稽核申请书汇总 稽核 审核(六篇)

无论是身处学校还是步入社会，大家都尝试过写作吧，借助写作也可以提高我们的语言组织能力。写范文的时候需要注意什么呢？有哪些格式需要注意呢？这里我整理了一些优秀的范文，希望对大家有所帮助，下面我们就来了解一下吧。

精选稽核申请书汇总一

一、不负行领导希望，全身心投入稽核工作自年稽核部成立以来，今年，我行新领导班子对稽核工作给予了超过以往任何一年的高度重视。从行领导组织分工一把手亲自主抓稽核工作，增加专职稽核人员配备，到修订中层干部年终考评办法，明确稽核部不列入考评范围，再到委以稽核部以重任，将稽核部作为支行规范管理深化年和窗口单位规范化服务达标、支行内控工作等牵头单位，并将内控委员会办公室设于稽核部，多方面给予了稽核人员充分的独立性，确保稽核人员全身心投入工作并获取较高工作质量。

在今年的稽核检查过程中，主管行领导多次亲临一线，组织部署稽核工作，参加与被稽核单位意见交流，组织落实各级稽核整改方案，并将稽核部收集整理的稽核情况和建议列入内控工作会议发言内容，作重点强调等等，主管行领导对稽核工作的高度重视，使我们感到没有理由不将全身心投入到工作之中，没有理由不将工作干好；各营业单位也普遍提升了对稽核检查的认识程度，能够认真对待并积极配合稽核工作，对稽核提出的问题能够及时整改、落实到位，并普遍表示愿意接受稽核部经常性的检查。

二、认真学习、深刻领会、提高稽核工作的实效为贴近全行工作重心，年度内每逢总行内控管理相关文件下发，我都先行一步，认真学习和领会，并结合我行实际组织部内人员对重点内容和网点相对薄弱方面进行学习和讨论，讲解有关业务环节的检查方法，引导部门其他人员把握重点、明确方向，进而达到提高现场稽核工作效率的效果。如，年2月份，总行下发了《银行主要风险环节及防范措施》后，经逐条学习、对照和讨论，我们在进入现场之前，便有真对性的准备了调阅资料并拟定了调阅清单，对营业网点普遍存在的银企对帐、系统内往来资金对帐、各级行领导授信签批印模管理等方面存在的问题，及时进行揭示和正确引导，并对其提出明确整改要求，同时引申提出对未达帐项换人勾挑核对、以及按央行新颁布的结算账户管理办法强化账户真实性检查等稽核建议，为确保银企资金核算安全作出了我们的努力。

三、努力打造专业队伍，营造良好工作氛围为提高稽核人员的政策、业务水平，我部多次与沈阳市审计局联系，使我行专、兼职稽核员19人全部参加了由沈阳市审计局举办的内审人员脱产专业培训班，对内部审计相关法律法规，以及内部审计实务标准等内容进行了系统学习，并全员通过了考核，获得了国家内部审计协会颁发的岗位资格证书，使我行内审人员的专业化水平得到了普遍提高。

随着部门人员和工作量的双重增加，在年度工作开展过程中，为使大家在一个和谐的工作环境下充分展示和发挥个人业务专长，在今年的稽核检查过程中，我们充分利用现场稽核和撰写稽核报告的时间，有针对性的结合实际学习总行新编制度汇编有关内容，并在内部就有关问题进行讨论和意见交流，努力营造内部较为浓烈的学习和业务研讨氛围，新员工短时间内熟悉情况并进入角色，老员工吸取并补充新员工的专业优势，部门全员相互弥补专业缺陷，岗位技能得到均衡提升，在内部形成了互帮互学、共同提高、自然和谐的良好局面。

四、探寻新思路，推动三级防线的整体联动今年，我们在做好规范管理深化年活动牵头组织工作的同时，根据总行《银行主要风险环节及防范措施》、《年内控综合评价实施办法》的要求，把信贷业务和财会业务等方面的各风险环节作为切入点，结合相关的金融政策、金融法规、业务操作规程及各项管理制度，采取抽查方式对各城区支行和有关部室进行了常规稽核和内控综合评价；对部分工作岗位变动人员进行了离任稽核。

鉴于稽核部处于内控监管第三道防线，而且又主要采取抽查的检查方式，因此，为确保稽核工作收到实效，有效行使稽核人员的岗位职责，我们在日常实施的稽核检查工作中，一方面在年初围绕上级行的年度稽核工作部署，紧密结合支行的实际情况，周密制定本部的稽核工作实施方案，并于每次进入现场之前，紧紧抓住风险点，有计划的拟定稽核资料调阅清单，尽可能的使检查业务覆盖面更加广泛，避免留有死角。另一方面，在稽核报告中针对检查出的问题逐一提出整改要求，并将相关制度规定作明确描述，使基层行处能够更直接的掌握相关业务操作规则，更加心悦诚服的接受稽核意见并及时进行整改，这样，既保证了稽核整改的实际效果，又在推动内控监管第一道防线发挥作用方面作出了有益的尝试。

精选稽核申请书汇总二

时光荏苒日月如梭，伴随着我省农村信用社改革试点工作的稳健推进、我市稽核管理体制改革工作的成功前行，转眼间即将到岁末，为市领导选拔、评选、任用合格的稽核人员，以便于下步稽核工作的顺利开展，为明年工作做好铺垫，现在我就近一来的工作学习情况做出如下总结，请予以审查。

一、努力学习，提高综合素质

作为一名肩负着对农村信用社各项业务检查监督指导的稽核员来讲，应做到在检查中及时发现被稽核单位业务中存在的纰漏、督促其整改完善，达到纠错防弊防范和化解风险的作用，为经营发展保驾护航。面对我市经营业务品种繁多、各市县区执行标准不一的局面，我努力学习省市联社下发的文件和制度及相关审计、财务、信贷等书籍，对《担保法》、《票据法》等法律法规进行深层次的学习，了解掌握其并运用到平素工作之中。经过自己的努力，在我市年初及近期全省举办的稽核考试中，均以优异成绩通过。

