最新业务合规心得体会范文(通用16篇)

心得体会可以帮助我们更深入地思考并总结所学所得。写心得体会时，我们需要注意语言的准确性和表达的清晰度，避免模糊和含糊不清的描述。以下是小编为大家收集的心得体会范文，供大家参考和借鉴。

业务合规心得体会篇一

合规是企业经营中不可忽视的重要组成部分，尤其对于金融、证券等行业更是其重要性倍增。然而，合规远非一件简单的事情，需要从企业内部的不同层面协调配合，客观、公正地履行企业职责和社会责任。那么，从业务角度来看，如何更好地完成合规管理？身为一位从业多年的从业者，笔者对于此有着自己的一些心得和思考。

第二段：强化合规意识。

首先，要强化合规意识。企业内部每一位从业者都应该意识到合规的重要性和必要性，明确自己的职责和义务，积极配合企业开展贯彻合规政策的工作。在企业内部，更应该将合规纳入企业的经营战略中，将合规视为企业可持续发展的基础，实现在合规的框架下尽可能优化经营效果和效率。

第三段：建立系统化、规范化的合规框架。

其次，建立系统化、规范化的合规框架。内部控制制度是企业竞争和合规的核心，尤其在金融、证券等领域，内控的质量对企业长久的生存和成功至关重要。通过建立符合国家法律法规和企业实际情况的合规框架，对企业的内部流程、组织架构、职责分工进行规范，确保企业内部运转顺畅、透明。此外，企业也应不断改进完善合规框架，确保其适应新时代、新环境的新要求。

第四段：强化业务风险管理。

再次，要强化业务风险管理。企业在经营中不可避免地会面临各种风险，然而这些风险的性质、规模各不相同，对企业带来的影响也不同，因此企业应根据风险的特点，制定相应的业务风险管理体系，定期进行风险评估和监测，并建立风险应急预案。在风险管控时，企业也应当遵守相关法律法规的规定，合理控制风险，确保企业稳健运营。

最后，加强合规培训和宣传。企业不仅仅要在内部实现合规管理，更要在外部维护企业品牌形象和声誉。此时企业可通过开展内外部培训、制定相应的宣传政策、发布企业公告等方式，强调企业的合规能力和责任感，提高公众对企业的信赖感。同时，企业要与社会各方面保持互动关系，在业务发展中拓展更多的合作机会，共享资源和信息，形成合力。

结语：

在市场经济和规则的框架下，不管企业所处行业如何，合规管理都是企业经营中的核心要素。为企业长远发展着想，从业务角度来看，我们不仅要强化内部合规意识、建立完善的合规框架，更要加强风险管理、加强合规宣传，力求在市场中立于不败之地。

业务合规心得体会篇二

业务合规收费指引是企业在进行业务活动时，为了确保合规运营而制定的一系列收费政策和规定。合规收费指引是企业与消费者之间的一种信任和约定，不仅有助于企业树立良好的形象，还可以保证公平竞争的市场环境，维护消费者的合法权益。在进行业务合规收费指引时，企业应秉持公正、透明、合理的原则，确保收费政策的公平性和合法性，这对于企业的长远发展和持久竞争力至关重要。

在学习业务合规收费指引的过程中，我深感到指引的实用性和必要性。首先，合规收费指引可以帮助企业建立科学、规范的收费体系，使价格公正合理，避免不合理竞争和垄断行为。其次，指引要求企业在制定收费政策时要符合相关法律法规，遵循市场规范和道德风尚，使企业在合规运营中得到监管部门和消费者的认可与支持。最后，指引要求企业在向消费者收费前应向其提供详细的费用说明，使消费者能够清楚了解所支付的费用项目和金额，保证消费者的知情权和选择权。

合规收费指引对企业而言是一种质量、信誉和透明度的象征，它不仅可以提升企业的品牌价值和市场竞争力，还可以增强企业与消费者之间的信任关系。合规收费指引的遵循不仅有助于解决企业与消费者之间的信任问题，还可以促进企业与市场、监管部门之间的交流和合作，形成良好的合作关系。另外，合规收费指引还可以有效的规范市场秩序，防范和惩治不正当竞争行为，保证市场的公平交易和消费者的合法权益，为企业创造更加稳定和可持续的发展环境。

合规收费指引的实施需要企业从战略、制度、流程和文化等多方面进行调整。首先，企业应制定合规收费政策和规则，并将其建立在相关的法律法规之上，确保所有的收费行为都合乎法规，并与监管部门进行积极合作。其次，企业应提高内部人员的合规意识和专业素质，加强员工培训和业务指导，使其具备收费合规意识和能力。最后，企业应积极与消费者沟通，提供真实和准确的收费信息，提升消费者的满意度和认可度。

第五段：总结与展望（字数200）。

业务合规收费指引的学习使我深刻认识到合规收费的重要性和必要性。合规运营是企业长远发展的保障，而收费合规是合规运营的重要组成部分。合规收费指引的实施不仅可以维护企业的声誉和品牌形象，还可以促进消费者的信任和市场的稳定。随着社会经济的发展和市场监管意识的增强，我相信合规收费指引将会得到更加广泛的推广和应用，成为企业发展和社会进步的重要标志。在今后的学习和工作中，我将继续关注合规收费的相关政策和规定，努力提高自己的合规意识和能力，为企业的发展和社会的进步做出积极的贡献。

业务合规心得体会篇三

从巴林银行对一个基层交易员，一个88888帐户的管理失控，到一个具有200多年历史的“龙字号”银行的轰然倒下，银行放松的每一个小细节，都有可能成为使“牢固大堤”轰然崩溃的“蚁穴”。在此，邮储体制改革的关键时期，开展合规学习对于增强邮政金融业务合规经营管理意识，培育良好合规文化，促进邮政储蓄事业的健康成长，提高防控金融风险的能力有着很强的现实性和必要性。我们建始县储蓄银行精心组织并积极开展了深入学习席行长关于合规建设讲话精神和金融合规上活动方案学习会，通过这次认真学习，感悟颇多。现将我个人的学习心得汇报如下：

一、认真学习，提高思想素质，增强依法合规经营的理念。

要加强法律法规、规章制度的学习，提高思想素质，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。银行员工加强对风险防范知识的学习，就能认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为。要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律的弊端，视制度为生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，规范操作，从源头上预防案件的发生。

二、从严治行，加强内控，把细节管理融入长效机制建设中，抓住“防”“查”“建”“纠”四个关键点，建立四种机制，实现四个转变。

一要“防”。建立群防群治机制。从事后查向事前防转变。要发动全员力量，共同参与，齐抓共管，切实提高全行员工依法合规经营意识，增强执行力，严格落实内控制度，杜绝有章不循违规操作，工作中责权不分，职责不明，授权不清，反程序操作等现象。

