个人理财毕业论文心得体会及收获 个人理财论文总结(7篇)

当在某些事情上我们有很深的体会时，就很有必要写一篇心得体会，通过写心得体会，可以帮助我们总结积累经验。我们想要好好写一篇心得体会，可是却无从下手吗？下面是小编帮大家整理的优秀心得体会范文，供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友。

最新个人理财毕业论文心得体会及收获一

假如我们想要保证公司能够持续、稳定和长远的发展，就必须要解决两个关键的问题。第一：变革公司的融投资模式，打造真正意义上的投资基金;第二：健全和完善投资理财部，让理财部具备持续稳定盈利的能力。我们应该在首先保证公司和客户资金安全的前提下，通过资金运作和金融杠杆投资让资产不断增值，可能的追求绝对的利益化，并利用投资标的的区别化投资，不断寻找新的投资品种和领域，并对冲投资风险。

(一)投资资金的风险控制

索罗斯说过一句话："对于追求资产增值，我更关心的是资金安全。"不错，金融投资属于高风险行业，高回报必定意味着高风险，如何有效地控制风险，如何保障投资人的本金安全，是作为一个基金管理者首先要考虑的问题。在这个问题上，就目前我们公司而言，我个人有三点建言：第一，将企业成本支出控制在一个合理的水平，尤其是固定利息支出等;逐步变革公司的基金构成和运作模式(关于这个问题我会在后面单独说明);第二：改革现在理财部的投资、管理和操作模式，完善和强化理财部的投资操作流程。目前我们的风险控制方式采取的是个人分散化投资，但是在个人分析和投资水平受限的情况下，这种分散化投资意义并不大，因为个人投资风险的减小并不能直接带来整个部门的投资效益的整体提升;第三：不断研发和增加新的投资标的和品种，真正将投资风险分散化，并在某一个品种没有市场机会的时候，在另外的投资品种上追求收益。

(二)投资标的的多样化

作为一个投资理财公司，对冲风险和最求投资收益的方法和模式有许多，就目前我们公司而言，在不遗余力的以黄金为主要投资标的，将大部分资金投入到黄金投资的同时，可以积极开发新的投资标的，分散黄金单一投资的风险。我个人认为前期可以考虑的投资标的有：外汇、商品期货及套期保值业务、原油指数、股指期货等，后期可考虑国债期货、期权、港股和美股等。

依据公司目前的情况和我个人的考虑，201x年伊始就应该有计划有策略的开展外汇交易，因为我认为201x年黄金仍然是大牛市，可供做空的机会并不多，这样我们现在针对黄金的单一投资就缺乏一个有效地做空风险对冲机制。这段时间我一直在做外汇交易当中欧元兑美元的投资价值分析、交易策略的制定等工作。我认为选择欧元兑美元主要因为欧元的交易量比较稳定，技术上表现也较稳定一些，不太容易出现虚假性的破位信号。另一方面，在基本面方面，欧元区与美国之间的多重因素，其中包括经济数据、国家事件等，信息披露比较直接和透明，抓住其中的焦点，比如近来欧债危机和美国经济的表现情况是其中的焦点，抓住与之相关的细节就能有效地把握基本面。欧元现在仍然处于下跌趋势中，可很好的作为黄金的风险对冲工具。此外，201x年上半年还可考虑开展部分商品期货、股指期货或原油指数的交易;下半年可考虑开展套期保值业务、国债期货的交易。

(三)健全理财部投资管理流程

目前公司的理财部管理比较松散，假如我们要提升理财部的整体投资收益，就必须改变现在各自为战的个人分散化投资方式，完善整个部门的组织管理机制，建立一套资源整合的投资管理模式，包括投资标的的确立、投资标的的研究和分析机制、分析和操盘人员的合理配置、投资策略和交易风格的确立、投资晨会、投资计划和下单、风险控制和后期监控等。

在具体的投资流程管理方面，依据我多年的经验，杠杆投资不能太强化个人的能力，将资金分散到不同的操盘手身上并不能有效的化解投资风险，我们应当成分发挥集体的力量和智慧，建立科学的群体决策机制，这样才能真正有效的避免人性在交易行为中不合理不可控因素的负面效应。另外我们必须保持市场分析员的专业性，保证分析员和交易员配置的相互独立和制约性。这实际上就是一个投资专业化和风险可控化的问题。

理财部改革初期的人员建制：

1.投资运营总监(基金经理)：全面负责投资理财部的投资运营、管理和监督工作;