二、演好角色，承上启下

今年是我市实施总稽核派驻制的垂直管理体制，上管一级，代表市联社行使稽核监督职能的第一年。为新的管理体制运行能够收到预定成效，作为稽核员兼职综合员的我，一方面积极向新任总稽核介绍农安联社所辖基层信用社以及其他稽核员的基本情况，另一方面将总稽核的工作思路与想法向大家解释清楚，让总稽核详细了解掌握基层社及稽核员情况、让其他稽核员心中有数，达到事半功倍的效果。适时协同总稽核制定各类稽核方案，对每次检查资料进行汇总装订，草拟稽核报告和处罚处理决定供总稽核参阅，将相关稽核报告及报表及时报送稽查分局，对每次稽核处罚处理决定印发并传达到各基层信用社。

作为稽核员，在《基层信用社副主任离任稽核》时，发现两个基层信用社不同程度存在着违规发放贷款及责任贷款问题。通过总稽核和全体稽核人员的共同努力工作，查清问题所在的实质，完善贷款手续103笔，贷款金额431万元，收回责任贷款13笔，金额14万元，对两个基层的直接责任人和相关责任人给予经济处罚14,000元。在《新发放贷款及会计出纳内控制度执行情况专项稽核》中，发现一个基层信用社存在违规放贷充顶储蓄存款200笔金额300万元，对该社的直接责任人和相关责任人给予经济处罚11,000元，并监督该单位于当日收回全部贷款。

三、不辱使命，完成上级联社临时交办事宜

8月8日至9月20日，参加了省联社党委组织的《信贷业务检查》小组，历时40多天，完成对黑河、白河、不知名三个地区联社的六个基层信用社的检查任务。严格依据省联社检查方案内容、相关法律法规及信贷管理方面制度规定，协同工作组查实了信用社储蓄存款利息支出凭证作假套取利息支付股金红利、违规发放个体工商户贷款问题;信用社一户多贷、集体承贷、放贷收息以及信贷员不知名违规放贷问题;联社营业部违规发放企业贷款、抵押其他贷款以及处置抵债资产资金体外循环等诸多问题;圆满完成了检查任务，期间又协助检查组汇总整理各被检查单位的现场检查确认书及检查报告，并在检查结束参加了汇报工作，达到了省联社安排此次检查的初衷，展示了xx地区稽核人员的风采。

四、回顾过去，展望未来

“一个负责的公司，才会有未来;一个负责的国家，才会有希望;一个负责的民族，才会永远朝气蓬勃。让我们都承担起自己的责任，惟有如此，才会不断推进国家民主法治建设，早日建成小康社会。”——国家审计署长李金华曾这样说。

回顾这一年来走过的路途，正是因为自己对工作负责，才会取得些许成绩;也正因为自己对工作负责，才会发现自己在工作及其他方面的不足与欠缺。面对过去的点滴成绩，正视自我的不足，我将在今后的工作中，不断完善自己充实自己努力工作，担负起稽核督导职责，使自己成为一名合格的稽核.

银行稽核部稽核监督

精选稽核申请书汇总三

xx年，按照省联社和监管部门的安排部署，联社坚持以开展专项治理、加强案件防控工作为中心，以加强企业合规文化建设为切入点，以提高内控制度执行力为着力点，扎实开展监督检查，大力整治薄弱环节，严肃查处各类违规违纪行为，规范业务操作和经营管理，有效控制和防范了经营风险及各类事故案件的发生，较好地发挥了稽核监察保卫工作保驾护航作用，促进了农村信用社各项工作的稳健发展。

一、制定工作目标，明确工作职责。

一是周密部署早安排。年初，制定了“农村信用社二〇〇八年度稽核监察保卫工作计划”、“二〇〇八年度安防设施改建及投资计划”、“制度执行年”活动实施方案等一系列工作计划，明确了工作目标任务，落实了工作措施和要求，做到了有的放矢。二是把稽核、监察、保卫及案件防控工作与业务经营管理同安排、同检查、同考核。联社与信用社、信用社与分社(储蓄所)签订案件和事故防范目标责任书份，严格实行案件防范分级管理、逐级负责、奖惩并行的激励机制，层层落实防控责任，从而自上而下形成了齐抓共管，群防群治的案件防控新格局。

二、强化队伍建设，提高综合素质。

一是按照“统一法人”改革的要求，设立了稽核监察保卫部，成立了稽核大队和守押大队，同时，改进稽核管理模式，对稽核人员采取集中使用、分组包片(社)、定期轮换的形式，重点加强对基层营业网点开展常规检查和集中进行专项检查。二是制定了《农村信用社联合社稽核大队管理暂行办法》、《农村信用社联合社守押大队管理暂行办法》，明确了稽核、守押人员的任务、职责、范围、权限和纪律，实行责任追究制度，从而增强了稽核、守押人员的责任感，使稽核、守押人员的责、权、利实现有机结合。三是加强稽核人员的学习培训，提高稽核工作能力和水平。全年举办各类稽核业务知识培训班x期，以会代训x次，着重学习时事政治、法律法规文件、行业管理部门规章制度，以及稽核、安保业务知识及消防、视频监控操作等。通过培训使我区稽核、守押队伍素质得以提高。

三、排查风险隐患，防范事故案件。

一是继续抓好对公存款和票据案件风险排查发现问题的整改，及时查找管理中存在的漏洞，组织稽核人员对专项检查、现场稽核和序时稽核后的整改落实情况进行了复查，先后就监管部门和主管部门对案件风险排查、对公存款和票据案件风险排查发现问题进行了现场整改督促，逐项提出纠改措施，并对整改不力的x个单位及xx名员工予以通报批评和实施经济处罚x元。二是全面开展贷款本息对账工作，信用社从xx年x月xx日起采取换人对账，多人多线对账，上门对账，与客户见面的原则全力以赴抓好对账工作。同时联社成立了以稽核员为主要成员的贷款本息对账工作督查小组，对贷款本息核对工作进行督导。截止xx月末，已核对贷款本金xx户、笔、xx万元，分别占xx年末表内外各项贷款的x%、x%、x%;贷款利息已核对xx户、笔、xx万元，分别占应核对的%、%、%。在此期间，对有违规贷款的x名员工，依照相关规定予以严肃处理。三是积极开展对“九种人”的排查。针对“案件”和贷款本息对账反映出的问题，5月份以来，联社在全区信用社员工中开展了以是否有参与“六害”、用大额资金投资炒股或买彩票、经常出入高档消费场所且日常消费与收入不匹配、无故不正常上班(旷工)或经常性出现违规操作和有不良记录等行为的员工，已排查出重点人员x人，其中x人均在停职收贷或指定岗位工作。联社及信用社采取积极措施加强对重点人员的监控，从案件源头上加以防范。四是深入开展员工经商办企业专项治理活动。按照省联社纪委的统一部署，联社自x月中旬起，组织农村信用社对员工及配偶、子女及配偶有经商办企业、投资参股间接从事赢利性经营活动、受聘兼职及从事有偿中介活动等进行了自查，x名有经商行为的员工已在规定的期限内自行予以纠正，有效地整治和规范了信用社员工的行为，较好地防范了道德风险。

