做到知规明纪心得体会及收获 “知纪明规懂法”心得体会(9篇)

当我们备受启迪时，常常可以将它们写成一篇心得体会，如此就可以提升我们写作能力了。那么你知道心得体会如何写吗？下面是小编帮大家整理的优秀心得体会范文，供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友。

有关做到知规明纪心得体会及收获一

它的运作机制是让大脑的犒赏情绪与惩罚情绪对合规行为的结合。即让合规与犒赏情绪绑定，这样，合规行为就会使人感到一种愉悦，人们称它为荣誉感;同时让违规行为与惩罚情绪绑定，这样，违规行为会感使人到一种难受，人们称它为耻辱感。人们提倡什么，唾弃什么，就是对正面情绪与负面情绪的分配的过程，这种自然的结合即为文化本源。情绪经过人为的干预重新与推崇的事件相结合，即为文化建设。

文化建设的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性，难点是合规文化面临着传统文化的挑战。当合规犒赏情绪遭遇亲情、友情的犒赏情绪时，往往前者不敌后者，就在寻求两全其美之策时，违规也就悄然而至。因此，合规文化建设与传统文化之间常常会有遭遇战。在开展合规文化建设的时环境尤为重要。

3.1监督者要给经营者制造压力。压力的最好是机构内部的实时监督

3.2监督者要受到重托才能充当守望者。

那么又怎样防止监督者自身去指使下层违规呢?监督者同样需要一种情绪支撑，这就是信任、荣誉感，它需要给予重托来建立。给予每一聘任级的聘任权才能建立重托，进而激发信任感、荣誉感，实现一个代表的职责。而相互制衡的机制是既没有信任也没有压力的工作环境，它是导致现实中不忠实的主要原因。

3.3环境能激发人的情感和能力。

人的综合素质是关键的，另一个关键因素就是环境。人们有这样的经验，当人们来到一个特别美丽、洁净而又规范的旅游景点时，就会出现自觉维护，不乱扔垃圾的现象。这时不是说一个人的素质马上得到了提高，而是环境激发的情感提高了人的精神境界。

角色理论告诉我们，一个人在同一个范畴内不能担当两种不同的角色，它就是情绪侧抑制作用。否则就会造成角色冲突和角色暧昧。培植合规文化的土壤环境对监督者来说，就是要制造一个守望者的单一职能，接受上级领导的重托，受到高峰体验，这样才能够像救援队一样奋不顾身;对基层工作者来说就是受内部监督者接受实时监督，这样相当于上级领导常驻，保持常年的一定压力。只有规范的治理结构，才能抵御传统文化的回潮，改善合规文化所需的生存条件。因此，建立银信合全员合规文化的重要环节是要改良合规“土壤环境”。根据省行开展“人人遵章、全行整改”的活动的精神，在分行相关部门的宣传、组织和动员下，我认真、深入地参加了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。通过这次活动，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的责任以及这次活动的意义和重要性。

作为一名管理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确保我处各项工作健康快速发展。

加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。

从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。

有关做到知规明纪心得体会及收获二

为了推进我村民主法治建设，维护社会稳定，促进经济发展，规范村民清洁乡村卫生行为，改善村容村貌，推进“生态乡村”建设，树立良好的民风、村风，创造安居乐业的社会环境，经全体村民代表讨论通过，制定本村规民约。

1.村民要学法、知法、守法、自觉维护法律尊严，积极同一切违法犯罪行为作斗争。

2.村民之间应团结友爱，和睦相处，不打架斗殴，不酗酒滋事，严禁侮辱、诽谤他人，严禁造谣惑众、拨弄是非。

3.自觉维护社会秩序和公共安全，不扰乱公共秩序，不阻碍公务人员执行公务。

4.严禁偷盗、敲诈、侵占国家、集体、个人财物，严禁赌博、严禁替罪犯藏匿赃物。

5.严禁非法生产、运输、储存和买卖爆炸物品;经销烟火、爆竹等易燃易爆物品须经公安机关等有关部门批准。不得私藏枪支弹药，拾得枪支弹药、爆炸物品，要及时上缴公安机关。

6.爱护公共财产，不得损坏水利、道路交通、供电、通讯、生产等公共设施。

7.严禁非法限制他人人身自由或非法侵犯他人住宅，不准隐匿、毁弃、私拆他人邮件。

8.严禁私自砍伐国家、集体或他人的林木，严禁损害他人庄稼、瓜果及其他农作物，加强牲畜看管，严禁放浪猪、牛、羊。

9.严禁使用对身体有害的催化剂或化学药剂对茶叶、瓜果、蔬菜等进行杀虫催红催熟;严禁在茶叶制作加工中使用色素、香精、滑石粉等;严禁制作加工或销售地沟油;严禁销售病、毒死牲畜、家禽，或用病、毒死牲畜、家禽制作食品进行销售;严禁打鸟、打猎、电鱼、药鱼。