2.首席分析师：负责理财部现所有投资标的的总的市场研究和分析工作;

3.黄金投资部：分析师兼趋势交易操盘手1人;短线交易操盘手1人，总共2人。

4.外汇投资部：分析师兼趋势交易操盘手1人;短线交易操盘手1人，总共2人。

(备注：后期公司条件容许分析师和操盘手应完全独立分开，各自完成专业工作，这样操盘手至少应该有2人，也就是一个投资标的的投资部门，至少应该配备3人。)

(四)最后的建言：将公司打造成真正意义上的投资基金

这份文件只是一个工作大纲，由于时间原因我无法将其中的事项一一展开阐述，尤其是投资理财部的建设与管理我会在以后的工作当中逐一落实。最后我还要再一次为公司的长远发展进一家之言。投资理财公司在中国是一个新兴事物，高回报的融资条件的确可以吸收大量的社会投资，但是高额的固定利息支出也将成为企业长期沉重的负担。每年30-50%的投资回报率放在任何一个国家，任何一个基金公司都是一个巨大的挑战。另外，国内目前的金融环境还不是很稳定成熟，我们这种性质的投资公司还要承受一定的政策风险。所以我们应积极把握现在的有利时机，努力用一年左右的时间完成公司资金运作的模式和性质，将问题化解在酝酿期，将公司打造成真正的投资基金公司。

1.循序渐进，平稳的将固定保本保息的融资模式向纯私募基金过度：在此过程中我们也应充分考虑工作的难度，让习惯了保本保息的客户逐渐放弃这种高收益，和公司共担风险需要我们公司和业务人员付出大量的和耐心的工作。公司可以制定一些相应的补偿和稳定政策，逐渐化解客户的抵抗情绪和不理解，让客户逐渐接受公司这样变革的长远意义。当然这个过程也不可操之过急，新的问题需要我们随时调整应对策略，但大势所趋势在必行，我们要打造一个健康和稳健的基金公司，暂时牺牲一些客户和发展速度也是值得的。

2.大力开发单仓和委托理财客户，逐渐淡化和退出保本保息的融资模式：可以在业务提成奖励上加大单仓和委托理财客户的奖励，鼓励业务人员将业务重点向这两项业务倾斜。我们想要打造真正的基金公司，就应该重点开发保本不保息或保证一定亏损比例的基金形式，假如我们的理财收益很好，客户也不会比以前拿的少，假如我的投资收益不理想，我们也不必承受高额的利息支出，这样才是保证公司健康长远发展的根本。

最新个人理财毕业论文心得体会及收获二

一、 浅谈

就我现在的个人而言，理财是个迫不及待的问题。也许很多同学还没有意识到这一问题，但却是不折不扣的事实。

我们现在处于一个“青黄交接”的时期，一方面父母会定期给自己一些“收入”，另一方面我们这一代人的花销已经不仅仅像父母那一代一样，就是吃饱穿暖就行了，我们一样的在追寻时代的步伐。当支出大于收入的时候我们会怎样选择?

是开口继续想父母要钱?还是自己挣钱?还是就这样不管，过一天是一天?还是降低自己现有的生活现状?

很明显，哪一样都不是很好。向父母要，不太好开口;自己挣,太辛苦;就这样,太窝囊;退而求其次,更是不可忍受。那怎么办?生活总得要继续啊!

所以我说：对于我们学生而言，理财是迫不及待的问题。

二、 现状分析

看一个城市，一个国家的发展到底如何，看的不是他的首富有多少资产，也不是看他的穷人有多穷，看的是该地区的中产阶层。中产阶层是一个地区发展得中坚力量。但是现在的中产阶层资产来源是什么那?

调查显示，在工资收入、投资及理财、遗产继承、房屋租金收入和其他这五大收入来源中，绝大部分城市中产人群选择工资收入。其中，上海不愧是“金领”的乐园，受访者选择工资收入作为主要收入来源的比例高达96%，深圳以82%、北京以80%比例紧随其后，广州和成都中产人群这一比例略低，为64%和39%。所以说是工资造就了中产阶层。

那么他们的钱又花到什么地方去了那?

