最新银行业务科科长先进事迹材料(模板9篇)

通过总结，我们可以更清楚地认识到自己的优点和不足，从而促进个人的成长。"完美的总结应该以客观、真实的态度评价自己，在总结中发现问题并提出解决方案。"以下是一些提高逻辑思维能力的练习，希望对你有所帮助。

银行业务科科长先进事迹材料篇一

xxx同志2015年4月至2017年8月在xxx银行信息科技部任项目开发管理岗工作，2017年9月至今任xxx银行琼海支行客户经理岗。xxx同志政治立场坚定，坚决贯彻执行党中央的路线方针政策和总行党委决策部署，能较好地完成本职工作，艰苦奋斗，无私奉献，在不同岗位上发光发热，获得了领导与同事的好评。

一、做热爱学习的共产党员。xxx同志始终坚持认真深入学习党的理论知识，坚持用理论武装头脑。他将深入学习党的十九大精神同岗位实际工作结合起来，自觉践行“四讲四有”标准，切实增强“四个意识”。他自觉向身边优秀党员看齐，认真反省自身的不足，在反思和学习中不断进步，努力提升政治素养，有较强的为人民、为党、为社会服务的意识，是一名政治合格的共产党员。

二、做勇担重任的科技骨干。截至2017年8月，xxx同志在信息科技部负责行内多个重要系统运行维护和重要项目开发管理工作。作为科技部骨干之一，他勇挑重担，积极进取，所负责的多个项目均能按预定计划或超前投产上线，且项目质量可靠，得到科技部相关领导一致好评。其中有权机关电信诈骗项目、人民银行3号令项目和人民银行261号文项目都有严格的时间节点，而且各家银行都没有成熟案例，改造涉及系统多、工作复杂，时间紧任务重，该同志主动承担任务，协调零售银行部、营运管理部、风险管理部、法律合规部等多个业务部门讨论需求，组织推动开发建设，按照监管机构的功能要求和时间要求，根据我行业务系统，设计改造方案并最终提前完成项目，在现场验收中获得监管机构的高度认可。

三、做主动作为的营销标兵。2017年9月，xxx主动向行里申请到琼海支行基层工作。该同志努力学习公司部、小微部、零售部和风险部产品和制度，并于2017年9月份，一次性通过公司部、小微部和零售部的岗位考试。在业务营销拓展方面，xxx带头争创佳绩。在工作时间不长、社会人脉不广的条件下，他积极主动营销琼海本地客户，拓展琼海工商联、琼海企业家协会和各个商会等渠道资源，并主动协调琼海市政府和博鳌医疗先行区管委会等政府部门，争取到了一定的资源。截至2017年12月底，琼海支行开业两个月，该同志时点存款余额达2200万元。

伴随着xxx银行的快速发展，xxx同志不仅个人得到了成长，同时展现了我行青年的良好风貌，与时俱进，以饱满的热情投入到xxx银行琼海支行的发展当中，为实现琼海支行各项目标作出了积极的贡献！

银行业务科科长先进事迹材料篇二

xxx同志参加工作以来，始终严格要求自己，把工作作风重点放在严谨、细致、求实、脚踏实地埋头苦干上，做到干一行、爱一行、钻一行。作为xxx支行的副行长，她时刻以支部“服务先锋党支部”的旗帜，为客户提供最优质的服务和最专业的金融理财规划。

去年十二月末，xxx支行筹备开业时，xxx同志便积极联系客户，通过多次走访与电联与客户建立了深厚的友谊，客户于开业当日转进1000万元。xxx同志不仅以身作则，还带领着群众们冲锋陷阵。今年一月初，黄金市场一片向好，xxx同志抓住了这一机遇，与客户经理黄桂梅以敏锐的市场洞察力和专业的资本金融知识为客户进行资产配置，销售生肖大师金条一套（1200克），投资金条1000克，共计2。2公斤，金额82万元，实现中收2。5万元。