二要“查”。建立监督检查长效机制。从集中检查向制度化经常化转变。稽核等相关检查部门要注重实效，提高科技手段在检查中的运用，实行重点检查与抽查相结合，现场检查与调取掌握监控相结合，对违规问题查实、查清、查准，检查不能三天打鱼两天晒网，要常抓不懈。被查部门要加强事后监督和事中复核，使“查”落实到每笔业务始终。

三要“建”。建立制度及时更新机制。从被动防向主动堵转变，充分利用检查结果，超前规划，及时查补，及时堵塞漏洞，制定相关制度时要由具有一定实践经验的人员参加，出台的制度要易操作，易检查，易评价。要加快机构扁平化改革步伐，切实解决基层机构多头管理，使制度执行能够“一戳到底”。

四要“纠”，实行属地、属下、属权管理，违规必纠，对于发现问题，绝不搞“下不为例”，对直接管理者要问责，对检查者要问责，对用人者也要问责。通过加强教育，加强检查，及时纠错，严格问责等多手段的综合运用，培养全行员工合、规经营意识，建设合规文化系统工程，营造业务发展的良好内部环境。

三、正视问题，构建金融合规管理体系。

我县邮政储蓄业务自恢复开办已经年，已逐步形成了自己的管理模式和特点。但距离现代商业银行的要求还有相当大的差距。一是风险意识淡薄，经营银行就是运营风险，任何金融业务都有风险，只有采取识别、计量、监测、控制的方法才能使风险得到有效规避。二是不合规的现象较为严重。当前邮政储蓄储蓄中最易出现问题和案件的最多点、最难控制点，莫过于前台操作中存在的问题和隐患。三是一、二级条线风险防范流于形式。四是针对发现的问题进行整改落实不够。针对这些差距，应该采取积极的对策和措施。一是建立条线的合规风险防控体系。各部门、各业务线、各网点都要有明晰的操作流程和风险提示以及对应的措施和方法。二是建立“三条五线”的合规防控体系。一条是前、后台业务操作的自我检查，及时整改责任体系;第二条是业务部门对前、后台业务的监督、检查、指导、帮促整改的体系;第三条是专职稽查检查部门履职体系的进一步完善。三是加大对合规风险防控的考核。将责、权、利捆绑在一起，实行业务线、管理线“双线”问责。四是银企密切配合。按照国家有关法规，谁受益谁担责的原则，银企双方都应承担起管理的责任，而不仅仅是某一方面的责任，不仅不能削弱管理的职能，还要落实稽查检查人员，对稽查检查提供有力的支持和保障。如此，邮政金融业务才会逐步走上规范化的轨道。

通过这次局里组织的合规管理学习，让我树立起了“合规人人有责”、“合规从我做起”、“合规创造价值”和“合规促进发展”的理念。作为一名普遍员工，我应该在日常工作中将合规管理真正落到实处，自觉遵守合规经营，规范操作，踏踏实实地从每一项具体业务做起，真正将合规作为一种意识来培养，最终养成良好的工作习惯，为创造我们建始县邮政储蓄银行更美好的明天贡献我的一份力量!

业务合规心得体会篇四

保险合规是一项关乎保险公司合法经营和顾客权益保护的重要工作。作为一名从事保险业务的人员，我特别注重学习保险合规业务知识，并从中获得了很多宝贵的心得体会。在过去的一段时间里，我积极参与培训和学习，努力提升自己的保险合规水平。在接下来的几段中，我将分享我在学习过程中的体会和收获。

第二段：深入学习法律法规。

保险合规的核心是遵守法律法规和监管规定。在学习保险合规业务的过程中，我深入学习了保险相关的法律法规，如《保险法》、《保险法实施条例》等。通过对这些法律法规的学习，我明确了我作为保险业人员应当具备的基本法律意识和法律责任感，并能够将其运用到实际工作中去。

第三段：提高风险防范意识。

保险合规工作的重要任务之一就是防范风险。学习保险合规业务使我深刻认识到，合规工作不仅仅是为了避免违法违规行为的发生，更是为了防范公司和顾客可能面临的风险。我了解了各种潜在的风险因素，并学会通过制定合规措施和规章制度来防范风险。在工作中，我时刻保持高度警惕，积极发现和解决各类风险隐患，保障公司和顾客的利益。

第四段：加强宣传教育。

保险合规的实施离不开全员参与和理解支持。作为一名保险业务人员，我积极参与保险合规的宣传教育工作。我通过组织会议、发放宣传资料等方式，向同事们宣传保险合规的重要性、政策法规和公司规定，并提供相关培训。通过这些宣传教育活动，我增强了大家对保险合规工作的认识，形成了良好的合规工作氛围。

第五段：践行诚信守法。

诚信守法是保险合规的根本原则。在学习保险合规业务的过程中，我深刻认识到只有保持诚信守法，才能确保公司和顾客的权益得到有效保障。作为一名保险业务人员，我时刻提醒自己要坚持诚信守法，严格遵守公司和监管机构的规章制度，决不为了获取不正当利益而违法违规。在实际工作中，我时刻保持清醒的头脑，坚持正道，以德为先，做到合规经营。

结尾：

通过学习保险合规业务，我深刻认识到保险合规工作的重要性，增强了自己的合规意识和合规能力。我将继续不断学习，不断提高自己的合规水平，为公司的合规经营和顾客的利益保护做出更大的贡献。同时，我也希望更多的保险业务人员能够重视保险合规业务的学习和实践，共同为行业的健康发展和保障顾客权益而努力。

业务合规心得体会篇五

合规是企业发展的基础，但如何在业务中做好合规，是许多企业面临的难题。从我的经验出发，我想分享一下我在从业务角度上关于合规的心得和体会。

第二段：重视合规风险。

在业务中，很多企业过于急于求成，往往忽略了合规风险的存在。我们必须意识到，合规风险是企业发展过程中必须面对的风险。因此，为了避免因合规问题而导致的巨大损失，我们应该在业务中增加合规风险的意识，这是企业的基础。

不同的企业面临不同的合规风险和挑战，所以从业务角度上思考合规问题显得非常必要。例如，对于金融企业而言，如何防止洗钱和反恐融资呢？对于互联网企业而言，如何遵守用户隐私政策呢？对于医药企业而言，如何遵循GSP标准呢？只有从业务的特殊性出发，才能够制定出具有针对性的合规措施，从而达到更好的结果。

第四段：合规需要全员参与。

企业中合规风险的存在不是单纯的法律问题，更是业务问题。因此，合规需要全员参与。我们应该在员工中树立合规意识，使其充分了解合规的重要性。同时，企业内部应该建立完善的合规机制，包括建设合规团队、制定合规政策、及时更新法律法规等。只有这样，企业才能够更好地实现风险控制和风控体系建设。