城市中产的钱都投在哪些方面?调查显示，银行储蓄、股票、基金和保险成为得票最多的理财方式，而债券、黄金、信托等理财方式得票较少。其中银行储蓄仍是中产人群最爱。

除成都外，其余四大城市的受访者选择银行储蓄作为主要理财方式的比例均在80%以上。有受访者表示，金融资产的流动性和收益高低是他们选择投资的主要考虑指标，由此看来，债券等投资不受青睐也就难免了。

中国人热爱存钱，储蓄率过高一直备受重视，不但影响了内需和人们当前的生活，还影响到了经济的发展和稳定。

在“你的理财风格属于哪种类型”测试中，“稳健型”投资风格在除北京外的其余四个城市受访者中得票率最高，在50%左右，北京受访者仅有20%选该项。出乎意料的是，北京中产人群选择“激进型”投资风格的比例高达36%，豪爽的北京中产人群更愿意选择高风险的投资方式。

当前稳健的理财方式使人们错失了许多赚钱的机会，而激进的理财方式又令人们面临巨大的风险。银行里的巨额储蓄令经济发展有所顾虑，而股市令人迷惑的起起伏伏又令许多股民感受生与死的考验。

相信自己，拒信他人

被问及“是否需要有专业人士来为您打理金融资产”时，大多数人选择了“用不着”这一选项，其中成都的比例最高，有77%的受访者选择这一答案。广州以65%、上海和深圳以44%的比例紧随其后。有受访者在接受调查时称，之所以不需要他人代为理财，是因为自己或家人就可以打理;也有受访者认为，目前国内专业理财机构面临发展不成熟、专业能力不足和诚信面临考验的问题，因此，交给其他人理财不太放心。

三、 个人规划

1. 学生时期

就如我在最开始所说，我们现在要做的就是精打细算自己的钱。如果可以的话，也可以自己创业，挣点零花钱。

我现在已近大二了，由于以前根本 就没有这方面的意识，所以根本就没有剩余的钱。也就是说，我现在基本可以说从零开始。

收入：

1010年春节，应该可以有600元的“压岁钱”。

09-10学年第二学期总的生活费，每月500元，总共应该有20__元。

开学之后在快餐店打工，平均每天8元，一月240元，一学期960元。

其他收入，300元。

总：3860元

支出：

生活资料：300元

衣服：500元

水果、零食：400元

聚餐、耍：400元

车费：160元

其他：200元

总：1750元

总剩余：1860元

备注：由于在快餐店打工，所以我的生活费可以基本上省略掉!

以前没算过还真不知道，原来我一学期也可存上一两千，即使在加上其他的一些开销，或者估算掉什么，再怎么也可以有1000元吧!

后面的大三、大四看来是该好好的计划一下咯!

2. 初期工作时期

学生时代始终是幸福的，过了就该找工作了。

工作初期由于固定收入比较少，开销也比较大，更不好意思想父母要钱了，除非自主创业。

工作初期当然要“开源节流”了!

尽量多挣钱，尽量减少不必要的花销。

3.不到40岁

我们有两项优势。首先，有足够时间，时间能治疗伤痛。股市最终将复苏并实现增长。其次，通过早早地攒钱(你现在应该正在这样做)，你会获得"滚雪球"式的好处，早期的收益就是建立在这个基础上的。

你还应该长远地看待投资地点。预计未来几年的很多增长将来自海外，特别是新兴市场。密西西比州medley &brown financial advisers的麦德利说，客户应该至少有35%的股票资产投在非美国股票基金上。

说到风险，新兴市场基金比专注于日本或西欧这类发达经济体的海外基金的波动性更大。这种波动性代表了这类基金中存在的风险。不过，作为一名较年轻的投资者，你应该拥有多一些的风险敞口，原因是长远来看，更大的风险往往意味着更高的回报。

此外，鉴于你长线投资的战略，股价的下跌是一个机会。像巴菲特这样出色的长线投资者认为，即使是在最近主要股指反弹之后，美国股价仍相对较低。

麦德利说，对于较年轻的人来说，最佳的投资目标是精选的股票共同基金。他认为，一些人(特别是较年轻的投资者)因20__年的教训而矫枉过正，远远避开了股市

4.40-55岁

一旦进入这个年龄段，你就开始从年轻时代的激进立场转向更为深思熟虑的立场。与此同时，由于你很可能正处于赚钱的巅峰状态，这个年龄段也是一个非常重要的攒钱期。 在这个时期，你应该尽可能多地投资相关退休计划，同时开发其他投资的途径。你还要避免这个年龄段的投资者在经济低迷时期常犯的两类错误。

