反洗钱工作材料范文简短(通用15篇)

5.创新是指通过独特的思考和富有创造性的行动来创造新的想法、方法和解决方案。写作可以锻炼我们的逻辑思维和严密推理的能力，提高思维的清晰度。总结范文中的观点和见解，可以拓宽我们的思维和视野。

反洗钱工作材料范文简短篇一

二、基层商业银行反_工作的难点。

(一)社会公众对反_的重要性认识不足。

(二)缺乏反_专门人才，分析甄别难。

(三)反_手段不适应工作需要。

(四)缺乏有效的反_监管体系。

(五)现金缴存是反_的空白地带。

(六)识别可疑支付交易的难度大。

三、对商业银行开展反_工作的建议。

(一)健全和完善内控机制。

(二)认真识别客户身份。

(三)保存身份文件和交易记录。

(四)及时报告大额和可疑交易。

(五)加强员工培训和宣传教育。

一是商业银行应切实加强教育培训工作，使重点岗位的业务人员具有高度的反_意识和熟练的反_技能，掌握反_操作程序可疑资金的识别和分析等知识，熟悉有关反_方面的规定反_操作规程及发现和处理可疑交易的措施办法同时，应通过多种方式加大反_宣传力度，使人民群众了解_犯罪及所造成的危害，充分认识反_工作的重要性，积极参与反_活动。

反洗钱工作材料范文简短篇二

今年，我行的反_工作，根据省分行、人民银行漳州市中心支行反_工作部署，在抓反_组织机构建设、反_内控制度建设、客户身份识别及客户尽职调查报告、规范大额和可疑交易报告情况、宣传培训等方面做了一定的工作，现工作总结汇报如下：

一、今年反_工作开展情况。

(一)组织机构建设方面。

1、及时调整反_工作领导小组。今年2月，调整分行反_工作领导小组成员，增加法律事务部经理为反_领导小组办公室副主任。今年12月，机构整合，反_工作领导小组办公室设在法律合规部，分行重新调整反_工作领导小组，确实加强对反_工作的领导。

今年以来共有9个支行因人事变动，相应调整了反_工作领导小组。

2、召开专题会议，研究布置反_工作。今年，分行按季召开反_领导小组成员会议，及时通报季度反_工作开展情况，协调解决反_工作中存在的困难和问题，形文下发专题会议纪要，跟踪督办会议精神的落实。各支行结合本行实际，定期召开反_工作会议，落实市分行反_专题会议精神。

(二)内控制度建设方面。

各支行也根据省分行《实施办法》及分行《实施细则》，结合支行具体情况，制定相应的反_内部管理办法、考核制度、检查机制等。

(三)履行反_义务方面。

1、做好反_可疑交易的报送。今年度，我行上报人民币可疑交易笔数65312笔，亿元，其中：对公报送5671笔，亿元;对私报送59641笔，亿元。外币可疑交易笔数890笔，万美元，其中：对公报送808笔，万美元;对私82笔，万美元。

今年10月份，东城支行在业务运行过程中，发现2户pos个体经营户，资金往来与其经营规模明显不符，及时上报人行。今年12月份，分行营业部在业务运行过程中，发现漳州市芗城区三英贸易有限公司交易往来与其经营规模明显不符，及时上报人行。

2、确实履行客户尽职调查义务。我行各级机构认真执行客户尽职调查制度，严格执行福银20xx253号《关于加强大额现金存取管理，预防和遏制_犯罪及相关犯罪的通知》，在与客户建立业务关系时，对个人客户要求出示身份证件或有效的足以证明个人身份的其他法定证件，必要时，要求出具多个证件进行对比;对单位客户，则要求其出具法人代码证、营业执照或有关批件、税务登记证等，以提供完整的客户信息，对身份不明确、证件不合规、提供资料不完整的，不予受理。同时，做好大额现金存取台帐的登记，按月上报前十名存取交易明细，对大额现金交易对象重点监控和分析。

3、做好反_非现场监管报表报告。我行根据非现场监管报表填报要求，认真做好报表的填报工作，未出现填报内容失真和错报现象。

反洗钱工作材料范文简短篇三

[摘要]现代金融体系已成为_的主渠道，_者主要通过金融系统进行_犯罪活动，金融系统始终处于反_斗争的最前沿。然而，我国反_工作仍处于起步阶段，基层金融机构在工作开展中面临诸多矛盾和问题，譬如反_的公益性与商业银行的逐利性相悖，银行反_的积极性不高；反_合作机制运行跛脚，对_行为的调查取证困难重重；专业人才奇缺，监管技术落后，反_工作的效率和质量较差，我国甚为猖獗的_犯罪活动尚未得到有效的打击和遏制。因此，基层金融机构的反_工作亟待改进和加强。

[关键词]金融机构反_反_法。

20世纪80年代以来，_犯罪日益猖獗并在世界范围内迅速蔓延，_犯罪的触角无所不及，手段无所不用。源源不断的黑钱赃款经过有组织有计划的清洗后披上了合法的外衣，融入并腐蚀健康的国民经济体系。据国际货币基金组织估计，全球每年_的数额触目惊心，大约在6000亿美元至15000亿美元之间，占世界各国gdp总和的2%～5%，我国每年也有2000亿元人民币左右。世界各国的实践证明，现代金融体系已成为_的主渠道，_者主要通过金融系统进行_犯罪活动，金融系统始终处于反_斗争的最前沿。因此，充分发挥金融系统的反_主力军作用，构筑牢不可破的反_防线，显得至关重要。

