案件评查解读心得体会总结 案件评查经验(四篇)

我们在一些事情上受到启发后，应该马上记录下来，写一篇心得体会，这样我们可以养成良好的总结方法。那么你知道心得体会如何写吗？下面是小编帮大家整理的优秀心得体会范文，供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友。

主题案件评查解读心得体会总结一

第一条 为规范银行业金融机构案件问责工作，落实案件风险责任，促进案件风险防控，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本办法。

第二条 中华人民共和国境内设立的各银行业金融机构案件问责工作，适用本办法。

中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、外国银行分行以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构案件问责工作参照适用本办法。

第三条 本办法所称案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或其他财产杈益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件。

银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌犯罪或存在其他与案件直接相关的违法违规行为的，适用本办法。

第四条 存在下列情形之一的，属于重大、恶性案件；

（一）涉案金额等值人民币一千万元（含）以上的；

（二）性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影响的；

（三）银行业监督管理机构认定的其他属于重大、恶性的案件。

第五条 本办法所称案件问责是指银行业金融机构对案件责任人员实施责任追究的行为。

第六条 本办法所称案件责任人员是指对案件发生负有责任的银行业金融机构从业人员，包括作案人员，相关违法违规行为的实施人或参与人以及对案件发生负有管理、领导、监督责任的人员。

对案件发生负有管理、领导责任的人员是指不履行或未有效履行管理职责，导致有关环节内部控制失效，致使案件发生的银行业金融机构法人或分支机构的负责人或部门负责人。

对案件发生资有监督责任的人员是指不履行或未有效履行监督、检查职责，应当发现而未能及时发现、报告案件及风险的人员。

第七条 案件责任人员范围应当根据相关岗位和业务条线的职责内容、管理权限、履职情况等因素予以认定。

第八条 银行业金融机构案件问责应当遵循依法依规、实事求是、杈责对等、责任明确、逐级追究的原则。

第九条 银行业金融机构案件问责工作应当接受银行业监督管理机构的监督和指导。

第二章 问责主要方式

第十条 银行业金融机构案件问责主要包括但不限于以下方式：

（一）纪律处分：包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除等。

（二）经济处理：包括扣减绩效工资、降低薪酬级次、要求赔偿经济损失等。

（三）其他问责方式：包括通报批评、责令辞职、解除劳动合同等。

第十一条 案件问责方式可以合并使用，但对于应当给予纪律处分的，不得以经济处理或其他问责方式代替纪律处分。

第三章问责基本标准

第十二条 银行业金融机构应当追究案发层级机构案件责任人员的责任，并对其上一级机构涉案条线部门负责人、机构分管负责人、机构主要负责人及其他案件责任人员做出责任认定，根据责任认定情况进行问责。

发生重大、恶性案件的，银行业金融机构除追究案发层级机构及其上一级机构案件责任人员的责任外，还应当对案发层级机构上一级机构的上级机构涉案条线部门负责人、机构分管负责人、机构主要负责人及其他案件责任人员做出责任认定，根据责任认定情况进行问责。

第十三条 根据责任认定情况，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人记大过（含）以上处分；发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人降级（含）以上处分。