四、开展“制度执行年”活动，全力推进制度建设。

一是按照实施方案的安排部署，以省联社出台的管理制度为蓝本，制订完善了涉及员工、信贷、财务、稽核、安保等方面的实施细则、补充规定，提交理事会等会议讨论通过后，印发全辖实施。二是按照“一项业务一本手册、一个流程一项制度、一个岗位一套规定”的要求，由稽核监察保卫部牵头，财务、信贷、人事、办公室等部门通力配合，重新制定了出纳、会计岗位和计算机操作，现金、支付结算、贷款、中间和网上融资业务，账户、重空凭证、财务费用、固定资产(低值易耗品)和抵债资产、现金押解和枪弹使用管理操作流程和“格式化、作业式”检查方案，细化了每一笔业务的操作流程。三是强化培训学习。联社于x月份举办了培训学习班，参训人数xx人。各社也积极采取以会代训的方式，集中组织员工进行法制学习。同时，为检验学习效果，x月份，联社开展了“制度执行年”活动知识竞赛;x月份，组织全辖员工分岗位参加省联社的制度学习考试，考试合格面达%。

五、开展专项检查，规范经营行为。

1、扎实开展会计决算工作专项检查。根据《xx省农村信用社xx年度会计决算工作意见》，组织全体稽核人员于xx年x月x日至x年x月x日，采取事中介入的方法，对全区信用社(含分社、储蓄所)x年度业务经营真实性及财务支出合规合法性进行了专项检查。检查发现等x个信用社辖内xx个机构以息转贷x笔，金额x元;x信用社多提应付利息xx元;即时提出整改意见，督促信用社立即整改，并根据相关规定对责任人进行了经济处罚x元。

2、扎实开展离任、离职审计。按照农村信用社管理有关规定，今年，先后对全区等x名信用社的负责人及区内调动或岗位轮换(含退休)的x名员工的离任和离职进行审计。通过现场检查、测评、社会调查等方式对高管人员的经营管理水平、履职情况、经济责任做了客观、公正、实事求是的评价。审计中落实个人及共同违规责任贷款x笔，金额xx万元x截至年末，已收回x笔，本息合计xx万元。

3、扎实开展重空凭证专项检查。x年x月x日至x日，联社组织对x个独立核算信用社(含营业部)及所辖x个分社(储蓄所)重空凭证的保管、领用登记、使用销号等进行了自查，并成立了以监事长任组长，各职能部门负责人、稽核人员为成员的督查组，具体负责对信用社重空凭证专项检查实施监督。检查中发现x分社手工账与电脑账不符;x分社仍有收贷、结息时未将信贷保管联一起使用现象;部分分社重空凭证未坚持双人销号;作废重空凭证未按制度管理等问题。逐社提出了整改措施，落实专人，限期整改。目前，农村信用社重空凭证的管理、使用、作废操作程序得到了进一步规范。

4、扎实开展“合规经营、合规操作”检查活动。一是成立了领导小组，落实了相关职责，并制定了实施方案，明确了活动内容、时间、步骤和要求。二是抓自查。制定了《农村信用社联合社合规经营、合规操作自查工作实施方案》，对自查工作的指导思想、工作目标和总体要求进行了明确，在全区信用社开展合规经营、合规操作自查工作。并对照-xx年各项现场检查发现的主要问题，疏理了x个方面x个类型的问题，以文件形式印发各社，连同xx省银监局《-xx年对农村信用社各项现场检查发现的主要问题》、《省联社成立以来各种检查发现的主要问题》一并转发各社对照开展自查。各社也将辖内各营业机构自xx年6月25日以来接受银监部门、省联社xx办事处、区联社及自查中发现的各类问题，分类整理，梳理成条，印发给每一位员工，逐一整改;同时，发动全体员工主动查找经营管理中存在的各类违规、违纪问题，通过自查发现涉及会计基础、信贷管理、财务管理、抵贷资产等x个方面、xx个问题。三是抓复查。xx年7-9月，稽核大队对全区x个机构网点的自查情况进行了复查，并通过对照检查发现涉及x个方面、x类问题，发出整改通知书份，稽核部门落实稽核人员督促限期整改完善，有效纠正了有章不循、违章操作的现象。

5、扎实开展账务会审。包社稽核员参与和督促、协助各信用社按季将辖内分社(储蓄所)的会计账务、重空使用、信贷资料进行交叉检查和集中会审，奖优罚劣，现场督促整改。今年1-11月，全辖信用社共组织会审x(社)次。

6、扎实开展治理商业贿赂检查。按照联社党委和纪委统一安排和布置，一是制订了《农村信用社开展治理商业贿赂专项工作实施方案》，建立了定期报告和信息反馈制度。二是把握工作重点，排查问题隐患。把违规吸储吸股作为不公平竞争的重点，把房屋基建(装修)工程的发包、大宗物品采购、闲置资产和抵债资产的处置作为不正当交易的重点，把贷款营销作为治理商业贿赂的重点，组织信用社全面开展自查，并在此基础上抽调稽核人员进行检查，全面审验相关管理办法及各环节的内部控制制度的执行情况，针对薄弱环节，提出了建议措施，通过信用社自查及联社检查未发现行业腐败现象。

六、强化序时稽核，构建合规文化。

今年以来，联社稽核大队x个包片工作组，在全面完成各类专项检查的前提下，先后对xx个营业机构的账务、财务、信贷、重空凭证及内部管理进行了现场稽核。稽核发现：一是发现个别营业机构有弄虚作假，违规经营行为。二是个别营业机构会出基本制度执行不力，三是部分营业机构重空凭证管理不善，混岗串号使用重空凭证，作废重空凭证不按规定装订保管;四是违规放款现象依然存在，针对发现的问题，分别发出了整改通知，个别情节较严重的，移交监察和人事部门，给予政纪处分或其他处理。