3月末是旺季营销增存的关键时点，xxx同志以结构性存款的优势打动了客户，尽管客户还有疑虑，但她贴心的服务、专业的办事水平和真诚的心打动了客户，客户转进1000万元购买了我行的结构性存款。

xxx同志的工作多次受到上级领导的肯定与好评，但是她从不骄傲，把突破自己作为更高的目标。在工作中，她始终保持了端正的工作态度，严守工作纪律，面对计划工作任务重、事务杂的工作性质，做到“眼勤、嘴勤、手勤、腿勤”，以高度的责任感、使命感和工作热情，积极热情地开展工作。同时，能够以支行的制度、纪律规范自己，严格遵守支行各项规章制度，尊重领导，团结同事，主动接受来自各方的意见，并不断改进工作，是新时期优秀的党员干部。

银行业务科科长先进事迹材料篇三

xxx，xxx分行机关一支部的一名党员。2011年他从xxx油田进入昆仑银行xxx分行工作，现任分行办公室总经理。工作期间，他严格要求自己，理想信念坚定，充分发挥党员的先锋模范作用，勇于拼搏，敢于担当，带领办公室员工在夯实各项日常工作的基础上，紧紧围绕分行中心工作，发挥协调中枢的职能，发挥营销宣传前置作用，打造分行特色党建品牌，建立新媒体平台优势，结合自身实际创造性开展工作，引领办公室工作实现全面提升和创新发展。

“明者因时而变，知者随事而制”，作为分行办公室的负责人，xxx积极解放思想，转变观念，创造性的拓宽了办公室工作的边界，以打造“五个平台”为核心，主动靠前业务，发挥业务协调中枢，沟通桥梁的作用。他主持建立了分行微信公众号、微博、抖音三位一体的新媒体宣传渠道和新媒体工作室，将xxx分行新媒体受众增加至50余万，同时将新媒体平台嵌入分行业务营销、思想文化传播、青年员工引领、企业内部管理、外部环境营造，尤其是形成了新媒体党建的特色，打造出“党徽闪耀”品牌栏目，提升党建知识学习效果，扩大思想教育传播范围，弘扬xxx精神铁人精神，组织了多样的主题教育实践活动。通过工作，他总结提炼出了xxx分行“四融四创四引领”的党建品牌，打造出了党建工作特色宣传阵地，培育出了特色党建文化宣传队伍。在他的带领下，新媒体工作室发挥出了青年员工创新创效、引领思想、传播正能量的良好示范作用，成为了分行年轻人的放飞梦想之地。借助新媒体平台组织的大型营销活动已超过三十余场，范围遍及东北三省和山东、广州等地，累计为分行节约费用60余万元，取得了良好的营销效果。同时，新媒体工作室还取得了核心企业、监管部门、政府部门各级领导和同业的频频“点赞”，承载起了更多宣传方面的社会责任。

“奉献不言苦，追求无止境”，xxx用实际行动践行着自己入党时的誓言，也时刻用一名优秀共产党员的标准鞭策着自己，不忘初心，牢记使命，以实干精神，为昆仑银行的发展添砖加瓦，为党的事业奋斗终生。

银行业务科科长先进事迹材料篇四

从xxx银行筹建至今，xxx同志加入这个大家庭已有三年半，现在财务管理部经营预算及绩效考核岗工作。在与xxx银行共同成长的过程中，在行党委的正确领导下，她深入学习党的十九大精神和习近平总书记系列重要讲话精神，认真履行党章规定的义务，切实增强“四个意识”，并且立足本岗，努力将工作进一步做优做细。

一、不忘初心，自觉提高党性修养。作为一名共产党员，xxx同志主动加强政治学习，积极学习领会党的党的十九大精神及习近平总书记系列重要讲话精神，并将学习成效转化为推动工作的强大动力。在政治上加强党性修养、保持党员固有的纯洁性和先进性，从自身做起，严格要求自己，时刻牢记党员身份、履行党员职责，时刻保持谦虚谨慎的工作作风，以饱满的热情完成本职工作。

二、坚定信念，不断强化风险合规意识。财务预算工作繁琐谨慎，对差错的容忍度极低，所以在日常工作中，xxx同志始终严格遵守行内各项规章制度，坚持作为财务人员必须遵守的基本道德行为和业务规范，自觉增强自律意识，严守政治纪律和政治规矩，筑牢思想防线。同时，围绕“合规经营、严控风险、始终坚持以稳健发展为基本导向”的要求，结合部门及岗位职责，进一步防控各项经营管理风险。