第十四条 根据责任认定情况，有下列情形之一的，银行业金融机构可以免予追究有关案件责任人员的责任：

（一）因不可抗力造成违法违规的；

（二）因紧急避险，被迫釆取非常规手段处置突发事件，且所造成的损害明显小于不釆取紧急避险措施可能造成的损害的；

（三）受他人暴力胁迫实施违法违规行为，且事后及时报告并积极釆取补救措施的；

（四）案发前已发现相关环节内部控制问题并及时提示风险、提出整改要求，或主动反映、举报案件线索的；

（五）在集体决策的违法违规行为中明确表达不同意意见且有记录的；

（六）其他可以免责的情形。

第十五条 根据责任认定情况，有下列情形之一的，银行业金融机构可以对有关案件责任人员从轻或减轻处理：

（一）情节轻微且未造成损害的；

（二）因抵制无效，被迫执行上级错误决定或命令而实施违法违规行为的，但执

行上级明显违法违规决定或命令的除外；

（三）自查发现、主动揭露案件的；

（四）主动釆取有效措施消除或减轻危害后果的；

（五）积极配合案件调查，为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重要作用或有重大立功表现的；

（六）受他人恶意欺诈实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的；

（七）其他可以从轻、减轻处理的情形。

第十六条 根据责任认定情况，有下列情形之一的，银行业金融机构应当对有关案件责任人员从重处理：

（一）发生重大、恶性案件，或一年内发生同质同类案件的；

（二）监督管理严重失职，致使内部控制严重失效，从而引发案件的；

（三）指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作，发生案件的；

（四）对违法违规事实或发现的重要案件线索不及时报告、制止、处理，从而引发案件或导致案件情节进一步加重的；

（五）对上级机构或银行业监督管理机构指出的内部控制薄弱环节或提出的整改意见，未釆取落实措施或落实不到位，发生案件的；

（六）案发后，瞒报或故意漏报、迟报、错报案件信息的；

（七）隐瞒案件事实或隐匿、伪造、篡改、毁灭证据，抗拒、妨碍、不配合案件调查和处理的；

（八）对检举人、证人、鉴定人、调查处理人实施威胁、恐吓或打击报复的；

（九）其他应当从重处理的情形。

第十七条 案件责任人员被撤职后，二年内不得安排担任同职（级）及以上职务。

第十八条 银行业金融机构离职人员对离职前的案件发生负有责任的，银行业金融机构应当做出责任认定，并报告监管机构，案件责任人仍在银行业金融机构任职的，应当将认定结果及拟处理意见移送离职人员现任职单位。

第十九条 银行业金融机构在案件问责工作中应当依法保障案件责任人员申诉的权利。

第二十条 案件责任人员涉嫌犯罪的，银行业金融机构应当向公安、司法机关报案。

第三章 问责基本程序

第二十一条 发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的，银行业金融机构应当暂停案发层级机构分管负责人职务，并视情况暂停案发层级机构主要负责人职务，责成其积极配合案件调查。

发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当暂停案发层级机构分管负责人、主要负责人职务，并视情况暂停案发层级机构上一级机构分管负责人职务，责成其积极配合案件调查。

案件调查结束后，确认被暂停职务的人员履行了相关职责的，即予恢复原职。

第二十二条 案件查清后，银行业金融机构应当按照员工管理权限组织开展具体案件问责工作。

发生重大、恶性案件的，全国性银行业金融机构应当由法人机构总部或省级（一级）分支机构牵头组织开展具体案件问责工作，其他银行业金融机构应当由法人机构总部牵头组织开展具体案件问责工作。

案发层级机构人员不得参与具体案件问责工作，但案发层级机构为法人机构总部的除外。

第二十三条 银行业金融机构对案件责任人员做出免责、从轻或减轻处理的责任认定，应当逐一提出处理意见和理由，并由案发层级机构的上一级机构向银行业监督管理机构报告。

第二十四条 银行业金融机构原则上应当在立案之日起3个月内对案件责任人

主题案件评查解读心得体会总结二

原告：_________________梁跃芳，女，52岁，汉族，原_______________市新雅楼酒家承包人(总经理)，住_______________市建筑设计院宿舍。

委托代理人：_________________王鸿，_______________市新浦区律师事务所律师。

委托代理人：_________________王其付，_______________市新浦区律师事务所律师。

被告：______________市新雅楼酒家董事会，地址在本市连云区墟沟镇海棠路54号。

法定代表人：_________________罗祖耀，董事长。

本院在审理原告梁跃芳与被告_______________市新雅楼酒家董事会承包合同纠纷，愿意通过内部协调解决，要求撤诉，依据《中华人民共和国民事诉讼法》第52条和第131条之规定裁定如下：_________________

准许原告梁芳撤回起诉。

案件受理费 ________ 元及其他诉讼费 ________ 元，共计 ________ 元由原告承担。

审判员：______________

主题案件评查解读心得体会总结三

对“两抢一盗”犯罪案件特点、原因的分析

“两抢一盗”（抢劫、抢夺、盗窃）案件，作为多发性侵财型犯罪，严重危害人民群众的生命财产安全和经济社会的和谐稳定，此类案件受害范围广，群众反映强烈，党委政府极为关注。目前，我们正在大力倡导构建和谐社会。和谐社会的一个重要特征就是整个社会秩序井然，人民安居乐业,简而言之，就是人们要有足够的安全感。近年来，以“两抢一盗”为主的多发性侵财犯罪案件呈迅猛增长之势，已经成为危害社会治安大局的突出问题，严重影响了人民群众正常的生产生活。要想整治社会治安，必须坚持打击“两抢一盗”的方针不动摇，只有把严重的犯罪活动打下去，把严重的暴力犯罪打下去，把多发性侵财犯罪打下去，才能构建真正意义上的和谐社会，才能彰显法治的力量，才能维护长治久安，才能保障人民的安居乐业。现就本乡“两抢一盗”犯罪案件的现状、原因进行分析，并对如何遏制此类犯罪提出对策。