对违反上述社会治安条款者，触犯法律法规的，报送司法机关处理。尚未触犯刑律和治安处罚条例的，由村委会批评教育，责令改正。

1.加强野外用火管理，严防山火发生。

2.家庭用火做到人离火灭，严禁在将易燃易爆物品堆放户内、村(寨、屯)内，定期检查、排除各种火灾隐患。

3.加强村寨防火设施建设，定期检查消防池、消防水管和消防栓，保证消防用水正常。

4.每季度各屯开展一次消防演练，每年在全村开展一次消防演练大比武。

5.对村(寨、屯)内、户内电线要定期检查，损坏的要请电工及时修理、更新，严禁乱拉乱接电线。

6.加强村民尤其是少年儿童安全用火用电知识宣传教育，提高全体村消防安全知识水平和意识。

1.各屯保洁员须遵守劳动纪律，按时打扫卫生。原则上每天须对村屯公路、巷道、球场、戏台等公共区域进行打扫，对垃圾分类外理、焚烧。值班村干要及时对保洁员当天的卫生工作进行检查，发现清洁不到位的，要督促保洁员进行清理。

2.村民门前“三包”制度。一是“包卫生”，即房前屋后地面干净整洁，无污水、垃圾、果壳、纸屑等杂物;垃圾实行定点投放。二是“包清运”即要及时清运房前屋后的垃圾堆、土堆、粪堆，确保房前屋后无垃圾杂物等。三是“包秩序”即房前屋后的柴堆、建筑物料要摆放整齐，不得占道;房前屋后的花草树木要加强管护;房前屋后无乱搭乱建、乱拉乱挂、乱贴乱画等现象。

3.村两委成员要做好示范带头作用，定期在各屯及小学开展清洁乡村宣传教育活动，积极开展清洁乡村工作，定期发动组织组干、队干、积极分子及享受国家相关扶贫政策且有劳动能力的人员开展全村性卫生清洁活动。

4.每月每户缴交垃圾处理费2元，每年24元;单身老人每户每月缴交1元，每年12元(五保户免交);小食店、小卖部、发廊，每间每月缴交5元，每年60元;小企业、加工业，每间每月缴交10元，每年120元。村民缴交的垃圾处理费专款专用，每季度公示款项用途。

1.提倡社会主义精神文明，移风易俗，反对封建迷信及其他不文明行为，树立良好的民风、村风。

2.红白喜事由红白喜事理事会管理，喜事新办，丧事从俭，破除陈规旧俗，反对铺张浪费、反对大操大办。

3.不请神弄鬼或装神弄鬼，不搞封建迷信活动，不听、看、传淫秽书刊、音像，不参加非法组织和邪教活动。

4.建立正常的人际关系，不搞宗派活动，反对家族主义。

5.积极开展生态乡村建设，加强生态保护，搞好公共卫生，自觉整治村容村貌，严禁随地乱倒乱堆垃圾、秽物，修房盖屋余下的垃圾碎片应及时清理，柴草、粪土应按照规定堆放处理。

6.建房应服从村庄建设规划，经村委会和上级有关部门批准，不得擅自动工，不得违反规划或损害四邻利益。

违犯上述规定的给予批评教育，出具检讨书，情节严重的交上级有关部门处理。

1.村民之间要互尊、互爱、互助，和睦相处，建立良好的邻里关系。

2.在生产、生活、社会交往过程中，应遵循平等、自愿、互惠互利的原则，发扬社会主义主义新风尚。

3.邻里纠纷，应本着团结友爱的原则平等协商解决，协商不成的可申请村调解委调解，也可通依法向人民法院起诉，树立依法维权意识，不得以牙还牙，以暴制暴。

1.遵循婚姻自由、男女平等、一夫一妻、尊老爱幼的原则，建立团结和睦的家庭关系。

2.婚姻大事由本人作主，反对包办干涉，男女青年结婚必须符合法定结婚年龄要求，提倡晚婚晚育。

3.自觉遵守计划生育法律、法规、政策，实行计划生育，提倡优生优育，严禁无计划生育或超生。

4.夫妻地位平等，共同承担家务劳动，共同管理家庭财产，反对家庭暴力。

5.父母应尽抚养、教育未成年子女的义务，禁止歧视、虐待、遗弃女婴，破除生男才能传宗接代的陋习。子女应尽赡养老人的义务，不得歧视、虐待老人。

违反上述规定的给予批评教育，公开检讨书，情节严重的交上级有关部门或提交司法处理。

有关做到知规明纪心得体会及收获三

按照《2018 年度基层党组织组织生活会和开展民主评议党员的通知》相关精神要求，结合本次生活会的主题，强化创新理论武装，树牢“四个意识”、坚定“四个自信”、坚决做到“两个维护”，争做新时代合格党员，勇于担当、务实重行，查找差距和不足，现对照检查如下：

(一)在政治理论方面。

作为支部组织委员，自身政治理论知识的学习和掌握还不够深，不够实，特别是对我党新的理论，新的思想只知其话，不懂其意。只重过程，不重实效。体现在强国软件学习中，总是报着完成任务的想法学，对所学习内容，不能入脑入心，态度不够端正。从而导至在平时服务群众过程中能力不足，办法不多。