第五段：结尾。

“合规，始于内心，终于行动。”合规始于内心，源于企业管理和文化建设，需要全员参与和共同努力。在业务中把握合规，千万不能以虚假的手段获得实际利益，否则最终的受害者将是企业本身。因此，从业务角度出发关注合规，才能够在企业发展中保证安全可靠，并为可持续性发展打下坚实基础。

业务合规心得体会篇六

开展这次教育学习活动的目的，就是要帮助员工树立正确的价值观，找准工作立足点，增强合规管理、合规经营意识;切实提高员工业务素质和执行制度的自觉性，增强识别风险和控制会计风险的能力，切实规范操作行为，有效遏制违规违纪问题和案件的发生;树立农业银行改革发展的信心，增强维护农业银行利益的责任心和使命感，建立良好的合规文化。

通过参加此次学习，使我对合规管理有了更加深刻的认识，合规管理工作的第一步是要在全行范围内确立全员合规、合规从高层做起、主动合规、合规创造价值等的合规文化氛围，这次学习正是一个很好的机会。通过学习使我进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企业自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确保我行各项工作健康快速发展。

1、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念。

自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。

2、建立建全各项规章制度，加强内控管理。

从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交互检查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。此外，我行还要求收集、整理了一些基础管理工作的台帐内容，我们主要负责整理了职工花名、考勤登记、奖金分配等台帐，这是加强基础管理的一个很好的方法。

3、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。

业务合规心得体会篇七

随着企业竞争的日益激烈，业务指标合规变得越来越重要。业务指标合规是指企业在经营过程中，合法、公平、诚信地根据企业目标设定和统一管理各项业务指标的过程。在我工作多年的经验中，我深刻体会到了业务指标合规的重要性，并形成了自己的心得体会。

首先，业务指标合规是企业稳定发展的基石。如同一辆没有方向盘的车，企业如果没有明确的业务指标，就无法确切地知道前进的方向。只有将目标与业务指标相结合，企业才能制定出具有针对性和可操作性的战略规划，进而稳步推进工作，实现可持续发展。

其次，业务指标合规是企业内外信任的基础。业务指标合规要求企业员工工作时遵循一定的规则和程序。这些规则和程序不仅来自于企业内部，也来自于行业标准和法律法规。只有遵循规则，员工的行为才能得到企业、合作伙伴和客户的认可和信任。同时，对于行业龙头企业来说，业务指标合规也是赢得市场竞争的关键之一，符合合规要求的企业往往能够获得更多的合作机会和资源支持。

再次，业务指标合规是企业加强内部管理的利器。在企业内部，通过制定明确的业务指标及考核机制，可以激励员工积极工作，推动工作进程。业务指标合规还可以帮助企业精确地评估业务绩效，及时发现问题并采取措施进行改进。通过对业务指标的合规管理，企业可以实现绩效的透明化、公正化，从而提高企业管理的有效性。

最后，业务指标合规是企业履行社会责任的重要手段。企业不仅要为股东创造利益，还要承担社会责任。在制定业务指标时，企业应当充分考虑环境、社会和公司治理等多方面因素，确保经营活动的可持续性，并为员工、客户和社会创造更多的价值。业务指标合规不仅是企业的内在要求，也是企业积极回报社会的具体举措。

综上所述，业务指标合规是企业稳定发展、内外信任、内部管理和履行社会责任的重要保障。在快节奏的商业环境下，企业应当高度重视业务指标合规，建立健全的指标合规管理体系，从而推动企业可持续发展。只有企业在合规管理上不断求新求进，才能立于不败之地，在激烈的市场竞争中取得优势。

业务合规心得体会篇八

随着保险市场的不断发展，代理保险业务的合规问题越来越受到关注。作为一名代理保险从业人员，我始终保持着对保险行业的敬畏之心，不断学习和总结，提高自身的合规意识和能力。以下是我在代理保险业务合规方面的心得体会。

首先，作为代理人，要时刻保持诚信的心态。诚信是保险行业的基石，也是保证代理业务合规的重要前提。在办理保险业务时，代理人要遵循“公平、公正、公开”的原则，保证信息的真实性和客户的知情权。同时，代理人要遵守保密约定，确保客户信息的安全。只有树立起诚信意识，代理业务才能够长期稳定发展。

其次，代理人要深入了解保险产品和相关法规。保险产品繁多，每个产品的条款和责任都不尽相同。代理人要仔细学习和理解保险合同的内容，明确保险责任和免除责任的范围。同时，代理人还要了解相关的保险法律法规，包括《中华人民共和国保险法》和《保险代理机构管理办法》等。只有对保险产品和法规有深入了解，才能更好地为客户提供有针对性的服务。

第三，代理人要建立完善的内部管理制度。内部管理制度是代理业务合规的重要保障。合规部门应当制定具体的操作规程，明确代理人的权限和责任，并定期进行培训和考核。同时，要加强对代理人的监督，确保他们的行为符合法律法规和公司的要求。只有建立完善的内部管理制度，才能够有效地防范违规行为的发生。

第四，代理人要不断提高专业水平。代理人是保险产品推销的中间人，他们要了解各种保险产品的特点和优势，并能够根据客户的需求进行合理的推荐。因此，代理人需要不断学习和提高自己的专业水平。可以通过参加培训班、讲座和研讨会等途径，增强自己的保险业务知识和理论素养。只有具备专业水平，代理人才能够更好地为客户提供全方位的服务。

最后，代理人要保持与客户的良好沟通和合作。客户是代理人的主要合作对象，了解客户的需求和意见至关重要。代理人在与客户接触时，要充分倾听他们的意见和建议，并尽可能地提供满足他们需求的保险产品。同时，代理人还要及时向客户解释保险条款和责任，帮助客户理解和正确使用保险产品。只有与客户保持良好的沟通和合作，代理业务才能够顺利进行。

总结起来，代理保险业务合规是保证保险业健康发展的重要环节。作为代理人，要坚持诚信原则，深入了解保险产品和相关法规，建立完善的内部管理制度，提高自己的专业水平，保持与客户的良好沟通和合作。只有通过不断学习和实践，不断提高自己的合规意识和能力，才能够更好地为客户提供贴心的保险服务。

业务合规心得体会篇九

随着经济的不断发展和市场的日益复杂，企业面临着更多的风险和挑战，为了保证经营活动的合规性和规范性，许多企业纷纷加强了对业务合规的管理。而业务合规收费指引作为一项重要的管理工具，对于企业而言则更是必不可少。经过一段时间的学习和实践，我对于业务合规收费指引有了一些新的认识和体会。

首先，业务合规收费指引明确了企业的合规要求。在执行业务合规收费指引的过程中，企业必须充分了解国家法律法规和市场监管的要求，确保自身的经营活动符合相关规范。例如，在收费过程中，企业必须遵循合法、公正、公开的原则，确保收费标准的合理性和透明度。而这正是业务合规收费指引所强调的合规价值观，对于企业而言，确保合规意味着规避潜在的法律风险和经济损失。