面对严峻的_形势，我国金融系统首先作出了快速反应，建立了以中央银行为核心的反_组织机构，制定颁布了《金融机构反_规定》等法规，反_工作已经全面启动。但是，我国反_工作毕竟处于起步阶段，金融机构特别是基层金融机构在工作开展中仍然面临一些法律、技术、机制、管理方面的难题，亟待研究解决。

一、反_的公益性与商业银行的逐利性相悖，银行反_的积极性不高。

首先，反_体系的建立需要商业银行投入较大的成本，但并不直接创造经济效益，与银行所追求的利润最大化目标相悖，从而使银行对反_工作缺乏动力。其次，商业银行之间竞争日趋激烈，强化反_可能造成市场、客户和存款的流失，导致部分基层商业银行一叶障目，过分注重反_给银行经营及个体利益带来的负面影响，故意放松对反_规定的执行。三是责权利不统一。反_不仅会增加一线员工的工作量，而且若对_行为判断不准，工作人员还要承担一定的责任，工作压力加大。但是目前的有关制度对反_工作有成效的商业银行及其员工的奖励问题却无任何规定，银行担心干得越多，成本越高，甚至对反_工作产生抵触情绪。

二、反_合作机制运行跛脚，对_行为的调查取证困难重重。

反_是一项复杂的社会系统工程，金融机构虽处于核心地位，但若无司法部门和财政、税务、工商、海关等多家政府部门的通力合作将难以奏效。但从实际情况看，反_工作的社会协调机制很不完善，虽然金融机构与财政、税务、工商、海关等政府部门建立了反_工作联席会议，但目前除了人民银行、外汇管理局和_门之间有反_的初步合作外，司法、财政、商务、海关、税务、银监、证监、保监等部门在信息收集、情报交流等方面的工作尚未全面展开。即使在金融系统内部，由于各部门的利益驱动、信息不对称，金融机构之间反_的协调、互动关系也将是一个长期的过程。这既不利于建立反_预防与打击体系，又不利于形成反_工作的合力，影响整个反_工作的全面展开。

三、金融机构内部衔接机制不畅，反_体系亟待完善。

四、会计核算体系和模式的变革，增加了反_工作的难度。

反洗钱工作材料范文简短篇四

我公司反_监控系统2016年开发，反_监控系统与各险种核心业务系统对接实现监控，系统运行稳定。反_监控系统主要功能如下：

1.系统管理功能。

根据反_工作信息保密的要求，我公司反_监控系统采取分级管理的模式，每级机构负责本级及下辖机构的反_监控系统数据的使用和管理。对于系统中自动提取和人工录入的全部反_工作信息，如客户身份资料、大额交易和可疑交易信息、客户风险等级划分信息等，每级机构只能看到并在属于本级机构权限内操作。

2.反_监控信息数据提取。

（1）大额交易数据的自动提取和报送。

根据人民银行原《大额交易和可疑交易管理办法》第九条对大额交易上报的要求，我公司的大额数据抽取规则以“现金+数额”的方式抽取投保、退保、理赔环节的交易信息。系统会于每日24:00后按照该规则对核心业务系统前一日产生的业务数据进行自动抽取，通过中支公司、分公司逐级审核后上报至总公司，总公司反_岗员工会每日登陆反_监控系统，保证及时将大额和可疑交易信息报送至中国反_监测分析中心，并及时向案发所在地人民银行上报。3号令生效后，大额交易标准由人民币现金20万调整为人民币现金5万元。

（2）可疑交易数据的提取、录入和报送工作。

可疑交易数据采取自动和人工录入相结合的方式提取。对于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十三条规定的系统能够自动识别的信息，如频繁投保、退保、变换险种或者保险金额，可以利用系统进行数据提取、报送。对需要主观判断的可疑交易，经过分支机构的反_岗位人员判断后，可以直接将可疑交易的相关信息录入，然后逐级审核上报至中国反_监测分析中心，并及时向案发所在地人民银行上报。

（3）黑名单监控。

为了更好地防范国际制裁、恐怖活动风险，我公司采购了道琼斯公司黑名单数据库，当核心业务系统出现与_证件号码等唯一身份识别信息相匹配时，会自动在业务系统提示黑名单禁止承保信息并锁定该客户系统录入权限。我公司各级机构具体工作人员会根据交易情况进行跟踪处理可以分别采取禁止承保、上报可疑交易等方式处理。

（4）客户风险等级划分和分类管理。

根据人民银行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求，我公司在反_监控系统中涉及客户风险等级划分和客户风险等级汇总两项功能。客户风险等级划分以保单为维度，根据每一张保单上的信息评定客户风险等级；客户风险等级汇总以客户为维度，对该客户名下的所有保单信息进行汇总，选取最高风险等级作为该客户在我公司的最终客户风险等级。

我公司将风险等级划分为低风险、中风险、较高风险和高风险四类，风险指标及风险指标的权重、各风险等级划分区间均可以动态进行调整，以满足公司客户风险等级划分和客户分类管理的需要。