七、严格责任追究，严惩违规行为。

针对案件专项治理和专项检查中发现的问题，一是联社分门别类进行梳理，逐一提出整改措施，落实专人，限期整改;二是本着“惩前毖后，治病救人”的原则，从严追究当事人、相关人员的责任，决不姑息迁就。本年度共计追回损失资金xx元;经济处罚xx人次，处罚金额xx元;通报批评x人;调离原岗位x人;免职x人;待岗x人;解除劳动合同x人;除名x人;警告x人次;留用察看x人。三是对整改不力，导致新发生违规行为的单位负责人和相关人员予以严肃处理。截止目前，全区农村信用社未发现严重违规违制行为，促进了业务经营的健康发展。四是按照“客观公正、实事求是”的原则，对各类信访件开展了认真调查处理，确保信访件件有着落。全年共受理群众来访x人次、来信x件，主要反映“三农”服务、违规发放贷款、个人作风、内部管理等问题。我们本着严谨、负责、保密的态度，件件查办，一一取证，均按政策制度答复处理，信访办结率达100%，维护了稳定。

八、狠抓安全保卫，确保一方平安。

一是不断提高员工的安全防范意识。x月份成功防范了x起假钞诈骗案。二是加大检查，堵塞漏洞。采取实地检查与电话询查、突击检查与重点抽查、日间查与夜间查相结合的方式，共开展各种安全检查社次，排查隐患社次;安全押送现金趟次，金额达xx万元。三是本着安全、坚固、经济实用的原则，对存在安全隐患的信用社的x个营业机构更换了符合安全标准的移动金库;对信用社等x个机构的安全防护设施进行了更新;联社及x个主社与市公安局110报警联网，新安装更换报警器x台、维修警器具x社次。四是积极开展“平安企业”创建活动。与区公安分局共建了经侦联络室，经侦联络室按照机制共建、信息共享、协作联系的原则，狠抓要害部位人防、物防、技防措施落实。一年来，全区所辖网点未发生任何大小案件事故，有力地保障了全区农村信用社各项业务的安全、稳健运行。

精选稽核申请书汇总四

二0一二年元月检查情况通报

各xx：

根据xx工作的安排以及稽核管理系统的风险提示，元月份对部份包片信用社进行了序时稽核。本月共销记稽核系统预警 条，其中一星级 条，二星级 条，三星级 条。针对检查中存在的问题提出 条整改意见。能够整改的已立即整改，不能整改的要求限期整改，并就整改情况限期书面回复稽核监察部。现将本月检查情况和前期发现问题整改情况通报如下：

一、财务会计方面

（一）xx信用社留存第二代身份证复印件仅有正面。

（二）xx信用社一对公账户的印鉴片在销户之前已装订。

（三）对支票审核不严。

（四）xx信用社打印失败手工填写凭证无监督人审核签字。

二、信贷管理方面

（一）借款人征信记录打印不规范。

1、打印征信记录的金额起点错误。

2、xx信用社未打印借款人及保证人的征信记录。

3、xx信用社为未填写《个人信用报告本人查询申请表》的客户打印征信记录。

（二）xx信用社向夫妻双方均发放贷款一户。 (三)贷款利率执行不准确

（四）借款人年龄超规定

（五）信贷资料上印章不齐。

四、前期存在问题整改情况

五、处罚情况

二〇一二年二月六日

精选稽核申请书汇总五

篇一：稽核整改意见书 社会保险事业管理局 稽核整改意见书

社险稽改[] 号

：

我局于 年 月 日至 月 日对你单位 缴费有关社会保险参保缴费情况实施了实地稽核检查。根据《社会保险稽核办法》（原劳动和社会保障部令第16号）第十条 第五款规定，现提出如下意见：

针对上述整改意见，请你单位于十日内纠正违规行为，否则将根据《社会保险稽核办法》第十一条规定，提请人力资源和社会保障行政部门依法处罚。 二〇一〇年八月十二日

送达人： 接收人： 年月日 年月日

（一式二份：市社会保险事业管理局和被稽核单位各留存一份）篇二：审计局整改情况报告 审计局整改情况报告

在区委、区政府的正确领导下，近几年我局各项工作取得了较好的成绩，在全市审计系统保持“第一方阵”，连续受到市审计表彰奖励。可是与当前新形势、新任务、新发展的要求相比，还存在着不小的差距和一些问题。为进一步解决在思想观念、工作落实等方面存在的问题，大力解放思想，大胆创新工作，全面提高执行落实的能力，我局根据区委统一部署，深入开展了“新解放、新跨越、新崛起、加快建设新龙亭”解放思想主题实践活动。现将有关自查报告及整改情况汇报如下。

一、 活动开展情况

为提高效能、增强效果，我局将“新解放、新跨越、新崛起、加快建设新龙亭”解放思想主题实践活动与繁忙的审计工作协调安排，周密部署，扎实有效地加以推进。活动开展以来，我局按照区委确定的工作程序和方法步骤，通过召开动员大会，开展“落实科学发展观大讨论”，学习省、市委有关文件，深入查找与落实科学发展观、加快跨越式发展不相适应的思想观念，顺利完成了“新解放、新跨越、新崛起、加快建设新龙亭”阶段各项工作任务，目前正扎实推进“创新机制，提高抓落实的能力”阶段工作。局全体同志围绕单位职能和个人岗位职责，通过召开座谈会、发放征求意见表、深入基层调研等形式，广泛征求了社会各界和群众的意见与建议，全面查找了单位和个人在落实区委、区政府部署的各项目标任务方面，以及解放思想主题实践活动、整改措施、承诺事项落实方面存在的问题，对存在的问题进行了认真梳理和深入剖析。在此基础上，我局经研究制定了整改方案，

二、关于存在的主要问题和差距

通过学习讨论广泛征求意见，大家认为，我局在人少事多的情况下，认真履行责任，作了大量工作。但是，与领导和群众的要求，与形势发展的要求，还存在较大的差距，主要表现在：