三、尽职尽责，立足岗位踏实工作。在工作中，xxx同志坚持以良好的精神面貌、扎实的工作作风，按照总行要求及部门工作安排，一是加快出台了全行以及投资与金融市场部、普惠金融部绩效考核及费用配置办法；二是认真贯彻落实存款立行管理要求，编制、下达全行、全员营销目标计划；三是为落实提升全行核心竞争力的发展战略，根据各部门相应职责及对全行经营目标的挂钩情况，设置部门定量考核指标体系，并定期考评；四是组织经营分析，及时揭示了经营分析中存在的重要问题，为领导决策提供参考。她切实做好全行综合经营预算、绩效考核、经营情况监测与分析以及系统建设等各项工作，为推进财务预算精细化管理水平作出了贡献。

作为xxx银行的一份子，同时也是一名光荣的共产党员，xxx同志深知自己要走的路还很长，需要学习的知识还很广，面对的困难与挑战还很多。在以后的工作中，她将继续以党的十九大精神和习近平新时代中国特色社会主义思想为指引，坚决执行行党委的部署，珍惜荣誉、谦虚谨慎、再接再厉，更加严格要求自己，不断提高政治素养和业务水平，在平凡的工作岗位上作出更大贡献。

银行业务科科长先进事迹材料篇五

上班以来，xxx同志时刻以一名共产党员的标准严格要求自己，政治觉悟高、思想素质过硬、业务能力强、积极进取，工作认真负责，积极参加党内和社会活动，执行党的决定，服从组织安排，较好地完成了本职工作，在日常工作中起到了先锋模范作用，赢得了领导和客户的普遍好评。

政治觉悟高，思想素质过硬。

立场坚定，思想进步，积极拥护党的领导，在思想和行动上始终与党的路线、方针、政策保持一致。xxx同志积极参加“两学一做”学习教育，坚持学习党的十九大精神，自觉用习近平新时代中国特色社会主义思想武装头脑，坚定维护以习近平同志为核心的党中央权威和集中统一领导，牢固树立“四个意识”、坚定“四个自信”，坚决做到“两个维护”，做到“讲政治、有信念”，坚决服从组织安排，任劳任怨，时时事事起模范带头作用。在桃源路西支行的党员活动中，xxx同志提出，我们的党建活动不应该只是听，而且应该讲出来，大家要一起讨论，这样才能做到心中有党，牢记党的使命。

认真负责，业绩突出。

xxx同志爱岗敬业，勤奋工作，勇挑重担，具有强烈的事业心、责任感和较强的履职能力，勤勉工作，业绩突出。在竞争日益激烈的金融行业中，哪里有客户需要，他就往哪里走。在二季度中，桃源路西支行信用卡业务进行了极为艰难的情况，一方面，他通过上门走访，第一时间了解客户的需求，真正做到服务到家。另一方面，借着走访的机会，抓住客户的需求，向客户推荐我行的产品，增加了客户的粘性，稳定了客户的资产。此外，他还积极走进车展，车行，营销公安便民龙卡，增加与商户的粘性，扭转了桃源路西支行信用卡一度被动落后的局面。在基金保险营销方面，他为行里做出了突出的贡献，2020年5月25日，这是xxx同志来到桃源路西支行的第一天，在本周他就成功营销了11万的首发基金和3万的期交保险，并引入了100万的活期存款。他贴心的服务、专业的办事水平和真诚的心，让客户感觉到的是他的爱岗敬业和真真切切为客户服务的心。

xxx同志甘于奉献，创先争优，树立良好形象，加强道德修养，自觉遵纪守法，团结同志，廉洁从业。他始终保持端正的工作态度和踏实肯干的工作作风，具有高度的责任感和较强的团队合作精神，尊重领导，团结同事，谦虚谨慎，主动接受来自各方面的意见，不断自我改进。在工作中，十分重视团队的团结协作，积极创造和谐、融洽的工作环境；在生活上，主动关心帮助同事，得到了党员和群众的一致好评。

银行业务科科长先进事迹材料篇六

xxx同志1986年8月出生，2011年5月加入中国共产党，2015年5月进入xxx银行筹备工作组工作，现为xxx银行海口红城湖支行客户经理，从事客户营销及维护工作。该同志在工作和生活中，时刻以一名党员的标准严格要求自己，真诚待人，用心做事，坚持以提高自身素质和能力为基础，秉承“更懂xxx人更系xxx情”的服务理念，尽心尽职地做好客户的营销和维护工作，并于2016年度、2017年度连续两年被评为xxx银行“先进工作者”。