（5）知识库。

为了加强全系统内反_岗位人员培训和交流，我公司特意在反_监控系统中增加知识库功能，所有具有反_系统操作权限的人员均可以上传和下载反_监管制度、专业文章、培训材料、人民银行各分支机构监管政策解读等，促进系统反_知识、监管信息的交流和学习，进一步促进反_工作的专业化，形成很好的学习氛围和合规文化。

反洗钱工作材料范文简短篇五

各位领导：

大家好！

在人民银行和总行的正确领导下，我部严格按照《_反_法》、《金融机构反_规定》、《中国人民银行关于进一步加强反_工作的通知》、《银行反_管理规定》、《银行反_客户风险评级管理规定》、《银行涉嫌恐怖融资的可疑交易报告管理规定》等关于反_的政策法规、制度要求，不断强化反_工作的管理，认真组织开展反_培训及宣传工作，不断适应反_的新形势、新变化，杜绝风险、堵塞漏洞。使反_工作水平稳步提高，有效维护了辖内的金融安全，保障了业务经营的平衡发展。现将反_工作情况总结汇报如下：

一、领导统筹，建立健全反_管理体系。

我部始终高度重视反_工作，配备业务素质过硬的工作人员专门负责反_工作。营业部严格按照人民银行、龙江银行总行的制度要求，成立了反_工作领导小组，具体监督、指导反_工作。

反_领导小组组长：副组长：成员：

反_工作办公室主任：成员：

反_经办员：

二、注重执行，完善岗位责任制度建设。

为适应不断深入的反_工作形势，从制度上保障工作的顺利开展。营业部认真执行反_岗位工作职责，进一步提高反_工作的质量效率，防范_犯罪活动的发生，建立了反_工作档案，其中具体包括反_相关的法律、法规，反_工作制度、反_培训计划、培训记录、反_宣传资料等。

反洗钱工作材料范文简短篇六

南中环街支行（）。

反_前期工作汇报。

为了更好地贯彻《反_法》，提高我行员工和客户对《反_法》的认知程度，理解支持我行的客户身份识别等反_工作，预防打击_犯罪，我支行领导在成立初期便十分重视反_工作，现将我支行工作情况汇报如下：

一、成立反_领导小组并明确职责。

组长：行长王沿阳。

反_工作联络人：

孟科：***侯韶钰：***唐金：***传真：组长职责：

负责建立健全反_内部控制制度，建立相关考核制度，并督导落实。反_内部控制制度包括客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户资料和交易记录保存制度、宣传培训制度及保密制度等。

负责就反_工作开展过程中遇到的具体问题与太原分行积极沟通，并妥善解决问题。

每月组织全体员工进行一次反_知识、法制的学习，并进行相关的测试、考核，相关的学习记录和测试结果应报分行备案。

副组长职责：

1、具体组织对反_内部控制制度的有效落实。对所管辖业务部室反_内控制度落实情况进行督导考核。

南中环街支行（）。

进行补录及报送；

3、负责牵头组织开展全行的反_业务检查；

4、负责定期对全行的反_工作开展情况进行通报，督促全行认真开展反_工作；

5、负责协助相关监管部门进行反_的调查、核查等工作。

6、加强反_的宣传工作。根据人行、总行反_规定的要求和有关宣传口径，组织作好对客户的反_宣传工作。

7、组织开展反_社会宣传活动采取多种形式，并积极对宣传情况进行总结，向分行报送有关报告。

柜台经理职责：

1、按照人民银行等监管机构的要求报送反_相关报告；

2、负责组织开展全行的反_业务培训、宣传与咨询解答；

3、负责与反_相关监管机构的沟通、协调工作;。

4、负责配合对反_工作中发现的涉嫌_情况进行调查核实；

5、完成反_领导小组交办的工作。

7、每月组织一到两次反_业务学习、培训，做好培训记录。

专职柜员职责：

1、对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新。

2、客户由他人代理办理业务的，应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

3、按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人。

4、在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。

5、不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。

南中环街支行（）。

6、在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。

7、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，保存五年。

二、建立南中环街支行反_制度。

由支行反_领导组牵头制定南中环街支行反_制度，包括《中国光大银行太原南中环街支行反_档案管理办法》、《中国光大银行太原南中环街支行反_岗位职责》、《中国光大银行太原南中环街支行反_工作保密制度》、《中国光大银行太原南中环街支行反_工作内部检查、审计制度》、《中国光大银行太原南中环街支行反_协查工作操作规程》、《中国光大银行太原南中环街支行反_工作培训和宣传制度》、《中国光大银行太原南中环街支行反_组织体系及责任制度》、《中国光大银行太原南中环街支行反_工作管理实施细则》。

三、组织支行员工进行反_知识的学习。

我支行反_领导组已多次组织柜员和理财经理、大堂经理学习有关反_业务的办法及规定。使日常接触现金和非现金交易的柜员都能够识别和处理_交易，逐步提高其反_意识和技能。学习内容包括《反_法》、《金融机构反_规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《中国光大银行反_客户风险等级分类管理办法》等各种制度，同时在如何识别_行为、公民和企事业单位应履行的反_义务等方面，对日常甄别、上报可疑交易的南中环街支行（）。

