基金售后培训心得体会和方法 基金售后培训心得体会和方法总结(四篇)

我们得到了一些心得体会以后，应该马上记录下来，写一篇心得体会，这样能够给人努力向前的动力。那么你知道心得体会如何写吗？下面我给大家整理了一些心得体会范文，希望能够帮助到大家。

关于基金售后培训心得体会和方法一

证件类型：_________

证件号码：_________

基金帐号：_________

业务经办人：_________

传真电话：_________

联系电话：_________

地址：_________

乙方：_________

地址：_________

电话：_________

联系人：_________

委托服务传真电话：_________

传真确认专线：_________

为便于甲方在乙方的直销机构办理基金业务，依照国家有关法律，法规及乙方有关规章制度，甲乙双方本着平等，自愿的原则，经过友好协商，就甲方采用传真委托的方式办理基金业务申请达成如下协议：

第一条释义

除非本协议文意另有所指，下列词语具有如下含义：

1.传真委托：是指乙方为在该公司开立直销交易账户的投资者即甲方，提供通过传真下达委托指令，甲方将基金业务申请表通过乙方指定传真号码传真至乙方指定的人员，从而完成基金业务申请的服务方式。

2.乙方目前受理的传真委托业务包括：基金开户，修改非重要客户资料（不包括投资者名称，证件类型，证件号码，指定银行账户的修改及其他乙方认定的不宜传真办理的交易事项），认购，申购，赎回，撤单，基金转换，转托管，更改分红方式，以及其他乙方根据其业务情况认定的事项。

3.基金账户：指基金注册登记人为投资者开立的记录其持有乙方发行的开放式基金的基金份额及其变更情况的账户。

4.基金交易账户：指基金销售人为投资者开立的记录其通过该销售人买卖乙方发行的开放式基金份额的变动及结余情况的账户。

5.认购：指在乙方发行的基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。

6.申购：指在乙方发行的基金成立后，投资者申请购买基金份额的行为。

7.赎回：指基金持有人按《基金合同》规定的条件，要求基金管理人购回基金份额的行为。

8.基金份额转托管：指投资者将所持有的基金份额从一个交易账户转到另一交易账户进行交易的行为。

9.基金转换：指投资者同时持有乙方管理的两只或两只以上的基金，投资者可将所持有的一只基金的份额转换成另一只基金的份额的行为。

10.基金份额资产净值：指某一时点上，每份基金份额实际代表的价值。它等于基金某一时点所拥有的金融资产总值加上现金再除以已售出的基金份数。基金份额申购价格和赎回价格都是按照基金份额净值来计价的。

11.t日：指销售人确认的投资者有效申请工作日；t＋n日：指自t日起第n个工作日（不包含t日）。

12.工作日：指上海证券交易所，深圳证券交易所的正常交易日。

13.开放日：指为投资者办理基金申购，赎回等业务的工作日。

14.交易密码：指直销交易账户的交易密码。

第二条传真交易条件

1.甲方与乙方签订了《_________基金管理有限公司开放式基金传真交易协议书》。

2.甲方已经在乙方的直销点开立交易账户，该交易账户在本协议履行过程中处于正常交易状态。

3.甲方如需签署本协议，其开户时选择的业务授权方式应为“印鉴＋密码”（机构投资者）或者“密码”（个人投资者），甲方的经办人员办理开通手续时，必须自行设置交易密码，并注意保密以及定期更换密码。

4.甲方办理传真交易赎回，基金份额转托管，基金转换委托申请的，在委托有效日相应直销交易账户应有足够的基金份额。

6.乙方受理甲方传真交易的时间为每个基金开放日的9：30-15：00。

7.甲方办理传真认购，申购委托申请的，应在该交易日15：00之前将足额认购，申购资金划至乙方指定银行账户；甲方办理传真交易赎回，基金转换，转托管委托申请的，应在该交易日的直销交易账户有足够的基金份额，否则视为无效申请。

8.甲方办理传真交易赎回委托申请的，乙方在收到甲方寄出的申请原件后两个工作日内将赎回款项划往甲方指定的银行账户。

9.甲方办理传真交易转托管委托申请的，乙方在收到甲方寄出的申请原件后两个工作日内执行转托管操作。

第三条传真交易流程

1.甲方应指定专人通过事先指定的传真电话发出传真交易申请，乙方指定专门的传真电话受理甲方传真交易申请，除此之外的传真申请视为无效。若甲方更换授权经办人或传真电话，应提出书面申请，经乙方确认后方可生效。

2.甲方办理传真开户业务的，传真给乙方的资料包括：机构投资者——加盖公章的企业法人营业执照或注册登记证书副本，法定代表人证明书，法定代表人授权委托书，经办人有效身份证件，预留印鉴卡，指定银行账户的《开户许可证》或，填妥并加盖公章的申请表；个人投资者——本人有效身份证件，指定银行账户的银行存折或银行卡，代办人有效身份证件，授权委托书，填妥的申请表。

