳健经营显得尤为重要。与此同时，随着金融体系的改革和完善，各项金融业务和管理规范也在不断更新调整，因而需要开展一系列合规大讨论。本文就是基于这样一个背景，分享“农行合规大讨论”的心得体会。

二、背景。

农业银行是全球最大的五大商业银行之一，具有190多年的历史。它在业内一直以来都是以稳定、可靠的声誉闻名。但对于士气、市场信誉和长期发展来讲，合规更是必须面对的问题。农行多次强调，加强内部合规、提高服务品质以及提高技术实力是农行率先实现现代化的重要措施。在此背景下，农行于2020年秋季开展了一次合规大讨论。

三、内容。

在本次合规大讨论中，农行从政策法规、内部控制、客户服务、信息安全、反洗钱等方面进行了深入探讨。其中，最引人注目的要数反洗钱的相关话题，因为农行一直被认为有待提高反洗钱工作的质量。为了加强防范洗钱和金融恐怖主义的风险，农行不断提高他们的反洗钱能力，进行系统化的防控工作。

四、收获。

本次农行合规大讨论，让我对合规系统化管理的重要性有了更深入的认识。同时也使我体验到合规制度对企业的制约和督促作用，可以让企业的发展获得长足的进步。金融机构面对着信息安全、反洗钱的风险等问题，开展合规大讨论使得金融机构能够有针对性的强化内部控制和管理，保持稳健的业务经营，并逐步达成互惠合作的最终目标。

五、总结。

在金融风险管理、合规和稳健经营越来越受到重视的情况下，农行合规大讨论的推出无疑是符合时代潮流和达成稳定经营的有效方式。同时本次讨论充分体现了农行为提高内部自身的整体水平，达成与其他金融机构互惠合作的信心和决心。对农行的发展而言，此次合规大讨论考验了企业的意志素质和管理制度的健全性，而最终这些因素将为企业长期发展带来稳定的保障。

合规大讨论心得体会和方法篇八

通过此次合规大讨论，梳理了在平时工作中存在不合规流程，提高了合规意识。现将此次合规大讨论学习心得汇报如下：

合规风险包括信用风险、道德风险、操作风险等风险。合规是信合稳健运行的内在要求。银行为减少违规主要采取了两个努力方向。一个是改造流程与强化管理的方向，另一个是建立全员合规文化的方向，使合规行为成为全员的自觉行动。

它的运作机制是让大脑的犒赏情绪与惩罚情绪对合规行为的结合。即让合规与犒赏情绪绑定，这样，合规行为就会使人感到一种愉悦，人们称它为荣誉感；同时让违规行为与惩罚情绪绑定，这样，违规行为会感使人到一种难受，人们称它为耻辱感。人们提倡什么，唾弃什么，就是对正面情绪与负面情绪的分配的过程，这种自然的结合即为文化本源。情绪经过人为的干预重新与推崇的事件相结合，即为文化建设。

文化建设的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性，难点是合规文化面临着传统文化的挑战。当合规犒赏情绪遭遇亲情、友情的犒赏情绪时，往往前者不敌后者，就在寻求两全其美之策时，违规也就悄然而至。

因此，合规文化建设与传统文化之间常常会有遭遇战。在开展合规文化建设的时环境尤为重要。

合规大讨论心得体会和方法篇九

开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面加强全员对合规文化教育的熟悉，使之成为合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。按照职责的要求，认真履行岗位职责，注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时进一步端正经营思想，增强依法合规审慎经营意识，把我所各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。在我所内部形成讲实话，道实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升治理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和治理风险，维护和提升农行形象。一方面，要提高全体员工对加强企业合规文化教育的熟悉，全行干部职工是农行合规文化建设的主体，又是合规文化的.实践者和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。从现实看，许多员工对合规文化教育建设的内涵缺乏科学的熟悉和理解，把合规文化建设与一般文化娱乐活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建设。要集中时间、集中精力做好人员的培训、考核，业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使所人员人人熟知制度规定，个个争当合格员工，柜面成为营销舞台；要强化人员政治、思想和职业道德的培训，针对不同岗位的实际情况，采取以会代训、专题培训等不同形式，力求使队伍的综合素质在原有基础上再上一个等级。通过上述活动，使全体员工准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控治理意识，狠抓基础治理，促进依法合规经营。

合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应我所长远发展的机制。从我所来看，包括网点精神、价值观念、网点目标、网点环境、网点形象、网点礼仪等内容，形成有自已特色的文化经营理念。通过采取走出去、请进来等形式，通过学习、交流、研讨使全体员工熟悉到我所应如何发展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进；在团结分理处这个大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，对农行的改革与发展有何建设性意见。通过谈个人的人生观、世界观、价值观，以此建立我所的合规文化，进而提高我所的凝聚力、战斗力。案件防治与此次活动结合起来，统筹兼顾，合理安排，加强对易发不正当交易业务环节的分析研究，突出重点，有的放矢地开展专项治理。通过开展教育活动，鼓励员工检举违纪违法的人和事，提供案件线索，推动案防工作深入开展，提高合规文化。最后结合工作实际，认真开展规范化服务，按照总行各项规章规定中的条款，对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断创新服务方式，以最大的限度满足客户需要，提升企业合规文化精华。