柜员进行了重点学习。

四、进行宣传活动。

在我支行试营业期间，我行已积极进行了一些反_知识的宣传活动，包括在我支行营业大厅大屏幕播放反_ppt，并在大堂位置设立“反_法制咨询台”，在营业大厅各宣传栏处摆放宣传资料，同时要求大堂经理及柜员负责为客户做好反_业务宣传工作，使原本对反_知识知之甚少的客户有了较为直观的认识和了解。

光大银行南中环街支行。

2011年12月31日。

反洗钱工作材料范文简短篇七

我县联社为了做好反_工作，成立了以联社副主任__为组长，联社各部门负责人为成员的反_工作领导小组，设立反_工作领导办公室，领导全辖区信用社的反_工作。同时，各社也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责此项工作，并确定了职能部门具体负责反_工作，从而构建了一个较为完善的反_组织体系。

二、加强学习，提高对反_工作的认识。

为增强对反_工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反_知识的学习。一是深刻领悟反_工作的重要性。一方面我们注重中层干部、基层社主任及主办会计参加的反_动员会，学习了人民银行精神及中国人民银行制定的《金融机构反_规定》等反_知识，提高了对反_工作的认识。首先，联社充分认识到金融机构是控制_的第一道屏障，要确保金融领域反_工作措施得到全面落实，就必须充分发挥基层信用社“了解客户”的优势，提高其反_的积极性和主动性。其次，强化了临柜人员反_方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反_专业队伍的建设工作，三是通过与其他银行及_门的合作，强化了反_意识，初步形成了一支反_工作队伍。对反_一线工作人员说明当前国内外反_形势与任务的同时，了解反_的操作技术与方法。四是认真选配工作人员。联社要求，各社应注意将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的安排到反_工作岗位上来。各社均按要求认真选配人员，逐步充实反_工作岗位。

三、从严把关加强对大额和可疑支付交易的监测。

在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证（营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证）及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户；在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。

对现有的账户进行全面清理，按《人民币大额和可凝支付交易报告管理办法》规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户（如营业执照过期或被注销的），已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。

在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。我联社坚持每天对每笔超过5万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额；单位结算账户__0万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间（含他代本）单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本。

严格监管和控制公款私存现象。我联社成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我联社结算帐户帐户都能合规性地运各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象，经过我县信用联社员工的深入了解和观察，都是属于正常结算业务范围，没有违反反_相关规定。

今年以来，我联社辖区内没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户；没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户；没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户；没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户；没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。

四、建议。

（一）加强领导，统一认识，充分认识反_的重要性和必要性。

（二）完善反_内控机制，建立健全相应的机构和制度。

（三）加强反_一线工作人员的培训工作，提高反_技能。

今后我们将继续把反_工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反_培训的力度，确保全员树立应有的反_意识，掌握必要的反_技能，增强反_工作的紧迫感、主动性；严格履行反_义务，切实预防_风险。

20__年，我行在人行的正确领导下，站在20__年累积的宝贵经验上，持续完善反_工作，脚踏实地、勤奋进取，确保全员树立应有的反_意识，掌握必要的反_技能，增强反_工作的紧迫感、主动性;严格履行反_义务，切实打击_活动。现将全年反_工作汇报如下：

一、注重领导，完善组织领导体系。

设立反_工作领导办公室，领导全行的反_工作。同时，各支行也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责反_工作。二是结合我行实际，会计结算部特增设反_主管一名，构建了一个较为完善的反_组织体系。二、注重学习，提高反_工作认识。

一是邀请人行领导现场指导。3月召开了“__银行20__年反_工作会议”，特邀__市人民银行支付结算科__科长、__副科长莅临指导。会议传达了全市金融机构反_会议精神、回顾20__年我行反_工作、安排布署我行20__年反_工作。反_领导小组成员(总行领导班子成员、总行高管、各经营单位负责人)、营业室经理、市场营销部经理共xx人次参加了会议。

二是夯实理论基矗我行统一征订了《金融机构反_实用手册》、《金融机构如何识别、分析和报告重点可疑交易典型安全解析》、《中国_犯罪案例剖析》、《反_调查实用手册》等书，并对“一法四规”进行了汇编印刷，全行员工人手一册。

三、注重执行，完善反_内控制度建设。

一是制度先行，出台了《__银行反_客户风险等级划分实施细则(试行)》、《__反_工作考核办法(试行)》、《关于规范核验客户身份证件的通知》、转发《关于加强金融机构客户身份识别制度执行有关问题的通知》的通知。

反洗钱工作材料范文简短篇八

根据当地人行的有关文件精神和上级行的工作部署要求，我行严格执行反_的有关制度，认真履行反_工作，顺利的完成了本年度的反_工作任务。现将本年度的反_工作情况总结如下：

一、注重领导，完善组织领导体系。

20xx年度因支行人事变动和工作要求，使支行原反_工作领导小组成员发生了变动。为了能够顺利开展支行反_工作，行领导对此也高度重视，立即召开会议讨论，并迅速成立以行长为组长的新的反_工作领导小组，确保支行能够顺利的开展反_工作。

二、注重学习，提高反_工作认识。

加强对反洗工作重要性的认识，我行认真组织学习总行《关于印发的通知》和《关于印发的通知》以及省分行《关于印发的通知》。同时我们也充分认识到营业窗口时控制反_的第一道屏障，强化对临柜人员的反_培训至关重要：为此会计出纳部不定期的向临柜人员介绍_的案例、危害，讲解可疑交易类型的识别和对照，认真收集各类反_业务知识和学习人行的反_规章制度(如：《关于印发的通知》)，使临柜人员系统全面地掌握对可疑资金的识别和分析。通过对反_知识的不断学习，不仅提高了我行员工的反_意识，而且也有效防范了各类反_犯罪活动。