(二)在平时工作作风方面。

对党员学习管理不够严格，特别是对年青党员的学习管理抓得不紧，对无故不参加学习的党员，不能够严格要求，存在老好人思想，不敢对党员管理中存在的问题说“不”只求过得去，不求过得硬。

(三)服务群众方面。

主动服务意识不足。没有时刻站在群众的立场主动跟近服务，自已发现问题少，被动接受意见多，领导交办落实快，群众诉求反应慢。联系群众不够紧密。面对群众存打交道存在“怕麻烦”“躲清闲”的心理，没有真正与群众打成一片

二存在问题的原因

(一)理论学习不够“实”流于形式。虽然能够积极参集体学习，也能够利用业余时间进行自学，但是对学习的本质内涵理解不深，认为有时候看看文件，写写笔记就觉得自己学了，但是对一些方针政策出台的背景、想要达到的效果、与自己业务的结合等方面思考不够。没有能够做到学用结合，也没能很好的领会文件和领导讲话精神，这就导致在做一些工作的时候出现偏差，无法全面、正确地认识问题和解决问题。

(二)党性修养还不够“强”。意识谈薄，对工作中暴露出的一些新矛盾、新问题，自己有时很迷茫，办法不多，抓不到重点，缺乏用创新理论武器武装自己的学习动力，责任意识薄弱。

(三)宗旨意识不够“真”。，深入基层还不够，与群众的沟通联系上不积极主动，没有真正掌握他们的所思所想所盼。在工作上群众观念淡薄，看不到群众的首创精神，指导工作主观意志成份多，为群众想的少、做的少，服务群众缺乏真功夫。

(一)坚定理想信念，提升政治觉悟。牢固树立“四个意识”，坚定“四个自信”，做到“两个维护”，勇于担当作为，认真学习领会贯彻十九大精神和习近平新时代中国特色社会主义思想，用新思想新战略武装自已。

(二)增强管党治党意识，落实全面从严治党责任。进一步强化抓好党建本职，始终坚持严守信念不动摇，坚持严字当头，放开手，沉下心，壮起胆的去管党，管人。

(三)牢记我党宗旨，增强服务群众意识，急群众之所急，想群众之所想，把群众的事当做自己的事去做，换位思考问题，时刻站在群众的立场，提高责任心，全心全意为人民服务。

有关做到知规明纪心得体会及收获四

2020年，于国家、于公司都是特殊的新年，在这不平凡的开年里，公司全力做好新冠肺炎疫情的防控，保障安全生产经营不止步。为确保中央、省委、市委和集团党委各项决策部署落到实处,根据集团公司统一部署，公司党总支组织开展了“强化担当落实，践行‘两个维护’”警示教育月活动。按照公司安排，我学习了中央、省、市委、集团的各项会议精神，本次教育活动，主题突出，要求具体，目标明确，通过学习，我深刻理解了“守初心，担使命”对于党员干部的重要性，认真践行忠诚干净担当要求，解放思想、凝聚共识、改革创新、狠抓落实，担责尽责，奋力开创公司创新发展新局面。现结合自身实际，谈一些体会：

一、始终坚守“对党忠诚”的政治品质。

切实把政治建设摆在首位，认真落实党的十九大精神，深刻领会习近平新时代中国特色社会主义思想内涵，树牢“四个意识”，坚定“四个自信”，落实“四个服从”，自觉与以习近平同志为核心的党中央保持高度一致。坚持把党的领导贯穿于工作全过程，贯穿于落实各环节，紧跟公司年度九大工作任务部署，紧紧围绕及集团下发的生产经营目标，校准思想，校准行动，担当负责，善作善为，干净干事，坚决把公司的重大部署、重点工作落实到位。

要进一步增强政治自觉、思想自觉和行动自觉，见贤思齐、对标一流学先进，头脑清醒、把握定位提素质，胸怀全局、精诚团结促活力，遵守纪律、严以律己树形象。将警示教育活动与当前正在做的工作结合起来，要建立机制、务求实效，坚持目标导向、效果导向、结果导向，推动担当落实。

二、始终坚守“廉洁自律”的操守底线。

始终不忘自己共产党员的身份和领导干部的职责，保持对宪法法律的敬畏之心，认真落实中央“八项规定”精神，自觉遵守《准则》《条例》，自觉在纪律规矩约束下作决策、干事情，始终做到廉洁自律、个人干净。让严以用权成为习惯，认真落实“主体责任”和“一岗双责”， 做到廉政建设和业务工作“两手硬”， 让纪律“严”起来，让制度“硬”起来，让工作“实”起来。让严格监督成为常态，自觉接受党和大家的监督，以本次警示教育为节点，自我剖析检查，坚持问题导向，继续引深整改，筑牢廉洁防线。