其次，业务合规收费指引提供了明确的收费标准和程序。在过去，企业的收费程序常常存在混乱和不透明的情况，导致收费过程中出现纠纷和争议。而业务合规收费指引通过规范化收费程序和明确收费标准，有效地防止了这些问题的发生。例如，在收费过程中，企业必须事先与客户签订收费协议，明确标明收费项目和金额，以避免后续的分歧和纠纷。这些明确的规定和程序为企业提供了明晰的操作指南，使其能够更加高效地进行收费工作。

再次，业务合规收费指引增强了企业的公信力和市场竞争力。在如今市场竞争日益激烈的环境中，企业如何提高自身的竞争力成为了一项重要的课题。而符合业务合规收费指引的企业能够更好地展示其诚信和专业形象，提升企业的公信力。与此同时，遵循业务合规收费指引也能够降低市场风险和法律诉讼的可能性，使企业能够更加稳定地经营。因此，业务合规收费指引不仅仅是一项管理工具，更是企业提升市场竞争力的有效手段。

最后，业务合规收费指引需要与企业的实际情况相结合。每个企业都有自身的特点和经验，业务合规收费指引也不能一概而论。在执行业务合规收费指引的过程中，企业应该根据自身的实际情况进行适当的调整和改进，以确保指引更好地适用于企业的经营环境和业务特点。这样才能更好地实现业务合规的目标和目的。

综上所述，业务合规收费指引作为一项重要的管理工具，在企业的经营活动中扮演着至关重要的角色。通过明确合规要求、规范收费标准和程序，提升企业的公信力和市场竞争力，业务合规收费指引为企业提供了有益的指导和支持。然而，同时也需要与企业的实际情况相结合，根据实际情况进行适当的调整和改进，以更好地适应企业的需求。只有这样，业务合规收费指引才能更好地为企业发展提供保障，帮助其取得更好的商业成果。

业务合规心得体会篇十

开展这次风险合规年建设，我觉得非常重要，作为一名银行从业人员，每位员工都必须遵守”未雨绸缪“胜过”亡羊补牢“,我们有太多的教训，所以我们要养成自觉遵守各项制度的好习惯，不折不扣的维护和贯彻执行，才能够让保证我们的业务有又好又快发展，作为一名会计，就更应该深刻理解合规文化建设，依法合规办理业务，防范金融风险，抵制不良习惯的重要性。

1、加强业务学习。

作为一名会计，要从抓日常的合规文化学习入手，使自己充分认识开展合规文化建设活动的重要意义。树立”内控管理无小事“观念，吸取各类案件的教训，增强风险防范意识。通过多种方式学习，使合规的观念和意识渗透到思想、行为之中，人人都自觉遵循，事事都能合规，把合规变成一种最基本的要求，使合规成为自己的一种自觉行为。风险合规观念，是我们时时应坚持的一个原则，()当然也是需要一定时间来塑造的，不是一朝一夕、一蹴而就的事情，不能简单地认为通过一个阶段的学习教育就能达到的，要长抓不懈。如果只是一味地走形式，应付上面检查，到头来必将会酿成案件风险。我们不但要重视业务经营发展，更要重视风险防范工作。

2、增强风险意识。

经营银行就是经营风险，任何金融业务都有风险，只有采取识别、计量、监测、控制的方法才能尽量避免风险。当前金融业务中出现的问题往往是由于工作人员风险意识薄弱、合规意识不够造成的，这就导致了风险和隐患的产生。这就要求我们认真执行各项制度。要从自己做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行检查，落实检查要求。要按照要求和频次加强现场和非现场的监控，定期和不定期地进行抽查与检查，以起到增强风险意识，规范业务行为的效果。

3、正视问题，构建金融合规管理体系。

建立群防群治机制。从事后查向事前防转变。要发动全员力量，共同参与，齐抓共管，切实提高全行员工依法合规经营意识，增强执行力，严格落实内控制度，杜绝有章不循违规操作。建立监督检查长效机制。实行重点检查与抽查相结合，现场检查与调取掌握监控相结合，对违规问题查实、查清、查准，.

通过这次风险合规学习，让我树立起了”合规人人有责“、”合规从我做起“、”合规创造价值“和”合规促进发展"的理念。作为一名普遍员工，我应该在日常工作中将合规管理真正落到实处，自觉遵守合规经营，规范操作，踏踏实实地从每一项具体业务做起，真正将合规作为一种意识来培养，最终养成良好的工作习惯。

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业务合规心得体会篇十一

一是学习相关制度。组织员工采取集中学习和自学相结合的方式，对相关文件、制度、规章进行学习，学习内容以业务操作规范为主，做好学习记录和笔记，学习面达到100%。每名会计业务管理和操作人员至少撰写1篇以“从我做起，合规操作”为主题的学习心得。

二是对照制度进行自查整改。通过组织学习。)结合“内控管理规范年”和案件治理“回头看”检查、合规文化教育活动，深入排查会计业务风险点，查找合规操作方面存在的问题并落实整改。

三是组织召开制度研讨会。在八月底组织一次关于业务系统管理和会计制度方面的研讨会，包括：对现行的会计业务生产系统和管理系统的内部控制进行探讨和研究，提出完善系统风险控制的意见;对现行的会计业务规章制度进行认真梳理，查找分析现行制度中存在与业务发展不相适应或存在漏洞、不衔接、不一致的问题，研究解决办法，提出完善意见。

四是开展会计操作风险案例巡回宣讲工作。抽调业务骨干，组成宣讲组，根据《中国农业银行防范案件工作指引》中有关会计操作的风险点，以实际案例，进行风险分析和警示。

巩固验收阶段活动内容包括：

一是组织集中考试。围绕本次活动的学习内容，组织全行会计管理人员和操作人员进行集中考试。

二是检查验收。制定详细检查验收方案，组织各单位对“从我做起，合规操作”活动进行检查验收。

三是巩固学习成果。修订和完善会计结算专业的相关业务操作规范，建立岗位风险点提示制度，把合规管理、合规经营、合规操作的理念深入到每一个员工。

开展“从我做起，合规操作”专题教育学习活动心得不悔资料!

教育学习活动的一个理性的认识。

一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们农行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是农行存在和发展的必需。农行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农行人，为了农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。

作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向;如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事农行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对农行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。

讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个农行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。

二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始。终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形不同层次的客户和形形事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。

加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要*我们广大的员工严格执行，正如《违规违纪警示案例》之案例三中所提及的违规行为，如果没有柜员黄齐秦的大意未临时签退系统、没有出纳颜朝霞的随意放纵、大悟支行本身存在未按章办事让坐班主任代班，明有光一切的违规行为也就不能得逞。而事后大悟支行的纵容庇护也导致了明有光的违规行为事件的延伸。管中窥豹，时见一斑，规章制度的执行，不是*某一人来执行的，而是要*一个集体相互制约、监督来实施的。

三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称“三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。不悔资料!