克利夫兰dawson wealth management投资顾问伯恩哈德说，首先，人们通过减少储蓄额和投资额对市场的低迷作出反应。其次，他们开始在没有充分理由的情况下改变策略。所有这些都锁定了损失，阻止了复苏的机会。

为了在这样的关键时期提高存款额，麦德利鼓励这个年龄段的客户设置自动存款计划，直接将部分工资转到嘉信理财或富达投资等机构的投资账户中，从中可以投资股票共同基金。

麦德利说，人们需要在他们的退休账户之外另行存钱。自动计划实际上很简单，适合于大多数人。

5.55岁以上

随着你距退休年龄越来越近，你希望这些年来积攒的资金能够保值。问题是，其中的许多资金在过去两年市场的下行中都已经损失了。

路易斯安那州williams financial advisers的威廉姆斯说，在这种情况下重要的是认清你目前的状况，不要再去想你20__年时的情况。

最近的调查显示，这部分人首先关注的是退休安全。 一个策略是，想想你每年所需的最低收入是多少，然后看看有没有低成本的年金，可以承诺终生支付至少这个数目。

这样一种策略意味着你在远离未来的股市收益，但你得到了保障，知道只要你还活着，就能有一笔固定的收入。 伯恩哈德说，年金可以扮演非常重要的角色，因为许多年金都会保障收入。有了这些保障，你其他的资产多冒点风险就更容易。但你得有所付出才能获得这些保障，而且必须密切关注。

考虑到股市仍处于相对低的水平，而且一些人还需要重建以前的投资组合，因此一些咨询师建议调整投资组合的成分，通过低成本股市指数共同基金来实现更高的股市敞口。 应当从审慎和常识的立场出发来选择投资组织，尤其是退休人员。

伯恩哈德说，知足比多多益善更重要，如果已经够了，就不应该冒险想再多捞点。他提醒说，只能从财务状况良好、信用评级可的公司购买年金。

四、 总结

本来以前对于这方面的了解不多，对于理财也跟别提了，似乎根本就不知道这回事。通过这次的计划书写，学到了很多知识。但是也不得不感叹，理财这是一个很重要的问题，不管你处于怎样的一个年龄阶段，你都必须要和它打交道。以后一定会多多了解这方面的知识，好让自己以后的生活水平可以更高，生活质量能够更好，生活品味能够更优雅。

最后，谢谢老师，给了我们一把通往幸福生活大门的钥匙!

最新个人理财毕业论文心得体会及收获三

一、树立正确的工作理念，早日进入角色

秋天带着几分寒意悄然而至，生工学院第七届团总支学生会办公室的工作也将开始崭新的征程，我对在这样崭新的心情下开始工作、学习和生活充满了期盼。作为学生会的一名新人，我怀揣着饱满的热情，对接下来一学期的办公室工作做出如下个人工作计划：

我们将根据我园幼教工作计划，保教结合，以素质提高为主，以创设良好的育儿环境及优化幼儿一日活动为重点，我们将本着同一个目标：让每一个孩子健康、愉快地生活，全面发展成为会学习、会思考、会交往、有创造性的新一代儿童。以"尊敬幼儿、尊敬家长、一切以幼儿利益为优先的原则"开展各项工作，争取更好的成绩。

第四季度就是年底了，这个时候要全力维护老客户交办的业务情况。首先，要逐步了解老客户中有潜力开发的客户资源，找出有漏洞的地方，有针对性的做可行性建议，力争为客户公司的知识产权保护做到面，代理费用每月至少达1万元以上。

提升业务能力：一是提升写作能力。加强理论学习，注重平时公文写作中的锻炼，注意办公室其他同志撰写材料的学习，能较好完成交办的新文件拟稿任务。二是提升语言表达能力。加强说话训练，做到汇报工作准确、简洁、清楚。三是提升办事能力。准确领会工作内容，勤于思考，能按照工作职责或领导交办事项要求，较好的完成任务。

工作理念不同，工作的效果就会有差异。在日常工作中，我会主动做好各项工作，准确把握上级领导下达的工作方向和任务指标，明确自己“应该做什么，应该怎么做，怎样能做好”，变被动完成任务为积极主动工作。我的工作是服务客户，帮助每一位客户了解自己的财务状况，帮助每一位客户找到最适合自己的理财产品，而不是单纯对客户推销银行的理财产品，在这个过程中，我享受到的是让每位客户都能够高兴而来、满意而归的成就感，是银行与客户皆大欢喜的成就感。