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近两年来，“两抢一盗”犯罪率不断上升。2009年11月至2010年6月份，乡发案“两抢一盗”案件11件（均为盗窃），占受案总数的90％，近几年来呈逐年上升趋势，将成为当前和今后很长一段时期影响社会治安犯罪的主要形态，我们对此应保持高度警惕。

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<>盗窃作案常见的主要是翻窗入 1

室、撬门、溜门入室、撬扭挂锁为主乘机作案，反映出犯罪手段水平低能。同时，少数两抢案件作案手段还呈欺诈性，如以借手机为由，而趁机拿走。

<>在“两抢一盗”案件中，被告人接受的文化教育少，大部分为小学、初中等文化程度，有些甚至就没上过学。我乡两年以来破获“两抢一盗”案件涉案人中，有小学文化

<>这一方面是低龄阶段的人由于年龄较轻，凭意志行事，不顾后果，其次是高龄者或许就是疲于生活，想以不劳而获的财物养老。

<>2009年以来，我乡在查处“两抢一盗”案件中，被告人的户籍或居住地不在境内的有3人，占此类犯罪案件人数的30%，此类犯罪案件中，犯罪嫌疑人大多没有固定的工作，以打工为生，没有稳定的收入，根据犯罪案件分析，盗窃、抢劫、抢夺案件是外来流动人口在境内犯罪的主要案件。

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<>这类案件本身存在的作案容易、防范难，逃跑容易、破案难，销赃容易、控赃难，逃避打击容易、处罚难等特点，使得侦查破案和打击处理难度加大，公安机关现有的技侦设施和方式落后，破案水平和打击手段尚不适应打击犯罪的需

要，从而造成案件多发现状。

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<>由于近年来经济体制改革的不断深化，无业人员增多，就业矛盾日益加剧，社会上无业闲散人员群体不断扩大，他们大多没有一个正式、固定的工作，也就没有相对稳定的收入来源，当生活陷入困境时，不能通过合法的途径得到救济，便走上了犯罪道路，以盗窃等侵财类犯罪来缓解一时之急、社会无业闲散人员群体不断扩大。是“两抢一盗”犯罪多发的社会根源，构成了影响社会治安稳定的重大隐患。

<>收入较低的单位用工、从事建筑、搬运、经商服务、收旧拾荒以及无业人员最具犯罪倾向。他们当无所事事、挣钱不多、致富无望甚至生活窘困的时候，“望富兴叹”之余就会带着一种强烈的失落感和自以为被剥夺的心态来看待他所臵身的这个环境，内心很容易诱发出反社会的报复行为，他们往往急功近利，赚钱心切，往往不择手段，铤而走险，以非法的手段去谋取财富。

<>好逸恶劳、贪图安逸享受是“两抢一盗”犯罪的主观原因。道德的沦丧、文化糟粕的影响是诱发“两抢一盗”犯罪的客观原因。好逸恶劳、不思进取、贪图享受的享乐主义使得他们的头脑中迅速形成一种严重扭曲

的金钱观，畸形的消费观，颓废的享乐观，耻辱感、罪恶感下降，因而为满足私欲而进行侵财犯罪活动。这些人一般文化程度低，法制观念淡薄，头脑易热，自我约束力差，处事缺乏理性，做事不记后果。

<>青少年犯罪已成为社会突出问题，他们大多结为团伙，侵害目标主要是商店，多数青少年团伙，他们大多在生活上养成了好逸恶劳的习惯，挥霍成性，一旦手头无钱，便会不择手段，甚至铤而走险。同时，市场经济正在发展中，由于管理不善，电视、报纸、杂志和因特网上暴力、色情等内容泛滥，不健康的思想道德观念腐蚀着青少年的心灵，对金钱和物质的追求成为青少年实施犯罪的首要动因。受不良影响，开始小偷小摸，继而铤而走险盗窃抢劫，走上犯罪的道路。这类人群由于年龄小，不够刑事责任年龄，破案后往往批评教育一下就放人，“放了抓，抓了放”，无法有效打击，造成这伙青少年有恃无恐，屡屡作案，成为突出的社会不安定因素