近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交*互查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。

通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对农行改革的信心，增强维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。

xx年的“合规回头看”活动时间将从10月持续到12月,以“全员合规”为主题,活动包含邮银联动、全员参与、全程督导的方式,组织学习“合规回头看”手册以及合规教育警示片。

据了解,本次活动将重点围绕“四看”展开:一看问题查找是否彻底;二看问题整改是否到位;三看违规问责是否符合规定;四看“十条禁令”是否有效执行。其中,查找发现问题是关键,违规问责是保障,核心是问题整改。本次活动将重点解决屡查屡犯、屡查不改及责任追究不到位等问题,持续加强重点风险环节管控,推进合规文化建设,真正实现从“要我合规”向“我要合规”的转变。

邮储银行日前就该活动召开电视电话动员会议。会议充分肯定了全行合规管理工作近年来取得的成绩。本次活动不仅要“就事论事”,将已经发生的问题整改到位,更重要的是要建立问题整改的长效机制和持续跟踪机制,通过具体活动措施切实解决“查而不改、屡查屡犯、改后再犯”的难题。

本次会议对全行进一步做好合规管理工作提出了三点要求:一是清醒认识经济“新常态”下合规管理工作面临的严峻形势,力求做到未雨绸缪、堵塞漏洞;二是各级机构“一把手”要亲力亲为,做到“带头学、带头查、带头改”;三是活动要群策群力,做到守土有责,以合规促发展,确保各项业务健康稳健发展。

为增强邮政金融业务合规经营管理意识,培育良好的合规文化，xx年被确定为邮政储蓄银行的“合规管理年”，当前正值邮储体制改革的关键时期,开展合规建设推进年活动有着很强的现实性和必要性。邮政储蓄事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设，必将为邮政储蓄经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。下面，就如何提高银行效益，降低金融风险，我谈几点粗浅见解。

一、正视问题，构建金融合规管理体系。

邮政储蓄业务自恢复开办已经二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特点，但距离现代商业银行的要求还有不小的差距：一是风险意识淡薄。经营银行就是经营风险，任何金融业务都有风险，只有采取识别、计量、监测、控制的方法才能使风险得到有效释。二是不合规的现象较为严重。无数案例表明，当前邮政金融业务中出现问题和案件的最多点、最难控制点，莫过于前台操作中存在的问题和隐患，出现于工作人员责任意识、风险意识、合规意识不强，不按流程办事、不按规定作业，引发了各种各样的事件和案件。三是一、二级条线风险防范流于形式。前台本身没有很好地执行落实制度和规定，出现差错和问题没有及时整改，老问题老现象重复发生;业务部门缺乏对业务管理和业务发展中的问题进行针对性地检查、督促、整改、落实。四是针对发现的问题进行整改落实不够。尤其是在对二级支行二类网点和代理网点的管控上，出现了一些真空现象。针对这些差距应该采取积极的对策和措施：一是建立条线的合规风险防控体系，各部门、各业务线、各网点都要有明晰的操作流程和风险揭示以及对应的措施和办法;二是建立“三条线”的合规防控体系：一条是前、后台业务操作的自我检查、及时整改责任体系;第二条是业务部门对前、后台业务的监督、检查，指导、帮促整改的体系，第三条是专职稽查检查部门履职体系的进一步完善。三是加大对合规风险防控的考核，将责、权、利捆绑在一起，按照银监会提出“赔罚、走人、移送”的原则，实行业务线、管理线“双线”问责，上追两级。四是银企密切配合，按照国家有关法规，谁受益谁担责的原则，银企双方都应承担起管理的责任，而不仅仅是某一方面的责任，不仅不能削弱管理的职能，还要充实稽查检查的人员，为稽查检查提供有力的支撑和保障。如此，邮政金融业务才会逐步走上规范化的轨道。

二、建章立制，构建金融合规制度体系。

银行号称三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的，我们的邮政银行，在金融业务发展上也应该是这样。

1、建立健全各项制度。必须对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的，相关部门应进行专门研究，及时制订或修订;对于基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题，要认真研究，及时解决。目前省分行建立的83项制度，就是我们工作的依据和指南，如果不知道或不懂得如何去做，就在83项制度中去寻找答案。

2、认真执行各项制度。就柜员而言，要从自己做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行检查，落实检查要求。就网点负责人而言，要按照要求和频次加强现场和非现场的监控，定期和不定期地进行稽查检查。此外，特别要严格检查双人临柜、双人管库、双人押运、双线核算、双人复核;支票印鉴分管、钱账分管、章证分管的“五双三分管”制度、三级密码权限制度、大额核保制度、日终互盘制度、缴协款制度、atm机管理制度、异常情况报告制度、网点“人离机退、章证入柜上锁”等制度的执行情况。做到相互制约，相互监督。

3、触犯制度严惩不怠。要在全行员工中灌输制度就是高压线，谁踩了这根线，谁就要受到惩罚。特别是要经常对“十种人”(涉嫌“黄、赌、毒”的人员、经商办企业的人员、大额资金炒股的人员、个人负债严重的人员、无故经常不上班的人员、交友混乱的人员、有犯罪前科的人员、累查累犯的人员、贷款收受回扣的人员、热衷高消费的人员)进行风险管控和排查，对有章不循的员工，要将其调离原岗位，并严肃处理。推行管理问责制，建立对违规违纪事项的举报制度，做到约束和激励并举。

近期以来，通过认真学习银监会、省市行一系列“合规大讨论”活动以及相关的文件规定，回顾我行近年来发生的巨大变化，更印证了省、市分行一系列治行方略、经营理念和管理要求的迫切和必要。“合规大讨论”活动的开展，令我们振奋，也深刻感受到“合规”正在我们行逐步根植于我们心中，固化在我们的行动中。

一、让“合规”融入全行的管理理念。

企业文化建设的重要内容就是建立合规文化。合规文化是各个银行企业文化大厦的基石。基石牢固，大厦就会风雨不动安如山;基石不牢，大厦将会摇摇欲倾，毁于一旦。

合规文化，关键是“规”。什么是“规”?对我们而言，“规”就是我们的各项制度办法、各项业务流程、各项操作规范。“无规矩，无以成方圆”。一个国家，一个社会，如果没有法律制度，就将没有秩序，混乱不堪;我们银行行业的经营管理如果没有制度规程，也将漏洞百出，充满风险。

对战线较长、点散面广、管理环节多的邮储银行来说，严格管理、从严治行决不是一朝一夕的权宜之计，只有借助于企业文化对员工思想观念的强烈暗示和导向作用，逐步把严格管理的“硬”要求升华为“软”文化，方能达到由被动管理向主动管理的转变，达到理性的自我管理、自我约束、自我加压的新境界。为了把合规文化与实际经营管理有效结合起来，我们必须立足当前，以“合规大讨论”活动为载体，把合规文化和严格管理有机融合，倡导人人合规，要求事事合规，在全行上下营造“指示服从制度，信任不忘制度，习惯让位制度”的合规文化氛围。

我们的“规”是一代代经验的累积、总结，是一次次血的教训甚至是生命代价的转换、警醒。所以，作为邮储银行的一分子，不论在哪个岗位，都必须牢固树立合规意识，坚决依规办事!