（一）思想解放不够，创造性地开展工作不够。审计工作思路、工作方式创新不够，满足于按部就班，不越雷池半步，只求不出问题过得去，不求大胆创新过得硬。

（二）工作紧迫感、责任感不强。习惯于被动式地接受任务完成任务，缺乏自觉、积极、主动地开展工作。工作事项多时，缺乏统筹兼顾合理安排。

（三）、工作作风不够深入、不够扎实。存在以会议落实会议、以文件落实文件的问题，抓落实不够；主动提出工作意见和建议、当好领导参谋不够；认真改进工作、提高工作质量和效率不够。

（四）工作的前瞻性不够、不足。在实际工作中，往往只习惯于领导部署什么就抓什么，习惯于就工作抓工作，对科学发展观，构建和谐社会理解的不深、不透，没有从更高的目标去认识去要求，眼界不够开阔。

三、存在这些问题的原因分析

（一）认真学习不够。工作一忙就放松了学习，因而对形势缺乏清醒的认识，对改革开放的宏观趋势和发展机遇认识不足，思想准备不够充分。

（二）主观努力不够。工作中往往强调客观原因多，认为局机关人员少，干事吃力不讨好，多一事不如少一事等等。

（三）缺乏忧患意识和危机意识。太平之年做太平官、干太平事、享太平生活，难以激发吃苦耐劳、勇往直前的创新精神和实干精神。

四、整改落实情况

针对上述问题，我局立足部门职能，结合岗位要求，从工作的目标、改革的深度、创业的环境、发展的效果等具体方面入手，以“抓创新、重落实、促发展、争一流”为指导，结合审计部门的具体情况，我们认为做好审计工作要体现以下“五个创新”：一是创新审计理念。理念决定思路，思路决定出路。要抛弃那些不适宜、陈旧的审计理念，树立起符合科学发展观、符合建设社会主义新农村、符合构建和谐社会要求的新理念。二是创新工作思路。要认清形势，增强责任感和紧迫感，紧紧围绕经济建设中心，把握好审计工作的切入点和着力点；要解放思想，更新观念，正确处理好监督与服务的关系。三是创新审计内容。要在全面提升审计成果质量的同时，积极探索通过对权力运行过程的监督，促进政府机关依法行政，从源头上预防和遏制腐败的新路子。四是创新审计方法。要逐步实现由单一的、传统的财务收支审计为主，向经济责任审计、管理绩效审计、财经法纪审计等多种相互结合的审计方式转变。五是创新审计队伍建设。以审计创新为动力，以提升审计成果质量为核心，以加强审计业务为基础，以“人、法、技”建设为保障，全面提升审计工作水平，加强审计管理，强化服务意识，树立求真务实、开拓进取的工作作风。为此提出了七项措施抓好行风建设。 一是坚持“审计执法六公开”，全面实施阳光审计，不 断增加审计工作的透明度。“审计执法六公开”，即：公开审计职权、公开审计程序、公开审计项目和内容、公开审计结果、公开审计人员守则和廉政纪律、公开审计机关接受监督检查的措施。并设立举报电话，强化社会监督。通过实行“审计执法六公开”，一方面使社会各界了解审计机关的职权范围、审计工作程序和审计内容，监督审计机关和审计人员在职权范围内严格按审计工作程序进行审计；另一方面使被审计单位了解审计人员在审计执法过程中应遵循的行为规范和应保持的敬业态度，监督审计人员的审计执法行为，增加审计工作的透明度，达到阳光施政的目的。二是搞好“三查”，及时发现并纠正审计工作中出现的问题。“三查”即：个人自查，在每个审计项目完成后，审计组全体成员就审计工作纪律、廉政纪律遵守情况进行自查，并由审计组长代表审计组全体成员向主管局长进行汇报；本局督查，审计机关以审计回访的形式，结合检查被审计单位审计决定落实情况，检查审计人员在审计期间廉政纪律、工作纪律执行情况；社会调查，审计机关每半年就行风建设、廉政建设、队伍建设等方面，以召开行风监督员座谈会和向社会发放调查表的形式，广泛征求意见和建议。通过“三查”，我们发现搞就地审计在一定程度会增加被审计单位的负担，也容易出现吃请应酬的现象，浪费有效的工作时间。为此，我们决定凡是条件具备的审计项目全部实行报送审计，尽量减少审计人员与被审计单位的直接接触时间，此举有效地提高了审计工作效率，保证了审计工作质量。

三是严把“三关”，全面杜绝行业不正之风。“三关”即：审前培训关，在审计前进行有关行业政策法规培训的同时，由局长进行廉政预警教育，增强审计人员廉政自觉性；审中约束关，坚持实行审计廉政反馈卡制度，将廉政反馈卡送达被审计单位，由被审计单位填写审计人员工作期间廉政纪律执行情况，直接送交或邮寄审计机关。审后问题定性处理关，在对审计问题的定性处理上，一要坚持由局进行复核，二要坚持审计处理、处罚由局集体研究决定，防止出现人情审计、篇三：银行稽核工作总结 先套用葛优在一部贺岁电影中的经典台词：2010年过去了，我很怀念它。这一年，我和我的团队，秉乘李总简约睿智、高屋建翎式的行事风范，直接在吴总严谨务实、追求卓越管理风格的领导下，不断汲取着魏总、默总等老领导的业务经验，不断向工行的老师们请教和探讨，在内外部检查问题督改等方面圆满完成了工作任务，划上了一个比较圆句号。下面，我简要对2010年的工作做以下总结：

一、主要业务开展

用三句话来概括，就是2010年是个上会报告年，2010年是个开拓创新年，2010年是个制度规范年。

（一）2010年是个上会报告年

随着稽核体制改革的不断深化，我感觉稽核部的角色定位被行领导不断地提高。为什么这么说呢，2010年最突出的体现就是需要稽核部上会的综合材料越来越多了。我粗略地统计了一下，从年初的董事会开始，由我室或我本人参与撰写的各类董事会、行长办公会、经营分析会，或向行长单独汇报的会议综合性材料就多达10项次13份报告，平均每个月1份多，仅正文及附件总字数约13万余字，至于为写成这13万字所需要读的基础材料更是数量巨大。 《稽核部工作计划》，计划合计13543字，附件4532字，汇总分析量214065字，分为简约版和详细版，上了2次行长办公会并通过。