<>主要表现在：（1）街头治安巡逻力度及密度不够，形成一定的监管空白地区，在这些地区，一旦发生“两抢一盗”案件，很难及时发现、有效控制。

（2）广大人民群众、特别是农村中一些村民没有对自身的安全防范引起足够的重视，贵重物品和钱物放在显眼的位臵，一些重要物资和摩托车在晚上就只是放臵在村边的公路旁，容易成为受害对象。村民夜晚不锁门。农村很多住户无院墙，住宅无防盗窗等，如被告人高传武入室盗窃案中，一个62岁的老者竟能很容

易进入7家农户进行随意盗窃。可想在农村，盗窃作案是多么的容易。

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<>公安机关要加大破案的力度，对现行的案件要集中力量快速侦破，检察机关、审判机关要通力合作，从重从快惩处两抢一盗的犯罪分子，始终保持严打的高压态势。

<>首先要发挥专门机关的职能作用，加强公安机关巡逻队伍的建设，强化社会治安方的控制能力，二是强化外来人口的管理。其次，加强各级群防群治组织。特别是外来人口集中的地区和单位，要明确职责，发挥作用，将维护社会治安的责任落到实处。

<>应创造条件使村民接受更多的科学文化教育，加强普法教育，避免普法工作流于形式，努力将法律知识普及到每一位公民，提高公民遵纪守法的自觉性。

<>进一步加大对司法机关打击“两抢一盗”斗争的宣传报道力度。及时报道对此类案件的侦破、公诉审判等情况，以扩大严打斗争的社会效果，同时应用新闻媒体报道及时和覆盖面广的优势，开展形式多样的法制教育和安全意识教育。

<>针对“两抢一盗”案件的特点，广大群众应避免在深夜、偏僻的地方单身行走，特别是防范能力弱的妇女、老人等。其次白天晚上无人时应注意对自家房屋上锁，和对房屋周边进行防范处理，使其不易

别人随便进出入；蕨要加大对贵重财物的保护，如贵重财物尽可能不外露以避免吸引犯罪分子的注意力，集镇居民的楼房要安防盗窗，行走时将挎包拿紧，注意身旁的行人等。

<>针对“两抢一盗”侵财犯罪一个致命的弱点就是作案后力求尽快销赃，换得现金以供挥霍的特点，加强阵地控制，进一步拓宽信息渠道，重点加强对废旧收购业、摩托车和机动车修理改装业、首饰加工和寄卖典当等行业的有效管理，从中发现线索，查获赃物，破获案件。同时，与工商、税务、城管等相关职能部门密切配合，规范特种行业的经营行为，以减少特行领域里因不按照规定经营而出现的窝赃、销赃行为，最大限度地压缩流窜作案犯罪活动空间。

总之，预防和减少“两抢一盗”案件的发生离不开全社会力量的参与，也需要社会各方面、各部门的配合，只有打防并举，才能减少此类案件的发生。

2010-07-16

主题案件评查解读心得体会总结四

答辩状是被告对原告起诉状的回答和辩论，因此答辩状应针对原告提出的诉讼理由进行辩论，对事实有出入的，予以纠正、反驳，充分阐明自己的观点.就离婚案件的答辩状来说，被告一方首先应明确自己对离婚的态度，是同意还是不同意离婚。若是同意，那么对原告提出的财产分割及子女抚养的要求是否赞同，如果不赞同，自己的意见是什么；若是不同意离婚，要将理由写清楚，该理由应落实到双方感情没有破裂，因为法院判决离婚与否是以双方感情破裂为唯一标准，因此被告在答辩状中应将此作为重点，并应举例说明，以事实服人。如果有证人，那最好，把证人的姓名、性别、年龄、职业、工作单位住址等写清楚，以便法院调查核实。另外，不同意离婚的被告，在写答辩状时，应注意文字的表达，既然不想离婚，要让对方感到你对他（她）还有感情，语言应婉转，留有余地，同时，也应该向对方表示你的诚意，主动提出合好。

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在我国解除婚姻关系只有两种途径：民政局协议离婚和法院诉讼离婚。

协议离婚是指夫妻双方自愿解除婚姻关系,就离婚相关问题(子女抚养,财产分割,债权债务等)达成一致意见,向民政局申请离婚登记,由民政局颁发离婚证解除婚姻关系。有以下情形之一的,则必须选择诉讼离婚:

1、只有一方要求坚决要求离婚的

2、虽然双方同意离婚但未就子女抚养,财产分割,债权债务等问题达成一致意见的

3、一方当事人或双方当事人是限制民事行为或无民事行为能力的

4、未在国内办理结婚登记的

5、双方或一方无法回户口所在地亲自办理的