二、让“合规”成为员工行为准则。

企业文化建设是一项长期的、系统的群体性活动，其灵魂根基是以人为本。把刚性的制度要求转化为每个员工的潜意识和价值取向，并成为自觉行为，是一个复杂、艰难的历程。

在全员参与、互动共进的过程中，让合规成为员工操作的基本准则，最大限度减少合规与违规的冲突频率，将成为合规文化建设的关键点。首先要建立监管与操作两个层面的有效互动。逐步纠正过去的“猫鼠游戏”规则，让监管者和操作者多层面交流，达成合规共识。其次要建立教育与惩戒有效互动，减少制度运行阻力。大力宣传弘扬合规人人有责，倡导主动合规，让员工在心灵深处认同制度，使行为合规成为一种价值追求。第三，要建立学习与履职之间的有效互动，扎实开展岗位制度教育，通过定期学习和培训，让每个员工全面细致地熟悉岗位制度要求，增强风险责任意识。第四，建立发展与合规之间的有效互动。时刻摆正合规与发展的关系，严防借发展业务随意冲击制度执行，让合规成为执行的底线和思想的警戒线，得到员工全面认同和发自内心的自觉贯彻执行。

通过学习和反思，我们深刻体会到：如何建设我们的美好家园，如何实现邮储银行的长治久安，必须要靠合规文化扎牢防范的篱笆，用合规文化打造内控的防线。

坚持制度，依规办事，是对自己最好的保护。也许我们有一些不良的习惯，但是为了保护自己，我们必须改变。要让“指示服从制度，信任不忘制度，习惯让位制度”的要求扎根在我们的头脑中，要让按制度办事、按规程操作变成我们自己的行为习惯。

历史原因造成的不良资产，曾经使我们的经营举步维艰，至今仍需要我们不得不付出时间和精力清收、处置。所以，违规经营就是无效发展、有害发展。我们必须时刻坚持科学的发展观和正确的业绩观，必须时刻牢记审慎、规范、稳健的理念，必须时刻遵守“四个统一”的发展观，让上级行的管理思想、经营理念和管理要求成为我们业务发展的行动指南。

三、让“合规”成为动力，得到切实执行。

经过多种合规心境的培养、调节、约束和激发，最终使全行员工养成良好的合规心态，历练合规有素的思想、合规有序的行为，从而形成全行上下时时守规章、事事合规则、处处律行为、环环控风险的良好合规文化氛围，这必将为各级行顺利推进经营转型，实现两大跨越和全面振兴提供坚实保障。对我们全体员工来说最主要的一点是：执行制度、维护制度尊严要靠人人参与。我们必须明白：邮储银行是大家的，幸福是自己的，遵纪守法、关爱他人、珍惜自己才是最重要的。每个人在集体中都有一个特定的运行轨道，而制度就是员工在轨道上安全运行的路标和警戒线。无数事实告诉我们，各行其事、无所约束，势必脱轨离道、脱离集体。所以，我们每个员工只有把这个“轨道”印在脑子里，烙在内心里，落实到行动中，化被动为自觉，使自觉成习惯，才能一往无前，顺利开创中国邮政储蓄银行发展的新局面。

让我们从现在开始，从我做起，共同努力培育“合规文化”氛围，用心去建设我们赖以生存的美好家园!

一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要。开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规文化教育的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升农行形象。一方面，要提高全体员工对加强企业合规文化教育的认识，全行干部职工是泉州农行企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。从现实看，许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的认识和理解，把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建设。要集中时间、集中精力做好财会人员的培训、考核，业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使所有会计出纳人员人人熟知制度规定，个个争当合格柜员，柜面成为营销舞台;要强化财会人员政治、思想和职业道德的培训，针对不同岗位的实际情况，采取以会代训、专题培训等不同形式，力求使财会队伍的综合素质在原有基础上再上一个等级。通过系列活动，使全体员工准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控管理意识，狠抓基础管理，促进依法合规经营。

业务合规心得体会篇十二

为进一步加强合规文化建设，促进各项工作又好又快发展，积极创建”一流支行“,邮储银行双流支行于**月**日召开了”合规管理年“活动动员大会，正式启动了为期一年的”合规管理年“活动。支行领导班子、全体执行层人员、主办客户经理、主办会计、各营业机构网点负责人、押运队队长及有关部门、远程监控室工作人员参加了此次会议，四川银监局现场检查七处二科文飞科长、四川银监局双流办事处杜章金主任、邮储银行合规管理部周祥总经理和李成军副总经理到会指导。

会议传达了邮储银行20**年案件防控暨安全保卫工作会精神，对”合规管理年“活动的各项工作进行了部署。

双流支行此次”合规管理年“活动主要从十个方面进行推动：

一是抓自查自纠到位。对照合规管理工作要求，组织各分支机构再一次分业务条线开展案件风险自查自纠。主动及时自查自纠的，可视其情节减轻或免予处罚；本系统及监管部门组织检查发现问题的，从重追究责任。

二是抓思想剖析到位。全体员工从风险意识、责任意识、事业心、敬业精神、团队协作意识、金钱观等方面，深入剖析存在的问题和不足。支行及各分支机构分层召开剖析会，并由参会人员对每位干部职工剖析是否深刻进行评价，做到人人过关。

三是抓业务学习到位。以齐鲁银行、江西鄱阳信用社案件为重点，开展案例学习讨论和尽职教育，并适时开展一次以合规管理和操作为主题的演讲比赛。以本行业务制度和中小金融机构案件风险为主要内容，对分支机构柜面人员和客户经理开展业务知识测试，低于规定分数线且补考不达标的，将下岗学习。指派业务能力强、工作经验丰富的老员工对新进行员工进行业务帮扶，根据帮扶对象合规操作情况对导师进行奖励或处罚。

四是抓工作监督到位。健全员工相互监督机制，强化全员监督格局。梳理业务操作流程，做到每项涉及资金、财产的业务都有复核或审批人。业务各环节后手要对前手切实履行监督职责，后手发现前手业务操作存在错漏等违规问题，必须在专项登记簿上登记，作为单位考核员工合规工作的主要依据，并与收入挂钩。监督过程中发现重大违规情况的以及前手对指出问题整改不及时、不到位的可向管分处负责人以及支行业务管理部门、稽核部门、支行领导直接报告。后手发现前手业务操作存在问题不登记、不报告的，按违规操作处罚。