《华夏银行股份有限公司xx年年内部控制检查监督工作报告》，20389字，分为汇报版、报告版和说明，董事会通过。

《华夏银行市场风险管理审计报告》，8678字，分为汇报版、报告版和说明，董事会通过。 《华夏银行关联交易审计报告》，董事会通过。 《2010年1季度稽核监督报告》，正文6284字，附件38435字，行长办公会汇报。 《2010年1季度内外部检查问题整改情况报告》，10583字，由李总作为部分内容向吴行长汇报。

《2010年上半年稽核监督分析报告》，正文6885字，数易其稿，同时制作ppt，上半年经营分析会上宣讲，行领导好评。

《2010年上半年内部控制监督报告》，7017字，董事会通过。 《2010各分行突出风险问题分析报告》，11003字，准备向行领导汇报。 《2010市场风险稽核报告》，6300字，准备向董事会报告。此外，还根据部领导安排，规范报告模式和要求，组织各分部向吴行长和成书记汇报区域行风险状况。

记得我曾和同事们感言，写报告我是最不怕的，但是最怕的是写上会的材料。因为，每次上会宣讲，面对的受众往往层次很高或范围很广，出现错误后其放大倍数较大，因此对工作的精准度和深度分析要求更高。短短一句话可能都会对行长或分行有很大的影响，xx年至今，这么多年，承担着稽核部大部分上会材料的组织，压力是非常之大的。可以说，每一次汇报，每一次上会，都如“过堂”一般，从材料的搜集到结构的搭建；从内容的填充到整体的润色，从撰写的角度到总体的高度，没有哪一个流程不是耗费了主撰人、协作者及各级领导的大量心血，每一份报告的辛苦写作过程都深深刻在每一个经历它从无到有全过程的参与者的心里。而2010年上会材料是尤其的多，这么多上会材料中，我不想一一道来，仅想讲印象最深的2份。

一是全年工作计划的制定。2010年工作计划，最突出的特点就是首次提出了“稽核需求”和“风险分析”的理念，并将其贯彻到各稽核办公室和各分部的思想中，落实到计划的实际编制行动中。在李总的大力肯定和支持下，我就计划的编制细节多次和吴总沟通，由于无可借鉴经验。从计划通知的下发开始，我们一步步地讨论需求调研的层面和对象（首次涵盖了总分行从行领导到柜台操作人员的各层面）、需求调研的问卷格式（分ab卷，既有选择题又有问答题）、需求报告和风险分析的方向和内容、计划主体的层次和附件的内容，每个细节和节点都设计得力求完美。当一份份需求调研问卷发给行长秘书，看到他们惊奇而赞许的目光，当一份份行领导稽核需求调研问卷返还时，读到他们或详尽或简洁的答案时，心中被稽核带给自已的快乐填满了，很有成就感。讲个小插曲，这里面效率最高的当属我们成书记，当我给刘秦送上去，还在电梯间奔波时，成书记就答完了，我和刘秦在电梯间完成了交接过程，可见主管领导对稽核工作的支持力度。当然，具体的计划编制过程就不细说了，我们的阅读量约为21万余字，这期间的加班加点和反复多次的修改到底有多少，已经记不清了，我只记得2010年的计划的编制，我的汗水和泪水并存，收获和快乐并存。在这里，我要感谢北京分部的王冬主任给我的大力支持与配合。

二是半稽核监督分析报告的撰写。这是我们稽核体制改革后第一次在各分行和各部门之前的亮相，是各位奋战在稽核一线同志半年来稽核监督成果的首次展示，同事们的辛苦能否得到认可，全承载在这份报告上，承载在李总那半个小时的演讲上。

为了这份报告的成功，成书记专门在一季度稽核运行会上具体讲到怎样抓住分行的特点进行描述，李总、吴总召开专门的会议布置安排，我记得在我们在下发给各分部的通知里面，传递的信息是这份报告的质量将决定着他们考核的位次。各分部都将此项工作当成大事来抓，上海分部对上海分行的分析尤其突出，孙影在整理的过程中，曾和我说，一个字都不想删，但受篇幅所限，又只能忍痛割爱。稽核部为此首次专门成立了写作班子，各室也是通力配合。现场室，将此项工作当成了当期最重要的工作为我们提供着分析素材；非现场室为我们统计各类数据；系统室将业务骨干借给我们；离任室将最突出的人员风险提供给我们。报告的内容和结构经历了一次大的调整，第一稿是以分行为序，讲述各分行的突出风险或有特色的经营亮点，这一稿我们就付出很多艰辛，不仅我室的人加班，写作班子成员也在加班。但第一次部内会议讨论后，认为不能全面地反映各业务条线的稽核问题整体特点，因此短时期内，让我们做了颠覆式的修改，完全按业务条线进行归类和分析。在这里我要特别提一下孙影，她的工作效率和质量真的是非一般人所比，在短短半天的时间内，就在大量的资料中，去粗取精，去伪存真，将修改后的报告初稿完成了，为后来的修改节约了宝贵的时间。还有曲晨，作为系统室的援军，连续2天作ppt做到凌晨二三点。最后两天的白天，吴总在我的办公桌前现场办公，一字一句的修改，最后一天的深夜9点至10点，李总给我打了不下20个电话，一个问题、一个字地核实确认，报告当天早晨5点钟，李总还在对建议部分做最后的修改和完善，吴总还打来电话提醒我又想起一个地方注意是否改了。我常想，部领导都这样注重细节，我们这些从事具体工作的员工，根本没有理由不细心，不用心。这点点滴滴的付出还是有所回报的，二季度的经营分析会上，有一位分行行长说这是他十二年参加经营分析会听到的最好的一次报告，董事长和行长也给了充分的肯定。听到李总传达的这些评价，我们的心也舒展起来，一切的努力都是值得的。

（二）2010年是个开拓创新年

为什么这么说呢？主要是督改室从无到有，从年初摸着石头过河，到年末总结出一整套经验和机制，哪一条哪一款都是我们在部领导的启发和引导下，通过深入调研、认真分析、举一反三，由理论到实践，再由实践上升到理论的一个螺旋型提升的过程。