一、政治正确，永远跟党走。xxx同志时刻以共产党员标准要求自己，对党忠诚，信念坚定，积极学习党的十九大精神、党章、习近平总书记系列重要讲话，牢固树立“四个意识”，坚定维护以习近平同志为核心的党中央权威，坚决执行总行党委的各项决定，积极完成所在党支部布置的各类工作。

二、爱岗敬业，完成业务指标。xxx同志在营销一线的岗位上尽心尽职，全身心投入工作，日常工作中力争做到党员同志应有的先锋模范作用，对领导交办的任务做到“马上就办、办就办好”。在总行、支行领导的指导下，2017年该同志名下管理对公及个人客户219户，日均存款余额10644万元，贷款余额71883万元，累计实现贷款利息收入11359万元，实现贷款到期收回率和收息率百分之百。

三、积极进取，提升业务技能。xxx同志深知银行业体系严密、专业性强等特点，始终把强化基本业务技能作为提升银行工作人员素养的必要条件，在利用闲暇时间努力学习银行业基础专业知识的同时，积极向身边的领导、同事学习各类业务操作流程、营销技能，真正的做到了“干中学、学中干”，两年时间里自身业务水平得到了大幅的提升。

四、严守规矩，防范业务风险。xxx同志积极参加总行组织的业务风险防范培训、风险案例学习以及党风廉政教育活动，认真学习总行印发的业务操作规程，严格按照业务规程办理业务，谨防操作风险。他自觉严于律己，在业务受理过程中坚守诚信底线，坚持本行利益至上、依法合规至上，每一次授信业务调查都做到与客户同赴现场，认真查验，确保数据真实性，绝不利用业务受理的便利吃拿卡要谋取私利，较好防范了业务风险。

银行业务科科长先进事迹材料篇七

自2018年入行以来，xxx同志始终以一名党员标准严格要求自己，两年的时间里，他在工作上和思想上取得的明显的成绩和提高，也成为了公司业务部一个朝气蓬勃，敢打敢拼的青年员工。

xxx同志给人的印象是：勤勉做事，正气做人。在工作和生活中，他勤勤恳恳，任劳任怨，时刻以集体利益为重，不计较个人得失。在去年的etc营销活动中，他作为公司部的etc专管员，同时还是桃源行公车etc专管员，负责对公车etc政策，办理流程的宣导和培训。每每有网点同事电话咨询业务问题时，他都会不厌其烦地耐心指导，直到同事解除疑虑顺利办妥。每当网点需要外出批量安装公车etc时，他也会积极配合网点工作，与网点同志一起深入到菜市场，郊区的运输公司等，冒着烈日和酷暑在车厢里安装设备。每天日终，他还负责在微信群通报当天行内营销业绩，同时也会分享一些在办理过程中积累的经验供大家学习。xxx同志立足本岗，勤勉做事的风格赢得了很多同事的认可。

进入公司部之后，xxx同志除了日常维护大中型客户外，还是国际业务条线的经办员。国际业务对经办人员要求时时关注外汇政策，谨慎审核客户提交材料，要有相关的专业知识和风险审慎意识。xxx在经办业务过程中也在不断地学习，通过学习区行下发文件和请教区行积累工作经验，尽量避免“踩雷”。对接客户的过程中，很多客户不理解外汇业务，他都会耐心地为客户做介绍，将办理所需流程和材料都事先整理好，再针对客户情况的不同提供个性化的服务。不久前，一位外贸客户急匆匆找到他，说企业因疫情影响而经营困难，急需资金周转。xxx在分析客户的经营情况后，得知该客户近年来都有较稳定的外汇出口，退税记录比较多，正好符合“跨境快贷”-“退税贷”的申请条件。于是xxx就及时了解“退税贷”的相关办理流程，在与客户面谈过程中详细介绍我行“退税贷”产品。客户在产品介绍之后，果断地同意办理该产品，并于当天成功支用额度用于发放员工工资。高效专业的服务态度使xxx获得了客户的赞许。

xxx同志在工作中能够时刻把客户的感受放在第一位，从客户的角度出发去理解产品，认识产品，进而办理产品，不仅顺利推进“单一窗口”和“跨境快贷”等业务，也使客户真正从我行产品中感受到金融产品的温暖，感受到建行作为国有大行的专业和担当。