三、制定专人，落实客户反_风险等级评定。

根据《*银行反_客户风险等级评定管理办法》的通知的要求，我们设置了新建客户反_风险等级评定表和原有客户反_风险等级评定表。首先，由会计出纳部指定专人对客户进行初级评定，给出初评意见;然后，提交信贷部，由信贷部指定专人进行复评给出复评意见;最后，提交反_工作领导小组进行综合评定并给出综合评定意见。(“三严三实”专题教育总结汇报)。

四、明确职责，制定反_业务操作流程。

为全面落实反_工作职责，支行会计出纳部严格落实反_工作ab角制度，由b角操作员完成交易补录、案例和客户评级调整等工作，a角操作员完成检查工作，确保及时发现和制止_活动。同时会计出纳部又指定一名操作员按及做好**万元(含)以上的大额资金进出情况，加强对大额交易的监控力度，确保我行大额资金进出安全可靠。

五、注重实效，制定有关文件。

为把反_工作落实到实处，确保不走过场，支行专门出台有关文件《关于印发的通知》。由支行反_工作领导小组作为全行反_工作的领导机构，同时明确其他各部室的主要工作职责，将反_工作的责任落实到每个部室，确保反_工作落实到实处，也确保反_工作的顺利进行。

六、履行职能，积极做好对外宣传。

反洗钱工作材料范文简短篇九

在20xx年一季度中，我社反_工作紧紧围绕人行反_工作要求及工作重心，认真学习、贯彻执行《反_法》，充分认识到反_工作的重要性，根据“一法四令”等相关法律法规和行的各项规章制度，在宣传与培训相结合的同时，继续提升员工对反_工作的认识，日常工作中，切实履行反_义务，进一步完善工作机制，强化对各项业务的监管，努力提高反_识别水平。现将xx年一季度反_工作情况总结如下：

一、注重领导，完善组织领导体系。

在社主任领导的高度重视下，结合我行实际，成立了反_领导工作小组，由主任许正为组长，赵龙龙、代定军为成员，对反_工作进行了系统安排，做到了行动有安排，安排有落实，将反_工作落到了实处。

二、注重培训学习，提高反_工作认识。

我社仍将反_“一法四令”等法律法规作为反_业务培训的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，由反_工作领导小组开展集中培训等形式的反_业务培训，力图使每位员工都能够深刻地领会反_的精神意义和宗旨。

三、搭建有风险等级划分平台,建立人工分析识别机制。

客户风险等级划分是金融机构履行客户身份识别义务的重要内容，它对有效防范_和恐怖融资风险具有非常重要的作用。随着我行cbus系统的上线，反_系统进行升级和完善，不仅增加了风险等级划分模块，而且建立可疑交易主动分析识别报送机制，加强人工判别，对人工判定为可疑交易但系统未能识别的，使用反_系统进行新增上报，这不仅提高了反_可疑交易上报的准确率，更为做好反_系统建设打下坚实的基础。

反_工作是一项长期而艰巨的工作，为保证此项工作正常有序开展，我社将继续强化组织领导，明确工作职责，确保我行反_工作的顺利开展。

反洗钱工作材料范文简短篇十

我县联社为了做好反_工作，成立了以联社副主任谢新录为组长，联社各部门负责人为成员的反_工作领导小组，设立反_工作领导办公室，领导全辖区信用社的反_工作。同时，各社也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责此项工作，并确定了职能部门具体负责反_工作，从而构建了一个较为完善的反_组织体系。

二、加强学习，提高对反_工作的认识。

为增强对反_工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反_知识的学习。一是深刻领悟反_工作的重要性。一方面我们注重中层干部、基层社主任及主办会计参加的反_动员会，学习了人民银行精神及中国人民银行制定的《金融机构反_规定》等反_知识，提高了对反_工作的认识。首先，联社充分认识到金融机构是控制_的第一道屏障，要确保金融领域反_工作措施得到全面落实，就必须充分发挥基层信用社“了解客户”的优势，提高其反_的积极性和主动性。其次，强化了临柜人员反_方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反_专业队伍的建设工作，三是通过与其他银行及_门的合作，强化了反_意识，初步形成了一支反_工作队伍。对反_一线工作人员说明当前国内外反_形势与任务的同时，了解反_的操作技术与方法。四是认真选配工作人员。联社要求，各社应注意将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的安排到反_工作岗位上来。各社均按要求认真选配人员，逐步充实反_工作岗位。

三、从严把关加强对大额和可疑支付交易的监测。

在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。

对现有的账户进行全面清理，按《人民币大额和可凝支付交易报告管理办法》规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户(如营业执照过期或被注销的)，已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。

在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。我联社坚持每天对每笔超过5万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额;单位结算账户100万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间(含他代本)单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本。

严格监管和控制公款私存现象。我联社成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我联社结算帐户帐户都能合规性地运各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象，经过我县信用联社员工的深入了解和观察，都是属于正常结算业务范围，没有违反反_相关规定。