我们在年初就和部领导沟通督改室的整体工作思路，并不断进行修正和完善，从整改工作制度到整改标准制定；从非现场差异化督改到协同化整改机制的确定；从现场核整改到非现场督改案例分析；从问题库的建立到内外部检查对比分析。我们从督改的方向、流程、方式、方法都做了创造性的完善和改进。短短的一年的时间，现在我们可以不谦虚地说，我们室的员工都从整改督改的门外汉，晋升为整改督改工作专家了，当然专家也是有级别的，但起码我们行宇在内审培训时能做到和同业银行就督改进行交流，并得到肯定，华夏银行的督改工作也是有可圈可点之处的。在这个转变的过程中，我们也学到了很多东西：特别是我室两位年纪较小的员工，行宇从现场室过来，做过督改后更多地领会到如何在现场检查问题确认的同时就应更深层次地想到整改措施的重要性；丁鑫也从一遍遍对督改工作流程的梳理过程中，理清了当前的工作思路和下一步的努力方向。我也清楚地记得李总给我们提的关于整改工作标准问题，要我们深入思考什么叫举一反三整改；也记得关于整改工作制度、实质性复核分析、差异化督改、协同化整改、督改案例分析等等新的督改举措都是吴总率先提出来的；记得外聘的董老师就物流金融问题的督改给我室提出了的非常具体指导意见。正是在大家的共同努力下，2010年的督改工作呈现了前所未有的新局面，突出表现在以下12个方面：1.建立整改工作制度。这个制度是我部率先提出的，开同业之先例。

2、建立重点难点问题协同整改机制。这是我行首次在全行范围内为分行解决实际困难，系统化地解决各分行的难点问题。

3、建立差异化整改机制。这同样是前所未有的创新举措，有效地利用稽核资源，有重点地开展工作。

4、首次和专业部室联合督改。

5、首次接受北京分行、资金营运部等单位的主动沟通整改。

6、探索对分行现场整改理念的讲解、一对一专家辅导式督改等方式 7.建立日常督改与现场及离任稽核工作相结合的工作方式

8、建立非现场分析性审核与现场整改核查工作相结合的工作方式 9.建立按季度形成督改工作报告的机制

10、深化现场核查与延伸检查相结合的工作方法 11.建立现场核查与现场协调整改相结合的工作方法 12.建立针对行领导批示问题的快速反映机制 12个事项中创新类就有10项，上述工作的成效就是全年对xx至20103746余个内外部检查指出问题进行了督改，综合整改率达到约94%，比xx年的综合整改率提高了近15个百分点，督改成效非常明显。

（三）2010年是个制度规范年

1、年初伴随着稽核体制的改革，我根据新的稽核体制下新的业务流程特点，重新梳理

精选稽核申请书汇总六

尊敬的各位领导、各位评委以及在座的各位同仁：

您们好!

非常感谢各位领导给我创造了这个发挥自我、展示才华的机会,我在这里用朴实、诚恳的语言、执着追求事业的责任心，务实的工作举措，希望能得到各位领导、各位评委的信任与支持，能受聘稽核监察科科长这个岗位。

现在，我把自己介绍给大家：我叫，现年岁，中共党员，本科在读，已取得经济师资格。我于20xx年月参加信用社，先后在从事过出纳、会计、稽核等工作。年月调到联社稽核监察科工作，年月调联社稽核监察科工作至今。在年的工作中，我以勤奋求实的工作态度，虚心好学的工作方法，任劳任怨的工作作风和锲而不舍的工作精神，认真履行了工作职责，出色的完成了领导交办的各项工作任务。特别是从事稽核工作后，每年均要向上级或领导书写稽核汇报材料数十份，每月还要负责人行监管报表的录入、上报以及其他工作，为了能更好的搞好本职工作，先后几次参加市联社组织的稽核和微机培训，不断提高自己的写作能力、分析问题及解决问题的能力。

“一份耕耘，一份收获”，十九年来我几乎年年被评为先进工作者，多次被评为“优秀共产党员”，在年度考评中多次得“优”。从事稽核工作后，曾被市联社评为“稽核先进个人”。

几年来的稽核工作实践，使我对这项工作有很明确、深刻的认识。我认为：

经济活动离不开经济监督。农村信用社稽核做为经济监督的最有效手段，是完善和加强农村信用社内部经营管理，增强自我约束机制的必要环节。稽核部门就像是保健医生，要不断地对农村信用社这个肌体的各个部位进行体检、诊治并排除各种病变。在稽核工作的方式、方法上，稽核重点不仅在于对客体作静态的分析，而且更重要的在于对客体作动态的分析，要积极发挥稽核的监督和评价职能，评价是对已设机制的合理性、完备性、有效性进行稽核，即所谓的检查是否有章可循。监督是对已设机制的合理性、连续性及严肃性进行稽核，即所谓的按章办事。对各项业务机制运行情况的稽核所作出的稽核结论注重科学性和实效性，经得起时间的考验和事实的论证。所以加强稽核工作，对农村信用社完善监督制约机制，起到“暴露，保护，建设”作用，能够及时发现，纠正和预防业务经营活动中违反市场规则行为和自身经营管理中的违法、违章、违纪问题，以达到清除隐患，堵塞漏洞，健全制度，强化管理，震慑犯罪，提高经营管理水平，最大限度降低金融风险。

几年的稽核监察工作实践，使我体会到：稽核监察工作是信用社工作中一项政策性强、业务技能要求较高，涉及面广，易得罪人的工作。因此，这就要求稽核监察工作人员应当具有较高的业务水平、较好的文字写作能力，随时保持正常心态，严格要求自己，用制度规范自己的行为，要懂得怎样“做人、为人、帮人”，正确认识稽核监察工作的职能作用，使稽核监察岗位职工真正认识监督出效益、监督促发展的道理。要随时组织科室职工探讨、分析信用社经营管理活动中出现的新情况、新问题，使每位员工都具有擎敌致胜的本领，建立一支特别能吃苦、来之能战、战之必胜的稽核监察队伍。而作为稽核部门的领导，就更应当是信用社业务中的权威，既要熟悉信用社的主要业务，又要掌握国家有关的财经法律法规;要能够抓住信用社工作中的主要矛盾和问题，引领大家正确开展工作。县联社的稽核部门应当对县联社领导班子负责，成为联社业务管理的可靠参谋和助手，保障农村信用社业务健康发展。