“我觉得我还有很多地方做得不够好，要向前辈们多多学习！”每次同事夸奖xxx的时候，他总会谦虚地这样答道。xxx同志就是这样的一个青年员工，简简单单，踏踏实实，是我们的好同事，也是生活上的好朋友。

银行业务科科长先进事迹材料篇八

xxx，49岁，中共党员，1992年8月参加工作，现任工商银行xxx支行党总支书记、行长。2017年被徐州市妇联授予徐州市“三八红旗手”称号；2017年被xxx市人民政府评为“2016年度金融工作先进个人”；2018年被xxx市政协评为2017年度优秀政协委员；2019年被评为省分行优秀党务工作者。

xxx始终把领导班子建设作为一项重要工作来抓，坚决按照“五好班子”的要求，提升领导班子成员的大局意识、团结意识、责任意识。全面落实从严治党从严治行的要求，切实把好方向管好大局。坚持以党建统领业务发展，把全面从严要求体现到管党治行全过程，贯穿到抓班子带队伍、抓经营控风险的全过程，确保各项工作有力有序有效向前推进。

工商银行xxx支行现有在职党员31人，占全行员工的38%。xxx要求每位党员把“当先锋，做模范”活动中激发出的热情，转化为推动业务营销的干劲和闯劲，不畏艰难，敢于担当，做业务营销和服务客户的排头兵和领头羊。为了进一步落实支行综合化经营转型的目标，xxx带领客户经理开拓优质客户资源，一方面，认真分析目标市场，找准产品突破口，抢占个人贷款、小企业贷款、信用卡分期等优质市场“蛋糕”；另一方面，积极培训相关人员，打破公私限制，做到综合营销。

坚持以“打造卓越金融服务、建设客户满意银行”为目标，xxx结合网点实际，设置“弹性窗口”“柜员错时上班”劳动制度，以最快的速度消化柜面排队压力。工作中，xxx积极倡导“五心”服务，用“贴心”服务赢得客户、用“细心”服务方便客户、用“真心”服务感动客户、用“耐心”服务温暖客户、用“专心”服务体现价值。同时，把责任心强、业务熟练的员工充实在一线，让客户更多地了解银行知识，接受银行产品，达到最大营销工作效果，使员工的自我价值和银行的服务价值叠加发挥、同步体现。

此外，xxx还在支行组织开展全行“大培训”“大练兵”系列活动，设立“周周大讲堂”，开展员工技能培训，进一步营造了全行立足岗位学业务、增本领强技能比贡献的良好氛围。召开全行青年员工座谈会，开展“书香工行”等活动。积极履行国有大行社会责任。认真落实党员“百千万”大走访各项工作，深入帮扶村镇，走访农户宣传政策，扶贫工作受到当地村户及工作队的一致好评。参加爱心“一日捐”等公益活动，走进xxx市养老院、孤儿家中、聋哑学校，为他们送去一片爱心。积极参与文明城市创建，常态化抓好消费者权益保护、金融知识普及等宣传活动，树立了支行良好的社会形象。

银行业务科科长先进事迹材料篇九

操作风险是银行业面临的主要风险之一，它不同于信用风险、市场风险，操作风险遍布银行内部的所有岗位，业务运行操作风险更是操作风险的密集点，银行经营活动过程的每一笔业务都需要通过临柜人员进行操作，风险也存在于操作过程的每一个环节，稍有不慎，就会形成差错甚至事故案件，给银行经营带来不利影响和损失。因而，正视风险的存在，剖析风险产生的原因，不断健全内控制度，强化内部管理，有效降低和控制业务运行操作风险显得尤为重要。

一、业务运行操作中存在的风险及其成因。

业务运行操作风险表现形式很多，我们从形成风险的直接原因来分类，主要有以下几方面：一是人为违章操作形成。表现在操作过程中有章不循，或违反操作流程办理业务形成差错或风险。二是操作流程不严密或制度不健全，在操作过程中随意处理形成风险。三是技术原因形成风险，例如因临柜人员综合素质低，无法识别票据真伪形成风险。四是道德风险。表现在内部人员作案或内外勾结作案，也是业务运行操作风险的黑洞。五是操作失误形成风险。临柜人员每日都要进行业务操作，不停做账务处理、清点现金等大量重复性劳动，工作中的失误也再所难免。