（1）甲方办理传真资料变更业务的，传真给乙方的资料包括：机构投资者——加盖公章的企业法人营业执照或注册登记证书副本，法定代表人证明书，法定代表人授权委托书，经办人有效身份证件，填妥的申请表；个人投资者——本人有效身份证件，指定银行账户的银行卡，代办人有效身份证件，授权委托书，填妥的申请表。

（2）甲方办理认购、申购、赎回、更改分红方式、撤单、基金转换、转托管业务的，传真给乙方的资料包括：机构投资者-经办人身份证件和法定代表人授权委托书，预留印鉴，填妥的申请表；个人投资者——本人有效身份证件，代办人有效身份证件，授权委托书，填妥的申请表。

3.甲方发出传真后，应立即电话联系乙方直销机构，确认是否收到传真及其内容。甲方未主动联系乙方的，乙方可在办理委托前根据甲方预留的联系方式联系甲方指定人员。若乙方联系不到甲方的指定人员，但传真内容清晰，明确，申请表中印鉴的表面形式与预留印鉴核对一致的，则乙方受理委托申请；若乙方联系不到甲方的指定人员且传真内容不清晰或不明确的，乙方可不予受理。

4.乙方直销业务人员应在处理完交易申请后将受理回单传真给甲方。

5.甲方在发完传真并经乙方确认后，最迟不超过2个日历日（以邮戳为准）应将申请资料原件以特快专递寄送乙方。

第四条责任划分

1.甲方因违反法律法规，基金合同或乙方业务规则等使乙方无法执行甲方委托的，乙方不予受理，并不承担法律责任。

3.乙方对于因无法按照甲方开户登记中记载的联系方式与甲方经办人取得联系而导致无法受理甲方申请，不承担责任，甲方同意在任何情况下不以此为由向乙方主张权利或要求乙方承担责任。

4.办理传真开户委托的，若甲方未能在2个日历日内（以邮戳为准）将申请资料原件以特快专递寄送乙方，乙方有权冻结甲方账户直至乙方收到完整的开户资料原件。

5.由于传真设备故障造成乙方无法收到或收到的传真内容不清晰，不明确，不完整的，乙方可不予受理，并不承担法律责任。

6.因下列事由之一发生给甲方造成损失的，乙方不承担责任：

（1）因地震，火灾，台风及其他各种不可抗力引起停电，网络系统故障，电脑故障；

（2）因电信部门的通讯线路故障，通讯技术缺陷，电脑黑客或计算机_____等问题造成委托系统不能正常运转；

（3）法律和政策重大变化或乙方不可预测和不可控制因素导致的突发事件；

（4）由于在通讯，网络中断，堵塞等情况致使无法通过传真下达委托申请时；

（5）其他非人为因素及非乙方违反本协议的事项；

（6）法律规定和本协议约定的其他乙方免责事项。

第五条协议的生效与终止

1.乙方保留修改或增补本协议内容的权利。修改条款通知以书面形式公告于乙方的营业场所或以其他形式通知甲方。甲方在修改通知公布之日起三十日内未向乙方提出书面异议，视同已经得到甲方的认可。

2.本协议签署后，若有关法律法规和《基金合同》，《招募说明书》，和其他乙方和甲方应共同遵守的文件发生修订，本协议与之不相适应的内容及条款自行失效，但本协议其他内容和条款继续有效。

3.本协议自双方签字之日起生效，发生下述情况时终止：

（1）双方书面同意；

（2）一方违约，另一方书面通知对方终止本协议；

（3）甲方撤销直销交易账户或基金账户；

（4）甲方因解散，合并等原因不再具有相应的民事行为能力；

（5）乙方作为基金管理人退任；

（6）因不可抗力使本协议无法继续履行；

（7）其他类似情况。

第六条协议双方如有争议，应尽可能通过协商，调解解决，协商，调解不成，任何一方均有权向中国国际经济贸易_____委员会申请_____，_____按照该委员会届时有效的_____规则进行。_____裁决是终局的，对双方均有法律约束力。

第七条本协议未尽事宜，双方协商解决。

第八条本协议一式_________份，甲方和乙方各执_________份，每份具有同等法律效力。

甲方（盖章）：_________乙方（盖章）：_________

法定代表人（签字）：_________法定代表人（签字）：_________

_________年____月____日_________年____月____日

签订地点：_________签订地点：_________

关于基金售后培训心得体会和方法二

根据我国现行法律和《深圳市投资信托基金管理暂行规定》的有关精神和要，将募集的资金投资于能产生良好效益的经济领域，以使投资人获得尽可能高的投资回报和较丰厚的资本增值的宗旨，经平等协商并形成共识后，达成以下协议：