二、做好渠道工作，圆满完成任务

我单位是国有大型银行，在xx市拥有深厚的群众基础和良好的口碑，这为我今后开展工作提供了独有的便利条件。一方面，我会主动与老客户取得联系，掌握他们目前的情况和对于曾经购买的理财产品的反馈，做到真正尊重客户，真正了解客户，想客户所想，知客户所需，将这一部分老客户转化为稳定的消费力量。另一方面，我会利用原来在证券公司的客户资源，开拓一片新的市场。在证券公司工作时，我凭借自身的业务能力和真诚态度，与这些客户建立了良好的关系，也得到了这部分客户的信任。这些客户拥有十分巨大的消费潜力，相信通过我努力的讲解，他们将会成为我单位的黄金白银交易客户，为单位带来巨大的收益。

三、开拓新市场，发展新客户

朱熹的《观书有感》中曾经写道：问渠那得清如许，为有源头活水来，这句话也是我多年工作经历的感悟。仅仅依靠原有的客户群体，满足于曾经的成绩，是无法真正做好理财经理这份工作的。在今后的工作中，我还要积极地开拓市场，发展新朋友成为我单位的客户。一是要依靠老客户推荐新朋友，来自于亲戚朋友之间推荐是最容易让客户放心的，这部分客户因为有自己朋友的亲身经历会轻易地接受我们的产品，为此我要进一步巩固与老客户之间的良好合作关系与友谊。二是通过产品推荐会等开放的平台来宣传我们的产品和服务，使一些潜在的客户主动走入我们的视野，继而依靠我单位科学多样的理财产品和优质的服务使他们逐渐成为稳定的客户。这一次由我负责策划的理财社区活动产品推荐会就是一次很好的互动平台，相信这次活动的举办会为单位带来新的客源和更大的效益。

能够用积极的态度参与感受、体验歌剧音乐，对歌剧、舞剧音乐感兴趣，乐于学习了解与歌剧有关的音乐文化。

不折不扣完成工程部领导安排的其他和临时性工作，主要是基础数据的提供，各项文档整理，对外联系的函件起草或一些文秘性工作。

a、以多种方式向学生提供广泛的信息。由于物理学与生活、社会有着极为深密和广泛的联系，困此在实际教学中，要结合本地实际，进取学生常见的事例，尽可能采作图片、投影、录像、光盘、cai课件进行教学。

最新个人理财毕业论文心得体会及收获四

每个客户我都进行详细讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我基本保持24小时开机。做理财顾问将近三年了，虽然谈不上什么经验，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。

一、各项任务指标、学习和工作情况

1、任务指标：

基金个人任务指标万，完成万，完成率241%。

理财产品

个人任务指标万，完成万，完成率226%。

理财客户

新增户，完成111%。

贵金属

任务指标万，销售万，完成率115%。

白金卡

任务指标张，完成张，完成率130%。

贷记卡

个人任务指标张，完成张，完成率206%。

2、学习上：

通过了cfp(国际金融理财师)考试，目前已经具备了afp、cfp、保险、基金、等从业资格。

3、工作上：

1)、积极营销新客户

有一次，一个客户向我咨询我行办vip卡的条件，我按经验推断该客户有一定潜力。接下我耐心营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。后来我为其办理了vip卡，客户从外地汇过来x万元。

2)细心维护老客户

定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把合适的产品卖给合适的客户。一个老客户，不愿意进行风险投资，即使是低风险的理财产品也不愿意买，就买国债或存到银行。后来我得知他本人爱好收藏，我以此为切入点，向其推荐贵金属，该客户对此非常感兴趣，我先后陪其去市行多次，先后买了多万元的贵金属，为我行增加了万多元的中间业务手续费。

3)耐心解答客户问题

经常会有客户向我咨询基金方面的问题，每个客户我都进行详细讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我基本保持24小时开机。记得有一次，周末我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚才给某银行客户经理打电话一直不接。做理财顾问将近三年了，虽然谈不上什么经验，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。