三、始终坚守“敢于担当”的履职准则。

坚定不移将党中央关于全面从严治党、党风廉政建设和反腐败工作的决策部署落地落实，作为分管行政工作的领导，认识到行政部的关键性，行政部作为分管行政事务、采购管理、库房管理、人力资源、法律事务等综合性部门，管人管事管采购，均为四管公职管理范畴，我时刻认识到肩上的担子的重要性，不能有麻痹和松懈，要在车辆调派、物资采购、库房管理、文件材料等每一项工作、每个环节中体现“两个维护”，要带领分管部门强化服务意识，提高服务效能，把“两个维护”作为最根本的政治纪律和政治规矩，作为日常工作必须坚持的首要原则，坚决杜绝思想上蜕化变质、行动上阳奉阴违等问题，力破除形式主义、官僚主义。

四、始终坚守“改革创新”的干事原则。

公司目前生产经营处于瓶颈期，转型发展依然任重道远，公司要在实施创新驱动战略中跑出加速度，必须在创新领域内破冰。在这关键时刻，我将把工作重心放在狠抓落实上，坚守岗位靠前指挥，深入一线攻城拔寨，担当尽责守土负责,让“洞头速度”成为标杆、让“马上就办”成为习惯，主动作为，配合公司创新发展战略，大力推进省级信息化和工业化的高层次融合工作，积极准备两化融合管理体系贯标认证;依托现有的市级技术中心，完善创新创效机制，主动出击，建设申报省级技术中心;同时不断加大企地关系建设力度，取得工信局等相关部门的大力支持，全力推进公司健康发展;大力推进分散式风力xx项目，力争早日完成风力新能源项目的前期准备工作，xx投产。

通过这次教育学习，我深知，加强党性锻炼，提高政治觉悟的必要性，要在任何时候、任何情况、任何环境中都要自重、自省、自警、自励和慎权、慎独、慎微，夯实廉洁从政的道德基础，筑牢拒腐防变的道德防线。作为一名领导干部，更要经常深入一线，尊重技术，善于从实践中寻找对策、汲取智慧，在企业发展改革的实践中破解难题、积累经验、增长才干，以强有力的表率作用抓落实、见成效，坚定不移推动公司高质量发展。

有关做到知规明纪心得体会及收获五

根据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教育活动的精神，在分行相关部门的宣传、组织和动员下，我认真、深入地参加了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。通过这次主题教育活动，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。

本人认真学习《关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。南海“光华”案件，顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟，今年分行对案情的通报，使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。作为一名管理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确保我处各项工作健康快速发展。

加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的。普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位，每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。

从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。

x月x日，我行在xxxxxxxx会堂召开了20xx年内控暨防案工作会议。xxx行长在会上作了重要讲话。这次会议是我入行x年来参加的规模最大，形式最正式的一次会议。通过这次会议，我受益匪浅。xx行长的讲话使我对行里始终再提的依法合规经营有了更深刻的认识，也引发了我对自己所在的岗位，所从事的工作的思考。

这些案件的发生及教训在我的心灵深处引起了很大的震动，我深刻领会了讲话精神，得出了如下几点体会：

银行是一个特殊的行业，特别强调思想素质。要做一名合格的xxx银行员工，首先我们要做一个正直诚实的人。xxx行长给我们讲了过去钱庄录用伙计的流程和行规。意思是说，从古至今，在银行业诚信文化是相当重要的。做一名思想素质过硬的员工，才能时刻坚守正直诚实的本分，抵制利益的诱惑及权势的威压。

合规经营不能只挂在嘴上，夸夸其谈，喊大口号，一到真正处理业务时、在操作细节上，就把合规、制度丢在一边，草草了了，粗枝大叶，工作浮躁，业务合规审查敷衍了事。十案九违规，案件的发生就是因为在这些细节上没有坚持合规操作，只是内部或是外部的犯罪分子有机可乘。经过数十年的经营和实践，银行的规章制度可以说是相当完善了，如果每笔业务的每个环节上的每个员工都能够按照银行的规定工作，严格执行合规要求，那么犯罪分子根本就无机可乘。所以要防范案件，关键在于要把合规落实到位。千万不能感情代替制度，盲目信任，心存侥幸，把制度弱化，使制度形同虚设。

我们有些同志认为，只要自己管好自己不违规，不犯法就行了。岂不知我们周围存在坏人，他们是无孔不入的，但xxx和xxxx的案子不就发生在我们周围吗？所以我要提高我的警觉，对照自己的职责进行反思。严格按照规章制度工作，不能因为这是我熟悉的同事、我们自己行的内部员工就放松了警觉，要一视同仁，严格执行制度。

明白违规的严重性质；澄清违规就要问责的认识；业务发展要在健康、合规的前提下进行，不能打着业务发展的幌子进行堂而皇之的违规；抛弃侥幸心理确保每一笔业务都合规；学会保护自己，牢固树立“人情信赖不能代替制度”的从业观念，保护好自己，保护好自己的同事。