第一条释义

除本契约其他条款另有规定外，下列词语具有如下意义：

1.本基金

指根据本契约规定所设立的蓝天*金。

2.基金单位

指代表本基金一定资产份额的最小等份。

3.当事人

指我国民法典所指的民事活动的参与者，包括自然人和法人。

4.受益人

指持有本基金所发行的单位份额并依据本契约规定享有相应的资产实际所有权、收益分配权、剩余资产分配权、受益人大会表决权等权益及承担本契约和本基金章程和现行法规规定的义务的人。

5.主管机关

指对基金实施行政管理职能的政府机构，本契约中-通指中国人*银行深圳经济特区分行。

6.经理人

根据基金管理规定，作为本基金的主要发起人和本契约的缔结人之一，受信托人委托将本基金资产做投资管理活动的人。在本契约中专指深圳蓝天*金管理公司或其继任人。

7.投资

指经理人将本基金资金以购买任何股票、债券、银行票据、商业票据及其它有价证券及其所应占的资金份额，或以对企业进行参股等项目为资金运用的对象进而获取相应之利益的行为。

8.信托人

指根据基金管理规定，作为本契约的缔约人之一，按本契约规定对本基本资产进行保管的人，在本契约中专指中国人民-建设银行深圳市分行或其继任人。

9.会计年度

指公历每年的1月1日起至当年的12月31日止的期间。

10.年初资产净值

指本基金在每会计年度开始后第一个估值日的资产净值。

11.受益凭证

指根据基金管理规定由信托人和经理人为募集本基金资金而向受益人签发的有价证券，在本契约中-通指经主管机关批准的证券存折。

12.单位持有人

指登录在受益人名册上的每一基金单位的实际持有人，同时通指本基金的所有受益人。

13.受益人名册

指本契约第四条所述的记载有关本基金受益人名称、地址、持有单位份额等资料的登记名册。

14.登记人

指受信托人委托负责受益人名册登录和保管工作的人或机构，本契约中专指深圳证券登*公司。

15.交易日

指国内有合法证券交易活动的证券交易所或证券商或银行的任一营业日。

16.关连人

泛指下列三种人：

(1)直接或间接拥有经理人或信托人总股份额30%或以上普通股或表决权的人;

(2)受上述(1)项所指的人控股的人;

(3)由经理人或信托人直接或间接拥有总股份额30%或以上普通股或表决权的人。

17.估值

指根据本契约第六条规定所对本基金有关资产或债权的价值进行评估的活动。

18.估值日

指经理人按本契约规定进行资产净值计算并公布的任一交易日。

19.首次发行费

指本契约第七条所指的首次发行费。

20.经理年费

指经理人根据本契约第十三条三款规定所应享有的款额。

21.资产净值

指根据本契约第六条规定的本基金或本基金发行的一个基金单位(根据上下文要求而定)所拥有或代表的资产价值。

22.信托年费

指信托人根据本契约第十二条(3)款规定所应享有的款额。

23.核数师

指根据本契约规定由经理人经信托人同意后所指定的对本基金会计帐目进行核数的公认专业机构及其专业人员。

24.一般决议

指在根据本契约第十条规定召开的受益人大会上由占表决权总票数50%或以上票数通过的决议。

25.特别决议

指根据本契约第十条规定召开的受益人大会上占表决权总票数75%或以上票数通过的决议。

26.会计结算日

指本契约规定的本基金存续期间的每年12月31日。

27.待分配收益账户

指本契约规定的专供存放待分配收益资金的账户。

28.收益分配日

指在本基金存续期内每会计年度终了后经信托人提出并由受益人大会确定的该会议年度的收益分配过户截止日，该日不得超过该会计年度的会计结算日后三个月期间。

29.基金管理规定

指《蓝天*金章程》及其今后的修改或增补部分。

30.基金管理规定

指《深圳市投资信托基金管理暂行规定》。

31.计价日

指本基金每一估值日以前最近之证券交易日或股权估价日或房地产评估日。

第二条本基金

1.本基金名称：蓝天*金。

2.本基金发行规模：本基金最高发行限额为30000万单位，最低发行额为18000万单位，每一基金单位面额为人民币壹元。本基金在初始封闭期内不上市交易，亦不对外追加发行基金单位，但在存续期内可以增加基金单位总额并相应增加受益人持有的单位数额的形式来派发每年的收益。

3.本基金存续期：本基金自成立起初始三年为封闭式单位信托投资基金，期满前根据受益人大会决议并经主管机关批准可以延长封闭期(最长不超过十年)，或转为开放式投资基金，及或转为经理人发起的另一名下的投资基金。

4.本基金资产由下列部分构成：

(1)发售基金单位的资金收入;

(2)利用上述资金所进行的投资或该等投资所形成的财产;

(3)出售或转让上述投资或财产的资金收入;

(4)上述投资或财产在存续过程中所形成的增值、溢价及其它非营业性收入;

(5)将有关收益进行再投资所获得的收入。

信托人(签章)：_________经理人(签章)：_________

签订地点：_________签订地点：_________

_________年____月____日_________年____月____日

关于基金售后培训心得体会和方法三

尊敬的中国教育扶贫基金会的叔叔、阿姨：

您们好!