风险形成的深层原因：

（一）管理机制的偏颇导致人员风险意识薄弱。

尽管这是一个老生常谈的原因，但通过对大量案例分析显示“十案十违章”，有章不循、违章操作是所有案件中的共同点，根本原因就是经办人员风险意识淡漠，在日常办理业务中没有树立风险防范理念。但这一原因的产生，与我们行的管理体制（特别是奖惩机制）也有较密切的关系。目前，很多业务和产品指标通过上级行层层分解下达到网点直至每一名临柜柜员，而这些业务发展指标完成情况均与柜员绩效工资收入挂钩，并且在收入中所占比重较大，如揽存、销售基金、发卡或推销一笔保险等兑现多少收入，而对工作中无差错事故、无违章、无案件的柜员则没有明确的考核奖励标准或奖励很少，相对于产品奖励来说可谓九牛一毛，以至于某些员工趋利冒险。如揽存开户不审核客户身份证件，办理集体发卡、集体代发工资业务由他人代签客户名字等，为完成任务受理柜员明知违章仍然受理，形成风险隐患。一些网点负责人或业务主管为了营销业务，放弃了主管职责，或不认真审查凭证，或将授权卡交于经办柜员，使业务主管的授权与监督形同虚设，客观上形成了核算管理和案件防范上的一些漏洞。

（二）人员素质不能适应新业务、新制度的变化。

因新老员工更替及岗位轮换，目前银行内部人员的流动性很强，但还没有建立一套科学、合理、有效的员工培训机制。

一是新进员工经过简单培训后就匆匆上岗，并且培训中也是简单介绍银行基本业务及制度，并没有掌握操作要领，使大部分新员工对制度要求知其然而不知其所以然，对制度规定的目的和意义更是一知半解，只能是边干边学，因此技术性风险错误或事故难以根除。

二是目前业务品种不断增加，代理业务、电子业务发展迅速，系统也在不断完善和更新。一些代理业务、电子业务、信用卡业务任务下发或产品开发都在个金部门，基层支行对员工的培训一般由核算部门负责，由于部门分工不同、沟通协调不够，致使对员工的业务培训出现脱节现象，员工的素质和技能跟不上新业务发展变化的节奏。

（三）内控机制不能有效发挥作用。

第一，管理人员思想认识存在偏差。一些领导干部不能正确认识业务发展与内控管理的关系，过分强调业务的开拓与发展，往往以实现多少效益作为自己的功绩，而对内控管理和风险防范重视不够。但一个大的事故或案件给银行造成的损失和影响却很可能使支行一年或数年创造的效益毁于一旦。

第二，制度建设跟不上业务发展变化。我行各项业务发展较快，特别是电子银行、代理业务、银行卡等发展迅猛，但管理制度、核算制度建设却没有及时跟上，特别是对新业务在凭证的使用、管理和控制上，没有严密的流程、办法，形成一些风险点；另外，新的制度办法不断推出，旧的制度没有明确废除，造成基层行无所适从。

第三，监督检查落实不到位。目前在支行以总会计、核算管理部为监督，以网点负责人、营业经理为操作管理，建立了运行管理的事中控制体系，但有的行配备的营业经理对前台业务不熟悉，在没有经过全面、系统的培训就持卡上岗，因而对特殊业务处理能力受到制约，弱化了事中监督的作用。同时，各职能部门对新业务的检查普遍重视不够，特别是对代理业务、电子业务的检查频率较低，使一些风险不能及时暴露并得到有效控制。

（四）外部欺诈及内外勾结作案。

当前，对于银行来说外部环境比较严峻，利用伪造变造票据、凭证进行诈骗的活动时有发生；伪造证件冒充行政司法机关人员进行查询、冻结、扣划，利用假身份证开户等诈骗行为也屡见不鲜，压滤机滤布犯罪分子欺诈花样不断翻新，无孔不入攻击银行薄弱环节。另外，有的员工贪图享受，为利益所驱，内部作案或被社会不法分子诱惑利用，内外勾结作案。去年发生的邯郸农行金库盗窃案就是一起员工为个人利益不惜铤而走险，给银行造成巨大损失的典型性案例。