4)协助行领导积极营销

在做好本岗的同时，协助行领导营销了、和x单位的的电子结算业务。

二、工作中存在的不足：

1、部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护，维护率需要进一步提高。

2、营销力度有待提高。

三、工作打算：

1、业务方面：对理财业务进行全面梳理，充分利用好银掌柜系统，重点开发大客户，提高大客户对我行的忠诚度。

2、营销方面：要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通能力，在处理棘手问题上能够灵活变通。

最新个人理财毕业论文心得体会及收获五

一、 以客户为中心，做好结算服务工作。客户是我们的生存之源，作为营业部又是对外的窗口，服务的好坏直接影响到我行的信誉

1、我行一直提倡的“首问责任制”、“满时点服务”、“站立服务”、“三声服务”我们将继续执行，并做到每个员工能耐心对待每个顾客，让客户满意。

2、随着金融业之间的竞争加剧，客户对银行的服务要求越来越高，不单单在临柜服务中更体现在我行的服务品种上，除了继续做好公用事业费、税款、财政性收费、交通罚没款、bsp航空代理等代理结算外，更要做好明年开通的高速公路联网收费业务、开放式基金收购业务、证券业务等多种服务品种，提高我行的竞争能力。

3、主动加强与个人业务的联系，参与个人业务、熟悉个人业务以更好为客户服务。虽然已经上了综合业务系统，但因为各种各样的原因还没有能做到真正的综合，是我营业部工作的一个欠缺。

4、以银行为课堂，明年我们将举办更多的银行结算办法讲座，增加人们的金融知识，让客户多了解银行，贴近银行从而融入到我行业务中。

5、继续做好电话银行、自助银行和网上银行的工作，并向优质客户推广使用网上银行业务。

二、强内控制度管理，防范风险，保证工作质量。随着近年来金融犯罪案件的增多，促使我们对操作的规范、制度的执行有了更高的要求

1、 督促科技部门对我营业部的电脑接口尽快更换，然后严格按照综合业务系统的要求实行事权划分，一岗一卡，一人一卡，增强制度执行的钢性，提高约束力。

2、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防，着重加强帐户管理(确保我行开户单位的质量)和上门服务。

3、进一步加强会计出纳制度，严格会计出纳制度的执行与检查，规范会计印章和空白重要凭证的使用和保管。

4、重点推行支付密码器的出售工作，保证银企结算资金的安全，进一步提高我行防范外来结算风险的手段。

5、规范业务操作流程，强化总会计日常检查制度以及时发现隐患，减少差错杜绝结算事故。

6、切实履行对分理处的业务指导与检查。

7、做好会计核算质量的定期考核工作。

五、以人为本提高员工的全面素质。员工的素质如何是银行能否发展的根本，在目前人员流动频繁的情况下我营业部急需要有一支高素质的队伍

1、把好进人用人关。银行业听着很美，其实充满竞争和风险，所以到我营业部需要有一定的心理素质和文化修养。在用人上以员工的能力且要能发挥员工最大潜能来确定适合的岗位，从而提高员工的积极性。

2、加强业务培训，这也是明年最紧迫的，现已将培训计划上报人事部门，准备对出纳制度、支付结算办法、综合业务系统会计制度、新会计科目等基础知识以及各种新兴业务进行培训。

3、在人员紧张的情况下仍要加强岗位练兵，除了参加明年的技术比武更为了提高员工的业务水平。

4、勤做员工的思想工作，关心鼓励员工，强化员工的心理素质。

5、有计划、有目的地进行岗位轮换，培养每一个员工从单一的操作向混合多能转变。

最新个人理财毕业论文心得体会及收获六

物流学院投资理财协会创意百元周

培养节约意识，创意理财

主办单位：物流学院团委

策划承办单位：大学生投资理财协会

对大学生高消费现象，多年以来，舆论在诟病的同时颇为担忧，作为在信息和财富时代成长的大学生，无论家庭经济状况好坏，对金钱和贫富的敏感程度及认知程度，都比较强烈。如今，在这个物价普涨的时代背景下，多数大学生都意识到紧缩消费的重要性，同时，转变消费理念，开始注重节约，更多的大学生由消费转为理财。

在大学里，相当一部分同学有攀比心理，大学生节节攀升的花费，不仅给家长增加了负担，还使自己养成了乱花钱的不良习惯，对大部分大学生来说，在中小学时期缺乏理财能力的培养，所以在消费问题上具有很大的盲目性。调查结果表明：理财观念的匮乏是大学校园乱消费的主要原因，很多同学不知道自己需要什么，有时候往往管不住自己，过早地把生活费花在一些不需要的地方。对于可独立支配的这部分花费，不少学生还是无法做到科学合理的安排。