五是抓健全制度到位。依据总行及本支行制度，针对柜面人员和客户经理两大类岗位，梳理制定一线岗位人员工作操作指南。进一步明确各分支机构负责人对各自管辖范围重要工作的日常监督检查内容和频度，检查工作情况纳入对分支机构负责人的考核。积极开展”我为合规管理献计献策“活动，发挥全员智慧，提出合规工作改进措施和建议。

六是抓量化考核到位。对执行层人员的考核单设”合规管理“类考核指标。建立执行层人员考核末位调整（淘汰）制度。考核排名靠后的，进行诫勉谈话。排名最后的1名正职（含主持工作副职）执行层人员、排名最后的2名副职执行层人员，调整工作岗位；所管辖范围和业务条线发生案件、重大事故、严重违规事件的，严重影响支行在总行年度考核排名的.，予以降职或免职。以分理处为单位开展”合规操作评比活动“,定期公布结果，排名靠前的给予奖励，排名靠后的给予处罚。

七是抓责任追究到位。认真贯彻落实对于违反”五十个严禁“等严重违规行为”零容忍“以及对同质同类违规”一次处罚，二次下岗或降档，三次走人“的要求，对检查监督发现问题严格追究有关人员责任。

八是抓业务辅导到位。稽核审计部将日常检查发现问题及时向各业务部门通报，各业务部门定期收集梳理调查检查以及员工反映的工作问题，分析原因，提出措施，形成报告，印发各分支机构学习。

九是抓人员排查到位。扎实开展”九种人“排查工作。一经发现员工有”九种人“情形的，立刻采取更换岗位、调离原单位、停职学习等措施。

十是抓领导带头到位。支行领导及全体执行层人员向广大员工承诺，以身作则，带头严格执行各项合规工作要求，特别是在涉及信贷、大额资金支取等重大业务审批中不逆程序操作。

近日，总行在全行组织开展合规文化建设大讨论活动，不断增强员工合规理念，强化合规意识，提高合规经营的自觉性。本人通过这次的学习活动总结了以下心得：

一合规建设必须有完善的管理制度体系，必须有不断构建合规文化宣讲教育常态机制作为基础，我们必须找出全行上下在合规管理和合规文化建设中存在的突出问题，从教育、制度、执行、监督、整改、奖惩等方面进行深入讨论，促进合规文化深入推广根植，保障全行各项业务又快又好的发展。合规建设不但是为农行，而且是为他人，更是为自己，”合规是严肃的爱，是一种对每个人负责任的爱“.

二我们要着力解决思想认识不到位、制度执行不到位、监督检查不到位、以信任代替管理，以感情代替原则，接受合规约束、养成合规习惯的良好氛围，促进合规文化推广的根植。

合规文化宣讲的成功实践证明，无论做什么事，只要瞄准目标，认真抓，认真做，就能取得事半功倍。合规就像红绿灯，你遵守它，它就会保护你。很多人都认为一提到合规，就觉得受到了束缚、业务不好做了、发展也受到了影响，在接受合规管理时总会自觉或不自觉地产生这样或那样一些抵触情绪。但是我们要明确这点”合规文化是立行之本，经营之本“,合规与业务发展不是矛盾的、更不是对立的。合规像红绿灯一样维护着业务发展的秩序，担负着为经营管理保驾护航的职责和使命。

三在我们的身边有很多真人真事，各种案例都反映了合规建设的重要性，十次小的违规操作可能造成一次较大的飞行故障，百次较大的故障可能酿造成一次打的飞行事故，十次大的飞行事故就可能造成一次空难。这就要求我们从根源上控制风险，杜绝违规操作，不给”事故“留下任何可乘之机。只有这样，才能保障我们的事业在合规大道上又好又快的发展。我们要经常参加一些”学内控制度，创合规文化“的活动，真正的使合规文化融入我们员工的日常行为，融入具体的业务活动，为全行业务实现又好又快发展奠定了坚实的合规基础。

四合规文化建设是一项十分艰巨而又意义重大的系统工程，我们大家必须再接再厉，结合日常业务工作提升年活动创新工作思想和方法，把合规文化建设各项工作深入开展下去，为打造优秀大型上市银行提供强有力的合规文化支撑！

业务合规心得体会篇十三

保险行业是一个充满挑战和机遇的行业，随着人们对风险管理的重视，保险行业的发展日益迅速。然而，保险合规作为保险行业稳定发展的基石，对保险从业人员的要求也越来越高。在过去的一段时间里，我通过学习保险合规业务，收获了很多宝贵的经验和体会，其中有关于保险合规的理念、风险管理以及行业发展趋势等方面的心得感悟。

第二段：加强保险合规意识的重要性。

在学习保险合规业务的过程中，我深刻体会到了保险合规意识的重要性。保险合规是保险公司的基本底线和核心要求，只有切实加强保险合规意识，才能不断提高自己的法律意识和风险意识。保险合规意识不仅是对法律法规的遵守，更是对职业道德和职业操守的践行。只有养成保险合规的好习惯，我们才能更好地维护消费者权益，提高行业声誉，为保险行业的健康发展做出自己的贡献。

第三段：风险管理的重要性。

在保险合规业务的学习中，风险管理是一个非常重要的方面。保险公司需要根据法律法规要求，建立健全的内部控制制度和风险监控机制，确保业务运作符合合规要求，并防范各种风险。

在风险管理中，首先要进行合规风险评估。通过对不同业务领域的潜在合规风险进行全面评估分析，及时发现和解决可能存在的合规风险，确保公司的经营活动符合法律法规的要求。其次，要加强合规培训，提高员工保险合规意识和知识水平，确保员工在日常工作中能够遵守法律法规规定，不违反保险市场准入条件。最后，要加强自律监管，建立完善的内控机制，加强对业务风险的监控和控制，防范可能导致公司违规行为的风险。

在学习保险合规业务的过程中，我也关注到了保险行业发展的趋势。随着法律法规的不断完善和保险市场的开放，保险监管逐渐趋严，对依法合规经营的要求也越来越高。保险公司需要抓住机遇，加强合规建设，加大合规投入，提升自身合规能力，以适应市场的发展需求。

此外，保险公司还应重视数据合规和信息安全。随着信息技术的不断发展，保险公司的业务已经越来越依赖于大数据和云计算等技术。因此，加强数据合规和信息安全是保险公司必须面对的挑战。只有在保证数据隐私和信息安全的前提下，才能更好地保护消费者的权益，提高行业的可信度。

第五段：总结。

通过学习保险合规业务，我深刻认识到了保险合规意识的重要性，不断提高自己的合规素养，并注重个人职业道德和人品修养。同时，保险公司也需要加强风险管理，建立健全的内控机制，确保业务运作符合合规要求，并防范各种风险。未来，保险合规业务将成为保险公司发展的重要保障和竞争力，我们应积极适应市场的变化，提高自身合规能力，不断完善自我，为保险行业的健康发展做出贡献。