我是田心寨小学二年级的学生，在20__-20__学年以来获得了您们的帮助，衷心感谢贵基金会对我的关心和帮助，在此向各位表示深深的谢意!

我来自一个离学校很远的一个农村家庭，每天都要走很远的路来上学，父母亲都是地道的农民，应该说家庭经济条件是比较差的;在学校里我常常感到很苦恼，因为每天早上都感到很累很饿，学习也很不适应，压力也特别大。

当然，这种自卑和压力没有持续太久，因为有了中国扶贫基金会的叔叔阿姨们的帮助，每天为我们提供了牛奶和鸡蛋;在也没有以前的感觉了，学习也有精神了，我的学习、生活得到了更大的保障，逐步摆脱了内心由贫困造成的阴影，找到了努力的方向。它让我感受到社会大家庭的温暖。

时光飞逝。学习上，我态度端正，努力刻苦，只为实现自己的目标与理想而努力;是你们给了我们学习的动力。再次衷心地感谢你们的无私奉献，感谢你们给予我们这么大的鼓舞。我一定会好好学习，我们一定会给您们一份优异的答卷!您们的一份爱心，就像一汪清泉浇灌着我，是你们用爱心浇灌祖国的花骨朵。我们会努力，锻炼自己，把自己成长为祖国需要的有持续发展能力的人才!

最后，祝愿叔叔阿姨们工作顺利，身体健康!

此致

敬礼!

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20__年_月_日

关于基金售后培训心得体会和方法四

尊敬的社会各界人士：

您好!首先感谢您多年来对惠安郑氏宗亲教育事业的关心和大力支持!

“百年大计，教育为本”。教育，是社会经济发展的支撑。今天的教育，是明天发展的基石。为了惠安的明天更辉煌，为了惠安人才辈出、群星璀璨，为了尊师重教成为每个惠安郑氏宗亲的自觉行动，我们倡议成立“惠安郑氏奖学助学基金会”，为掀起社会助教、老师乐教、学生勤学的新风尚，创造惠安教育事业的新辉煌。

基金会的宗旨是以发展公益事业为目的，动员社会各界力量，奉献爱心，共同促进惠安郑氏宗亲教育事业的发展，激励惠安郑氏学子勤奋学习，成为祖国栋梁之材。基金会执行《惠安郑氏奖学助学基金会章程》的要求，选举成立“惠安郑氏奖学助学基金会理事会”。理事会管理基金会，制定、修改、核审奖学助学金发放标准。基金会的资金严格实行理事会专管专用，独立账户，全部用于奖励高考期间品学兼优的学生和扶持家庭经济特别困难的高中以上的'在校学生。

积善成德功垂千秋，助人成才惠及万代。授人玫瑰，手有余香。谨此，我们向在全国各地的惠安籍成功人士，向热心于教育事业的爱心人士、社会贤达、企事业单位的朋友们发出真诚的呼唤，伸出您的援手，献出您的爱心，踊跃捐款，为惠安郑氏宗亲谋福利，为惠安郑氏学子的成才贡献自己的一份力量，为我们的惠安郑氏奖学助学基金会注入您的真挚情怀!

伸出您的手，伸出我的手，让我们手挽手铸成爱的长城;您捐一分钱，我捐一分钱，让涓涓细流汇成爱的暧流;您尽一份心，我出一份力，让我们共同托起惠安明天的太阳!

您的慷慨解囊，将被社会铭记;您的乐善好施，将永远被他人尊重;您的义举善行，将激发教与学的进步;您的援助之手，将为他们的生活增添一份感动，也为您的生活增添一份温馨。您撒下的是点滴温情，成就的却是高尚人生!

也许您并不富裕，但广厦万千，众匠所营，集腋成裘，聚沙成塔，惠安郑氏的历史上，将镌刻有您奖学助学的芳名。悠悠万事、助人为善;茫茫人生，慈悲为怀。爱心温暖他人，慈善泽被桑梓。

我们真诚期待，关心、支持惠安教育事业的您，将倾情奉献、热心捐赠。我们坚信：有您的鼎力襄助，有您的诚挚关心，惠安郑氏奖学助学基金会一定会蓬勃发展，惠安教育事业的明天将会更加绚丽多彩!

在此，我们谨向您再次倡议：捐资兴学，德厚功高!慷慨解囊，奉献爱心!让我们共同携手，为惠安教育事业的发展做出积极的贡献!