为进一步提高我校区学生对理财投资的兴趣，提高大学生对理财投资的认识及加强实际能力的运用，使我校同学能够适当的理性的使用父母们辛辛苦苦挣来的钱，南京工业大学浦口校区精英创业协会将举办一次“创意百元周之理财”活动，为我校区的广大师生树立专业的理财专家形象的同时，激起同学们对理财的浓厚兴趣，同时为他们提供专业的投资理财知识及实践平台，是我们的同学拥有基本的理财能为，为他们将来的成长与发展打下一个坚实的基础。

为培养我校大学生的理财意识，挖掘学生的理财潜质，提高理财专业技能，使我校同学可以有计划的使用金钱，以及使我校学生能够得到理财专家的专业指导，可以让我校同学在更大的舞台上论述自己的理财观点，同时经过此次理财锻炼可以为同学们将来的学习工作及发展奠定一个坚实的基础，特举办此次理财大赛，旨在让理财的观念和方法走进校园，让理财真正走进我们每个大学生的日常生活，让更多的大学生能理解接受并参与理财。

大学生投资理财协会计划于四月份举办一场以 “理财”为主题的“创意百元周”活动，让同学们在此次活动中认识到理财的重要性同时对“钱”建立起一个理性的概念。

此次理财活动的题目是请每位参赛者根据自己的实际情况选择自己每个月生活费的数量（800-1500之间），然后据此作出一份详细的理财计划书，计划书的时间可以是局限在一个月内，也可以是一个学期、一年或者是整个大学生活，计划书的内容可以是日常生活费用计划、投资理财计划、为未来投资而在学习（这里的学习可以是多方面的，不仅仅局限于本专业的学习）上的花销计划、为了人际交往而计划的开支等等方面。

本次理财大赛不同于创业大赛，不是以寻找出能盈利的方案为目的，而是以我校同学的日常生活为基本，找出能够适应我校同学日常生活的理财方案，方案可以把所有的钱都用于日常生活，只要能够是自己过得很开心快乐。方案也可以在满足自己日常生活之后将剩余的钱用于投资等其他方向产生利润。只要方案中每一分钱都花的有价值，有创意，使评委和观众都能信服，那就是大赛的宗旨。

活动初赛定于4月7日，地点：锐思楼②209

活动决赛定于4月14日，地点：锐思楼②209

1、本次大赛以宣传理财观念为目的，是我校同学能获得理财的观念和能力。

2、本次大赛采用海选、复赛、决赛的模式。

3、本次大赛采用理论与实践相结合的模式，最后有优秀作品实践环节。

4、大赛可以以个人或者团队形式参加，参赛者在海选阶段只需提出自己的理财观念与大致计划即可（随报名表一起提交），进入复赛须向组委会提交详细的ppt策划书。

5、参赛者可以根据个人需要请一名指导老师，指导老师由大赛组委会指定或参赛团队自行聘请。

6、大赛的参赛对象：全体在校生

7、报名办法:本次大赛可以以个人名义或集体名义参加报名，报名时应带上报名表到指定地点报名。

8、报名时间：4月1日到4月5日

9、本次参赛作品必须是个人或者团队的真实作品，如发现有抄袭等作弊现象发生，立即取消参赛资格。

本次策划大赛为做到公平、公正、透明，采取以下方案进行评分：

1、本次大赛采取评委与观众两方评分进行综合得出最后总成绩的模式，评委评分占70%，观众占30%。

2、评委打分标准见最后附表一

3、观众评分方式：复赛和决赛进行时，会给每位现场观众发放一张特制的纸片，观众在上面写上自己支持的选手，在评分阶段交给场内工作人员，由工作人员进行统计，得票第一名者获得观众评分100分，第二名的观众评分80分，第三名的观众评分为70分，第四名的观众得分为60分。

根据理财策划大赛的最终结果，设置的如下奖项：

决赛冠军获得“创意百元周之理财之星”称号，其他三位选手获优秀奖

最新个人理财毕业论文心得体会及收获七

各位领导、评委、各位同事：

大家好!