业务合规心得体会篇十四

代理保险业务合规是保险公司进行业务操作的基本要求，也是保护消费者权益、维护市场秩序的重要手段。在保险代理业务中，保险从业人员经常与客户接触，处理客户的保险需求，因此，把握代理保险业务合规的重要性对于保险行业的发展和民众的利益至关重要。

不可否认，代理保险业务合规在实践中仍存在一些问题。一是存在违规销售行为，以获取更高的佣金或奖金，如虚假宣传和欺诈销售。二是存在未经充分披露风险的情况，即代理人未向客户充分揭示保险产品的风险，或未评估客户的风险承受能力。三是缺乏对销售行为的监管和内部控制，导致部分代理人经营不规范。

代理保险业务合规的重要性和必要性不言而喻。首先，合规操作有助于保障消费者权益，避免虚假宣传和欺诈销售，确保客户能够购买到真实合规的产品。其次，合规操作有利于维护市场秩序，保障行业的公平竞争环境，防止不法销售行为扰乱市场。最后，合规操作对于保险公司自身发展也至关重要，它可以保证公司的声誉和形象，树立公司的良好形象，加强客户粘性和口碑传播。

第四段：提出保险公司应采取的措施（300字左右）。

为了加强代理保险业务的合规性，保险公司应该采取一系列的措施。首先，建立完善的内部控制制度，明确并落实各项合规要求，规范代理人的行为准则和职业道德。其次，加强对代理人的培训和教育，提高其风险意识和合规意识，确保其能够合规操作。另外，加强对销售行为的监管和审核，防止违规行为发生。最后，完善客户投诉处理机制，及时处理客户的投诉和纠纷，维护消费者权益。

代理保险业务合规体现了保险公司对法律法规的尊重和坚守道德底线的决心，是保护消费者权益的重要举措。保险公司应该高度重视代理保险业务合规，通过加强管理和监管，严控代理人的销售行为，确保代理保险业务合规。只有保持业务的合规性，才能保护客户的利益，维护市场秩序，实现保险行业的可持续发展。

（以上为辅助撰写，具体内容由用户根据需要进行修改。）。

业务合规心得体会篇十五

在现代企业经营管理中，业务指标合规是一项至关重要且必不可少的工作。业务指标合规意味着企业在经营过程中要遵守相关法律法规和业务规范，确保经营活动不违反相关规定，保证企业运营的合法性和可靠性。在长期的实践中，我深刻体会到了业务指标合规的重要性，并积累了一些心得体会。

业务指标合规不仅仅是一种企业法律责任的体现，更是企业发展的保障和可持续经营的基础。只有合规经营，才能有效避免经营风险和法律纠纷，保证企业的声誉和形象，更好地吸引投资、合作伙伴和客户。同时，业务指标合规也有助于提升企业管理水平和运营效率，规范企业内部流程，加强内部控制，降低经营成本，实现良性循环。

第三段：加强规划和组织。

在业务指标合规工作中，合理的规划和组织是非常重要的一环。首先，要建立起一个有效的指标体系，明确业务指标的含义和计算方法，确保数据的准确性和可靠性。其次，要设立明确的责任部门和责任人，明确各个环节的职责和权限，确保责任到位。同时，要加强与相关部门和单位的合作与沟通，形成合力，共同推动业务指标合规工作的落地。

第四段：加强培训和宣传。

在提高业务指标合规水平上，培训和宣传是不可或缺的一环。首先，要加强对员工的培训，提高他们对业务指标合规的重视和理解，增强他们的合规意识和责任感。要定期组织培训班、讲座等形式，让员工了解最新的合规政策和法规，学习合规的经验和做法。其次，要加大对外宣传的力度，通过各种渠道向社会公众传递企业的合规形象和价值观，树立良好的企业形象。

第五段：持续改进和监督。

业务指标合规工作是一个持续改进的过程，需要不断总结经验，找出问题，并及时进行纠正。要建立起科学的监督机制，定期进行合规检查和评估，发现问题并采取相应措施加以解决。同时，要加强内部沟通和交流，充分发挥各个部门的监督作用，形成合力，在业务指标合规工作中形成一种良性的互动和合作方式。

结尾段：总结全文并展望未来。

业务指标合规不仅仅是企业的法律责任，更是保障企业可持续发展和良好经营的基础。在我个人的实践中，我深刻体会到了业务指标合规的重要性，并积累了一些心得体会。加强规划和组织、加强培训和宣传、持续改进和监督，这些都是提升业务指标合规水平的有效途径。未来，我将继续努力，发挥自己的作用，不断改进和完善业务指标合规工作，为企业的发展和社会的进步做出更大的贡献。

业务合规心得体会篇十六

业务合规是一个复杂的问题，需要持续投入大量人力、物力和时间。为了提高工作效率，最大限度地减少合规风险，许多企业引入了业务合规收费指引。业务合规收费指引是一个清晰明确的文件或指南，为企业各项业务活动提供具体操作指导。指引从制度设计、申报与报备、档案管理等方面为企业提供了明确的标准和要求，帮助企业员工更好地理解和遵守法律法规，确保业务合规。

在实施业务合规收费指引的过程中，企业需要严格按照指引的要求进行操作，确保各项业务活动合规可靠。首先，企业需要建立一个完善的内部控制制度体系，明确各个部门的职责和权限，形成合力。其次，企业需要制定相应的流程和标准操作，确保每一个环节都符合合规要求。再次，企业需要加强员工培训，提高业务合规的意识和素养。最后，企业要定期进行内部审计和合规风险评估，及时纠正偏差，保障企业合规稳定发展。

实施业务合规收费指引不仅可以降低企业的合规风险，还可以提高企业的管理效率和经营质量。首先，合规指引明确规定了各种业务活动的标准和操作流程，减少了企业对法律法规的不确定性，提高了决策的准确性和效率。其次，合规指引明确了公司利益的保护范围和限度，以及涉及的责任和义务，提升了员工对合规问题的关注和重视程度。最后，合规指引能够帮助企业规范各项业务活动，减少了不合规操作的可能性，加强了企业在市场竞争中的竞争力。

五、总结。

业务合规是企业长期稳定发展的重要保障和基石。企业应该在制定业务发展计划的同时，密切关注各类法律法规和相关业务规定，确保自身的合法合规。而业务合规收费指引作为企业合规体系的重要组成部分，可以帮助企业保持合规，规范各项业务活动。企业在实施业务合规收费指引的过程中，需要严格按照要求进行操作，建立完善的内控制度体系，并定期进行内部审计和合规风险评估。通过有效执行业务合规收费指引，企业能够降低合规风险，提高管理效率和经营质量，保障企业的稳定发展。