案件发生的教训是深刻的，我们应当牢固地树立合规意识，严格遵守各项规章制度，更应当树立信心，不断地学习和掌握各项专业知识和技能，以饱满的热情投入到xx行的事业中。

有关做到知规明纪心得体会及收获六

各区、县级市人事局，市直各单位人事部门：

根据市人事局《关于举办xx年应届高校毕业生上岗前培训班的通知》(〔〕16号)精神，应届高校毕业生岗前培训作为我市人事培训的一项常规性工作，要求于每年10月底前完成，做到“先培训，后上岗”。我中心现定于今年7月中旬开始举办～年应届高校毕业生上岗前培训班。有关事项通知如下：

一、培训对象

xx年进入xx市各企事业单位工作的应届高校毕业生。

二、培训内容

(一)职业生涯规划与成功之道;

(二)职业初期的心理调适;

(三)职业道德规范与修养;

(四)职业人士的沟通与礼仪;

(五)经济与社会发展;

(六)风貌与xx人精神;

(七)参观考察。

三、培训教材

培训采用xx市人事局组织编写、中国广播电视出版社出版的《应届高校毕业生岗前培训教程》一书。

四、培训时间及地点

(一)培训时间：第一期培训班，7月19日至22日;第二期培训班，7月26日至29日;8—9月份各期培训班开班时间另行通知。

(二)培训地点：xx市人才培训中心(路266号北秀大厦)。

五、培训费用

每人缴交培训费用230元(含培训费、教材费、参观考察费、证书工本费)。

六、其他事项

请各单位填写《～年应届高校毕业生上岗前培训班报名表》(附后)，在当期开班时间前5个工作日通过交换、传真或电子邮件形式报送市人才培训中心公务员培训部;学员请于开班当天上午8：30到培训地点办理报到手续(缴交培训费及小一寸彩色照片2张)。

x年xx月xx日

有关做到知规明纪心得体会及收获七

2015年的合规回头看活动是邮储银行广丰区支行在2013年“合规大讨论”和2014年“合规大行动”活动取得良好成效的基础上，以彻查问题、全面整改、严格问责、“十条禁令”落实为主要内容，邮银联合，全员参与，重点解决违规问题屡查屡犯、屡查不改及责任追究不到位的问题，持续加强重点风险环节管控，持续推进合规文化建设，基本实现从“要我合规”向“我要合规”转变的关键活动，是合规管理基础抓深抓牢的关键之年。

邮储银行广丰区支行通过开展合规教育整改活动，努力使全行上下充分接受合规理念、形成了合规习惯;多措并举大力推进合规建设的引领效应，完善合规工作机制、建立合规督查机制。通过抓关键少数人、重要业务领域、重点敏感岗位，全面推进全行各岗位和各环节依规办行，有效防控合规风险，提高合规管理水平。

此次合规回头看活动，该行突出三方面的重点工作：

一是开展合规教育。要求全行员工努力学习《出国留学手册》，做到集中学习和自主学习相结合，认真做好学习记录。同时区支行成立了合规宣传工作组，要求工作组做好本部门网点的合规宣传工作，将好的学习方法和经验交流予以总结，积极投稿。

二是积极配合做好省邮银联合组织全覆盖“链式检查”活动。及时参与省分行组织举办的“县(市)支行问题整改论坛”。

三是建设合规管理长效机制。一方面做好违规积分管理机制。该行将根据市分行制定实施的违规行为积分管理办法。组织实施对员工违规行为的量化积分工作，加强对员工行为的监督考核，完善惩治约束机制，有效防范合规风险。一方面要做好违规问题反馈机制。明确合规信息反馈的内容、途径及处置方式，加大对合规信息反馈的奖励处罚力度，鼓励员工主动报告违规问题、积极提出合规建议。

邮储银行全面启动“合规回头看”

继2013年“合规大讨论”、2014年“合规大行动”活动后，中国邮政储蓄银行日前召开电视电话动员会议，全面启动2015年“合规回头看”活动，力促全行合规管理工作再上新台阶。邮储银行行长吕家进发表重要讲话，监事长陈跃军做具体安排。

会议充分肯定了全行合规管理工作近年来取得的重要成绩，指出本次活动不仅要“就事论事”，将已经发生的问题整改到位，更重要的是要建立问题整改的长效机制和持续跟踪机制，通过具体活动措施切实解决“查而不改、屡查屡犯、改后再犯”的难题。

会议对全行进一步做好合规管理工作提出了三点具体要求：一是清醒认识经济“新常态”下合规管理工作面临的严峻形势，做到未雨绸缪、堵塞漏洞，让“前车之鉴”成为“后事之师”;二是继续努力做好合规管理工作，各级机构“一把手”要亲力亲为，做到“带头学、带头查、带头改”，不做“甩手掌柜”;三是本次活动要群策群力，真正做到守土有责，以合规促发展，确保各项业务健康稳健发展。