今年以来，我联社辖区内没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户;没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户;没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户;没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。

四、建议。

(一)加强领导，统一认识，充分认识反_的重要性和必要性。

(二)完善反_内控机制，建立健全相应的机构和制度。

(三)加强反_一线工作人员的培训工作，提高反_技能。

今后我们将继续把反_工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反_培训的力度，确保全员树立应有的反_意识，掌握必要的反_技能，增强反_工作的紧迫感、主动性;严格履行反_义务，切实预防_风险。

反洗钱工作材料范文简短篇十一

市分行：

反_工作一直是我行工作的重点，为有效防范和打击利用银行资金进行非法_活动，我行在省分行的安排布署下，在我行开展了一系列反_活动，现就综合业务部开展反_活动汇报如下：

一、客户身份识别情况。

二、大额交易和可疑报告情况。

我行现在推行的为总行对总行的报送方式，但对于较可疑的交易，我行积极与相关部门沟通，并上报至人行的会计部门。2009年全年我行共上报1笔可疑交易，截至2010年3月31日，我行本年度未发现可疑交易。

三、客户身份资料及交易记录保存情况。

我行严格按照人行的相关规保存客户的身份资料及交易记录，并装订保管。

四、配合司法机关及涉嫌_犯罪信息移送情况。

我行积极配配合司法机关做好反_犯罪信息的查阅和移送工作，并按照相关要求办理相关资料的调阅手续。

五、反_宣传和业务培训情况。

我行十分重视从业人员的反_培训和宣传工作。通过电子屏、板报、条幅、宣传单等形式开展宣传，并建立了以季度为周期的反_宣传制度。同时，我行还利用市内举办大型活动之际开展业务及反_业务宣传。

反洗钱工作材料范文简短篇十二

2014年，我营业部按照《反_法》、《金融机构反_规定》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》等文件精神，加强反_工作的组织领导，认真执行制度规定，加大宣传力度，完善工作机制，努力提高检测分析水平，认真开展行政调查，不断推动反_工作向纵深发展，取得了较好的工作成绩。现将2014年反_工作情况报告如下：

一、加强组织领导，精心进行工作部署。

为确保了反_工作得到真正落实，主要做了以下两方面工作：

(一)高度重视，成立工作领导小组。

(二)因地制宜，制定工作落实计划。结合本地情况，制定了适合当地的反_工作计划，加强与当地银行、工商、公安系统等部门的协调沟通，为开展反_工作营造良好的社会环境。

二、加强学习培训，有效提高工作认识。

为增强对反_工作的认识，营业部首先从员工培训做起，加强对《反_》、《金融机构反_规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《证券公司反_客户风险等级划分标准指引（试行）》等法律法规知识的学习。从2014年3月至4月,在营业部内开展为期一个月的反_知识宣传活动，结合实际，组织员工及重点客户讲解反_知识，有效提高了对反_工作的认识，确保反_工作正常、有序的开展。

三、加强宣传工作，确保工作有序开展。

(一)定点宣传。反_工作宣传期间，营业部在大中户室，散户大厅等定点进行《反_法》、《金融机构反_规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》宣传和咨询活动。

(二)全面宣传。反_工作宣传期间，营业部通过悬挂横幅，张贴标语、宣传图片，摆放宣传资料等形式，全面开展《反_法》宣传，增强了股民对反_认识。

四、加强防范措施，确保工作有效落实。

通过制定有效措施，确保了反_报表真实、准确的反映，并及时上报，为上级决策提供依据。

(一)按规定建立证券业客户识别制度。按照“了解客户”制度原则，在客户办理开户时，柜面业务人员严格审查客户提供的材料、证明文件和资料（如身份证、企事业法人营业执照、代码证以及国地税务登记证等）的真实性、完整性和有效性；根据审慎性原则认真的开展了解客户活动，对重要客户的职业，机构客户经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。反_系统新客户识别？户，其中：单位客户？户，个人客户？户。

(二)按规定期限保存客户纸质账户资料和交易记录。做好客户电子档案建立，保存开户人的信息资料。包括开户自然人的名称、法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围等信息。按规定报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。

(三)按规定做好客户风险等级划分标注。2014年度已经完成2013年1月1日以后开立账户的客户风险等级划分，并把做好新开立账户每日风险等级的划分做为日常开户工作重点。

(四)按规定建立逐级报告几登记备案制度。营业部通过大额交易和可疑交易报告发现客户有可疑交易情况，记录和分析该可疑交易，并填制《营业部可疑交易分析表》，由客户开发人员、客户服务主管、财务主管、反_指定人员、营业部经理逐级分析进行审查，并进行备案，2014年度反_系统重新识别客户修改客户信息户。

五、加强信息调研，提供信息交流平台。

我营业部高度重视反_信息调研工作，调研工作质量和水平明显提高。一是深入调查研究新旧法规衔接中的问题，及时向上级部门反映反_工作中出现的新情况、新问题。重点研究了新法规出台后金融机构应如何开展反_工作及反_正向激励与逆向约束机制等问题，并形成调研报告上报部门。二是每季度编发《反_工作简报》，发挥《反_工作简报》的信息桥梁作用，提供反_信息交流平台，开展反_理论探讨和研究，切实起到引导反_工作的作用。