当然，几年的稽核监察工作实践，也使我深深地感受到：虽然稽核监察工作任务繁重，但农村信用社各级领导对稽核监察工作非常重视，积极支持稽核部门开展工作，这为我们稽核监察工作的开展奠定了坚实的基矗同时，县联社对于查出的问题不搪塞、不护短，积极整改，为农村信用社控制风险、加强稽核监督创造了有利条件。各级领导这种对信用社事业真负责的态度使我深受感动，也坚定了我认真做好稽核工作的信心。

前段时间在清帐时发现，的员工为了按时完成工作任务，大家积极努力工作，加班加点，放弃节假日休息，使我深受感动和鼓舞。我深信：我们的稽核干部队伍同样具有较高的素质和崇高的敬业精神。在联社领导及上级稽核部门的指导下，一定能够很好地完成为农村信合事业保驾护航的任务。

千帆竞技，百舸争流。我们的信合事业正在蓬勃发展，我们肩负着责任和使命，更有义务争做农村信合事业的脊梁，这是我参加这次竞聘的主要理由。与此同时，几年来，信用社在各级领导班子的指导带领，以及全体职工的共同努力下，逐步发展壮大，终于走出了年年亏损的困境，去年达县联社实现全县盈余几十万元，使我深受鼓舞。我对联社的未来充满信心;同志们对我的业务水平和工作能力给予肯定，更增添了我的信心和勇气;我是一个热爱信合事业的人，我希望自已能够为农村信用社的发展多做工作、多做贡献。

如果我竞聘成功，我保证在今后的稽核监察工作中做到如下几点：

1、搞好业务计划安排，认真开展各项稽核监察工作。我将与稽核监察科其他同志一起参加各个项目的稽核检查，并在业务检查中发挥带头作用。对每一项稽核工作，都要做到认真检查、及时发现问题、提出整改建议、形成书面材料并及时上报，检查问题、服务基层、帮助整改，做到保质保量地完成各项稽核工作任务。同时，配合相关科室做好领导交办的其他各项工作。

2、尽快培训一支思想素质高、业务能力强的稽核队伍。联社辖个法人社，个营业网点，面大点多，稽核工作任务艰巨，而该联社从20xx年双改后又取消了住社稽核员，仅凭稽核科几位同志是远远不够的，直到20xx年4月底又重新配备12名稽核人员，由于这些同志未通过系统的稽核专业知识培训，同时对稽核工作的性质、作用的理解和认识存在盲区和误区。所以应及时组织培训，以提高稽核从业人员的综合素质，使我县能拥有一支思想素质高、业务能力强的稽核队伍。

3、加强稽核部门内部管理工作，进一步发挥稽核监察工作的职能作用。一是建立四层监督防范网络，即社内自我监督、主办会计监督、信用社稽核监督和联社稽核再监督;二是实行分级负责制，稽核员对稽核科负责，稽核科对联社领导班子负责;三是加大稽核员管理力度，关的金融法律法规及各项业务规章制度，尤其是各项新业务的管理措施和操作规程。通过学习和培训，进一步提高稽核监察队伍的整体素质，提高稽核监察工作的质量和效率，强化稽核监察工作的职能作用，更好地为保障农村信用社的健康发展服务。

4、针对信用社实际情况，把稽核工作的重点放在以下三个方面。

一是加大对信贷资产质量的稽核力度。信贷资产质量的好坏关系到信用社的生死存亡。我将带领大家开展项目稽核时，把不良贷款、新增首笔贷款等信贷资产管理方面的专项稽核作为重点，多投入一些人力和时间，加大对信贷资产的监控和检查力度;同时，在常规稽核和后续稽核中，也要把信贷资产质量的检查作为一个重点，对有关信用社的信贷资产质量情况进行检查和监控。对于在检查中发现的问题，要加大对整改情况的监督力度。

二是要加强计算机管理的稽核。随着信用社电子化日新月异的飞速发展，实现上机帐务监督稽核，是摆在每位稽核员面前的一大课题，因此，每位稽核员必须面对现实，积极参与计算机的学习、研究，制定有关计算机监控检查的具体措施和办法，建立电脑监督制度，使之经常化、制度化，强化对计算机使用和管理的监控，强化对计算机犯罪行为的风险防范。

三是要加强对内控制度的检查。定期或不定期的对基层社开展再稽核监督工作，及时纠正稽核工作中的偏差和问题，防止稽核工作走过尝流于形式。对稽核工作漂浮，违反操作规程导致工作失误以及玩忽职守，循私舞弊，以权谋私，应发现而未发现，或发现有问题视而不见以及查出问题隐瞒不报不作处理的，情节较轻的，直接对稽核人员进行批评和教育;情节严重，以致于由此引发经济案件和责任性事故，造成不良影响和经济损失的，建议联社领导给予稽核员行政处分和追究连带责任。对稽核工作扎实，予以表彰和奖励，对查出成案，挽回经济损失或做出较大贡献的稽核人员，建议联社领导给予重奖。

5、认真处理好人民群众来信、来访工作。一是对群众来信高度重视，及时进行调查落实，区别不同情况加以处理，对确属违法违纪的要严肃查处，对有错误的要进行帮助教育，同时做好信件回复工作，使组织放心，让人民群众满意。二是对来访群众，做好解释疏导工作，对那些受到错告、误告、诬告的同志，要及时澄清是非，并注意做好矛盾的化解工作，对有意诬告、陷害他人的，要严肃处理。力争将问题消化在本职工作以内。

6、精诚团结，发挥整体功能。

我深知团结的力量，为此我决心在工作中，继续发扬过去那种团结、友爱、认真、负责的优良作风，时时处处服从领导安排，搞好稽核监察工作。同时，多向领导请示汇报，及配合上级职能部门和其它科室搞好工作，常与基层职工交心谈心，争取领导和同志们的理解、信任和支持，充分发挥团队作用，促进全县信用社稽核监督工作的全面开展，使全县信用社经营管理制度规范化，业务操作程序化。

各位领导、各位评委和同事，如果你们对我有信心，投我一票;如果领导对我有信心，聘我一职。我将实现自已的诺言，在工作中尽职尽责，与稽核监察科的同志们一起，为达县农村信用社实现跨越式发展保驾护航。

谢谢大家!