今年的“合规回头看”活动时间为10~12月，以全员合规为主题，将通过邮银联动、全员参与、全程督导的方式，以及合规回头看手册、合规教育警示片的学习等措施，确保活动成效;重点围绕“四看”开展：一看问题查找是否彻底;二看问题整改是否到位;三看违规问责是否符合规定;四看“十条禁令”是否有效执行。查找发现问题是关键，违规问责是保障，核心是问题整改。重点解决屡查屡犯、屡查不改及责任追究不到位等问题，持续加强重点风险环节管控，持续推进合规文化建设，真正推动实现从“要我合规”向“我要合规”的转变，全面提升邮政金融整体合规经营水平。

有关做到知规明纪心得体会及收获八

在中国金融机构的合规建设方面，相对证券业和保险业而言，银行业具有较为丰富的实践经验。早在20xx年，中国银行(2.97,-0.03,-1.00%)就参考香港分行合规管理制度，改革其法律事务部为法律合规部，并设立了首席合规官;20xx年，上海银监局发布了《上海银行业金融机构合规风险管理机制建设的指导意见》，这也是中国银行业监管机构出台的第一个针对合规管理的专门文件;20xx年，中国银监会正式出台了银行业合规管理的核心文件《商业银行合规风险管理指引》。

巴塞尔委员会会计工作组主席arnoldschilder先生说过，发展和实施合规风险管理的挑战不亚于实施巴塞尔新资本协议所面临的挑战。20xx年，巴塞尔银行监管委员会发布了合规与银行合规部门文件;20xx年，该机构公布了对21个国家或地区银行业合规原则实施状况的调查报告。

调查结果表明，有20个国家或地区提出了合规要求，一些国家已将合规作为全面风险管理框架的一部分。大部分国家将合规部门作为银行重要风险管控部门，强调合规从高层做起以及合规部门的独立性。这表明合规管理的重要性已得到广泛认可。调查报告指出，引发合规事件最为明显的原因是：不能持续强化全面合规的政策和程序，合规文化、意识和培训不足，不能有效识别或确认已发生的合规风险。报告指出，合规建设是一个长期持续的过程，必须从各个方面得到加强。

银行业合规管理工作是一项需要持续进行的重要工作。早在20xx年，中国银监会主席就从中国银行业经营管理发展角度强调了合规管理工作的重要性。他指出，国内外银行业金融机构不断暴露重大违规事件，机构业务受到限制，财务损失数量惊人，机构声誉严重受损，危及公众对银行业的信心，大量合规失效的案例足以说明合规风险正成为银行业主要风险之一，银行业金融机构正面临着巨大的合规性挑战。而机构的规模越是庞大、综合化和国际化程度越高，发展和实施合规风险管理的难度就越大，投入的资源就越多，花费的成本也就越高。

根据银行监管部门要求，商业银行需根据合规管理的相关规定，对本行现有的管理制度进行梳理，并报当地银监局备案。从商业银行合规制度梳理的结果分析，因合规制度建设缺乏自上而下的总体安排，导致总体架构混乱现象，这也成为影响合规管理实质效果的重要因素。下面，以笔者调查的多家商业银行合规制度为例，进行简单剖析：

首先，制度体系有待合理化。具体表现为三个方面，一是规章制度建设存在繁多笼统现象。有些银行直接套用监管规则，并没有根据本行具体流程和特点进行细化，因而形成鸡肋制度，造成制度规章缺乏可操作性而难以执行的后果。有些银行的某些制度，在总行层面已经相对细化，具有较强的可行性，但各个分支行依然盲目进行制度重建，仅重述总行相关规章，不仅徒增内部制度数量，也对相关执行人员的工作造成困扰。二是合规制度体例和形式欠缺合理性，某些时效性较强的年度决策性规定也列入制度范畴，不利于制度建设的长期性和持续性。三是个别未列入银监会重点监管范畴的制度更新速度慢，与银行业务发展实践不匹配。

其次，制度建设脱离具体运营环境。在银行组织架构体系有待改进的状态下，某些制度建设任务需要一个较长的周期。也就是说，在银行首先进行组织架构体系建设前提下，才有望设立并出台具有高度执行力的合规制度，否则，将因为制度建设脱离具体运营环境而成为一种徒劳的文字游戏。例如，某商业银行制定了信息管理制度，涉及首席信息官的职能要求，但该商业银行并没有从董事会层面设置专门委员会和首席信息官职位，导致该制度建设形同虚设，也不可能从根本上符合银行监管部门的合规要求。

最后制度执行力不足。例如，根据某商业银行规章制度要求，合规管理的基本制度应当由董事会审批。但在具体执行过程中，该行内部所有制度普遍由合规部或各业务部门、分支机构制定，并经经营管理层通过之后即进入执行阶段，并未提交董事会决议。这种做法既不符合该商业银行章程的要求，又不符合银监会监管要求中关于合规政策由董事会审议批准的规定。

上述商业银行合规制度建设存在的问题，深刻反映了我国银行业目前合规管理从理念、建设到执行环节所存在的深层次问题。建议银行同业考虑从以下五个方面改善合规管理工作，提高合规管理水平。