加强合规文化教育的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。工作中，做到“三要”。一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为。为此，结合工作实际，认真执行规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度，加强操作风险防范。四坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不断增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。

合规大讨论心得体会和方法篇十

近期，公司组织了一次“合规理念大讨论”，讨论的主题是公司在业务运营中的合规管理。这个话题对于每一个公司而言都是至关重要的，因为仅通过合法合规的运营，才能够长久发展。通过这次讨论，我收获了很多，也对合规理念有了更深刻的认识。

第一段：完善合规管理体系是公司的责任。

合规管理作为企业的首要责任，我们需要切实地把它落实好。公司的每一个员工都应该了解公司的合规政策，而且要在日常工作中不断强化它们，遵循它们。同时，公司还应该完善合规管理体系，确保政策的有效实施，对违反合规政策的个人或员工要进行必要的教育，处罚甚至终止雇佣，以此来保证公司的长期盈利。

第二段：发现问题，及时解决。

在实践中，我们难免会遇到一些合规问题，例如违反政策的行为、记录不完整的情况等等。发现问题后，我们应及时地解决它们。首先，我们要了解问题的本质和影响，其次，我们要与相关部门沟通交流，寻找解决方案，然后，我们要将解决方案快速明确地传达给全公司，并确保操作标准的贯彻执行。

第三段：加强内部和外部的合规教育。

公司应该加强内部和外部的合规教育，包括组织合规培训、推广合规理念、倡导文明运营等，这些都是构建良好企业形象的重要途径，有效推动整个公司向着一致的方向前进。同时，还应让员工自觉遵守公司的合规政策，并提供一个反馈机制，以便员工提出自己的意见和建议。

第四段：加强风险评估。

在实际操作中，公司应考虑到任何一个决策都存在风险，因此，要持续开展专业化的风险分析和评估，及时得出结论，并采取针对性的措施，从而降低风险。同时，公司还应该加强内部审计和自查机制，确保公司的运营符合公司的政策和标准，保护公司的长远利益。

第五段：总结。

公司会引入合规管理理念是件好事，不仅能维护公司的形象，还能规范公司的运营，促进企业健康成长。未来，我们的公司需要不断加强合规管理，不断监测市场风险和内部风险，规避法规漏洞，提高管理效率，保证可持续发展。本次合规理念大讨论，更加深入了我对合规管理的认识，也为我提供了新的思路和方向，让我从中更透彻地理解并落实合规理念，为公司贡献更多。

合规大讨论心得体会和方法篇十一

在今年合规建设提升年中，我依照省市局下发的有关活动精神，并结合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次教育学习活动的一个理性的认识。

一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们银行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是存在和发展的必需。邮政代理保险要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为邮政代理保险人，为了邮政代理保险的前途，为了邮政代理保险的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。自我参加工作以来，我一直热爱这个职业，对邮政代理保险有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个邮政保险职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。

二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。“没有规矩何成方圆”，身为邮政代理保险员工，只有加强业务知识学习、才能提升合规操作意识，切实提高业务素质和风险防范能力，提升合规操作意识。

三、加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要我们广大的员工严格执行，正如警示教育片《合规醒言》之案例中所提及的违规行为。金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞增强规章制度的执行与监督防范案件意识。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张保单，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的业务安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的'执行，那也将走向它的反面。

近年来，保险系统发生的纠纷案件，不仅干扰破坏了金融秩序，而且严重地损害了邮政储蓄的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范保险经济案件的一道重要防线。这几年保险业纠纷之所以无下降趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系。健全规章制度，严格内部管理，是预防保险纠纷的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们的工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防保险纠纷的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交换互查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。

合规大讨论心得体会和方法篇十二

近年来，合规已成为企业管理的重要环节之一。开展合规讨论不仅可以提高员工的合规意识，还有助于构建良好的企业文化。作为一名合规部门的成员，我在过去的工作中积累了一些心得体会。下面我将就这些经验与大家分享。

第一段：了解合规的重要性。

合规是企业长期发展的基石，也是法制社会运行的必备条件。企业内部需要人人以合规规范为基准行事，才能营造出健康、稳定的经营环境。合规不仅仅关乎企业的经济利益，更关乎企业的社会责任。开展合规讨论，是为了增强员工对合规的认识，提高合规风险意识，确保公司经营活动的合法合规。只有深入了解合规的重要性，我们才能真正认识到开展合规讨论的意义。