六、反_工作中存在问题。

(一)反_意识有待提高。营业部全面上线第三方存管制度后，不再向客户提供交易结算资金存取服务，只负责客户的证券交易、股份管理和清算交收等，也就是说营业部不再接触客户的现金存取业务，客户资金的进出都由银行控制和把关。因此，员工普遍认为即使发生了_行为，也应该由银行负责，只要开户环节做好实名制，客户的资金进出在流程上合法，_分子就无法通过证券公司_，这种意识容易给_者有可乘之机。

反洗钱工作材料范文简短篇十三

为全面推进我市金融机构反_工作，打击一切不法_犯罪活动，纯洁社会风气，保持社会安定，提高我分行信誉，促进我分行业务的快速健康发展，使社会公众广泛知晓和了解反_知识，夯实反_工作的社会基础，根据中国建设银行制定的《金融机构反_规定》要求，我分行通过一系列卓有成效的举措，以构建更加完善的金融机构管体系，从而更好地发挥建行的监管职能，维护金融机构的合法、稳健运作。

一、注重学习，提高反_工作认识。

我支行坚持以_理论、“三个代表”重要思想为指导，深入贯彻落实科学发展观，坚持党的基本路线和基本方针，围绕20xx年我行反_工作要点，扎实、持久、有效做好反_工作，确保完成各项反_工作任务。以开展反_工作为契机，加强我行建设，做到合规合法经营，促进我行经营业务工作的全面发展，创造良好经济效益。

二、周密实施，做到宣传活动形式与内容统一。

一是悬挂反_宣传周活动横幅和张贴标语。主要向社会公众宣传反_知识，通过此次宣传活动，使不知道什么是“_”的社会公众对反_有了进一步的认识，使他们认识了_对社会的危害以及反_的重要性和必要性。

二是强化柜面人员高度的反_敏感度，加强重点可疑交易报告。做好反_工作，高度的责任意识非常关键。我分行财会部门还组织临柜人员系统地了解了反_的操作程序，掌握了可疑资金的识别和分析，学习了反_相关的法律法规，进一步提高了员工的遵纪守法意识和反_工作的自觉性，防止了内部或外部勾结开展_犯罪活动。

三是强化监督检查，不断提升反_工作水平。对反_数据处理实行“通报”制，确保反_数据报送的质量和时效。将反_专项检查做到实处，检查发现的问题和不足，认真落实整改及责任人处理。

三、及时防范，加强对客户风险等级的管理。

按照银行客户_风险等级划分标准和工作计划要求，按时完成客户风险等级分类及标注工作。一是加强客户身份识别工作，按照《个人存款帐户实名制规定》《人民币银行结算帐户管理办法》和《人民币银行结算帐户管理办法实施细则》等规定，及时联系客户更新证件资料，提高客户身份识别的有效性。在为客户办理业务时，认真了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户身份证件或身份证明文件，完整登记客户基本信息。要通过持续识别和重新识别，对客户身份资料进行补充，特别是职业信息的补充。

同的客户身份识别措施，通过持续识别、重新识别、定期回访，不断调整客户的风险等级，加大对高风险客户的监控力度。

三是采取系统筛选和人工识别相结合的方式，加强对可疑交易的分析，重点关注需人工识别的账户，强化自主识别能力，加强主观分析和判断，在客观指标分析的基础上充分发挥主观能动性，提高可疑交易分析和报告的价值。对所有的分析过程和结论要留痕备查。要加强可疑交易分析力度，对可疑交易开展尽职调查，严格审核和把关可疑交易，提高报告质量。

20xx年，我分行在反_宣传活动工作达到一定的目标，使公众认识到了_是经济领域一种常见的犯罪现象，增强了公民的责任意识。但是，距上级的要求还存在一定的差距，工作人员对此项工作认识还不够深刻、使命感不强、操作困难，公众在办理业务时，不理解业务处理程序，还不够积极配合反_工作等。

但反_工作是一项长期性、系统性的工作，在今后的工作中我们将严格按照中国建行的要求，切实履行好反_的法定义务，维护国家的经济金融安全。

关于反_工作情况的汇报市分行：反_工作一直是我行工作的重点，为有效防范和打击利用银行资金进行非法_活动，我行在省分行的安排布署下，在我行开展了一系列反_活动，现就......

反_工作汇报范文为全面推进我市金融机构反_工作，打击一切不法_犯罪活动，纯洁社会风气，保持社会安定，提高我分行信誉，促进我分行业务的快速健康发展，使社会公众广泛知晓和......

2012年第二季度莆田市分行反_工作总结2012年第二季度我行反_工作在省行和当地人行领导的指导下，不断完善反_组织机构，健全反_内控制度，切实履行反_义务，充分运用......

南中环街支行（）反_前期工作汇报为了更好地贯彻《反_法》，提高我行员工和客户对《反_法》的认知程度，理解支持我行的客户身份识别等反_工作，预防打击_犯......