(一)商业银行应树立全面合规建设理念

首先，合规制度内容不仅应重视专业性，更要兼顾全面性。

根据监管要求，合规的规，既包括对现有的外部法律法规、行业准则和自律组织的规定，也包括银行内部的规章制度。也就是说，商业银行的合规建设，属于广义的范畴，相对于合法而言，范围更广，要求更高，既要合外规，也应合内规。因此，银行同业不仅需立足金融机构的特殊角度，强化专业性的合规制度建设;也要从企业管理角度重视规章制度设置，建立完备的合规制度体系。从合规建设内容角度，商业银行应重视全面性，不仅要涵盖所有业务、各后台部门、各分支机构，更要涵盖全体工作人员;不仅重视专业合规，还应涵盖非专业合规

据笔者了解，很多商业银行目前普遍偏重银行业务和产品、部门分支机构及岗位职责、日常业务it系统等方面管理制度的清理、梳理、整合和优化工作。即使从日常的合规管理角度，也更侧重业务与机构、业务部门和分支机构的合规管理。而在后台支持部门的合规运作、劳动用工管理、知识产权管理等非金融企业特有的制度建设方面，其合规建设甚至有所欠缺，凸现出商业银行法律意识、合规意识建设深度和广度的不足。

其次，合规管理体系应注重完整性。

合规管理体系从内容角度，表现为商业银行企业管理、日常经营管理合规和员工执业行为合规等多方面内容的有效整合;从执行力角度，合规管理应涉及商业银行决策、执行、监督和反馈等不同工作环节;因此，合规建设及管理应成为商业银行全行的工作，而不仅是合规部门及其高管的任务。目前，很多商业银行的合规管理并没有实现自上而下、完全渗透到全部日常经营和管理中的理想状态。主要表现为：事前决策和事中执行的合规抓得紧，而事中监督和事后反馈环节的合规力度相对较弱;侧重预先的风险防范，但对于合规绩效考核、合规问责制度、诚信举报制度等需持续改进的后续制度建设体系，相对弱化甚至不完整;合规管理的长效机制建设工作有待深化。

例如，商业银行在公司治理方面的合规内容，应注意涉及股东会、董事会、监事会、独立董事在履行决策、监督职能时的内容;在商业银行日常经营管理的合规制度设置方面，应考虑合规制度贯彻的可行性因素，细化银行的法律部门、合规部门、内部审计等不同部门需要重点负责的相关合规要求，从而实现银行员工立足本职工作，全方位树立自觉防范风险的合规意识，最终提高商业银行全方位合规经营，规范发展的高效执行能力。

(二)商业银行应注意法律与业务人才在合规管理工作中的的协作

根据银监会监管要求，银行合规管理人才需要具备多面手的特点，即法律知识和银行专业知识并重。合规管理人才既要理解法律内涵，也应了解本行业务，需要具备较高的综合素质。笔者认为，这一要求，也反映了合规与合法的关系，银行合规内含了对合法性审查的要求，合法是合规管理的基矗银行要做好合规管理工作，就必须重视法律人才与业务人才的相互融合、充分协作。只有这样，才有可能形成具有高度执行性的全面合理合规管理机制。

目前，某些商业银行依然处于法律与合规部门分设状态。法律部人员主要由法律专业人士组成，一般负责诉讼与合同条款的审查，基本属于银行合规管理的事后处理部分。合规部门的员工基本由风险控制部、业务部门的金融专业人员组成，这些人员普遍具有业务专业知识强，而法律常识相对欠缺的特点。也有的银行虽然部门合设，但法律人才与业务人才的分工也依然过分清晰，与部门分设环境下的工作效果类似。在这种模式下，合规建设与管理人员，既要判断业务是否符合法律法规的规定，又要判断是否符合行业的规则、自律规则和内部制度。从人力资源合理配置角度，形成对金融专业人员的法律素质要求高于法律专业人员的不合理状态。

上述工作模式，将合法，这一合规管理的基础工作安置在合规建设的后期，导致银行实务工作中，合法性判断与合规性审查难以有效对接，不利于提高银行整体工作效率。

(三)商业银行应优化合规监管机制，实现全行协作合规监管效果

要实现合规管理的最佳执行效果，需要商业银行全行协作，各有侧重，建立合规管理的层层防线，提高合规风险的管控能力。要达到上述效果，要求银行合规监管制度建设细化，实现责任和义务的统一。

据笔者调查，从合规制度建设角度，商业银行的分支机构及其部门业务负责人，普遍被赋予了对其管辖范围内经营活动的首要合规监管职责。但在实际工作中，很多业务主管人员只履行合规监管报告职责而弱化合规监管的初步识别任务。究其原因，从合规监管机制角度，合规部门是负责合规性审查的最终机构，业务主管人员并不是合规监管的主要负责者。业务主管经常因更重视商业机会而从某种程度上忽略了合规责任的履行。