开展合规讨论可以促进公司内部各个部门之间的合作和沟通，增强企业内部的团队意识。在讨论中，每个部门的一线员工可以分享彼此的合规经验和问题，共同探讨解决方案。这样不仅可以避免同类问题的反复出现，还可以减少合规风险。此外，开展合规讨论还可以提高员工对合规政策和规定的理解和遵守程度，保证公司运营在合规的轨道上。合规讨论也可以作为一个渠道，增加员工对合规部门的关注和参与，进一步促进合规文化的传播和深入开展。

成功的合规讨论需要制定一套科学的实施策略。首先，确定讨论主题和范围，充分调研公司内外的合规问题和政策变化，确定讨论的重点。其次，选择合适的方式和场合进行讨论。可以通过会议、线上平台、问卷调查等形式，以适应不同员工的需求和工作方式。第三，确保参与的广泛性和多样性。邀请公司内不同部门的代表参与讨论，保证广泛收集各个部门的意见和建议。最后，将讨论的结果进行梳理和总结，制定相应的合规措施和改进方案，并及时跟进执行。

在合规讨论中，充分发挥主持人的作用，确保讨论的高效进行。主持人应先进行问题导向的引导，引发员工的思考和参与，然后引导员工提出问题和观点，并对不同观点进行适度引导和整合，最后进行总结和提炼。此外，应鼓励员工提出不同的意见和建议，避免盲目从众，提高讨论的质量和创新性。同时，主持人还应注重公平和公正的原则，保证每个人的发言机会和权益。

第五段：定期评估与持续改进。

合规讨论是一个持续的过程，需要不断进行评估和改进。评估可以通过收集员工的反馈和意见，以及观察公司内部的合规情况等方式进行。通过评估，可以及时了解讨论效果，及时发现问题，及时调整和改进讨论的方向和方法。合规讨论的最终目标是优化公司的内部管理，降低合规风险，为公司的可持续发展提供保障。

总结：开展合规讨论能够促进员工的合规意识增强，加强团队合作，提高公司合规文化建设。同时，科学的策略和技巧的运用，以及积极持续的改进和评估，能够让合规讨论更加高效和有成效。通过合规讨论，我们可以更好地维护公司的合法权益，为公司的发展注入更多活力和动力。

合规大讨论心得体会和方法篇十三

随着我国金融业对外开放加速，国内银行机构频频打出“全球化”招牌。由此，如何规范银行业的运作行为就成为一个重要的任务。因此，为探讨农行合规，农业银行在近期开展了一次合规大讨论，来听取员工的意见和建议，希冀加强银行内部合规管理体系。在本次大讨论中，我们深入展开了合规管理与监管的讨论，为之后的合规工作打下了坚实的基础。本文将从五个方面来探讨本次大讨论的心得体会。

第一，农行要带头合规。农行要加大对下属单位合规风险的监管和内部控制管理，加强反洗钱内部控制，全面提高员工合规意识。对于农行而言，要关注合规监管，加强风险控制，坚守诚信底线。应建立和完善交易、客户、员工行为等资料及风险报告的存储及数据挖掘分析能力，具备预警能力，及时防范各类风险，建立风险管理的先进制度。

第二，要注意不同行业之间合规的差异性。在本次的大讨论中，我们也发现不同的行业之间存在合规规范的差异性，而农行的风险管控特点则在于，其核心业务是农业金融，当客户欺诈、资金挪用、虚假交易等违规违纪行为出现时，可能直接影响到农民日常生产经营，进而对农业生产与社会稳定产生重大影响。因此，农行需要建立强大的内控管理体系，更好的保障银行的合规性。

第三，要加强人才培养。本次大讨论也强调了员工素质的重要性。合规管理的核心在于激发员工合规意识，推动建立和健全内部合规管理机制。农行应该加强合规专业人才的培养，提高员工合规意识。建立风险摸底调查工作，对员工进行合规业务培训，制定合规责任制度，激励员工参与合规工作，增强合规风险主动防控意识。

第四，要注重信息安全。随着IT技术的飞速发展，金融业的信息化越来越高。我们在合规管理中也应注意信息安全，对客户、交易数据等敏感信息应采取有效的保护措施。这就包括严格保密员工背景调查，制定更加严格的信息访问权限制度，完善交易系统安全管理制度，确保系统的防外部攻击能力。

第五，要加强监管体制。上级机构对于农行的监管确实有一定的影响。因此，为更好的推动合规监管，国家以及金融监管部门应完善监管体制、市场机制和法制环境，减少金融腐败行为的发生，保护银行的合法权益。农行还应当加强对下级机构的合规管理，实行彻底的全员自查，对于违规行为要通过规章制度予以严格处罚，逐步构建风险防控网络，保障农行合规经营。

总之，农行合规大讨论的实施是一次成功的经验，激发了员工的合规意识，强化了风险控制，增进了公司内部协作和交流，推动了公司的健康发展。在明确的合规监管意识指引下，农行应在企业文化、业务流程、组织架构、法律合规等多个方面不断加强建设，支持银行业的发展，更好地为社会经济的发展做出贡献。