今天，我很荣幸参加行里举行的客户经理竞聘大会。这是一次难得的锻炼、提高自己的机会。我叫于崴，现年28岁，大专文化程度，中级理财师职称。20xx年加入建设银行工作。先后曾在兴盛储蓄所、城区支行、浑江大街支行，从事柜员岗、个人业务顾问、个人客户经理岗位。现担任翠柏路支行对私个人客户经理一职。7年的工作实践，让我精通了银行的各项业务，也积累了许多从事客户经理的经验和关系，曾被评为优秀柜员、巾帼建工标兵。今天，我竞聘对私客户经理一职。

第一、我先来谈一谈对客户经理一职的认识。

我国加入wto以后，银行业首当其冲，迅速和国际接轨。目前正进入以利率市场化为起点的银行业市场化阶段。银行客户经理制也同时应运而生。这是现实的客观需要和激烈竞争的要求。可以说，客户经营的好，银行的贷款回收就能得到保证，银行的效益也就能随之提高;客户经营失败，银行的效益也就没有了来源。

谁赢得了客户，谁就赢得了市场，赢得了效益。所以客户资源现已成为各大银行必争的蛋糕。建立以客户为中心，满足客户的各种金融服务需求，提高服务质量，推行客户经理制是目前银行业的首要任务。它是一种以市场为先导，以客户为中心，满足客户多元化、层次化金融需求，追求更加直接、明确的效益和风险控制目标的新型营销服务体制。客户经理作为联系银行和客户、沟通信贷业务和市场需求的桥梁，担负着全面深入了解客户需求，为客户提供综合性、全方位优质服务，为银行拓展信贷营销，为经营管理决策和金融创新提供准确、有效的信息的重要职责。我愿意在这一岗位上为建行的事业做出更大的贡献。

第二、如果组织和领导聘任我担任客户经理一职，我将从以下几个方面开展工作：

一、认真学习，与时俱进，树立市场观念、客户观念、营销观念，为全方位对客户服务打定坚实的基础。我计划这一年加强六项内容的学习。

二是强化对金融政策和法律法规的学习，为依法开展客户的经营管理业务。银行客户经理年终总结三是认真学习行里的工作安排，按行领导的工作思路，创造性的开展工作。

二、认真履行客户经理的职责，积极拓展产品营销，发展客户。广泛宣传建行的金融服务政策、内容、特色，热情向客户介绍、推荐行里的业务，使客户在了解我行的金融政策和服务的基础上优先考虑采用;并运用一切手段为客户提供综合性的金融服务，圆满完成各类基本业务的交易;挖掘客户潜在金融需求和潜在市场，为客户提供咨询和理财服务，行使金融顾问的职责，密切与客户的关系，更好地把银行产品营销和为客户服务两方面职责紧密结合起来。

三、分析研究市场，加强对客户的研究，建立客户资料档案，根据客户的实际状况，客观、公正地评价客户等级，不断调整服务措施，不断提高服务质量。广泛搜集客户资金、财务信息，捕捉金融需求信息和金融风险变化情况、收集、掌握同业对客户的竞争动态，及时反馈客户对银行服务的意见和建议等，为领导经营决策提供可靠依据;深入进行市场调研和分析，掌握辖区客户特点和结构，进行市场细分;比较分析各类客户市场的特点，对确定和调整全行的目标市场提出意见和建议;研究本行金融产品和服务的市场占有率、同业竞争能力、获利能力及市场渗透能力，提出改进本行产品和服务的详细意见。

四、以客户为中心，加强内部沟通与业务协调，提高服务效率。客户经理一方面代表整个银行与客户建立和发展关系，同时也积极协调银行内部的相关业务部门，共同为客户提供相应的金融服务或解决方案，督促业务部门在规定时间内答复客户要求，提高服务效率。在实际工作中要做到特事特办，急事急办，易事快办，难事妥办，靠特色服务赢得客户。

五、监控客户风险，注重对客户的日常管理，主动掌握客户的思想动态、经营行为等，切实防范风险，提高经营管理水平。

六、求真务实，勇于创新，创造性的开展工作。对工作不拖、不等、不靠、不推，不但用力去做工作，而且用心去做工作。在对客户服务的同时，大力弘扬信用风气，帮助客户树立良好的信用理念。在具体工作中，既热情洋溢，又严格规范自己的言行，在社会上在客户中树立良好的“建行人”形象。靠诚信守诺留住客户，靠特色服务赢得客户，靠良好形象和优质服务拓展客户。

以上报告如有不妥之处，请各位领导和同事批评指正。总之，如果这次竞聘成功，我将严格履行自己的诺言，以优良的工作作风开创新的工作局面。如果不能，说明我的工作能力还有待提高，我将在今后的工作中加倍学习，与其他员工一道为建行的其它事业努力工作。