(四)商业银行应重视合规人才的培育和发展

银行业务创新是银行业摆脱同质化竞争，进行市场拓展和提升竞争力的重要途径，而这也对合规建设和管理工作提出更高的要求。合规管理人员能力不足，导致其对合规风险的判断难以把握：一方面因忽略风险而埋下风控隐患，另一方面又可能因过分夸大风险而影响本行的发展。从这一实务角度，对银行合规人员提出比银行监管机构更高的要求，除具备法律、业务知识以外，还要求其具有很好的学习和领悟能力。合格的合规工作人员，应能够做到及时、正确把握法律、规则和准则的最新发展动态及其内涵，分析其对银行业经营的影响，并及时提出规避风险的解决方案或建议。

据笔者调查，目前很多商业银行的合规人员水平有很大提高，但依然难以满足上述要求，因此，商业银行应重视在合规人才的吸收、培养方面加大投入。

(五)利用合规管理电子化加强执行力

据笔者调查，很多商业银行虽然建立了成型的制度、流程，但依然存在执行难现象。例如，按照商业银行的相关制度，要求借力中介机构必须采用竞标的方式，而实际操作中，往往流于形式甚至忽略此步骤，最终导致制度形同虚设，只是增加了行政管理成本。针对上述情况，商业银行可以考虑利用合规管理电子信息技术平台的支持，降低人为干预等因素的负面影响。通过信息化途径，建立融合制度检索、合同审查、授权管理、合规互动问答、合规讲堂、监管动态、监控等工作为一体的合规管理电子信息化系统，既促进了业务部门和合规管理部门之间的流程化配合、衔接，实现了银行内部实时互动与合规管理的可持续改进目标，又对加速银行的运营模式由部门银行向流程银行的转变起到很好的促进作用。

有关做到知规明纪心得体会及收获九

根据统一安排，我在认真学习的基础上，深入查找自己在增强“四个意识”，坚定“四个自信”，坚决做到“两个维护”，坚决与十四世达赖及达赖集团划清界限，树牢共产党员理想信念，不信仰宗教、不参与宗教活动方面的突出问题，深刻剖析原因，逐项制定整改措施。现对照检查如下，不妥之处敬请领导、同事们批评指正：

一是在思想认识方面。自己虽然没有宗教信仰或参与过宗教活动，但是对身边存在的个别党员信仰宗教、甚至参与宗教活动的情况，没有从讲政治、讲党性的高度深入思考，没有充分认识到党员信教、参与宗教活动是从根本上与共产党员理想信念相违背的，缺乏坚决抵制并纠正一些错误观念、行为的斗争精神。

二是在理论知识学习方面。对习近平新时代中国特色社会主义思想和党的十九大精神等党的重要理论知识学习还不够深入系统，主要精力聚焦在完成单位领导安排的日常工作上，在补强理论知识短板上做得不够。

三是在参与组织生活、锤炼党性修养方面。认为自己作为一名普通党员，在参加组织生活时缺乏将自己摆进去的主人翁意识，导致自己在进一步转作风、转理念、锤炼党性修养上与党的十九大提出的新要求还有差距。

一是政治站位不高、思想认识不够。对于深入学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想精神领会不够、理解不深，用党的科学理论武装头脑不够。

二是理论学习不够系统全面。在学习安排上，主要依靠集中学习和党支部学习，利用业余时间学习习近平新时代中国特色社会主义思想很有限，没有经常读原文、看原著、悟原理，许多时候浅尝辄止，没有完全达到“入脑、入心”的效果。在“学懂、弄通、做实”上存在差距，指导实践时也就不能真正做到真懂、真用，造成政治站位不高、思想认识不深。

三是缺乏主动学习、举一反三的主观能动性。在参加党支部会议、党小组会议等集体组织生活时，对一些集中通报的党员信仰宗教、参与宗教活动的典型案例的学习上，有时还停留在“浅尝辄止”的程度上，认为这些行为与自己的日常生活相离较远，缺乏将典型案例作为镜鉴，紧密联系工作岗位，切实把自己摆进去，深入查摆问题，引以为戒的严谨态度。

一是强化理论武装，增强政治定力。始终坚持把学习贯彻习近平总书记关于民族宗教工作重要论述作为夯实理论基础、提升思想认识的核心任务抓紧抓实，坚持用习近平新时代中国特色社会主义思想武装头脑、指导实践，认真参加所在支部各类学习及组织生活，在学懂、弄通、做实上再下功夫。

二是强化纪律意识，树牢理想信念。始终把“党员干部不能信教和参与宗教活动”的党内纪律挺在前面，严格按照马克思主义民族观宗教观及党的各项纪律要求规范行为，坚决与十四世达赖及达赖集团划清界限，严守共产党员不得信仰宗教的政治纪律，带头消除宗教消极影响，深刻进行党性分析，认真总结汲取反面典型事件经验教训，争做思想上的清醒人，政治上的明白人。

三是加强作风建设，树立良好形象。认真参加各项组织活动，继续巩固加强政治纪律教育活动的学习成果，坚持以优秀共产党员标准要求自己，不断转变工作作风、提高工作效率、严肃工作纪律。