**财产保险股份有限公司**中心支公司关于开业以来反_工作情况的汇报**中心支公司在**年**月**日通过了**保监局的验收，取得了《经营保险业务许可证》，并于**年**月**日注......

反洗钱工作材料范文简短篇十四

为全面推进我县农村信用社反_工作，全面普及反_知识，提高公众的反_意识，为反_工作提供良好的社会环境，贯彻《反_法》、《金融机构反_规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，推动全辖反_工作全面深入开展，现将2008年反_工作开展情况汇报如下：

一、加强组织领导，进行精心部署。为使反_工作得到真正落实。一是领导高度重视，成立了由联社主任为组长，办公室、财务会计部、稽核监察保卫部负责人为成员的反_工作领导小组。二是结合当地情况，制定了适合当地的反_工作计划，加强与县人民银行、新闻、城管等部门的协调沟通，为开展反_工作营造良好的社会环境。

二、加强学习，提高对反_工作的认识。为增强对反_工作的认识，我县联社首先从自身做起，加强对《反_》、《金融机构反_规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等法律法规知识的学习。

(一)认真学习相关反_文件精神，深刻领悟反_工作的重要性。根据人行平昌县支行《关于转发巴中市金融系统反_宣传活动实施方案的通知》（平银发〔2008〕80号）文件精神，从2008年9月1日至9月30日,在平昌辖内开展为期一个月的反_知识宣传活动，根据我县实际，以平信联发[2008]221号印发了《平昌县农村信用合作联社反_宣传活动实施方案的通知》，提高了对反_工作的认识，确保反_工作正常、有序的开展。(二)加强反_知识学习。首先，联社充分认识到农村信用社是控制反_流通的第一道屏障，要确保反_工作措施得到全面落实，就我县而言，必须充分发挥农村信用社“点多面广”的优势，提高员工反_的积极性和主动性。其次是强化了临柜人员反_方面法律法规的学习，为确保履行好这项工作的重要职责，采取了一系列有力措施，扎实开展反_专业队伍的建设工作，强化了反_意识，形成了一支反_工作队伍。

三、周密实施，确保反_工作有序开展。为确保反_工作的有序开展，联社按照上级要求精心组织，周密实施。

(一)定点宣传。反_工作宣传期间，我县联社分别在县城江口镇平昌中学和各信用社设点开展反假币宣传点13个，各信用社同时组织反_宣传队分赴田间地头，乡镇、集市、村庄进行《反_法》、《金融机构反_规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》宣传和咨询活动。

(三)联合学校开展反_宣传。反_工作宣传期间，我县联社针对中小学生流动性强、分布广，接受知识快的特点，与学校共同组织学生开展有关《反_》的课外活动。并深入平昌中学开展《反_法》、《金融机构反_规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》法律法规讲座，动员学生将在校学会的反_知识传授给家庭成员。

四、制定有效的反_防范措施。为确保反_报表真实、准确的反映，并及时上报，为上级决策提供依据。

（一）建立客户身份登记制度。按照“了解客户”制度原则，在客户办理开户时，柜面业务人员严格审查客户提供的材料、证明文件和资料（如身份证、企事业法人营业执照、代码证以及国地税务登记证等）的真实性、完整性和有效性；根据审慎性原则认真的开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。反_系统新客户识别168018户，其中：单位客户144户，个人客户167874户。

（二）在sc6000综合业务系统上按规定期限保存客户账户资料和交易记录，建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料。包括单位银行结算账户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象、账户的日平均收付发生额等信息和个人银行结算账户存款人的姓名、身份证件的名称和号码、住所等信息。按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。

反洗钱工作材料范文简短篇十五

20xx年，我行在人行的正确领导下，站在20xx年累积的宝贵经验上，持续完善反_工作，脚踏实地、勤奋进取，确保全员树立应有的反_意识，掌握必要的反_技能，增强反_工作的紧迫感、主动性;严格履行反_义务，切实打击_活动。现将全年反_工作汇报如下：

一、注重领导，完善组织领导体系。

一是行领导高度重视，成立了以总行行长为组长，各部门负责人为成员的反_工作领导小组，设立反_工作领导办公室，领导全行的反_工作。同时，各支行也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责反_工作。二是结合我行实际，会计结算部特增设反_主管一名，构建了一个较为完善的反_组织体系。

二、注重学习，提高反_工作认识。

一是邀请人行领导现场指导。3月召开了“xx银行20xx年反_工作会议”，特邀xx市人民银行支付结算科xx科长、副科长莅临指导。会议传达了全市金融机构反_会议精神、回顾20xx年我行反_工作、安排布署我行20xx年反_工作。反_领导小组成员(总行领导班子成员、总行高管、各经营单位负责人)、营业室经理、市场营销部经理共xx人次参加了会议。

反_工作心得体会5篇反_工作心得体会5篇二是夯实理论基矗我行统一征订了《金融机构反_实用手册》、《金融机构如何识别、分析和报告重点可疑交易典型安全解析》、《中国_犯罪案例剖析》、《反_调查实用手册》等书，并对“一法四规”进行了汇编印刷，全行员工人手一册。

三、注重执行，完善反_内控制度建设。

一是制度先行，出台了《xx银行反_客户风险等级划分实施细则(试行)》、《反_工作考核办法(试行)》、《关于规范核验客户身份证件的通知》、转发《关于加强金融机构客户身份识别制度执行有关问题的通知》的通知。

四、注重宣传，增强民众的反_意识。

一是定点宣传。20xx年我行分别在夷陵广场与步行街等地进行了7次大的反_宣传，其中支行在解放路时代广场开展的打击_宣传活动，刊登在了20xx年8月13日《xx日报》周末版上，对提高社会的反_认识起到了一定的作用。