二、业务运行风险防范措施。

（一）以人为本，积极开展风险防范教育。

一是防范操作风险应立足于以人为本，加强员工队伍建设。作为管理者一定要加强员工的心理引导，要让员工有平衡的心态，这样才能发挥每一位员工能力和潜力，建立公正、公开、公平的薪酬、晋升等激励办法，为员工创建宽松、和谐的发展环境，培养员工爱岗敬业精神，强化员工的责任心，提升员工对银行的忠诚度和贡献度。

二是对员工采取案例分析等方式经常性地开展警示教育，通过警示教育活动，使员工在思想上对违法违纪的行为有一个深刻的认识，对其所造成的危害有深刻的感触，并逐步巩固员工抵御违法违纪行为的思想防线。

三是加强对员工人生观和价值观的引导和教育，促进员工树立正确的人生目标，杜绝虚荣、贪婪等不良道德观念的诱惑。引导全行员工站在对工行事业负责、对员工自己负责、对家庭幸福负责的高度来认识违规违章的危害性和遵章守纪的重要性，时刻保持自警、自醒和自律，根除麻痹思想和侥幸心理，真正把“视制度如生命，纠违章如排雷”的理念贯穿到一切业务经营活动中。

（二）强化内控管理，提高制度执行力。

第一，加强内部管理，建立和完善科学的考核机制。建立权责利相结合的绩效评价和考核机制。合理调配临柜人员及营销人员，科学调动员工积极性。强化和落实各级行经营管理责任，推行问责机制，加大责任追究力度，确保各项业务迅速健康发展。

第二，加强对人员和岗位分工的管理，健全岗位责任，狠抓重点部位、重点环节，重点网点、重点人员管理，培养员工良好的操作习惯，使其业务操作做到规范化、标准化。

第三，提高制度执行力。为防范风险，银行制定了一系列的规章制度和措施，要让这些制度措施深入到员工的脑子中，贯彻落实到业务操作中，而不是停留在纸上、墙上，才能有效防范和控制风险。比如制度规定小额低风险业务由一人办理，特殊业务和大额业务双人办理换人复核，在复核过程中就要认真负责，不能流于形式造成风险。

第四，业务发展制度先行，要加快针对新业务的制度建设步伐，同时根据业务发展变化改进旧制度，使制度更具有可操作性。

（三）加强业务培训，提高防范能力。

一是加强员工的业务理论学习和柜面操作与业务流程的培训，新员工上岗前做好全面培训，各部门相互协调配合，对新业务，新流程改造及时进行学习，通过培训不仅让员工懂得如何正确处理业务，还要明白业务的来龙去脉，掌握业务的风险点。

二是加强员工识假、辨假技能的培训。要求柜员熟练掌握票据、凭证标识、暗记等反假技能，滤布利用配备eto票据定位对比器和紫光灯等仪器设备，对可疑现钞、票据进行鉴别，提高风险防范意识，堵塞业务操作漏洞，杜绝诈骗风险。

（四）优化业务流程，减少风险环节。

优化业务操作流程，简化操作环节，积极开发完善系统功能，加强系统控制力度，减少人为操作环节。目前经济体制下公转私业务非常普遍，由于系统不支持，本可以使用“一记双讫”一个交易就可完成账务处理，现在账务处理需要经过三至四个交易来完成，先单边借记往来户，单边贷记内部过渡户，再用“一记双讫”交易由内部户记入个人账户，如果是卡账户要使用两个单边交易来完成，这样柜员操作环节越多越容易出现差错。还有同网点往来户与个人账户大宗现金存取，如库存不足，往往会发生“先存后取”现象。

（五）加强监督，健全防范体系。

首先，各级监督检查人员要认真履行监管职责，检查中要注重改进检查模式，采取灵活多样的现场检查和非现场检查方式，以强化重点部位监督检查力度。

其次，对于检查发现的问题要紧抓不放，查清查透，监督其彻底整改为止。在检查的同时还应针对网点存在的问题进行相应的辅导，边查边纠，以提高网点核算质量。再次，各行要充分发挥总会计、运行督导员日常制度检查与风险发现作用，保障全行各类业务安全运行。

最后，要尽快把一些新业务纳入检查范围，加强银行内部各监督部门间的协作，加大检查频率，有效发挥监督机制作用。

文档为doc格式。